扬州基金从业考试题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页扬州基金从业考试题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金合同，基金财产由下列哪个机构依法独立运作，不受基金份额持有人和其他任何单位及个人的干涉？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金监管机构

D.基金销售机构

2.下列关于基金信息披露的表述中，哪项是正确的？（）

A.基金净值公告只需要披露前一日的基金资产净值和基金份额净值

B.基金招募说明书不需要披露基金的风险评级

C.基金定期报告中，投资组合报告应详细披露基金在报告期末持有的全部证券明细

D.基金临时信息披露不需要及时性原则

3.投资者购买基金时，基金销售机构应当向投资者提供哪些信息？（）

A.基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要

B.基金宣传推介材料、基金合同、基金份额持有人名册

C.基金合同、基金产品资料概要、基金定期报告

D.基金招募说明书、基金定期报告、基金份额持有人名册

4.下列哪种基金类型通常被认为风险最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数型基金

D.货币市场基金

5.基金托管人对基金资产进行保管的主要职责不包括？（）

A.办理基金财产的清算、交割事宜

B.对基金管理人的投资运作进行监督

C.保管基金份额持有人名册

D.评估基金管理人的投资业绩

6.基金募集期间募集的资金未达到中国证监会规定的最低募集份额总额的，基金管理人应当如何处理？（）

A.基金募集失败，基金管理人应承担相应的法律责任

B.基金募集失败，基金管理人应将已募集的资金加计银行同期存款利息返还基金募集认购人

C.基金募集失败，基金管理人可以继续募集

D.基金募集失败，基金管理人无需承担任何责任

7.下列关于基金份额赎回的表述中，哪项是正确的？（）

A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额

B.基金份额的赎回价格由基金管理人决定，不受市场供求关系影响

C.基金份额持有人赎回基金份额时，需要缴纳一定的赎回费

D.基金份额的赎回申请可以在基金的交易时间内随时提出

8.基金管理人内部控制制度应当至少包括哪些内容？（）

A.基金投资运作风险控制制度、基金信息披露制度、基金份额持有人权益保护制度

B.基金公司治理结构、基金投资管理制度、基金信息披露制度

C.基金公司发展战略、基金投资管理制度、基金公司组织架构

D.基金公司企业文化、基金投资管理制度、基金公司员工管理制度

9.基金管理人应当在每个交易日结束后多少小时内，编制完成当日基金资产净值和基金份额净值，并经基金托管人核对后，将结果报中国证监会备案？（）

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

10.下列哪种行为不属于基金从业人员的禁止行为？（）

A.泄露基金份额持有人信息

B.利用基金财产进行利益输送

C.私自交易

D.接受利益相关方的贿赂或回扣

11.基金投资顾问业务是指基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供哪些服务？（）

A.基金投资建议、基金投资分析、基金风险控制

B.基金份额发售、基金份额申购、基金份额赎回

C.基金财产保管、基金清算交割、基金信息披露

D.基金销售、基金份额登记、基金估值核算

12.基金公司内部控制制度的目的是什么？（）

A.提高基金投资业绩

B.规避基金投资风险

C.增加基金公司利润

D.扩大基金公司规模

13.基金信息披露的实质性原则包括哪些内容？（）

A.真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则

B.真实性原则、准确性原则、完整性原则、公平性原则

C.真实性原则、准确性原则、及时性原则、风险揭示原则

D.真实性原则、完整性原则、及时性原则、风险揭示原则

14.基金份额持有人大会应当如何召集？（）

A.基金管理人召集

B.基金托管人召集

C.基金管理人或基金托管人召集

D.基金监管机构召集

15.下列哪种基金类型通常投资于货币市场工具？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数型基金

D.货币市场基金

16.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？（）

A.客户利益优先原则、公平原则、诚实信用原则

B.客户利益优先原则、公开原则、诚实信用原则

C.公开原则、公平原则、诚实信用原则

D.客户利益优先原则、公平原则、公开原则

17.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多少日内开始募集？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

18.基金合同应当载明哪些内容？（）

A.基金募集期限、基金募集方式、基金份额发售规则

B.基金管理人、基金托管人的名称和住所、基金运作方式

C.基金投资目标、基金投资范围、基金业绩比较基准

D.基金费率、基金份额持有人、基金份额持有人大会

19.基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，应当遵循哪些原则？（）

A.客户利益优先原则、诚实信用原则、专业原则

B.公开原则、公平原则、诚实信用原则

C.客户利益优先原则、公开原则、专业原则

D.公开原则、公平原则、专业原则

20.基金公司治理结构应当如何设置？（）

A.建立健全的董事会、监事会和高级管理层

B.建立健全的股东会、董事会和监事会

C.建立健全的董事会和监事会

D.建立健全的股东会和高级管理层

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金份额持有人享有的权利包括哪些？（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.要求基金管理人、基金托管人定期提供基金份额持有人名册

22.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，内部控制制度应当包括哪些内容？（）

A.基金投资运作风险控制制度

B.基金信息披露制度

C.基金份额持有人权益保护制度

D.基金公司治理结构制度

23.下列哪些属于基金信息披露的实质性原则？（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

24.基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供哪些信息？（）

A.基金招募说明书、基金产品资料概要

B.基金宣传推介材料

C.基金份额持有人名册

D.基金定期报告

25.基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，应当履行的职责包括哪些？（）

A.对基金的投资品种进行筛选

B.对基金的投资组合进行监控

C.为基金管理人、基金托管人提供投资建议

D.替基金管理人、基金托管人进行基金估值核算

26.基金公司治理结构应当遵循哪些原则？（）

A.分散风险原则

B.专业化原则

C.制衡原则

D.责任原则

27.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册文件载明的日期开始募集，但不得超过多少日？（）

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

28.基金合同应当载明哪些内容？（）

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金业绩比较基准

D.基金费率

29.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？（）

A.客户利益优先原则

B.公开原则

C.公平原则

D.诚实信用原则

30.基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，应当履行的义务包括哪些？（）

A.建立健全的投资顾问业务制度

B.对投资顾问人员实行严格的职业操守规范

C.建立健全的内部控制制度

D.对基金的投资运作进行监督

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人、基金托管人不得从事基金财产的买卖活动。（）

32.基金募集申请经中国证监会注册，注册不意味着批准。（）

33.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（）

34.基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则。（）

35.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先原则。（）

36.基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，可以接受利益相关方的贿赂或回扣。（）

37.基金公司内部控制制度的目的是提高基金投资业绩。（）

38.基金份额的赎回价格由基金管理人决定，不受市场供求关系影响。（）

39.基金管理人应当在每个交易日结束后4小时内，编制完成当日基金资产净值和基金份额净值，并经基金托管人核对后，将结果报中国证监会备案。（）

40.基金从业人员的禁止行为包括泄露基金份额持有人信息。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是约定基金财产的__________、基金运作方式、基金当事人的权利义务等事项的法律文件。

42.基金管理人、基金托管人应当保证基金财产的__________，独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

43.基金信息披露的实质性原则包括__________、准确性原则、完整性原则、及时性原则。

44.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循__________、公平原则、诚实信用原则。

45.基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，应当履行的职责包括对基金的投资品种进行__________。

46.基金公司治理结构应当遵循__________、专业化原则、制衡原则、责任原则。

47.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册文件载明的日期开始募集，但不得超过__________日。

48.基金合同应当载明基金运作方式、__________、基金业绩比较基准、基金费率等内容。

49.基金份额的赎回价格由基金管理人依照基金份额__________计算。

50.基金从业人员的禁止行为包括__________、利用基金财产进行利益输送、私自交易。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金管理人的主要职责。

52.简述基金份额赎回的流程。

53.简述基金信息披露的实质性原则。

54.简述基金投资顾问机构为基金管理人、基金托管人提供投资顾问服务时，应当履行的职责。

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景：某基金管理公司A，在基金募集期间，为了吸引投资者，承诺投资者在投资期满后可以获得15%的固定回报，并对外宣称该基金由经验丰富的基金经理管理，投资策略稳健，风险较低。然而，该基金在募集过程中并未按照规定进行风险评级，也未向投资者充分揭示风险。基金募集完成后，该基金经理将大部分基金资产投资于高风险股票，导致基金净值大幅下跌，投资者遭受重大损失。

问题：

（1）分析A公司在基金募集过程中存在哪些违规行为？

（2）A公司的基金经理在投资运作过程中存在哪些违规行为？

（3）针对A公司的违规行为，应当如何处理？

总结建议：针对该案例，提出基金管理人在基金募集和投资运作过程中应当注意的问题。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.D

5.D

6.B

7.C

8.A

9.B

10.A

11.A

12.B

13.A

14.C

15.D

16.A

17.B

18.B

19.A

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCD

24.AB

25.ABC

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.募集

42.安全

43.真实性

44.客户利益优先

45.筛选

46.分散风险

47.60

48.基金投资范围

49.净值

50.泄露基金份额持有人信息

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：①依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；②管理基金财产；③办理基金财产的估值和会计核算；④办理基金收益分配；⑤进行基金信息披露；⑥召集基金份额持有人大会；⑦在基金份额持有人大会的授权下，代表基金份额持有人行使权利；⑧国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

52.答：①基金份额持有人提交赎回申请；②基金管理人确认赎回申请；③基金管理人计算赎回金额；④基金管理人支付赎回金额。

53.答：①真实性原则，指基金信息披露必须真实、准确、完整地反映基金的投资运作情况；②准确性原则，指基金信息披露必须准确无误，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；③完整性原则，指基金信息披露必须全面、完整，不得有重大遗漏；④及时性原则，指基金信息披露必须在法定时间内进行，不得延迟披露。

54.答：①对基金的投资品种进行筛选；②对基金的投资组合进行监控；③为基金管理人、基金托管人提供投资建议；④对基金的投资运作进行监督。

六、案例分析题（共25分）

案例背景分析：该基金管理公司A在基金募集和投资运作过