证券从业资格考试卡分及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试卡分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，需要符合以下哪个条件？

（）A.客户资产不低于人民币50万元

（）B.客户风险承受能力评级为稳健型

（）C.客户在该公司开立普通证券账户满6个月

（）D.客户签署风险揭示书并参加风险测评

2.下列哪种金融工具属于证券公司融资融券业务可充抵保证金证券的种类？

（）A.未上市流通的股权

（）B.基金份额

（）C.未到期定期存款

（）D.积分兑换的证券

3.证券公司开展融资融券业务，其客户信用证券账户的资金划转应通过哪个渠道进行？

（）A.证券公司自营资金账户

（）B.客户普通资金账户

（）C.中国证券登记结算有限责任公司专用资金账户

（）D.第三方支付平台

4.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资本的多少？

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.50%

5.客户信用证券账户的证券担保物比例低于什么水平时，证券公司应要求客户追加担保物？

（）A.150%

（）B.130%

（）C.120%

（）D.100%

6.证券公司从事融资融券业务，其信用风险控制指标应达到什么标准？

（）A.融资余额与担保物价值之比不超过150%

（）B.融资余额与客户保证金之比不超过200%

（）C.信用风险准备金余额不低于融资余额的10%

（）D.融资规模不超过公司净资本的50%

7.证券公司为客户提供融资融券服务时，应向客户收取的保证金不得低于其维持担保比例的多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.250%

8.证券公司客户信用风险控制指标的计算公式中，融资余额应如何理解？

（）A.指客户通过信用账户借入的资金总额

（）B.指客户信用账户中可用于交易的证券市值

（）C.指客户信用账户中已卖出的证券市值

（）D.指客户信用账户中未卖出的证券市值

9.证券公司对客户信用账户进行风险监控时，应重点关注哪个指标的变化？

（）A.客户交易频率

（）B.维持担保比例

（）C.客户年龄

（）D.客户职业

10.证券公司为客户提供的融资利率和费率，应遵循什么原则？

（）A.不低于市场平均水平

（）B.不高于市场平均水平

（）C.与客户信用评级挂钩

（）D.由行业协会统一规定

11.证券公司客户信用账户的证券划转业务，应通过哪个机构进行登记结算？

（）A.中国证券登记结算有限责任公司

（）B.中国证券业协会

（）C.中国证监会

（）D.证券交易所

12.证券公司开展融资融券业务，其自营业务与信用业务应如何隔离？

（）A.使用不同的资金账户

（）B.设置不同的业务部门

（）C.建立风险隔离机制

（）D.实行不同的风险控制标准

13.根据《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应如何管理客户信用风险？

（）A.重点关注客户的信用评级

（）B.加强对担保物的监控

（）C.定期进行压力测试

（）D.以上都是

14.证券公司客户信用账户的证券卖出操作，应遵循什么原则？

（）A.不得超出担保物价值

（）B.不得低于维持担保比例

（）C.不得高于融资额度

（）D.不得低于信用评级要求

15.证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应遵循什么原则？

（）A.公开透明

（）B.及时有效

（）C.依法合规

（）D.以上都是

16.证券公司客户信用账户的保证金比例，应根据什么因素进行调整？

（）A.客户信用评级

（）B.市场波动情况

（）C.担保物价值变化

（）D.以上都是

17.证券公司融资融券业务的内部控制，应重点关注哪个环节？

（）A.信用额度审批

（）B.担保物管理

（）C.交易监控

（）D.以上都是

18.证券公司客户信用账户的证券划转，应通过什么方式进行授权？

（）A.客户签署授权书

（）B.证券公司系统自动授权

（）C.电话确认

（）D.以上都是

19.证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循什么原则？

（）A.了解客户需求

（）B.评估客户风险承受能力

（）C.提供匹配的产品和服务

（）D.以上都是

20.证券公司客户信用账户的证券卖出，应如何进行风险控制？

（）A.设定卖出限额

（）B.实时监控维持担保比例

（）C.加强对卖空行为的监管

（）D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司开展融资融券业务，需要符合哪些监管要求？

（）A.具有相应的风险控制指标

（）B.建立完善的业务管理制度

（）C.拥有专业的业务人员

（）D.获得中国证监会的批准

22.证券公司客户信用账户的担保物，可以包括哪些种类？

（）A.上市交易的股票

（）B.证券投资基金份额

（）C.未上市流通的股权

（）D.可转换债券

23.证券公司融资融券业务的客户信用评级，应考虑哪些因素？

（）A.客户的财务状况

（）B.客户的交易经验

（）C.客户的风险承受能力

（）D.客户的信用记录

24.证券公司客户信用账户的证券卖出操作，应遵循哪些流程？

（）A.客户提交卖出指令

（）B.证券公司进行风险控制

（）C.交易所进行交易撮合

（）D.中国证券登记结算有限责任公司进行结算

25.证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应如何进行？

（）A.建立投诉处理机制

（）B.及时回应客户诉求

（）C.保护客户隐私

（）D.依法进行调解

26.证券公司客户信用账户的保证金比例，应根据哪些因素进行调整？

（）A.客户信用评级变化

（）B.市场波动情况

（）C.担保物价值变化

（）D.证券公司风险控制政策

27.证券公司融资融券业务的内部控制，应重点关注哪些环节？

（）A.信用额度审批

（）B.担保物管理

（）C.交易监控

（）D.客户适当性管理

28.证券公司客户信用账户的证券划转，应通过哪些方式进行授权？

（）A.客户签署授权书

（）B.证券公司系统自动授权

（）C.电话确认

（）D.身份验证

29.证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循哪些原则？

（）A.了解客户需求

（）B.评估客户风险承受能力

（）C.提供匹配的产品和服务

（）D.定期进行客户回访

30.证券公司客户信用账户的证券卖出，应如何进行风险控制？

（）A.设定卖出限额

（）B.实时监控维持担保比例

（）C.加强对卖空行为的监管

（）D.提前进行风险提示

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户开立信用证券账户，需要缴纳一定的保证金。

32.融资融券业务的客户信用风险控制指标，是指融资余额与担保物价值之比。

33.客户信用证券账户的证券担保物比例低于130%时，证券公司应要求客户追加担保物。

34.证券公司融资融券业务的信用风险准备金，应不低于融资余额的5%。

35.客户信用账户的保证金比例，可以由证券公司自行决定。

36.证券公司客户信用账户的证券卖出操作，应遵循“先卖后借”的原则。

37.证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应公开透明。

38.客户信用账户的证券划转，应通过中国证券登记结算有限责任公司进行登记结算。

39.证券公司客户信用账户的证券卖出，应设定卖出限额。

40.证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循“了解你的客户”原则。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司为客户开立信用证券账户，需要符合中国证监会的______________要求。

42.证券公司融资融券业务的客户信用风险控制指标，是指融资余额与______________之比。

43.客户信用证券账户的证券担保物比例低于______________时，证券公司应要求客户追加担保物。

44.证券公司融资融券业务的信用风险准备金，应不低于______________的5%。

45.客户信用账户的保证金比例，可以由______________自行决定。

46.证券公司客户信用账户的证券卖出操作，应遵循______________的原则。

47.证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应______________。

48.客户信用账户的证券划转，应通过______________进行登记结算。

49.证券公司客户信用账户的证券卖出，应______________。

50.证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循______________原则。

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述证券公司开展融资融券业务需要符合哪些监管要求。

52.简述证券公司客户信用账户的证券卖出操作应遵循哪些流程。

53.简述证券公司融资融券业务的客户投诉处理应如何进行。

54.简述证券公司客户信用账户的保证金比例应根据哪些因素进行调整。

55.简述证券公司融资融券业务的内部控制应重点关注哪些环节。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例：某证券公司客户张三，信用评级为稳健型，信用账户维持担保比例为120%。近期市场波动较大，张三信用账户中的担保物市值下跌15%。该公司规定，当维持担保比例低于130%时，应要求客户追加担保物。问题：

（1）分析张三信用账户面临的风险。

（2）提出应对措施。

（3）总结建议。

一、单选题

1.A解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户资产不低于人民币50万元是开立信用证券账户的条件之一。B选项错误，风险承受能力评级为稳健型并非必要条件。C选项错误，开立普通证券账户满6个月并非必要条件。D选项错误，签署风险揭示书并参加风险测评是必要条件，但并非开立账户的唯一条件。

2.B解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，基金份额属于可充抵保证金证券的种类。A选项错误，未上市流通的股权不可充抵保证金。C选项错误，未到期定期存款不可充抵保证金。D选项错误，积分兑换的证券不可充抵保证金。

3.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用证券账户的资金划转应通过中国证券登记结算有限责任公司专用资金账户进行。A选项错误，证券公司自营资金账户不用于客户资金划转。B选项错误，客户普通资金账户不用于信用业务资金划转。D选项错误，第三方支付平台不用于证券业务资金划转。

4.B解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资本的20%。A、C、D选项均不符合监管要求。

5.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用证券账户的证券担保物比例低于120%时，证券公司应要求客户追加担保物。A、B、D选项均不符合监管要求。

6.A解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司信用风险控制指标应达到融资余额与担保物价值之比不超过150%的标准。B、C、D选项均不符合监管要求。

7.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资保证金比例不得低于其维持担保比例的200%。A、B、D选项均不符合监管要求。

8.A解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，融资余额指客户通过信用账户借入的资金总额。B、C、D选项均不符合监管要求。

9.B解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，证券公司对客户信用账户进行风险监控时，应重点关注维持担保比例的变化。A、C、D选项均非重点关注指标。

10.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率和费率，应与客户信用评级挂钩。A、B、D选项均不符合监管要求。

11.A解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券划转业务，应通过中国证券登记结算有限责任公司进行登记结算。B、C、D选项均不符合监管要求。

12.C解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，证券公司开展融资融券业务，其自营业务与信用业务应建立风险隔离机制。A、B、D选项均非风险隔离的有效措施。

13.D解析：根据《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应重点关注客户的信用评级、加强对担保物的监控、定期进行压力测试，以管理客户信用风险。A、B、C选项均为管理手段，但D选项最全面。

14.A解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券卖出操作，应遵循不得超出担保物价值的原则。B、C、D选项均不符合监管要求。

15.D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应公开透明、及时有效、依法合规。A、B、C选项均为原则，但D选项最全面。

16.D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的保证金比例，应根据客户信用评级变化、市场波动情况、担保物价值变化、证券公司风险控制政策等因素进行调整。A、B、C选项均为调整因素，但D选项最全面。

17.D解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，证券公司融资融券业务的内部控制，应重点关注信用额度审批、担保物管理、交易监控、客户适当性管理、风险隔离等环节。A、B、C选项均为重点关注环节，但D选项最全面。

18.D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券划转，应通过客户签署授权书、证券公司系统自动授权、电话确认、身份验证等方式进行授权。A、B、C选项均为授权方式，但D选项最全面。

19.D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循了解客户需求、评估客户风险承受能力、提供匹配的产品和服务、定期进行客户回访等原则。A、B、C选项均为原则，但D选项最全面。

20.D解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，客户信用账户的证券卖出，应设定卖出限额、实时监控维持担保比例、加强对卖空行为的监管、提前进行风险提示。A、B、C选项均为风险控制措施，但D选项最全面。

二、多选题

21.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，需要符合具有相应的风险控制指标、建立完善的业务管理制度、拥有专业的业务人员、获得中国证监会的批准等监管要求。

22.ABD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的担保物可以包括上市交易的股票、证券投资基金份额、可转换债券。C选项错误，未上市流通的股权不可充抵保证金。

23.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用评级应考虑客户的财务状况、交易经验、风险承受能力、信用记录等因素。

24.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券卖出操作，应遵循客户提交卖出指令、证券公司进行风险控制、交易所进行交易撮合、中国证券登记结算有限责任公司进行结算的流程。

25.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应建立投诉处理机制、及时回应客户诉求、保护客户隐私、依法进行调解。

26.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的保证金比例，应根据客户信用评级变化、市场波动情况、担保物价值变化、证券公司风险控制政策等因素进行调整。

27.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，证券公司融资融券业务的内部控制，应重点关注信用额度审批、担保物管理、交易监控、客户适当性管理、风险隔离等环节。

28.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券划转，应通过客户签署授权书、证券公司系统自动授权、电话确认、身份验证等方式进行授权。

29.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循了解客户需求、评估客户风险承受能力、提供匹配的产品和服务、定期进行客户回访等原则。

30.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务风险管理指引》，客户信用账户的证券卖出，应设定卖出限额、实时监控维持担保比例、加强对卖空行为的监管、提前进行风险提示。

三、判断题

31.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户开立信用证券账户需要缴纳一定的保证金。

32.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用风险控制指标是指融资余额与担保物价值之比。

33.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用证券账户的证券担保物比例低于130%时，证券公司应要求客户追加担保物。

34.×解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的信用风险准备金，应不低于融资余额的10%。

35.×解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的保证金比例，应由中国证监会规定，证券公司不得自行决定。

36.×解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券卖出操作，应遵循“先借后卖”的原则。

37.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户投诉处理，应公开透明。

38.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券划转，应通过中国证券登记结算有限责任公司进行登记结算。

39.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的证券卖出，应设定卖出限额。

40.√解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司融资融券业务的客户适当性管理，应遵循“了解你的客户”原则。

四、填空题

41.审批

42.担保物价值

43.120%

44.融资余额

45.中国证监会

46.先借后卖

47.公开透明

48.中国证券登记结算有限责任公司

49.设定卖出限额

50.了解你的客户

五、简答题

51.答：证券公司开展融资融券业务，需要符合以下监管要求：

①具有相应的风险控制指标；

②建立完善的业务管理制度；

③拥有专业的业务人员；

④获得中国证监会的批准。

解析：