2023年6月证券从业资格考试押题复习资料证券基础押题卷三解析

基础押题卷三(解析)

单项选择题

(1)如下有关企业盈利性R勺说法错误的是()。

A.企业盈利水平高下及未来发展趋势不是股东权益的基本决定原因

B.衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率

C.一般把盈利水平高日勺企业股票称为绩优股

D.还需要考察盈利的构成以及持续性等原因

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:59

考察影响股价口勺企业财务状况中H勺盈利性。

(2)在投资者构造上，()逐渐成为企业债券的重要投资者。

A.个人投资者

B.机构投资者

C.社保基金

D.保险企业

专家解析：对H勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：107

在投资者构造上，机构投资者逐渐成为企业债券的重要投资者。

(3)债券H勺价格变动风险伴随期限的增长而()。

A、增长

B、不变

C、减少

D.没有影响

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:259

债券的价格变动风险伴随期限的增长而增长。

(4)股票是一种()。

A.设权证券

B.真实资本

C.有价证券

D.物权证券

专家解析：对日勺答案:C题型：常识题难易度：易页码:47

股票是虚拟资本U勺一种形式，是证权证券，既不是物权证券，也不是债权证券。

(5)香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均通过流通量市值及市

值比重上限调整U勺是()。

A.恒生50

B.恒生香港综合指数

C.恒生流通综合指数

D.恒生指数

专家解析：对口勺答案:D题型：常识题难易度：易页码:245

香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均通过流通量市值及市值比

重上限调整的是恒生指数，

(6)证券市场的形成与0无关。

A.社会化大生产和商品经济H勺发展

B.市场经济的发展

C.股份制的发展

D.信用制度的发展

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：19

证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。

(7)证券交易所应当与上市企业签订()，以确定互相间日勺权利义务关系。

A.上市协议

B.投资风险告知协议

C.有限责任协议

D.收益与风险共担协议

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:216

上市企'也申请上市，要跟证券交易所签订上市协议。

（8）根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券企业设置合营证券企业可以（不

通过中方中介）从事的业务不包括（）。

A.A股交易

B.发起设置基金

C.B股和H股的承销和交易

D.政府和企业债券的承销和交易

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:41

合营企业可以从事A股的承销，从事B股和H股、政府和企业债券的承销和交易，以及发

起设置基金。

（9）如下有关股利政策的说法错误的是（）。

A.股利政策是指股份企业对企业经营获得的盈余公积和应付利润采用现金分红或派息、发放

红股等方式回馈股东的制度与政策

B.从理论上说，不管企业盈利前景怎样看好，假如一家上市企业永远不分红，则它的股票将

亳无价值

C在发放现金股利的状况下，股东还需支付利息税

D.从会计角度来说，股份企'也日勺税后利润归全体股东所有，不管与否分红派息，股东权益并

不受影响，因此，股利政策无关紧要

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：中页码:52

考察对股利政策有关内容的理解。

（10）向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的J

机构是（）。

A.存券银行

B.托管银行

C中央存托企业

D.证券企业

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：186

存券银行负责向ADRII勺持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东

权益。

(11)由于企业融资不妥而导致投资者预期收益下降U勺风险属于()。

A.经营风险

B.违约风险

C.财务风险

D.政策风险

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码:262

财务风险是指企业财务构造不合理、融资不妥而导致投资者预期收益下降的风险。

(12)我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由()缴纳的资金及其他依法筹集的资金构

成。

A.证券企业

B.基金企业

C证券交易所

D.证券业协会

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:363

证券投资者保护基金由证券企业缴纳口勺资金及其他依法筹集的资金构成。

(13)按照中纪委有关制定金融行业从业人员行为准则的工作规定和中国证监会日勺统一布署,

《证券'也从业人员执业行为准则》于()由中国证券业协会正式颁布实行。

A.1月19日

B.lH19FI

C.1月19日

D.10月1日

专家解析：对的J答案:C题型：常识题难易度：易页码:378

按照中纪委有关制定金融行业从业人员行为准则的工作规定和中国证监会H勺统一布署，《证

券业从业人员执业行为准则》于1月19日由中国证券业协会正式颁布实行。

(14)一般状况下，下列证券中，哪种证券是没有期限日勺()。

A.债券

B.证券投资基金

C.股票

D.期货

专家解析：对的答案:C题型：常识题难易度：易页码:48

股票具有永久性，是一种无期限的法律凭证。

(15)股权分置改革后企业原非流通股股份的发售，应当遵照口勺规定之一是，自改革方案实

行之日起，至少在()个月内不得上市交易或转让。

A、12

B、6

C、24

D、36

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:75

考察股权分置改革。

(16)NASDAQ综合指数是按每个企业的()来设定权重的。

A.股本总数

B.市场成交量

C.成交金额

D.rlf场价值

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：中页码:252

NASDAQ综合指数是按每个企业H勺市场价值来设定权重H勺。

(17)如下不属于影响股票价格的I行业原因的是()。

A.行业可持续性

B.劳资关系

C.财务与融资问题

D.货币政策

专家解析：对日勺答案:D题型：常识题难易度：易页码:69

影响股票价格的行业原因：行业或产业竞争构造：行业可持续性；抗外部冲击能力；监督及

税收待遇；劳资关系；财务与融资问题；行业估值水平。

(18)基金托管费一般按()的一定比例提取。

A.基金资产总值

B.基金资产净值

C.基金负债

D.基金总份额

专家解析：对H勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：135

基金托管费一般按基金资产净值日勺•定比例提取。

(19)我国《证券法》规定，因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交

易所可以决定()。

A.临时停市

B.永久停市

C.终止其股票上市交易

D、罚款

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:230

第一百一十四条因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采用技术

性停牌的措施：因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易日勺正常秩序，证券交易所可以

决定临时停市。

(20)一般以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基

础资产的期权，称之为

A.股票组合期权

B.货币期权

C.利率期权

D.互换期权

专家解析：对的答案:C题型：常识题难易度：易页码：178

一般以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单等利率工具为基础资

产的期权，称之为利率期权。

(21)非流通股股东提出股权分置改革提议，应委托企业()召集A股市场有关股东举行会

议，审议企.业股权分置改革方案。

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.经营委员会

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码:75

非流通股股东提出股权分置改革提议，应委托企业董事会召集A股市场有关股东举行会议,

审议企业股权分置.改革方案。

(22)一般，加权股价指数是以样本股票()为权数加以计算。

A、价格

B.发行量或成交量

C、量比

D.换手率

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:238

加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，乂有基期加权、计算期加权和

几何加权之分。

(23)各国证券监管R勺首要任务是0。

A.依法监管

B.保护投资者利益

C.减少系统风险

D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，维护市场“三公”

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：易页码:344

严厉打击损害中小投资者利益日勺行为，全力维护市场口勺“三公”，是各国证券监管的首要任

务。

(24)证券交易所制定日勺限制或者严禁特定证券投资者口勺证券交易行为的制度属于()。

A.信息披露

B.市场准入

C.客户识别

D.市场监管

专家解析：对日勺答案：B题型：常识题难易度：易页码:366-367

证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规口勺规定或者中国证监会的规定，限制或

者严禁特定证券投资者的证券交易行为。

(25)我国《证券法》规定.证券企业经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务和

其他证券业务中任何一项附，注册资本最低限额为人民币()。

A.5000万元

B.1亿元

C.3亿元

D.5亿元

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码:268

我国《证券法》规定，证券企业经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务和其他

证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

(26)如下不是证券交易所理事会的职责口勺是()。

A.制定和修改证券交易所章程

B.执行会员大会的决策

C.制定、修改证券交易所的业务规则

D.审定总经理提出的工作计划

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:213

制定和修改证券交易所章程属于会员大会的职责。

(27)基金份额净值是指()。

A.基金资产总值/基金总份额

B.基金资产净值/基金总份额

C.基金负债总值/基金总份额

D.基金负债净值/基金总份额

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：137

此题考察基金份额净值的定义。

(28)企业债券上市交易后，企业未按照企业债券募集措施履行义务，由证券交易所决定()。

A.终止其企业债券上市交易

B.暂停其企业债券上市交易

C.取消其企业债券上市交易

D.以上都不对

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:223

企业债券上市交易后，企业未按照企业债券募集措施履行义务，由证券交易所决定暂停其企

业债券上市交易。

(29)分离交易日勺可转换企业债券是指债券与()可以分离交易。

A.认股权

B.认债权

C.转换权

D.期权

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：183

考察分离交易U勺可转换企业债券。

(30)根据同一合约在不一样市场上也许存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价的行为是

()o

A.套期保值

B、投机

C、套利

D、互换

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码：172

根据同•合约在不•样市场上也许存在的J短暂价格差异进行买卖，赚取差价的)行为是套利。

(31)证券企业设置限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设置非限定性集合资

产管理计划的I净资本限额为O亿元。

A.3,5

B.1,3

C.2,6

D.3,4

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:286

证券企业设置限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设置非限定性集合资产管理

计划的净资本限额为5亿元。

(32)企业型基金反应的经济关系是()。

A.所有权关系

B.债券债务关系

C.信托关系

D.委托代理关系

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：122

企业型基金以发行股份的方式募集资金，股票反应口勺是所有权关系，因此企业型基金反应日勺

经济关系也是所有权关系，

(33)沪深300指数成分股原则上每六个月进行一次调整、每次调整口勺比例不超过()。

A、5%

B、8%

C.10%

D.12%

专家解析：对的答案:C题型：常识题难易度：易页码:241

沪深300指数成分股原则上每六个月进行一次调整，每次调整H勺比例不超过10%。

(34)权证发行时，履约担架的标的证券数量等于()o

A.权证上市数量+行权比例X担保系数

B.权证.上市数量X行权比例+担保系数

C.权证上市数量X行权比例X担保系数

D.权证上市数量/行权比例X担保系数

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码：180

履约担保口勺标的证券数量;权证上市数量义行权比例X担保系数，履约担保的现金金额=权

证上市数量X行权比例X担保系数X行权价格。

(35)我国《证券法》规定,企业申请股票上市的条件之•是:向社会公开发行的股份到达企业

股份总数的()以上;企业股本总额超过人民币四亿元口勺，向社会公开发行股份的比例为()以

A.25%,20%

B.25%,10%

C.30%,15%

D.25%,15%

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:216

我国《证券法》规定，企业申请股票上市的条件之一是:向社会公开发行的股份到达企业股份

总数II勺25%以上;企业股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以

上。

(36)交易所交易基金的英文简称为0。

A.LOF

B.QDII

C.ETF

D.QFII

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码：127

交易所交易基金日勺英文简称为ETFo

(37)金融期货中最先产生的品种是

A.外汇期货

氏利率期货

C.股票期货

D.股指期货

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：164

外汇期货是金融期货中最先产生的品种，自1972年在芝加哥商业交易所(CME)所属的国

际货币市场(IMM)率先推出。

(38)12月31日，中央登记企业开始公布中国债券指数系列，下列说法错误的是()。

A.该指数系列以12月31日为基日

B.基期指数为100

C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一

年以上的债券

D.样本指数价格选用日终全价

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:249

考察中国债券指数。该指数以12月31日为基日。

(39)在下列机构中，不符合中国证监会有关初次公开发行股票询价对象规定条件U勺是()。

A.证券企业

B.财务企业

C.合格境外机构投资者

D.租赁企业

专家解析：对口勺答案:D题型：常识题难易度：易页码:208

询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理企业、证券企业、信托投资企'也、

财务企业、保险机构投资者和合格境外机构投资者，以及其他经中国证监会承认的机构投资

者。

(40)我国《证券法》规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量,

获取不合法利益或者转嫁风险日勺，没收违法所得，并处违法所得O倍以.匕O倍如下日勺罚

款。

A.1,5

B.2,6

C.1,3

D.2,4

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：无页码见解析

《证券法》第一百八十四条规定，任何人违反本法第七十一条规定，操纵证券交易价格，或

者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不合法利益或者转嫁风险的，没收违法所

得，并处以违法所得•倍以上五倍如下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。法律法规

性问题，书上无原话。

(41)我国《上市企业证券发行管理措施》规定，上市企业非公开发行股票，发行对象均属于

原前十名股东的，可以由上市企业()。

A.委托证券企业包销

B.自行销售

C.委托证券企业代销

D.全额包销

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:203

上市企业发行证券，应当由证券企业承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东

的，可以由上市企业自行俏售。

(42)地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，一般可以分为一般债券和()。

A.一般债券

B.专题债券

C.尤其债券

D.政府支持机构债券

专家解析：对日勺答案：B题型：常识题难易度：易页码:94

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，一般可以分为一般责任债券和专题债券。

(43)根据我国证券从业人员资格管理日勺有关规定，证券经营机构聘任未获得执业证书的人

员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的I,予以纪律处分；情节严

重的，由中国证监会单处或者并处警告、O万元如下罚款。

A、1

B、2

C、3

D、4

专家解析：对的答案:C题型：常识题难易度：易页码:373

此题考察有关证券业从业人员的资格管理的有关惩罚。

(44)在没有优先股日勺条件下，•般股票每股账面价值是以企业()除以发行在外的•般股票的I

股数求得的J。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码:56

考察股票日勺账面价值。股票口勺账面价值在没有优先股的条件下，每股账面价值等于企业净资

产除以发行在外II勺一般股票的股数。

(45)股份有限企业因破产或解散进行清算时，企业剩余资产清偿的先后次序是()。

A.职工U勺工资、清算费用、社会保险费用和法定赔偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、•般

股股东

B.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定赔偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、•般

股股东

C.社会保险费用和法定赔偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、•般

股股东

D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定赔偿金、优先股股东、•般

股股东

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：中页码:66

应为：清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定赔偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、

一般股股东。

(46)无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现

金流，这体现了金融衍生工具的O特性。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：146

无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的I现金流,

跨期交易的特点十分突出，

(47)在诸多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券口勺交收和交割，而是在儿

种交易日内完毕交割程序，因此，诸多人认为远期交易本质上是O的一种特殊情形。

A.期货交易

B.现货交易

C.期权交易

D.互换交易

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：158

诸多人认为远期交易本质上是现货交易的J•种特殊情形。

(48)在国际债券市场上，不需要官方主管机构同意，也不受货币发行国有关法令管制和约

束的债券是()。

A.欧洲债券

B.外国债券

C亚洲债券

D.熊猫债券

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：114

这是欧洲债券口勺特点。

(49)股份有限企业将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前企业注册

资本的()o

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：中页码:255

股份有限企业将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前企业注册资本

的25%。

(50)沪深300股指期货合约的最小变动价位是()点。

A.0.5

B.0.4

C.0.3

D.0.2

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：中页码：167

沪深300股指期货合约的最小变动价位是0.2点。

(51)一家外国企业假如要通过ADR的方式在美国市场上筹集资本，则必须采用()。

A.一级ADR

B.二级ADR

C.三级ADR

D.无担保ADR

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码：187

一家外国企业假如要通过ADR的方式在美国市场上筹集资本，则必须采用三级ADR。

(52)中央政府发行日勺债券被称为()。

A、国债

氏中央银行票据

C.地方政府债券

D.赤字国债

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:86

中央政府发行日勺债券被称为中央政府债券、国家债券、国债。

(53)中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金

A、增长

B、减少

C、不变

D.不确定

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:62

中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。

(54)证券企业的IB业务来源于()o

A、日本

B、英国

C、美国

D、中国

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码:289

证券企'业H勺IB业务来源于美国。

(55)我国《证券法》规定,向不特定对象发行的证券。超过人民币5000万元的I,应当由承销团

承销。

A.资产净值

B.票面总值

C.总资本

D.总资产

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:203

向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承俏。

(56)在票面上不规定利率，发行时按某•折扣率，以低于票面金额的价格发行,发行价与票面

金额之差额相称于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是()。

A.附息债券

B.息票累积债券

C.缓息债券

D.贴现债券

专家解析：对的答案:D题型：常识题难易度：易页码:82

考察贴现债券的定义。

(57)在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为()。

A、1天

B、2天

C.91天

D.365天

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：159

在全国银行间同业拆借中心进行日勺债券远期交易，期限最短为2天，最长为365天。

(58)购置者在向发售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向发售者

买进或卖出•定数量的某种基础工具日勺权利,这种金融工具称之为0。

A.金融期货

B.金融远期合约

C金融期权

D.金融互换

专家解析：对口勺答案:C题型：常识题难易度：易页码：148

考察金融期权的定义。

(59)在债券合约中未规定利息支付的债券是()。

A.贴现债券

B.附息债券

C息票累积债券

D.浮动债券

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:82

这是贴现债券U勺定义。

(60)负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是()。

A.保护基金企业

B.证监会

C.证券交易所

D.财政部

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:364

保护基金企业是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资企业。

多选题

(61)基金份额持有人大会可以对()等重大事项作出决策并报中国证监会同意。

A.提前终止基金协议

B.提高基金管理人、托管人的酬劳原则

C.转换基金运作方式

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项规定召开基金份额持有人大会，而基

金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额5%以上口勺基金份额持有人有权自行召集

专家解析：对口勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码：129

考察基金持有人口勺权利。“代表基金份额10%以上H勺基金份额持有人就同一事项规定召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金

份额持有人有权自行召集」

(62)在境外上市欧J外资股除了应符合我国的有关法规外,还须符合()制定的上市条件。

A.美国证券交易所

B.上市所在地区证券交易所

C上市所在地国家证券交易所

D.香港联交所

专家解析：对H勺答案:BC题型：常识题难易度：易页码:72

在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合上市所在地国家或者地区证

券交易所制定H勺上市条件，

(63)我国《证券法》规定，企业债券上市交易后，企'也有下列情形之一日勺，由证券交易所决

定暂停其企业债券上市交易()。

A.未按照企业债券募集措施履行义务及企业近来二年持续亏损

B.企业债券所募集资金不放照核准的用途使用

C.企业状况发生重大变化不符合企业债券上市条件

D.企业有重大违法行为

专家解析：对口勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码:223

由证券交易所决定暂停其企业债券上市交易的情形有：企业有重大违法行为；企业状况发生

重大变化，不符合企业债券.上市条件；企业债券所募集资金不按照核准日勺用途使用；未按照

企业债券募集措施履行义务及企业近来二年持续亏损。

(64)有关股票日勺价值和价格，下列表述对的日勺是()。

A.股票自身有价值

B.股票只是•张资本凭证

C.股票H勺内在价值时股票未来收益的现值

D.股票日勺市场价格由股票H勺价值决定

专家解析：对H勺答案:BCD题型：常识题难易度：易页码:56

股票自身并无价值。

(65)开放式基金和封闭式基金的区别在于().

A.基金份额交易方式不•样

B.基金份额资产净值公布H勺时间不•样

C.投资方略不一样

D.基金份额的交易价格计算原则不•样

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：123,124

除各选项外，开放式基金和封闭式基金日勺区别还包括：期限不•样、发行规模限制不•样。

(66)下列有关金融衍生工具的产生与发展H勺说法对的的有0。

A.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

B.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

C.20世纪80年代以来日勺金融自由化深入推进了金融衍生工具日勺发展

D.金融衍生工具产生口勺最基本原因是避险

专家解析：对口勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：151

金融衍生工具H勺产生与发展动因：金融衍生工具产生日勺最基本原因是避险；20世纪80年代

以来的金融自由化深入推进了金融衍生工具的发展：金融机构H勺利润驱动是金融衍生工具产

生和迅速发展口勺乂一重要原因；新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与

手段。

(67)国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有()。

A.操作风险

氏结算风险

C.市场风险

D.信用风险

专家解析：对的答案:ABCD题型：常识题难易度：中页码：147

国际证监会组织在1994年7月公布的一份汇报中，认为金融衍生工具还伴伴随信用风险、

市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险等。

(68)如下有关证券投资基金、股票、债券说法对的的有()。

A.股票、基金反应的是所有权关系，债券反应B勺是债权债务关系

B.股票和债券属于直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票H勺直接受益取决于发行企业的经营效益，不确定性强，风险较大

D.基金日勺收益也许高于债券，投资风险又也许不不小于股票

专家解析：对H勺答案:BCD题型：常识题难易度：易页码：121

股票反应的是所有权关系.债券反应H勺是债权债务关系，基金反应日勺是信托关系。

(69)国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有0。

A.信用风险

B.结算风险

C.操作风险

D.法律风险

专家解析：对的答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：147

金融衍生工具伴伴随如下几种风险：信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风

险、法律风险。

(70)有关证券投资基金、股票、债券反应口勺经济关系，下列表述对口勺的有()。

A.股票反应的是所有权关系

B.企业型基金反应的是信壬关系

C.契约型基金反应日勺是信吒关系

D.债券反应的是债权债务关系

专家解析：对的答案:ACD题型：常识题难易度：中页码：121

基金反应的是信托关系，企业型基金除外。

(71)发放股票股息的I目的是()。

A.可以使企业保留现金，处理企业发展对现金的需要

B、有助于提高股票价格，吸引更多日勺投资者

C满足股东的现金需要

D.使企业股票数量增长，股价下降，有助于股票流通

专家解析：对的答案:AD题型：常识题难易度：易页码:254

股票股息的内容。

(72)根据现行规定，初次公开发行股票的企业及其保荐机构应通过向询价对象询价日勺方式

确定股票发行价格。发行人及保荐机构根据合计投标询价日勺成果确定()。

A.发行价格区间

B.市盈率区间

C.发行价格

D.市盈率

专家解析：对的答案:CD题型：常识题难易度：易页码:209

初次公开发行股票询价中、发行人及保荐机构通过初步询价，确定发行价格区间和对应H勺市

盈率区间；通过合计投标询价确定发行价格和市盈率。

(73)基金份额持有人H勺基本权利包括()。

A.对基金收益的享有权

B.对基金投资方略的决定权

C.对基金份额的转让权

D.对基金经营决策的参与权

专家解析：对日勺答案:ACD题型：常识题难易度：易页码：129

基金份额持有人H勺基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额H勺转让权和在一定程度上

对基金经营决策日勺参与权，

(74)有关股票与债券，如下说法对的的是()。

A.债券与股票都属于有价证券

B.债券与股票都是筹措资金R勺手段

C.债券与股票的收益率互相影响

D.股票和债券的目的相似

专家解析：对的J答案:ABC题型：常识题难易度：易页码:85

股票和债券日勺目日勺不•样3发行债券是企'也追加资金的需要，它属于企业的负债，不是资本

金。发行股票是股份企业创立和增长资本的需要，筹措的资金列入企业资本。

(75)有关沪深300股指期货合约的涨跌幅度说法对的H勺是()。

A.股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±10%

B.季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±20%

C.股指期货合约最终交易EI涨跌停板幅度为上一交易日结算价口勺±10%

D.上市首日无成交的，下•交易日恢复到合约规定日勺涨跌停板幅度

专家解析：对H勺答案:AB题型：常识题难易度：易页码：168-169

考核沪深300股指期货涨铁幅限制。股指期货合约最终交易日涨跌停板幅度为上•交易日结

算价的±20%。上市首日无成交H勺，下一交易日继续执行前一交易日的涨跌停板幅度。

(76)根据投资目日勺划分，证券投资基金可以分为()。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.增长型基金

D.平衡型基金

专家解析：对H勺答案:ABD题型：常识题难易度：易页码：125

根据投资目日勺划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

(77)20世纪90年代是国际金融风险频繁发生口勺时期，影响较大的事件有()。

A.英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制

B.美国安然企业造假事件

C.东南亚金融危机

D.巴林银行事件

专家解析：对的答案:ACD题型：常识题难易度：易页码:28

安然企业造假事件不属于具有较大影响的金融风险事件。

(78)作为有价证券，债券和股票具有的相似点是()。

A.筹资成本相似

B.都是直接融资的手段

C.都是间接融资的手段

D.都是经济主体筹措资金H勺手段

专家解析：对的J答案：BD题型：常识题难易度：易页码:84

常识题。股票和债券的筹资成本不一样，两者都属于直接融资。

（79）广义的有价证券包括（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.金融证券

专家解析：对H勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码:2

广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

（80）全球金融危机发生后，中国证券监管机构以制度创新作为应对危机的重要武器，推进

了资本市场的I建设，体目前（）。

A.创业板的启动

B.沪深300股指期货H勺启动

C.融资融券制度的启动

D.QDH业务的启动

专家解析：对口勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码:37

10月23日的创业板日勺启动，末，又启动了以沪深300股指期货和融资融券制度为代表日勺重

大创新。

（81）如下有关中央银行票听说法对的）日勺有（）。

A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

B.中央银行票据是央行为调整基础货币而直接面向公开市场业务•级交易商发行的短期债

券

C是一种重要的货币政策平常操作工具

D.期限一•般在3个月・3年

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：中页码：102

考察对央行票据日勺理解。

(82)被采用市场禁入措施的人员应当遵照H勺规定包括()。

A.停止从事证券业务

B.停止履行上市企业职务

C.停止从事上市企业任何职务

D.由其所在机构按规定H勺程序解除其被严禁担任的职务

专家解析：对的答案:ABD题型：常识题难易度：中页码:341

被采用证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后，立即

停止从事证券业务或者停止履行上市企业堇事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构

按规定的程序解除其被严禁担任的职务。

(83)•般可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为

().

A.期权交易

氏远期交易

C.期货交易

D.现货交易

专家解析：对的J答案:BCD题型：常识题难易度：易页码：158

一般可以根据交易合约的签订与实际交割之间H勺关系，将市场交易H勺组织形态划分为3类,

即现货交易、远期交易和期货交易。

(84)基金份额持有人H勺义务包括()等。

A.遵守基金契约

B.缴纳基金认购款项及规定的费用

C.承担基金亏损或终止H勺有限责任

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：130

基金份额持有人口勺义务的内容。

(85)如下有关派发股利的说法对的H勺有()。

A.现金股息是以货币形式支付的股息和红利

B.最一般、最基本的股息形式是现金股息

C.股票股息是以股票H勺方式派发的股息

D.财产股息是一种负债股息

专家解析：对口勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码:254

财产股息是企业以现金以外的其他财产向股东分派股息.负债股息是企业通过建立一种负债,

用债券或应付票据作为股息分派给股东。

(86)我国《证券法》规定，企业债券上市交易，应当符合下列条件0。

A.企业债券的期限为•年以上

氏企业债券实际发行额不少于人民币五千万元

C.企业股本总额不少于人民币三千万元

D.企业申请债券上市时仍符合法定的企业债券发行条件

专家解析：对日勺答案:ABD题型：常识题难易度：易页码:217

企业债券上市交易，应当符合的条件。

(87)可作为金融衍生工具基础的变量有()o

A、利率

B.股票价格指数

C.股票面值

D.天气指数

专家解析：对的答案:ABD题型：常识题难易度：易页码：145

作为金融衍生工具基础的变量有利率、各类价格指数甚至天气指数。

(88)我国证券交易所对权证.上市资格日勺规定包括0。

A.标H勺股票的流通股份市值

B.标日勺股票的活跃性

C.权证存量

D.权证存续期

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：180

考察权证上市资格规定。

(89)证券发行市场H勺重要参与者包括()。

A.证券发行人

B.保荐人

C.证券投资者

D.证券中介机构

专家解析：对日勺答案:ACD题型：常识题难易度：中页码：199

证券发行市场H勺重要参与者包括证券发行人、证券投资者和证券中介机构.

(90)保荐人和保荐代表人要在推荐文献中对发行人的()作出必要时承诺。

A.发行人的信息披露质量

B.发行人的独立性

C.发行人未来的经营效益

D.发行人的持续经营能力

专家解析：对H勺答案:ABD题型：常识题难易度：易页码:350

保荐机构和保荐代表人在向监管部门推荐企业上市前，要对企业进行辅导和尽职调查，要在

推荐文献中对发行人的信息披露质量、发行人的独立性和持续经营能力等作出必要时承诺。

(91)短期国债的•般特性是()。

A.周期短

B.周期长

C.流动性强

D.流动性差

专家解析：对的答案:AC题型：常识题难易度：易页码:87

短期国债的一般特性是周期短和流动性强。

(92)根据《证券投资基金管理企业管理措施》规定，基金管理企业重要股东•般由()等构

成。

A.证券企业

B.外汇企业

C.信托企业

D.其他机构

专家解析：对口勺答案:ACD题型：常识题难易度：易页码：130

基金管理企业一般由证券企业、信托投资企业或其他机构等发起设置。

(93)根据《证券企业监督管理条例》，下列有关证券企业独立董事日勺表述中，对时日勺有()。

A.独立董事可以向董事会提议召开临时股东会

B.可对企业的薪酬计划、鼓励计划以及重大关联交易等事项刊登独立意见

C、独立董事在任期内被罢职的，独立董事本人和证券企业可统历来证券监管部门和股东会

提供书面阐明

D.为履行有关职责的需要聘任审计机构或征询机构

专家解析：对的J答案:ABD题型：常识题难易度：易页码:295

考察独立董事。独立董事在任期内被罢职H勺，独立董事本人和证券企业分别向向证券监管部

门和股东会提供书面阐明，

(94)奇异型期权一般在()等内容上与原则化的交易所交易期权存在差异。

A.选择权性质

B.投资者

C.基础资产

D.期权有效期

专家解析：对H勺答案:ACD题型：常识题难易度：中页码：178

奇异型期权一般在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容I：与原则化的交易所交易期

权存在差异。

(95)基金公开披露基金信息，不得有的行为是()。

A.虚假记载、误导性陈说或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

D.违规承诺收益或者承担损失

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：141

考核基金I肉信息披露。

(96)证券投资的I政策性风险源于()。

A.经济周期的波动

B.新法规的出台

C.市场供求的变化

D.政策H勺变化

专家解析：对日勺答案：BD题型：常识题难易度：易页码:257

政策风险指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要法规、举措出台，引起证券市

场的波动，从而给投资者带来的风险。

(97)在我国，按投资主体的不一样性质，将股票分为()。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码:70

股票按投资主体日勺性质分为：国家股、法人股、社会公众股、外资股。

(98)按基础工具H勺种类，金融衍生工具可以分为()。

A.股权类产品的衍生工具

B.货币衍生工具

C.利率衍生工具

D.信用衍生工具

专家解析：对的答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：148

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍

生工具和信用衍生工具。

(99)不一样的原则进行分类，有价证券可分为()。

A.上市证券与非上市证券

B.政府证券、政府机构证券、企业证券

C.公募证券和私募证券

D.股票、债券和其他证券

专家解析：对日勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码:2

常识题，考察债券的分类。

(100)政府债券的功能包括()o

A.是筹集资金、扩大公共开支的重要手段

B.金融商品职能

C.信用工具职能

D.是实行宏观经济政策、进行宏观调控日勺工具

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码:86

上述都是。

(101)在欧洲债券市场中，由于计息方式不一样，债券可分为()。

A.浮动利率债券

B.零息债券

C.固定利率债券

D.附黄金权证债券

专家解析：对H勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码：115

在欧洲债券市场中，由于计息方式不•样，债券可分为浮动利率债券、零息债券、固定利率

债券、延付息票债券、利率递增债券和在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券等。

(102)上证综合指数是()«

A.以所有上市股票为样本

B.以经流动性调整后R勺所有上市股票为样本

C.以股票发行量为权数

D.按加权平均法计算

专家解析：对口勺答案:ACD题型：常识题难易度：易页码:242

上证综合指数是以所有上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

(103)根据现行规定，证券业从业人员严禁从事的行为是()。

A.损害社会公众利益、所在机构或者他人日勺合法权益

氏贬损同行或以其他不合法竞争手段争揽业务

C.拒绝从事与其履行职责有利益冲突的业务

D.违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益H勺承诺

专家解析：对的J答案:ABD题型：常识题难易度：易页码:380

考察从业人员一般性严禁行为。

(104)根据人民银行公布《远期利率协议'业务管理规定》，远期利率协议是指交易双方约定

在未来某一日，互换协议期间内一定名义本金基础上分别以O计算的利息的金融合约。

A.协议利率

B.参照利率

C.浮动利率

D.固定利率

专家解析：对H勺答案:AB题型：常识题难易度：易页码：159

远期利率协议日勺定义。

(105)计算净资本H勺重要目的之一是规定证券企业保持充足、易于变现的流动性资产，可以

满足紧急需要并抵御潜在的()等，从而保证客户资产的安全。

A.信用风险

B.市场风险

C.营运风险

D.结算风险

专家解析：对H勺答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码:300

考核净资本及其计算。计算净资本的重要目的)，一是规定证券企业保持充足、易于变现H勺流

动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信月风险、营运风险、结算风险等，从

而保证客户资产日勺安全；二是在证券企'业经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于处理企

业的破产清算等事宜。

(106)在国外，政府债券的举债主体重要包括()。

A.财政部

B.国务院

C.中央政府

D.地方政府

专家解析：对H勺答案:CD题型：常识题难易度：易页码:86

中央政府发行日勺债券称为中央政府债券或国债，地方政府发行日勺债券称为地方政府债券。

(107)证券投资的系统风险包括()。

A.信用风险

B.利率风险

C.财务风险

D.购置力风险

专家解析：对H勺答案:BD题型：常识题难易度：易页码:257

证券投资的系统风险包括玫策风险、经济周期波动风险、利率风险和购置力风险等。

(108)下列有关初次公开发行股票的表述中，对H勺的有()。

A.是拟上市企业初次在证券市场公开发行股票募集资金并上市日勺行为

B.通过证券承销机构面向社会公众公开发行

C.在证券交易所上市

D.通过初次公开发行，发行人仅募集到所需的资金

专家解析：对口勺答案:ABC题型：常识题难易度：易页码:203

考察股票的公开发行。通过初次公开发行，发行人不仅募集到所需H勺资金，并且完毕了股份

有限企业的J设置或转制，成为上市公众企业。

(109)按发行对象不一样,证券发行分为0。

A.公募发行

B.上市发行

C.非上市发行

D.私募发行

专家解析：对日勺答案:AD题型：常识题难易度：易页码:3

按发行对象的不一样，证券发行分为公募发行和私募发行。

(110)下列项目中属于债权类资产远期合约日勺基础工具的有()。

A.定期存款单

B.短期债券

C.商业票据

D.长期债券

专家解析：对的答案:ABCD题型：常识题难易度：易页码：159

以上均是债权类资产远期合约的基础工具。

判断题

(111)尽管总体而言，在一种有效的市场上，债券的平均收益率和股票平均收益率会大体保

持相对稳定R勺关系，但从单个债券和股票看，它们的收益有也许差异很大。

A、对日勺

B、错误

专家解析：对日勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:84

此题考察对股票和债券收益率互相影响的理解。

(112)第二次世界大战后至20世纪60年代是全球证券市场进入加速发展口勺阶段,20世纪70

年代至80年代进入了平稳发展阶段。

A、对日勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码:22

第二次世界大战后至20世纪60年代是全球证券市场恢复阶段，20世纪70年代进入了加速

发展阶段。

(113)除金融远期合约、金融互换、金融期货、金融期权这4种常见的金融衍生工具外、还可

以运用其构造化特性，通过互相结合或者与基础金融工具相结合,开发设计出更多具有更杂特

性的构造化金融衍生工具，

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：147-148

考察金融衍生工具的种类，

(114)申请在创业板上市时企业，发行前股本不得少于3000万元。

A、对的

B、错误

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：中页码:205

根据《证券法》第50条，《初次公开发行股票并在创业板上市管理暂行措施》规定发行人

具有一定的资产规模，详细规定近来一期末净资产不少于万元，发行后股本不得少于3000

万兀。

(115)我国股票市场融资国际化是以A股、B股、N股等股权融资作为突破口口勺。

A、对"勺

B、错误

专家解析：对的答案:B题型：常识题难易度：易页码:40

我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口日勺。

(116)按发行方式分类，构造化金融衍生产品可分为公开募集的构造化产品与私募构造化产

品。

A、对"勺

B、错误

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：196

此题考察构造化金融衍生声品的类别。

(117)在金融衍生工具交易中，因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而导致

口勺风险是市场风险。

A、对的

B、错误

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：147

在金融衍生工具交易中，因交易或管理人员日勺人为错误或系统故障、控制失灵而导致的风险

是运作风险，市场风险是指因资产或指数价格不利变动也许带来损失的风险。

(118)一般股股东有权利随时规定分派企业资产。

A、对的

B、错误

专家解析：对日勺答案:B题型：常识题难易度：易页码:66

一般股股东行使剩余资产分派权不是任意的，必须是在企业清算解散之时。

(119)从自然经济向商品经济发展的初期，社会生产所需要口勺资本除了自身积累外，可以通

过借贷资本来筹集。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：19

从自然经济向商品经济发展的初期，社会生产所需要的资本除了自身积累外，可以通过借贷

资本来筹集。

(120)《企业法》规定，股票由法定代表人签名，企业盖章。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码:46

股票由法定代表人签名，企业盖章。

(121)期货交易是指交易双方在集中性的交易所市场，以公开竞价方式、以期货合约为交易对

象的交易。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:A题型：常识题难易度：易页码：158

考察期货交易的定义。

(122)对出现重大异常交易状况口勺证券账户，证券交易所无权直接限制交易，需报中国证监

会同意。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码:350

对出现重大异常交易状况的证券账户，证券交易所有权直接限制交易，并报国务院证券监督

管理机构立案。

(123)创业板上市企业存在法院依法受理企业重整、和解或者破产清算申请情形的，由深圳证

券交易所暂停其股票上市交易。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案：B题型：常识题难易度：易页码:223

企业因故解散、法院宣布企业破产等情形"勺，由深圳证券交易所决定终止其股票在创业板上

市。

(124)根据《证券投资基金运作管理措施》11勺规定，货币市场基金、中短债基金不得投资于

流通受限证券。

A、对"勺

B、错误

专家解析：对的答案:A题型：常识题难易度：易页码：125

考核货币市场基金不得投资的金融工具。

(125)中国证券业协会是证券业的自律性组织，证券企业可以选择与否加入中国证券业I办会。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码:369

中国证券业协会是证券.业的自律性组织，中国证券业协会采用会员制的组织形式，证券企业

应当加入中国证券业协会，

(126)我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设置并获得基金托管资格的证券企

业担任。

A、对的

B、错误

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：133

我国基金托管人由依法设置并获得基金托管资格的商业银行担任。

(127)上市企业披露的所有定期汇报中的财务会计汇报必须经具有证券、期货有关业务资格

的会计师事务所审计。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案：B题型：常识题难易度：易页码:337

年度汇报中的财务会计汇报应当经具有证券、期货有关业务资格"勺会计师事务所审计，而不

是“所有的定期汇报中的财务会计汇报”。

(128)根据现行规定，FI前我国设置U勺证券投资基金均为企业型基金。

A、对口勺

B、错误

专家解析：对口勺答案:B题型：常识题难易度：易页码：123

根据现行规定，目前我国设置的证券投资基金均为契约型基金。

(129)构造化金融产品一般会内嵌一种或一种以上的衍生产品，但它们必须以合约规定条款

的形式出现。

A、对口勺

B、错误

专家