现在证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页现在证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资决策授权的规定，以下说法正确的是（）

A.客户可以授权投资经理独立决定所有投资行为

B.投资决策授权必须明确记录并经客户书面确认

C.投资经理可以自行决定超越授权范围的投资操作

D.未经客户书面授权，投资经理不得变更投资策略

2.证券交易中，关于证券账户的使用，以下说法错误的是（）

A.个人投资者只能开立一个证券账户进行交易

B.同一证券账户不得同时用于股票和债券交易

C.法人投资者开立证券账户需提供营业执照等证明文件

D.证券公司可以为同一客户开立多个普通证券账户

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务时，以下要求不属于监管规定的是（）

A.融资保证金比例不得低于50%

B.客户信用账户的资金全部用于证券交易

C.证券公司需建立客户信用风险管理制度

D.融资利率不得低于中国证监会规定的最低标准

4.证券自营业务中，关于投资决策流程，以下说法正确的是（）

A.投资经理可以直接执行未经过审核的投资指令

B.自营投资决策必须符合公司风险管理制度

C.投资决策过程无需记录并存档

D.自营业务的投资决策可由部门负责人直接决定

5.关于证券公司内部控制制度，以下说法错误的是（）

A.内部控制制度需定期评估并修订

B.控制环境是内部控制体系的核心要素

C.内部控制制度仅适用于公司管理层

D.控制活动需覆盖公司所有业务环节

6.证券投资咨询业务中，关于投资建议的发布，以下说法正确的是（）

A.投资顾问可以未告知客户就发布个性化投资建议

B.投资建议需明确提示相关风险并记录客户确认情况

C.投资顾问可以同时为多家证券公司提供同质化投资建议

D.投资建议的发布形式无需区分客户类型

7.证券公司设立投资银行部门需满足的条件，以下不包括的是（）

A.具备符合规定的资本金

B.有至少5名具备从业资格的投资银行专业人员

C.投资银行业务收入占公司总收入比例不低于20%

D.建立健全的内部控制制度

8.关于证券公司风险管理指标，以下说法正确的是（）

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于8%

C.净资本与净资产的比例不得低于20%

D.风险准备金比率不得低于5%

9.证券公司办理经纪业务时，关于客户信息的保护，以下说法错误的是（）

A.客户身份信息需妥善保管5年以上

B.客户交易信息需严格保密，不得泄露给第三方

C.客户可以授权他人查询其账户信息

D.客户信息需符合反洗钱相关规定

10.证券公司组织投资者教育时，以下内容不属于监管要求的是（）

A.投资者风险承受能力评估方法

B.常见金融产品风险特征介绍

C.投资者投诉处理流程说明

D.证券公司业务推广话术规范

11.证券公司开展资产管理业务时，关于投资范围限制，以下说法正确的是（）

A.资产管理计划可以投资于未上市企业股权

B.限定性资产管理计划的期限不得低于1年

C.非限定性资产管理计划的投资比例无上限

D.资产管理计划的投资范围需经客户书面同意

12.证券公司内部稽核部门的工作职责，以下不包括的是（）

A.定期检查公司业务合规情况

B.审计公司财务报表的真实性

C.监督内部控制制度的有效性

D.直接决定公司重大投资决策

13.证券公司办理融资融券业务时，关于担保品的监控，以下说法错误的是（）

A.担保品价值与其占融资余额的比例不得低于150%

B.证券公司需实时监控担保品价格变动

C.担保品发生价格大幅波动时需及时追加

D.担保品监控流程无需记录并存档

14.证券公司开展证券自营业务时，关于投资决策的独立性，以下说法正确的是（）

A.自营业务决策可参考经纪业务客户信息

B.投资决策过程需避免利益冲突

C.自营业务的投资决策可由非专业人员决定

D.自营业务的投资决策无需经过合规审查

15.证券公司设立营业部需满足的条件，以下不包括的是（）

A.具备符合规定的营业场所和设备

B.有至少3名符合从业资格的证券从业人员

C.营业部资本金不得低于500万元

D.建立健全的营业部管理制度

16.关于证券公司风险隔离制度，以下说法错误的是（）

A.自营业务与经纪业务需严格物理隔离

B.投资银行部门与经纪业务部门需建立信息隔离

C.风险管理部门可同时参与自营业务决策

D.不同业务部门需有独立的办公区域

17.证券公司办理资产管理业务时，关于投资比例限制，以下说法正确的是（）

A.限定性资产管理计划的投资比例无上限

B.非限定性资产管理计划的投资比例不得低于60%

C.资产管理计划的投资比例需经客户书面同意

D.投资比例限制仅适用于限定性资产管理计划

18.证券公司内部控制的要素，以下不包括的是（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.投资决策流程

19.证券公司开展投资者教育时，关于内容要求，以下说法错误的是（）

A.投资者风险承受能力评估方法

B.常见金融产品风险特征介绍

C.投资者投诉处理流程说明

D.证券公司业务推广话术规范

20.证券公司办理融资融券业务时，关于保证金比例的调整，以下说法正确的是（）

A.保证金比例的调整无需经中国证监会批准

B.保证金比例的调整需提前公告

C.保证金比例的调整仅适用于非限定性客户

D.保证金比例的调整无需记录并存档

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司客户资产管理业务中，投资决策授权的常见形式包括（）

A.按投资品种授权

B.按投资金额授权

C.按投资期限授权

D.按投资比例授权

22.证券交易中，关于证券账户的使用，以下说法正确的有（）

A.个人投资者可开立多个证券账户

B.法人投资者需开立专用证券账户

C.证券账户可同时用于股票和债券交易

D.证券账户需绑定银行卡进行交易

23.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务时，需满足的条件包括（）

A.具备相应的资本金

B.有至少3名具备从业资格的从业人员

C.建立健全的信用风险管理制度

D.融资利率不得低于中国证监会规定的最低标准

24.证券自营业务中，关于投资决策流程，以下说法正确的有（）

A.投资决策需符合公司风险管理制度

B.投资决策过程需记录并存档

C.自营投资决策可由部门负责人直接决定

D.投资决策需经过合规审查

25.关于证券公司内部控制制度，以下说法正确的有（）

A.内部控制制度需定期评估并修订

B.控制环境是内部控制体系的核心要素

C.内部控制制度仅适用于公司管理层

D.控制活动需覆盖公司所有业务环节

26.证券投资咨询业务中，关于投资建议的发布，以下说法正确的有（）

A.投资建议需明确提示相关风险并记录客户确认情况

B.投资顾问可以未告知客户就发布个性化投资建议

C.投资建议的发布形式需区分客户类型

D.投资建议的发布无需经过合规审查

27.证券公司设立投资银行部门需满足的条件，以下包括的有（）

A.具备符合规定的资本金

B.有至少5名具备从业资格的投资银行专业人员

C.投资银行业务收入占公司总收入比例不低于20%

D.建立健全的内部控制制度

28.关于证券公司风险管理指标，以下说法正确的有（）

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于8%

C.净资本与净资产的比例不得低于20%

D.风险准备金比率不得低于5%

29.证券公司办理经纪业务时，关于客户信息的保护，以下说法正确的有（）

A.客户身份信息需妥善保管5年以上

B.客户交易信息需严格保密，不得泄露给第三方

C.客户可以授权他人查询其账户信息

D.客户信息需符合反洗钱相关规定

30.证券公司组织投资者教育时，以下内容属于监管要求的有（）

A.投资者风险承受能力评估方法

B.常见金融产品风险特征介绍

C.投资者投诉处理流程说明

D.证券公司业务推广话术规范

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司客户资产管理业务中，客户可以授权投资经理独立决定所有投资行为。

32.同一证券账户不得同时用于股票和债券交易。

33.证券公司办理融资融券业务时，融资保证金比例不得低于50%。

34.证券公司自营业务的投资决策可由非专业人员决定。

35.证券公司内部控制制度仅适用于公司管理层。

36.证券投资咨询业务中，投资建议需明确提示相关风险并记录客户确认情况。

37.证券公司设立投资银行部门需满足的条件包括有至少5名具备从业资格的投资银行专业人员。

38.证券公司风险管理指标中，风险覆盖率不得低于100%。

39.证券公司办理经纪业务时，客户身份信息需妥善保管5年以上。

40.证券公司组织投资者教育时，投资建议的发布形式无需区分客户类型。

四、填空题（共10空，每空1分）

41.证券公司办理融资融券业务时，客户信用账户的资金全部用于________交易。

42.证券公司自营业务的投资决策需符合公司________制度。

43.证券公司内部控制体系的核心要素包括控制环境、________、信息与沟通、监控活动。

44.证券投资咨询业务中，投资建议需明确提示________并记录客户确认情况。

45.证券公司设立投资银行部门需满足的条件包括具备符合规定的________。

46.证券公司风险管理指标中，资本杠杆率不得低于________。

47.证券公司办理经纪业务时，客户身份信息需妥善保管________年以上。

48.证券公司组织投资者教育时，需向投资者介绍________特征。

49.证券公司开展资产管理业务时，资产管理计划的投资比例需经________书面同意。

50.证券公司办理融资融券业务时，担保品价值与其占融资余额的比例不得低于________。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券公司客户资产管理业务中投资决策授权的流程及要求。

52.简述证券公司办理融资融券业务时，客户信用账户的监控要求。

53.简述证券公司内部控制制度的核心要素及其作用。

54.简述证券投资咨询业务中投资建议发布的基本要求。

55.简述证券公司设立投资银行部门需满足的条件及监管要求。

六、案例分析题（共25分）

56.案例背景：某证券公司客户A通过营业部办理融资融券业务，融资余额为100万元，担保品为市值120万元的股票。后因市场波动，该股票市值下跌至90万元。证券公司未及时要求客户追加担保品，继续允许客户A进行交易。请问：

（1）该证券公司做法是否合规？简述理由。

（2）若客户A因继续交易产生亏损，证券公司应承担哪些责任？

（3）证券公司应如何完善担保品监控流程以防范风险？

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，客户授权投资经理需明确记录并经书面确认，选项B正确；A选项错误，客户授权需明确；C选项错误，投资经理需遵守授权范围；D选项错误，需经客户书面授权。

2.B

解析：个人投资者可开立多个证券账户，但同一账户不得同时用于不同交易品种，选项B错误；A选项正确；C选项正确；D选项正确。

3.D

解析：融资利率由证券公司自主决定，但不得低于中国证监会规定的最低标准，选项D错误；A、B、C选项均属于监管要求。

4.B

解析：自营业务决策需符合公司风险管理制度，选项B正确；A选项错误，需经审核；C选项错误，需记录并存档；D选项错误，需经合规审查。

5.C

解析：内部控制制度适用于公司所有员工，选项C错误；A、B、D选项正确。

6.B

解析：投资建议需明确提示风险并记录客户确认，选项B正确；A、C、D选项错误。

7.C

解析：投资银行业务收入占比要求不高于20%，选项C错误；A、B、D选项均属于监管要求。

8.A

解析：风险覆盖率不得低于100%，选项A正确；B、C、D选项均属于监管要求，但数值可能不同。

9.C

解析：客户不得授权他人查询其账户信息，选项C错误；A、B、D选项正确。

10.D

解析：证券公司业务推广话术规范属于公司内部管理要求，不属于监管强制要求，选项D错误；A、B、C选项均属于监管要求。

11.B

解析：限定性资产管理计划期限不得低于1年，选项B正确；A、C、D选项均属于监管要求，但数值可能不同。

12.B

解析：审计财务报表属于会计师事务所职责，证券公司内部稽核不负责审计，选项B错误；A、C、D选项均属于内部稽核职责。

13.A

解析：担保品价值与其占融资余额的比例不得低于150%，选项A错误；B、C、D选项均属于监管要求。

14.B

解析：自营业务决策需避免利益冲突，选项B正确；A、C、D选项错误。

15.C

解析：营业部资本金要求可能因地区和业务类型不同而异，500万元并非普遍要求，选项C错误；A、B、D选项均属于监管要求。

16.C

解析：风险管理部门需保持独立性，不得参与自营业务决策，选项C错误；A、B、D选项均正确。

17.B

解析：非限定性资产管理计划的投资比例无上限，选项B正确；A、C、D选项均属于监管要求。

18.D

解析：投资决策流程属于业务流程，不属于内部控制的要素，选项D错误；A、B、C选项均属于内部控制的要素。

19.D

解析：证券公司业务推广话术规范属于公司内部管理要求，不属于监管强制要求，选项D错误；A、B、C选项均属于监管要求。

20.B

解析：保证金比例的调整需提前公告，选项B正确；A、C、D选项均属于监管要求，但数值可能不同。

二、多选题

21.ABC

解析：投资决策授权可按品种、金额、期限授权，选项D错误，比例授权较少见。

22.AC

解析：个人投资者可开立多个证券账户，证券账户可同时用于股票和债券交易，选项B、D错误。

23.ABC

解析：融资融券业务需具备资本金、专业人员、风险管理制度，选项D错误，利率由公司自主决定。

24.AB

解析：自营业务决策需符合公司风险管理制度并记录并存档，选项C、D错误。

25.ABD

解析：内部控制制度需定期评估、控制环境是核心要素、控制活动需覆盖所有业务环节，选项C错误。

26.AC

解析：投资建议需明确提示风险并记录客户确认，选项B、D错误。

27.ABD

解析：投资银行部门需具备资本金、专业人员、内部控制制度，选项C错误，收入占比要求不高于20%。

28.ABC

解析：风险覆盖率不得低于100%、资本杠杆率不得低于8%、净资本与净资产比例不得低于20%，选项D错误，风险准备金比率要求可能不同。

29.AB

解析：客户身份信息需妥善保管、客户交易信息需保密，选项C、D错误。

30.ABC

解析：投资者风险承受能力评估、金融产品风险特征介绍、投诉处理流程说明均属于监管要求，选项D错误。

三、判断题

31.×

解析：客户授权需明确记录并经书面确认，不能完全授权投资经理独立决定所有投资行为。

32.×

解析：同一证券账户可同时用于股票和债券交易。

33.√

解析：融资保证金比例不得低于50%，根据《证券公司监督管理条例》。

34.×

解析：自营业务决策需经过合规审查，需由专业人员决定。

35.×

解析：内部控制制度适用于公司所有员工。

36.√

解析：投资建议需明确提示风险并记录客户确认情况，根据《证券法》相关规定。

37.√

解析：投资银行部门需有至少5名具备从业资格的投资银行专业人员，根据《证券公司监督管理条例》。

38.√

解析：风险覆盖率不得低于100%，根据《证券公司监督管理条例》。

39.√

解析：客户身份信息需妥善保管5年以上，根据《证券法》相关规定。

40.×

解析：投资建议的发布形式需区分客户类型，根据《证券公司监督管理条例》。

四、填空题

41.证券

解析：融资融券业务中，客户信用账户的资金全部用于证券交易。

42.风险管理

解析：自营业务决策需符合公司风险管理制度。

43.内部控制

解析：内部控制体系的核心要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动。

44.风险

解析：投资建议需明确提示风险并记录客户确认情况。

45.资本金

解析：投资银行部门需具备符合规定的资本金。

46.8%

解析：资本杠杆率不得低于8%，根据《证券公司监督管理条例》。

47.5

解析：客户身份信息需妥善保管5年以上，根据《证券法》相关规定。

48.金融产品

解析：投资者教育需向投资者介绍金融产品风险特征。

49.客户

解析：资产管理计划的投资比例需经客户书面同意。

50.150%

解析：担保品价值与其占融资余额的比例不得低于150%，根据《证券公司监督管理条例》。

五、简答题

51.答：

①投资决策授权需明确记录并经客户书面确认；

②授权范围需明确，包括投资品种、金额、期限等；

③投资经理