证券从业资格考试漏题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试漏题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项不是必须提供的资料？（）

A.客户的有效身份证明文件

B.证券公司出具的信用风险揭示书

C.客户签署的风险揭示书

D.客户的资金证明

2.根据中国证监会《关于推进证券公司和基金管理公司合规经营的意见》，以下哪项不属于合规经营的核心要素？（）

A.建立健全内部控制制度

B.加强对经纪业务的风险管理

C.严格遵守信息披露规则

D.提高公司盈利水平

3.以下哪种证券交易行为不属于内幕交易？（）

A.投资者在知悉上市公司尚未披露的并购计划后立即买入该股票

B.投资者通过其亲属获取内幕信息并据此买卖证券

C.上市公司董事将其持有的股票在公告前依法转让

D.证券从业人员利用职务便利获取内幕信息并建议他人买卖证券

4.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过净资本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

5.以下哪种账户类型是投资者进行融资融券交易必须开立的？（）

A.交易结算资金账户

B.信用证券账户

C.证券资金账户

D.交易委托账户

6.根据我国《刑法》规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在证券交易活动中利用内幕信息买卖证券的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

A.1

B.2

C.3

D.5

7.以下哪种情况不属于《证券公司监督管理条例》中规定的禁止性行为？（）

A.证券公司以任何方式挪用客户的交易结算资金

B.证券公司违背客户的委托为其买卖证券

C.证券公司非法汇集客户资金进行投资

D.证券公司为客户办理经纪业务，按照规定收取费用

8.根据我国《证券发行与交易管理办法》，首次公开发行股票的询价对象应当符合的条件不包括（）。

A.具备相应的研究能力和风险控制能力

B.具有良好的市场信誉和较高的资产规模

C.认购资金来源合法合规

D.拥有充足的闲置资金

9.以下哪种情形下，投资者在参与融资融券交易时，可以不需要承担相应的风险？（）

A.市场行情大幅波动导致投资者损失

B.投资者违反信用证券账户交易规则

C.证券公司因不可抗力导致投资者损失

D.投资者未能按时偿还融资款项

10.根据我国《上市公司收购管理办法》，通过行政程序决定收购一个上市公司的，投资者持有的该上市公司股份，自行政程序决定之日起（）内不得转让。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

11.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户充分了解其（），评估其风险承受能力。

A.财务状况

B.投资经验

C.投资偏好

D.以上都是

12.根据我国《证券公司风险处置办法》，证券公司风险处置过程中，对债权人进行偿付的顺序一般不包括（）。

A.有担保债权

B.证券公司职工工资和社会保险费用

C.所欠税款

D.债权人自行协商确定的偿付比例

13.以下哪种行为不属于《证券公司监督管理条例》中规定的禁止性内幕交易行为？（）

A.投资者通过泄露其掌握的内幕信息获利

B.上市公司董事利用职务便利获取内幕信息并建议他人买卖证券

C.证券从业人员在知悉内幕信息后立即报告给监管部门

D.投资者通过非法手段获取内幕信息并据此买卖证券

14.根据我国《证券发行与交易管理办法》，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用（）方式。

A.代销或者包销

B.挂牌转让

C.竞价交易

D.协议转让

15.以下哪种情形下，投资者在参与融资融券交易时，可以不需要承担相应的风险？（）

A.市场行情大幅波动导致投资者损失

B.投资者违反信用证券账户交易规则

C.证券公司因不可抗力导致投资者损失

D.投资者未能按时偿还融资款项

16.根据我国《上市公司收购管理办法》，通过行政程序决定收购一个上市公司的，投资者持有的该上市公司股份，自行政程序决定之日起（）内不得转让。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

17.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户充分了解其（），评估其风险承受能力。

A.财务状况

B.投资经验

C.投资偏好

D.以上都是

18.根据我国《证券公司风险处置办法》，证券公司风险处置过程中，对债权人进行偿付的顺序一般不包括（）。

A.有担保债权

B.证券公司职工工资和社会保险费用

C.所欠税款

D.债权人自行协商确定的偿付比例

19.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过净资本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

20.根据我国《刑法》规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在证券交易活动中利用内幕信息买卖证券的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

A.1

B.2

C.3

D.5

二、多选题（共20分，多选、错选不得分）

21.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要提供的资料包括（）。

A.客户的有效身份证明文件

B.证券公司出具的信用风险揭示书

C.客户签署的风险揭示书

D.客户的资金证明

22.根据中国证监会《关于推进证券公司和基金管理公司合规经营的意见》，合规经营的核心要素包括（）。

A.建立健全内部控制制度

B.加强对经纪业务的风险管理

C.严格遵守信息披露规则

D.提高公司盈利水平

23.以下哪些行为属于内幕交易？（）

A.投资者在知悉上市公司尚未披露的并购计划后立即买入该股票

B.投资者通过其亲属获取内幕信息并据此买卖证券

C.上市公司董事将其持有的股票在公告前依法转让

D.证券从业人员利用职务便利获取内幕信息并建议他人买卖证券

24.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，需要满足的条件包括（）。

A.具有健全的内部控制制度

B.自有资本充足

C.依法取得自营业务资格

D.自营业务规模适度

25.以下哪些账户类型是投资者进行融资融券交易必须开立的？（）

A.交易结算资金账户

B.信用证券账户

C.证券资金账户

D.交易委托账户

26.根据我国《刑法》规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在证券交易活动中利用内幕信息买卖证券的，可能面临的处罚包括（）。

A.刑事处罚

B.民事处罚

C.行政处罚

D.财政处罚

27.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，需要满足的条件包括（）。

A.具有健全的内部控制制度

B.依法取得证券经纪业务资格

C.具有足够的资本金

D.具有合格的从业人员

28.根据我国《证券发行与交易管理办法》，首次公开发行股票的询价对象应当符合的条件包括（）。

A.具备相应的研究能力和风险控制能力

B.具有良好的市场信誉和较高的资产规模

C.认购资金来源合法合规

D.拥有充足的闲置资金

29.以下哪些情形属于《证券公司监督管理条例》中规定的禁止性行为？（）

A.证券公司以任何方式挪用客户的交易结算资金

B.证券公司违背客户的委托为其买卖证券

C.证券公司非法汇集客户资金进行投资

D.证券公司为客户办理经纪业务，按照规定收取费用

30.根据我国《上市公司收购管理办法》，通过协议方式收购一个上市公司的，投资者持有的该上市公司股份，在收购完成后（）内不得转让。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司可以为不具有完全民事行为能力的客户提供融资融券服务。（）

32.根据中国证监会《关于推进证券公司和基金管理公司合规经营的意见》，合规经营的核心要素是提高公司盈利水平。（）

33.内幕交易行为不会对证券市场造成不良影响。（）

34.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过净资本的200%。（）

35.投资者进行融资融券交易，必须开立信用证券账户。（）

36.证券从业人员在离职后，仍然可以继续利用其掌握的内幕信息。（）

37.根据我国《刑法》规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在证券交易活动中利用内幕信息买卖证券的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。（）

38.证券公司可以非法汇集客户资金进行投资。（）

39.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，需要满足的条件是具有足够的资本金。（）

40.根据我国《上市公司收购管理办法》，通过协议方式收购一个上市公司的，投资者持有的该上市公司股份，在收购完成后12个月内不得转让。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.__________是指证券公司为客户开立的，用于记载客户信用证券账户内证券明细数据的账户。

42.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户充分了解其__________，评估其风险承受能力。

43.根据我国《刑法》规定，证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在证券交易活动中利用内幕信息买卖证券的，处__________年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

44.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过净资本的__________。

45.根据我国《上市公司收购管理办法》，通过协议方式收购一个上市公司的，投资者持有的该上市公司股份，在收购完成后__________内不得转让。

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司从事证券自营业务需要满足的条件。

47.简述内幕交易的法律责任。

48.简述融资融券交易的风险。

49.简述证券公司合规经营的核心要素。

六、案例分析题（共20分）

50.某投资者A通过其朋友B（某上市公司董事）获取了该公司即将实施重大并购计划的信息。在信息尚未公开前，投资者A立即买入该公司股票，并在公告后获利颇丰。请问投资者A的行为是否构成内幕交易？为什么？该投资者可能面临哪些法律责任？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.D

2.D

3.C

4.C

5.B

6.D

7.D

8.B

9.C

10.B

11.D

12.D

13.C

14.A

15.C

16.B

17.D

18.D

19.C

20.D

二、多选题（共20分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABD

24.ABCD

25.AB

26.AC

27.ABCD

28.ABC

29.ABC

30.BC

三、判断题（共10分）

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10分）

41.信用证券账户

42.财务状况、投资经验、投资偏好

43.5

44.200%

45.6个月

五、简答题（共25分）

46.答：

①具有健全的内部控制制度；

②自有资本充足；

③依法取得自营业务资格；

④自营业务规模适度；

⑤具有合格的从业人员。

47.答：

①刑事责任：根据《刑法》规定，内幕交易行为可能面临5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；

②民事责任：内幕交易行为人可能需要承担民事赔偿责任，赔偿受害者的损失；

③行政责任：根据《证券法》规定，内幕交易行为人可能面临警告、罚款等行政处罚。

48.答：

①市场风险：市场行情大幅波动可能导致投资者损失；

②信用风险：投资者未能按时偿还融资款项，可能面临强制平仓的风险；

③操作风险：证券公司操作失误可能导致投资者损失；

④法律风险：投资者违反信用证券账户交易规则，可能面临法律制裁。

49.答：

①建立健全内部控制制度；

②加强对经纪业务的风险管理；

③严格遵守信息披露规则；

④提高公司员工的合规意识。

六、案例分析题（共20分）

50.答：

①投资者A的行为构成内幕交易。根据《证券法》规定，证券交易内幕