2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案

2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案单项选择题（每题2分，共40分）1.以下哪种情况不属于常见的金融诈骗手段？A.投资高额回报骗局B.正规银行的定期存款业务C.网络贷款诈骗D.冒充公检法诈骗答案：B。正规银行的定期存款业务是合法合规的金融服务，不是诈骗手段。而投资高额回报骗局常以高息吸引投资者；网络贷款诈骗通过虚假贷款平台骗取手续费等；冒充公检法诈骗则以公检法机关名义要求转账。2.接到陌生电话，对方称你中了大奖，需要先缴纳手续费才能领取奖金，你应该：A.立刻按照对方要求转账B.先和家人朋友商量，然后谨慎核实C.直接挂断电话并拉黑对方D.询问对方具体的中奖信息答案：C。这是典型的诈骗手段，所谓先缴纳手续费才能领奖金是骗局。应直接挂断电话并拉黑对方，避免陷入诈骗陷阱。3.当收到一条短信，声称你名下的银行卡存在风险，需要点击链接进行安全升级，你应该：A.马上点击链接进行操作B.拨打银行官方客服电话核实情况C.按照短信提示输入银行卡信息D.转发给身边的朋友，提醒他们注意答案：B。诈骗短信常通过虚假链接窃取用户信息。应拨打银行官方客服电话核实情况，而不是点击链接或按提示输入信息，转发给朋友也不能解决自身风险。4.以下哪种投资方式风险相对较低？A.购买高杠杆的期货B.投资初创型科技公司股票C.购买国债D.参与网络博彩平台投资答案：C。国债由国家信用作担保，风险相对较低。高杠杆期货风险极大，可能导致巨大损失；初创型科技公司股票不确定性高；网络博彩平台本身就是违法的，不存在投资一说。5.有人在社交平台上加你好友，称可以带你参与一个“稳赚不赔”的投资项目，你应该：A.毫不犹豫地加入B.先观察一段时间，看看其他人的收益情况C.拒绝添加并提高警惕D.要求对方提供更多的项目资料答案：C。“稳赚不赔”的投资项目是不符合市场规律的，很可能是诈骗。应拒绝添加并提高警惕。6.如果你在网上看到一个贷款平台，声称无需任何抵押和审核，即可快速放款，你应该：A.马上申请贷款B.先咨询该平台的客服，了解具体情况C.远离该平台，这很可能是诈骗D.向身边有贷款经验的人咨询该平台是否可靠答案：C。正规贷款都需要进行审核和评估风险，无需抵押和审核就能快速放款的平台极有可能是诈骗平台，应远离。7.当你在银行办理业务时，银行工作人员向你推荐一款理财产品，你应该：A.完全相信工作人员，直接购买B.仔细阅读产品说明书，了解产品的风险和收益情况C.只听工作人员的口头介绍，不看书面材料D.只要收益高就购买，不考虑其他因素答案：B。购买理财产品要仔细阅读产品说明书，了解其风险和收益情况，不能仅听工作人员口头介绍或只看收益而不考虑风险。8.以下哪种行为可能会泄露个人金融信息？A.在正规银行网点的ATM机上取款B.在公共无线网络下进行网上银行操作C.定期修改银行卡密码D.妥善保管自己的银行卡和身份证答案：B。公共无线网络安全性低，在其环境下进行网上银行操作，信息容易被窃取。在正规银行网点ATM机取款、定期修改密码和妥善保管银行卡身份证都是保护个人金融信息的正确做法。9.诈骗分子常用的获取个人信息的方式不包括：A.问卷调查B.正规的身份验证流程C.网络钓鱼D.出售假发票时套取信息答案：B。正规的身份验证流程是为了保障信息安全和业务合规，不是诈骗分子获取信息的方式。问卷调查、网络钓鱼和出售假发票套取信息都是常见的诈骗手段。10.如果你发现自己的银行卡被盗刷，首先应该做的是：A.联系银行冻结银行卡B.自行调查盗刷的原因C.向公安机关报案D.与银行协商赔偿事宜答案：A。发现银行卡被盗刷，首先应联系银行冻结银行卡，防止进一步损失，然后再向公安机关报案等。11.以下关于金融诈骗的说法，错误的是：A.金融诈骗只发生在网络环境中B.金融诈骗可能会导致个人财产损失C.金融诈骗的手段不断更新和变化D.提高防范意识可以有效预防金融诈骗答案：A。金融诈骗不仅发生在网络环境中，现实生活中也有多种形式，如街头诈骗等。其他选项说法均正确。12.当你接到一个电话，对方自称是某知名金融机构的客服，要求你提供银行卡密码，你应该：A.如实告知对方B.询问对方如何证明自己的身份C.拒绝提供并向该金融机构核实情况D.先提供部分密码试探对方答案：C。正规金融机构不会通过电话要求客户提供银行卡密码，应拒绝提供并向该金融机构核实情况。13.以下哪种情况属于非法集资的特征？A.承诺在一定期限内还本付息B.向特定对象吸收资金C.经过有关部门依法批准D.资金用于合法的生产经营活动答案：A。非法集资通常承诺在一定期限内还本付息，且是向不特定对象吸收资金，未经有关部门依法批准，资金也未用于合法生产经营活动。14.如果你在网上看到一个投资项目，宣传资料中使用了大量夸张的语言，如“一夜暴富”“零风险高收益”等，你应该：A.被宣传吸引，积极参与B.理性看待，谨慎投资C.相信宣传内容，投入全部积蓄D.推荐给身边的亲朋好友答案：B。夸张的宣传往往不符合实际情况，应理性看待，谨慎投资，不能盲目相信和投入。15.当你收到一封电子邮件，声称是某银行发来的，要求你点击链接更新账户信息，你应该：A.点击链接并按照提示操作B.检查邮件的发件人地址是否正确C.直接删除邮件D.回复邮件询问具体情况答案：B。先检查邮件发件人地址是否正确，判断邮件的真实性，不能直接点击链接或删除邮件，回复邮件也可能存在风险。16.以下哪种方式可以有效提高个人金融反诈骗能力？A.多参与金融投资活动B.定期参加金融反诈骗培训C.只相信身边人的投资建议D.不关注金融市场动态答案：B。定期参加金融反诈骗培训可以系统学习反诈骗知识，提高反诈骗能力。多参与投资活动不一定能提高反诈骗能力；只相信身边人的建议可能存在风险；不关注金融市场动态不利于了解诈骗手段的变化。17.诈骗分子可能会利用以下哪种心理来实施诈骗？A.贪婪心理B.谨慎心理C.恐惧心理D.好奇心理答案：A。贪婪心理会使人容易被高收益等诱惑，从而陷入诈骗陷阱。谨慎心理有助于防范诈骗；恐惧心理可能被冒充公检法诈骗利用，但不是最主要的；好奇心理也可能被利用，但不如贪婪心理普遍。18.如果你在某平台进行投资，发现平台突然无法登录，你应该：A.不断尝试登录，直到成功B.联系平台客服，要求退款C.立即向公安机关报案D.等待一段时间，看平台是否恢复正常答案：C。平台突然无法登录可能是诈骗平台跑路的迹象，应立即向公安机关报案，避免损失扩大。19.以下关于个人金融信息保护的做法，正确的是：A.随意将银行卡密码告诉他人B.在公共场所大声谈论自己的金融情况C.不轻易在不明网站填写个人金融信息D.将身份证复印件随意提供给他人答案：C。不轻易在不明网站填写个人金融信息可以有效保护个人信息安全。随意将密码告诉他人、在公共场所谈论金融情况和随意提供身份证复印件都可能导致信息泄露。20.当你接到一个电话，对方称你涉嫌一起洗钱案件，需要将资金转到指定的“安全账户”进行核查，你应该：A.按照对方要求转账B.向对方提供自己的银行卡信息C.核实对方身份并联系相关部门确认情况D.直接转账一部分资金试探情况答案：C。这是典型的冒充公检法诈骗，应核实对方身份并联系相关部门确认情况，不能按照对方要求转账或提供信息。多项选择题（每题3分，共30分）1.常见的网络金融诈骗类型包括：A.网络贷款诈骗B.网络投资理财诈骗C.网络信用卡诈骗D.网络博彩诈骗答案：ABCD。网络贷款诈骗以虚假贷款吸引手续费；网络投资理财诈骗以高收益诱惑投资者；网络信用卡诈骗通过窃取信息盗刷信用卡；网络博彩诈骗本身就是违法的诈骗行为。2.以下哪些行为有助于保护个人金融信息安全？A.不随意透露银行卡密码B.定期更换重要账户密码C.妥善保管身份证和银行卡D.在公共场合不随意连接免费无线网络答案：ABCD。不随意透露密码、定期更换密码、妥善保管证件和银行卡以及不随意连接免费无线网络都能有效保护个人金融信息安全。3.金融诈骗的常见特征有：A.承诺高收益且无风险B.要求快速转账C.虚构项目或身份D.以亲情友情为诱饵答案：ABCD。金融诈骗常以高收益无风险吸引投资者，要求快速转账以避免受害者反悔，虚构项目或身份增加可信度，还会利用亲情友情让受害者放松警惕。4.当遇到金融诈骗时，正确的做法有：A.保持冷静，不要惊慌B.及时向公安机关报案C.保留相关证据，如聊天记录、转账记录等D.自行寻找诈骗分子进行报复答案：ABC。遇到金融诈骗要保持冷静，及时报案并保留证据。自行寻找诈骗分子报复可能会导致自身陷入更大的危险。5.以下关于非法集资的说法，正确的有：A.非法集资是违法犯罪行为B.非法集资通常承诺高额回报C.非法集资的形式多样，包括民间投融资、虚拟项目等D.非法集资一般面向不特定对象吸收资金答案：ABCD。非法集资是违法犯罪行为，常以高额回报吸引投资者，形式多样，面向不特定对象吸收资金。6.为了预防金融诈骗，我们可以：A.学习金融知识，提高风险意识B.不轻易相信陌生人的投资建议C.谨慎对待高收益投资项目D.定期对个人金融账户进行检查答案：ABCD。学习金融知识、不轻易相信陌生人建议、谨慎对待高收益项目和定期检查账户都有助于预防金融诈骗。7.诈骗分子可能会通过以下哪些途径获取个人信息？A.社交网络平台B.公共场合的问卷调查C.假冒的银行网站D.手机短信中的链接答案：ABCD。社交网络平台、公共场合问卷调查、假冒银行网站和手机短信链接都可能被诈骗分子利用来获取个人信息。8.以下哪些情况可能是金融诈骗的迹象？A.投资项目没有详细的资料和合法手续B.对方要求通过私人账户进行转账C.承诺的收益远远高于市场平均水平D.以各种理由拒绝投资者实地考察项目答案：ABCD。投资项目无详细资料和合法手续、要求通过私人账户转账、高收益远超市场平均水平以及拒绝实地考察都可能是金融诈骗的迹象。9.当接到疑似诈骗电话时，应该：A.仔细询问对方的身份和目的B.不轻易透露个人信息C.及时挂断电话并向相关机构核实情况D.按照对方的要求进行操作答案：ABC。接到疑似诈骗电话要仔细询问身份和目的，不轻易透露信息，及时挂断并核实情况，不能按照对方要求操作。10.金融反诈骗宣传的重要性体现在：A.提高公众的防范意识B.减少金融诈骗案件的发生C.维护金融市场的稳定D.保护个人和社会的财产安全答案：ABCD。金融反诈骗宣传可以提高公众防范意识，减少诈骗案件，维护金融市场稳定，保护个人和社会财产安全。判断题（每题1分，共10分）1.只要是在网上看到的投资项目，都是可靠的。（×）解析：网上的投资项目良莠不齐，存在大量诈骗项目，不能一概认为都是可靠的。2.接到陌生电话，只要对方能说出你的部分个人信息，就可以完全相信对方。（×）解析：诈骗分子可能通过多种途径获取了部分个人信息，不能仅以此就完全相信对方。3.购买理财产品时，只要收益率高就可以购买，不用考虑风险。（×）解析：理财产品都有风险，不能只看收益率而不考虑风险。4.为了方便，将银行卡密码设置为简单易记的数字，如生日等。（×）解析：简单易记的密码容易被他人猜到，不利于保护银行卡安全。5.收到陌生短信，点击链接查看内容不会有风险。（×）解析：陌生短信链接可能是钓鱼链接，点击会导致信息泄露和财产损失。6.非法集资通常会以合法的形式掩盖非法的目的。（√）解析：非法集资常通过包装成合法项目来吸引投资者，以合法形式掩盖非法目的。7.不参与任何金融投资活动就不会遭遇金融诈骗。（×）解析：金融诈骗形式多样，即使不参与投资活动，也可能在其他方面遭遇诈骗，如电信诈骗等。8.银行工作人员推荐的理财产品一定是安全可靠的。（×）解析：银行工作人员推荐的理财产品也有风险，不能认为一定安全可靠。9.发现金融诈骗行为后，应该及时向相关部门举报。（√）解析：及时举报金融诈骗行为有助于打击犯罪，保护更多人。10.只要提高警惕，就一定不会遭遇金融诈骗。（×）解析：虽然提高警惕能降低遭遇金融诈骗的概率，但不能完全杜绝，诈骗手段不断变化。简答题（每题10分，共20分）1.请简要阐述金融诈骗的危害。答：金融诈骗会给个人、社会和金融市场带来多方面的危害。对个人而言，会导致财产损失，可能使个人多年的积蓄付诸东流，影响个人和家庭的生活质量，甚至可能导致个人陷入债务困境。对社会来说，金融诈骗破坏了社会的信任体系，降低了人与人之间、民众与金融机构之间的信任度，影响社会的和谐稳定。从金融市场角度，金融诈骗扰乱了金融市场的正常秩序，干扰了资源的合理配置，阻碍了金融市场的健康发展，还可能引发系统性金融风险，对整个经济造成负面影响。2.请列举三种常见的金融诈骗手段，并说明如何防范。答：常见的金融诈骗手段及防范方法如下：（1）网络贷款诈骗：诈骗分子以低息、无抵押、快速放款为诱饵，吸引受害者申请贷款，然后以各种理由要求受害者缴纳手续费、保证金等。防范方法：不轻易相信网络上的贷款信息，选择正规的金融机构办理