《金融基础设施监督管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

库(附答案)一、单项选择题(50道)1.《金融基础设施监督管理办法》的制定目的是什么?A.加强金融基础设施统筹监管与建设规划C.降低金融成本D.提高金融机构利润依据：第一条2.本办法适用于经批准设立的金融基础设施的哪些活动?C.仅监督管理D.仅维护依据：第二条B.清算结算系统依据：第三条4.金融基础设施管理部门包括哪些机构?A.中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会依据：第三条5.金融基础设施运营机构应当如何设立党组织?C.仅在企业法人中设立依据：第四条A.谁审批、谁监管、谁负责依据：第六条7.金融基础设施的建设应当与哪项国际准则相接轨?依据：第七条8.负责涉及证券、期货及其相关活动的新设金融基础设施准入管理的是?依据：第八条9.金融基础设施运营机构应当具有在何处合法成立的法人依据：第九条依据：第十条11.变更持有资本总额或股份总额多少以上的股东需报批?D.24个月A.中华人民共和国境内C.任意地点15.金融基础设施运营机构应当保存原始凭证和重要数据16.金融基础设施运营机构的数据安全管理主体责任由谁承担?A.参与者B.运营机构自身17.金融基础设施服务外包后，法律责任如何变化?C.由参与者承担18.金融基础设施运营机构应当通过什么方式明确与参与D.行业惯例依据：第二十条形式明确责任?D.无需明确下哪种情形?A.金融市场异常波动21.变更哪些人员需要向金融基础设施管理部门备案?A.其他董事、监事及高级管理人员B.普通员工C.外包服务商D.参与者依据：第二十三条22.金融基础设施运营机构应当定期向相关部门报告什么?A.自身经营和业务开展情况B.员工个人信息C.参与者商业秘密D.竞争对手信息依据：第二十四条23.为境内居民提供跨境交付服务的境外金融基础设施，应开展服务多少年以上?24.境外金融基础设施所在国家或地区的监管机构应当与B.贸易协定D.技术合作合同25.金融基础设施运营机构应当向哪个数据库报送金融业综合统计数据?B.中国人民银行数据库D.商业银行数据库26.金融基础设施运营机构应当于每年何时报告前一年财务情况?月底月底D.12月底27.支付系统的检查由哪个部门负责?A.中国人民银行28.金融基础设施运营机构应当制定什么计划以应对风险?A.恢复计划B.扩张计划C.投资计划依据：第三十条29.系统重要性金融基础设施的认定标准不包括以下哪项?D.提供难以替代的关键服务30.系统重要性金融基础设施的宏观审慎管理由谁负责?D.国家发改委措施?B.直接关闭C.罚款但不改正罚?谁责令改正?D.行业协会依据：第三十五条34.破坏金融基础设施，构成违反治安管理行为的，由有关部门依照什么法律处罚?A.《中华人民共和国治安管理处罚法》B.《刑法》D.《公司法》依据：第三十六条35.本办法自何时起施行?依据：第三十七条36.金融基础设施运营机构的注册资本和实缴资本应当符合什么要求?依据：第九条37.金融基础设施运营机构的高级管理人员信用记录应当如何?B.无要求依据：第十条38.金融基础设施运营机构与境内外其他金融基础设施建D.无需任何程序39.金融基础设施管理部门依法公布什么名单?C.外包服务商名单40.金融基础设施运营机构应当通过什么机制管理信用风险?B.提高收费41.金融基础设施运营机构的技术系统应当符合什么?A.必要的技术规范B.国际标准D.自愿标准42.金融基础设施运营机构的内控制度应当防范什么?43.金融基础设施运营机构应当为参与者提供什么便利?A.及时获得相关数据D.优先服务44.金融基础设施运营机构应当建立什么机制处理客户投诉?B.仲裁机制C.诉讼机制D.内部处罚机制45.金融基础设施互联互通时，应当有效识别什么风险?46.金融基础设施运营机构发生系统故障时应当怎么做?B.自行处理不报告遵守什么?A.本办法相关管理要求C.无要求48.金融基础设施运营机构配合检查时，应当保证材料如何?B.统一由国务院监管C.由地方政府监管D.无监管什么处罚?A.依照相关法律处罚B.警告C.无需处罚D.仅通报二、多项选择题(50道)1.金融基础设施包括以下哪些系统?A.金融资产登记存管系统B.清算结算系统D.交易报告库F.基础征信系统依据：第三条2.制定本办法所依据的法律、行政法规包括哪些?依据：第一条3.金融基础设施运营机构应当具备哪些条件?A.在中华人民共和国境内合法成立的法人实体B.清晰、透明的组织结构和治理安排D.必要的营业场所和系统与设施E.相适应的风险管理制度依据：第九条4.金融基础设施运营机构的哪些变更需要报批?A.变更名称B.变更注册资本C.变更住所或营业场所D.调整业务范围E.变更持有资本总额5%以上的股东依据：第十一条5.金融基础设施运营机构的风险管理框架应当管理哪些风险?A.信用风险B.流动性风险C.整体市场运行风险D.操作风险E.法律风险依据：第十四条6.金融基础设施运营机构的技术系统要求包括哪些?A.符合必要的技术规范E.数据存储管理机制依据：第十五条7.金融基础设施运营机构应当建立哪些制度?A.内控制度B.数据安全管理制度C.差错争议处理机制E.参与者监督机制依据：第十六条、第十八条、第二十条8.金融基础设施互联互通时，运营机构应当管理哪些风险?A.运行风险9.应急预案应当涵盖哪些极端情形?C.网络安全事件E.金融市场异常波动A.制定并实施恢复计划B.变更其他董事、监事及高级管理人员E.开展新业务11.金融基础设施运营机构应当报告哪些重大事项?12.境外金融基础设施提供跨境交付服务应当满足哪些条件?A.开展服务3年以上B.受到所在国家或地区全面监管13.金融基础设施运营机构应当向国家金融基础数据库报A.金融业综合统计相关数据B.参与者个人信息14.金融基础设施的检查由哪些部门负责?A.中国人民银行(支付系统等)B.中国证券监督管理委员会(证券、期货)15.系统重要性金融基础设施的认定标准包括哪些?A.参与者数量大、分布广C.业务复杂，与金融机构关联性强D.提供难以替代的关键服务16.系统重要性金融基础设施的监管涉及哪些部门?A.中国人民银行(宏观审慎管理)B.中国证券监督管理委员会(证券、期货)C.中国人民银行(支付系统等)E.聘任不符合任职条件的高管18.擅自运营金融基础设施可能受到哪些处罚?A.取缔B.没收违法所得E.警告19.破坏金融基础设施可能依据哪些法律20.金融基础设施运营机构的股东与实际控制人应当满足A.必要的运营经验B.信用记录良好C.无故意或重大过失犯罪记录D.3年内无重大违法违规事项E.无境外背景依据：第九条21.金融基础设施运营机构的高管任职条件包括哪些?C.熟悉相关法律法规D.5年以上金融领域从业经验E.最近5年无重大违法违规记录依据：第十条22.金融基础设施运营机构应当保存哪些资料?C.内部管理信息D.业务经营信息23.金融基础设施运营机构在数据安全管理中应当做到什A.承担主体责任B.建立内部制度24.金融基础设施服务外包时，哪些要求必须满足?A.不得转移责任C.不得妨碍监管职能D.外包方需具备资质E.需经参与者同意25.金融基础设施运营机构在参与者管理中应当采取什么措施?B.签订协议明确权利和义务E.提供培训A.相关资质B.公司治理结构C.财务状况D.技术能力E.法律合规状况27.应急预案应当与哪些方面有效衔接?A.其他金融基础设施应急处置预案B.参与者应急预案D.国际标准28.金融基础设施运营机构应当报告哪些财务情况?A.前一年财务情况B.季度财务报告29.金融基础设施管理部门在哪些情况下可实施处置措施?B.关键性业务难以持续C.严重危害金融秩序B.功能监管C.机构监管E.违规聘任高管32.擅自运营金融基础设施的处罚依据包括哪些法律?E.《刑法》33.超出业务范围开办金融基础设施业务可能受到什么处罚?B.处罚C.刑事责任D.吊销牌照34.金融基础设施运营机构在配合检查时应当怎么做?A.提供文件材料C.保证材料准确E.不得拒绝、阻碍和隐瞒35.境外金融基础设施应当定期报告哪些事项?A.境外展业合规情况36.金融基础设施运营机构的优质流动性资产可以包括什么?D.股票E.债券依据：第十四条37.金融基础设施运营机构应当将资产保存在哪些机构?A.经认可的金融机构B.专业机构C.境外银行D.参与者机构E.政府部门依据：第十四条38.数据存储管理机制要求哪些数据在境内存储?A.个人信息B.重要数据C.业务数据D.公开数据E.境外数据依据：第十五条39.金融基础设施运营机构应当建立什么机制管理参与者风险?D.提高收费40.金融基础设施运营机构在哪些情况下应当及时报告?A.系统故障造成实质性影响C.重要系统上线E.市场波动41.金融基础设施管理部门的监管职责包括什么?A.准入管理D.行政处罚42.金融基础设施运营机构在治理结构中应当体现什么?D.集中决策43.金融基础设施运营机构在风险管理中应当管理哪些参依据：第十四条44.金融基础设施运营机构在技术系统中应当具备什么?A.故障应急处理机制B.灾难备份机制C.数据安全保护措施D.数据备份措施E.境外备份中心依据：第十五条45.金融基础设施运营机构在外包服务中应当明确什么?A.不得转移责任C.不得妨碍监管依据：第十九条46.金融基础设施运营机构在互联互通中应当管理什么?A.风险传染D.流动性风险47.金融基础设施运营机构在应急预案中应当考虑什么?C.外部冲击48.金融基础设施运营机构在报送数据时应当遵守什么?49.金融基础设施运营机构在市场退出时可能基于什么原A.难以持续经营B.危害金融秩序C.损害公众利益D.参与者减少50.系统重要性金融基础设施的监管分工涉及哪些领域?C.基础征信系统E.其他金融基础设施三、判断题(50道)1.金融基础设施运营机构必须是企业法人。答案：错误依据：第四条，可以是事业单位法人。2.金融基础设施运营机构应当设立党组织。答案：正确依据：第四条。3.金融基础设施的准入管理由中国人民银行统一负责。答案：错误依据：第八条，分工负责。4.金融基础设施运营机构的高管应具有大学本科及以上学答案：正确依据：第十条。5.金融基础设施运营机构的数据保存期限不少于20年。答案：正确依据：第十七条。6.境外金融基础设施为境内居民提供跨境交付服务不需要遵守本办法。答案：错误依据：第二十五条，应当遵守。7.系统重要性金融基础设施由中国人民银行单独监管。答案：错误依据：第三十二条，分工监管。8.本办法自2025年10月1日起施行。答案：正确依据：第三十七条。9.金融基础设施运营机构可以非法使用“交易所”名称。答案：错误依据：第八条，禁止非法使用。10.金融基础设施运营机构的注册资本可以不符合规定。答案：错误依据：第九条，应当符合规定。11.变更法定代表人需报金融基础设施管理部门批准。答案：正确依据：第十一条。12.金融基础设施管理部门不公布运营机构名单。答案：错误依据：第十二条，应当公布。13.金融基础设施运营机构不需要建立风险管理框架。答案：错误依据：第十四条，应当建立。14.灾难备份中心可以位于境外。答案：错误依据：第十五条，应当位于境内。15.金融基础设施运营机构可以将个人信息存储在境外。答案：错误依据：第十五条，应当在境内存储。16.金融基础设施服务外包后，责任转移给外包方。答案：错误依据：第十九条，责任不发生改变。17.金融基础设施运营机构不需要管理参与者风险。答案：错误依据：第二十条，应当管理。18.金融基础设施互联互通时不需要签订协议。答案：错误依据：第二十一条，应当签订协议。19.应急预案不需要涵盖网络安全事件。答案：错误依据：第二十二条，应当涵盖。20.制定恢复计划不需要备案。答案：错误依据：第二十三条，应当备案。21.系统故障造成实质性影响不需要报告。答案：错误依据：第二十四条，应当报告。22.境外金融基础设施不需要与中方签署谅解备忘录。答案：错误依据：第二十五条，应当签署。23.金融基础设施运营机构不需要向国家金融基础数据库答案：错误依据：第二十六条，应当报送。24.财务报告应当于每年4月底前提交。答案：正确依据：第二十七条。25.中国人民银行负责证券期货基础设施的检查。答案：错误依据：第二十八条，证监会负责。26.金融基础设施运营机构可以拒绝检查。答案：错误依据：第二十九条，应当配合。27.恢复计划不需要定期更新。答案：错误依据：第三十条，应当定期更新。28.系统重要性金融基础设施的认定标准包括员工数量。答案：错误依据：第三十一条，不包括员工数量。29.系统重要性金融基础设施的监管体制保持不变。答案：正确依据：第三十二条。30.未按规定报批不会被处罚。答案：错误依据：第三十三条，可能被处罚。31.擅自运营金融基础设施不会被追究刑事责任。答案：错误依据：第三十四条，可能追究刑事责任。32.超出业务范围开办业务可能被责令改正。答案：正确依据：第三十五条。33.破坏金融基础设施可能仅受行政处罚。答案：错误依据：第三十六条，可能追究刑事责任。34.金融基础设施运营机构可以是非法人实体。答案：错误依据：第九条，应当是法人实体。35.高管任职无需信用记录良好。答案：错误依据：第十条，应当信用记录良好。36.变更营业场所不需报批。答案：错误依据：第十一条，应当报批。37.治理结构不需要透明。答案：错误依据：第十三条，应当透明。38.流动性资源可以不包括现金。答案：错误依据：第十四条，应当包括现金等。39.技术系统不需要符合通信标准。答案：错误依据：第十五条，应当符合。40.内控制度不需要防范利益冲突。答案：错误依据：第十六条，应当防范。41.数据安全管理主体责任由参与者承担。答案：错误依据：第十八条，由运营机构承担。42.外包服务可以转移法律责任。答案：错误依据：第十九条，不得转移责任。43.参与者管理不是运营机构的责任。答案：错误依据：第二十条，运营机构承担主体责任。44.互联互通不需要识别对方资质。答案：错误依据：第二十一条，应当识别。45.应急预案不需要与其他金融基础设施衔接。答案：错误依据：第二十二条，应当衔接。46.变更其他高管不需备案。答案：错误依据：第二十三条，应当备案。47.重大诉讼不需报告。答案：错误依据：第二十四条，应当报告。48.境外金融基础设施不需报告展业情况。答案：错误依据：第二十五条，应当报告。答案：549.数据报送不是强制要求。答案：错误依据：第二十六条，应当报送。50.市场退出仅基于经营困难。答案：错误依据：第三十条，还包括危害金融秩序等。四、填空题(50道)交易设施、交易报告库，重要支付系统，基础征信系统。答案：金融资产登记存管系统2.金融基础设施运营机构应当具有符合规定的和实缴资本。答案：注册资本3.金融基础设施运营机构的董事、监事和高级管理人员应当具有年及以上金融领域相关从业经验。4.金融基础设施运营机构应当保持不低于个月当前运营成本的优质流动性资产。答案：六5.金融基础设施运营机构在中华人民共和国境内运营过程中收集和产生的个人信息和重要数据应当在存储。答案：境内6.金融基础设施运营机构应当妥善保存原始凭证和重要数据，保存期限应当不少于年。答案：207.本办法自起施行。答案：2025年10月1日8.金融基础设施管理部门是指、中国证券监督管理委员会。答案：中国人民银行9.金融基础设施运营机构应当按照要求设立党组织。答案：党章、党规10.金融基础设施的准入和监督管理，应当遵循“99的原则。答案：谁审批、谁监管、谁负责11.金融基础设施的建设应当与《》等国际准则相接答案：金融市场基础设施原则(PFMI)12.负责新设支付系统准入管理的是o答案：中国人民银行13.金融基础设施运营机构应当具有必要的和支持业务开展的、安全且合规的系统与设施。答案：营业场所14.变更持有资本总额或股份总额以上的主要股东需报批。答案：百分之五15.金融基础设施运营机构应当建立健全清晰、透明的 和有效的问责机制。答案：治理结构16.金融基础设施运营机构应当通过高信用等级、低流动性风险和低市场风险的管理信用风险敞口。答案：担保品17.金融基础设施运营机构应当持有足够的流动性资源，包括但不限于、存款、商业银行授信额度等。答案：现金18.金融基础设施运营机构应当建立完善的和灾难备份机制。答案：系统故障应急处理机制19.金融基础设施运营机构应当建立有效的,系统重要性金融基础设施还应当落实关键信息基础设施安全保护要求。答案：网络安全管理制度20.金融基础设施运营机构应当建立完备的,确保数据不被损毁、非法窃取及非法使用。答案：数据存储管理机制21.金融基础设施运营机构应当建立完善的,防范利益冲突。答案：内控制度22.金融基础设施运营机构应当为参与者及时获得与其相关的提供便利。答案：数据及资料23.金融基础设施运营机构应当建立完备的和客户投诉处理机制。答案：差错争议24.金融基础设施服务外包不得转移_o答案：责任25.金融基础设施运营机构应当承担主体责任。答案：参与者管理26.金融基础设施互联互通时，运营机构之间应当通过签订 等形式明确权利和义务。答案：协议或公约27.金融基础设施运营机构应当建立健全,涵盖重大疫情、自然灾害等极端情形。答案：应急预案28.制定并实施应当向金融基础设施管理部门备案。答案：恢复计划29.金融基础设施运营机构应当定期向相关部门报告自身 和展业合规等情况。答案：经营30.为境内居民提供跨境交付服务的境外金融基础设施应当开展金融基础设施服务年以