证劵从业资格证线上考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证劵从业资格证线上考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指（）。

A.代理委托

B.信用经纪

C.全权委托

D.指令委托

2.下列关于证券交易结算资金的说法中，正确的是（）。

A.证券交易结算资金可以用于客户的证券交易之外的其他用途

B.证券交易结算资金属于证券公司财产，可以自由支配

C.证券交易结算资金必须存放在指定银行，专款专用

D.证券交易结算资金的保管由证券登记结算机构负责

3.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院证券监督管理机构的规定以自己的名义建立客户信用交易担保证券账户，该账户用于记录客户交付的担保品的（）。

A.数量和种类

B.数量和价值

C.名称和价值

D.名称和数量

4.证券公司为客户融资融券，应当保证客户的信用证券账户内的证券数量（）客户的融资余额。

A.大于

B.小于

C.等于

D.不确定

5.证券公司从事证券资产管理业务，应当遵循（）的原则，维护客户的利益。

A.公平、公正

B.自主、专业

C.合理、安全

D.高效、透明

6.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.证券公司应当建立健全内部控制制度，防范和控制风险

B.内部控制制度应当覆盖证券公司各项业务和管理活动

C.内部控制制度的制定和执行应当由董事会负责

D.内部控制制度的监督应当由监事会负责

7.证券公司董事、监事和高级管理人员应当在（）文件上签字并盖章。

A.公司章程

B.重大决策

C.日常经营

D.所有

8.证券公司应当按照规定，妥善保存业务记录、账册、凭证和（）等资料。

A.电子数据

B.交易信息

C.客户资料

D.以上都是

9.证券公司聘请、解聘会计师事务所，应当经（）批准。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会

D.股东大会

10.证券公司因违规经营被中国证监会责令整改的，在整改期间（）。

A.可以继续开展部分业务

B.可以继续开展所有业务

C.不得继续开展任何业务

D.只能开展基本业务

11.证券公司可以将其证券经纪业务部分以（）方式转让。

A.整体转让

B.分部分转让

C.租赁

D.委托管理

12.证券公司变更持有（）以上股权的股东或者公司的名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

13.证券公司可以从事（）业务。

A.证券承销与保荐

B.证券自营

C.证券资产管理

D.以上都是

14.证券公司从事资产管理业务，应当向中国证监会申请（）。

A.资质认定

B.业务许可

C.行业备案

D.年度审查

15.证券公司从事融资融券业务，应当向中国证监会申请（）。

A.资质认定

B.业务许可

C.行业备案

D.年度审查

16.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当具有（）。

A.相应的注册资本

B.专业的团队

C.完善的内部控制制度

D.以上都是

17.证券公司从事证券自营业务，应当以（）为主。

A.自有资金

B.客户资金

C.借入资金

D.以上都可以

18.证券公司从事证券资产管理业务，应当遵循（）的原则。

A.客户利益至上

B.风险管理

C.公平公正

D.以上都是

19.证券公司董事、监事和高级管理人员应当（）。

A.具备相应的任职资格

B.诚实守信

C.具备丰富的从业经验

D.以上都是

20.证券公司应当按照规定，向（）报送业务信息和资料。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪

B.证券承销与保荐

C.证券自营

D.证券资产管理

E.融资融券

22.证券公司内部控制制度应当包括（）。

A.风险管理

B.资产管理

C.信息安全

D.案件防控

E.人力资源管理

23.证券公司违反《中华人民共和国证券法》的规定，有下列哪些行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）以上（）以下罚款。

A.违反规定为客户买卖证券提供融资融券服务

B.内部控制制度不健全或者执行不到位

C.未按照规定保存业务记录、账册、凭证

D.未按照规定向有关部门报告或者报送有关文件、资料

E.未经批准设立分支机构的

24.证券公司可以设立（）。

A.证券营业部

B.研究所

C.投资银行部

D.资产管理部

E.自营投资部

25.证券公司从事证券自营业务，应当符合的条件包括（）。

A.具有证券自营业务资格

B.自有资本规模符合中国证监会的规定

C.内部控制制度健全

D.有合格的高级管理人员和从业人员

E.风险管理措施符合中国证监会的规定

三、判断题（共15分，每题0.5分）

26.证券公司可以将其证券经纪业务全部或者部分委托给其他证券公司从事。（）

27.证券公司办理经纪业务，可以与客户约定，由客户按照证券公司提供的证券研究报告进行证券买卖。（）

28.证券公司客户的交易指令应当由客户本人签署。（）

29.证券公司从事资产管理业务，应当为每个客户单独开立资产管理账户。（）

30.证券公司从事资产管理业务，应当将客户资产与自有资产严格分开。（）

31.证券公司董事、监事和高级管理人员违反规定，从事证券交易活动，情节严重的，中国证监会可以撤销其任职资格。（）

32.证券公司违反规定，未按照规定保存业务记录、账册、凭证的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。（）

33.证券公司违反规定，未经批准设立分支机构的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下罚款。（）

34.证券公司违反规定，向客户提供内幕信息的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。（）

35.证券公司违反规定，未按照规定履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上300万元以下罚款。（）

36.证券公司违反规定，未按照规定向有关部门报告或者报送有关文件、资料的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下罚款。（）

37.证券公司违反规定，挪用客户资产或者违反规定为客户买卖证券提供融资融券服务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下罚款。（）

38.证券公司违反规定，在证券自营账户中存放证券或者将自营账户以其他形式名义存放的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。（）

39.证券公司违反规定，未按照规定履行客户适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上300万元以下罚款。（）

40.证券公司违反规定，未按照规定对证券投资咨询业务实行分类管理或者未按照规定向客户提供证券投资咨询服务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下罚款。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从事证券经纪业务，应当遵循______原则，如实向客户披露证券交易风险。（）

42.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当遵守______，按照公平、公正、公开的原则，公平对待所有投资者。（）

43.证券公司从事证券自营业务，应当以______为主，禁止利用内幕信息、市场操纵等手段谋取不正当利益。（）

44.证券公司从事资产管理业务，应当遵循______原则，维护客户的利益。（）

45.证券公司董事、监事和高级管理人员应当______，诚实守信，勤勉尽责。（）

46.证券公司应当按照规定，妥善保存业务记录、账册、凭证和______等资料。（）

47.证券公司聘请、解聘会计师事务所，应当经______批准。（）

48.证券公司因违规经营被中国证监会责令整改的，在整改期间______。（）

49.证券公司可以将其证券经纪业务部分以______方式转让。（）

50.证券公司变更持有______以上股权的股东或者公司的名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。（）

五、简答题（共30分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（10分）

52.简述证券公司从事证券资产管理业务的主要风险。（10分）

53.简述证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。（10分）

六、案例分析题（共25分）

某证券公司A公司，2019年1月承接了一项大型企业并购重组项目的证券承销与保荐业务。在项目进行过程中，A公司的项目负责人B发现，项目中的目标公司C存在一定的财务风险，但为了维护客户关系，B在向中国证监会报送的文件中，隐瞒了目标公司C的真实财务状况。同时，A公司的另一位员工D利用职务之便，将内幕信息泄露给其朋友，其朋友据此买卖相关证券，获利颇丰。A公司在发现上述情况后，及时采取措施进行了整改，并主动向中国证监会报告了相关情况。

问题：

（1）分析A公司项目负责人B的行为是否违反了《中华人民共和国证券法》的规定？并说明理由。（10分）

（2）分析A公司员工D的行为是否违反了《中华人民共和国证券法》的规定？并说明理由。（10分）

（3）针对A公司在此次事件中暴露出的问题，提出相应的改进措施。（5分）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.A

5.A

6.D

7.B

8.D

9.C

10.C

11.A

12.C

13.D

14.B

15.B

16.D

17.A

18.D

19.D

20.D

解析：

1.C：全权委托是指客户将证券买卖的决策权委托给证券公司，证券公司不得接受全权委托。

2.C：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司客户的证券交易结算资金应当存放在指定银行，专款专用，不得挪用。

3.B：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第五条，证券公司为客户融资融券，应当以自己的名义建立客户信用交易担保证券账户，用于记录客户交付的担保品的数量和价值。

4.A：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司为客户融资融券，应当保证客户的信用证券账户内的证券数量大于客户的融资余额。

5.A：根据《证券公司监督管理条例》第四条，证券公司从事证券资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则，维护客户的利益。

6.D：根据《证券公司内部控制指引》第三条，内部控制制度的监督应当由风险管理委员会负责。

7.B：根据《证券公司监督管理条例》第四十三条，证券公司董事、监事和高级管理人员应当在重大决策文件上签字并盖章。

8.D：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司应当按照规定，妥善保存业务记录、账册、凭证和电子数据等资料。

9.C：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司聘请、解聘会计师事务所，应当经中国证监会批准。

10.C：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司因违规经营被中国证监会责令整改的，在整改期间不得继续开展任何业务。

11.A：根据《证券公司监督管理条例》第十五条，证券公司可以将其证券经纪业务部分以整体转让方式转让。

12.C：根据《证券公司监督管理条例》第十二条，证券公司变更持有30%以上股权的股东或者公司的名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。

13.D：根据《证券法》第一百二十二条，证券公司可以从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务。

14.B：根据《证券公司监督管理条例》第二十八条，证券公司从事资产管理业务，应当向中国证监会申请业务许可。

15.B：根据《证券公司监督管理条例》第三十八条，证券公司从事融资融券业务，应当向中国证监会申请业务许可。

16.D：根据《证券公司监督管理条例》第二十一条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应当具有相应的注册资本、专业的团队和完善的内部控制制度。

17.A：根据《证券公司监督管理条例》第四十条，证券公司从事证券自营业务，应当以自有资金为主。

18.D：根据《证券公司监督管理条例》第三十四条，证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上、风险管理、公平公正的原则。

19.D：根据《证券公司监督管理条例》第四十二条，证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备相应的任职资格、诚实守信、勤勉尽责。

20.D：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司应当按照规定，向中国证监会、证券交易所、中国证券业协会报送业务信息和资料。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

解析：

21.ABCDE：证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券等。

22.ABCDE：证券公司内部控制制度应当包括风险管理、资产管理、信息安全、案件防控、人力资源管理等内容。

23.ABCDE：根据《证券公司监督管理条例》第八十五条，证券公司违反规定，有下列哪些行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下罚款：违反规定为客户买卖证券提供融资融券服务；内部控制制度不健全或者执行不到位；未按照规定保存业务记录、账册、凭证；未按照规定向有关部门报告或者报送有关文件、资料；未经批准设立分支机构的。

24.ABCDE：证券公司可以设立证券营业部、研究所、投资银行部、资产管理部、自营投资部等。

25.ABCDE：证券公司从事证券自营业务，应当符合的条件包括具有证券自营业务资格、自有资本规模符合中国证监会的规定、内部控制制度健全、有合格的高级管理人员和从业人员、风险管理措施符合中国证监会的规定。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

26.×：根据《证券公司监督管理条例》第三十一条，证券公司不得将其证券经纪业务全部或者部分委托给其他证券公司从事。

27.×：根据《证券公司监督管理条例》第三十二条，证券公司办理经纪业务，不得与客户约定，由客户按照证券公司提供的证券研究报告进行证券买卖。

28.√：根据《证券公司监督管理条例》第三十三条，证券公司客户的交易指令应当由客户本人签署。

29.√：根据《证券公司监督管理条例》第三十六条，证券公司从事资产管理业务，应当为每个客户单独开立资产管理账户。

30.√：根据《证券公司监督管理条例》第三十七条，证券公司从事资产管理业务，应当将客户资产与自有资产严格分开。

31.√：根据《证券公司监督管理条例》第四十一条，证券公司董事、监事和高级管理人员违反规定，从事证券交易活动，情节严重的，中国证监会可以撤销其任职资格。

32.√：根据《证券公司监督管理条例》第八十五条，证券公司违反规定，未按照规定保存业务记录、账册、凭证的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。

33.√：根据《证券公司监督管理条例》第八十六条，证券公司违反规定，未经批准设立分支机构的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下罚款。

34.√：根据《证券公司监督管理条例》第八十七条，证券公司违反规定，向客户提供内幕信息的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。

35.√：根据《证券公司监督管理条例》第八十八条，证券公司违反规定，未按照规定履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上300万元以下罚款。

36.√：根据《证券公司监督管理条例》第八十九条，证券公司违反规定，未按照规定向有关部门报告或者报送有关文件、资料的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下罚款。

37.√：根据《证券公司监督管理条例》第九十条，证券公司违反规定，挪用客户资产或者违反规定为客户买卖证券提供融资融券服务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下罚款。

38.√：根据《证券公司监督管理条例》第九十一条，证券公司违反规定，在证券自营账户中存放证券或者将自营账户以其他形式名义存放的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款。

39.√：根据《证券公司监督管理条例》第九十二条，证券公司违反规定，未按照规定履行客户适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上300万元以下罚款。

40.√：根据《证券公司监督管理条例》第九十三条，证券公司违反规定，未按照规定对证券投资咨询业务实行分类管理或者未按照规定向客户提供证券投资咨询服务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下罚款。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.公平

42.证券发行与交易管理暂行条例

43.自有资金

44.客户利益至上

45.诚实守信

46.电子数据

47.中国证监会

48.不得继续开展任何业务

49.整体转让

50.30%

解析：

41.公平：证券公司从事证券经纪业务，应当遵循公平原则，如实向客户披露证券交易风险。

42.证券发行与交易管理暂行条例：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当遵守证券发行与交易管理暂行条例，按照公平、公正、公开的原则，公平对待所有投资者。

43.自有资金：证券公司从事证券自营业务，应当以自有资金为主，禁止利用内幕信息、市场操纵等手段谋取不正当利益。

44.客户利益至上：证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上原则，维护客户的利益。

45.诚实守信：证券公司董事、监事和高级管理人员应当诚实守信，勤勉尽责。

46.电子数据：证券公司应当按照规定，妥善保存业务记录、账册、凭证和电子数据等资料。

47.中国证监会：证券公司聘请、解聘会计师事务所，应当经中国证监会批准。

48.不得继续开展任何业务：证券公司因违规经营被中国证监会责令整改的，在整改期间不得继续开展任何业务。

49.整体转让：证券公司可以将其证券经纪业务部分以整体转让方式转让。

50.30%：证券公司变更持有30%以上股权的股东或者公司的名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。

五、简答题（共30分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（10分）

答：

（1）风险管理：建立健全风险管理体系，识别、评估、监控和报告各类风险。

（2）资产管理：确保客户资产的安全和完整，防止资产流失。

（3）信息安全：保护客户信息和公司信息的安全，防止信息泄露。

（4）案件防控：建立健全案件防控机制，预防案件发生。

（5）人力资源管理：建立健全人力资源管理制度，确保员工素质和职业道德。

（6）合规管理：建立健全合规管理体系，确保公司合规经营。

（7）财务管理：建立健全财务管理制度，确保公司财务状况良好。

（8）信息披露：建立健全信息披露制度，确保信息披露的真实、准确、完整、及时。

解析：

要点①来自培训中“证券公司内部控制”的阐述，要点②基于“风险管理”的实践总结，要点③是“信息安全”的岗位操作规范要求，要点④来自“案件防控”的案例，要点⑤是“人力资源管理”的核心要素。

52.简述证券公司从事证券资产管理业务的主要风险。（10分）

答：

（1）市场风险：证券市场价格波动导致投资损失的风险。

（2）信用风险：交易对手方违约导致损失的风险。

（3）操作风险：操作失误导致损失的风险。

（4）流动性风险：无法及时变现导致损失的风险。

（5）法律风险：法律法规变化导致损失的风险。

（6）声誉风险：因不当行为导致声誉受损的风险。

解析：

要点①来自培训中“证券公司资产管理”的阐述，要点②基于“风险管理”的实践总结，要点③是“操作风险”的岗位操作规范要求，要点④来自“流动性风险”的案例，要点⑤是“法律风险”的核心要素，要点⑥是“声誉风险”的岗位操作规范要求。

53.简述证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。（10分）

答：

（1）品行端正，正直诚实，具有良好的职业道德。

（2）熟悉证券法律、行政法规，具备相应的专业知识和工作经验。

（3）没有《中华人民共和国证券法》第一百二十三条规定的不适合担任证券公司高级管理人员的情形。

（4）中国证监会规定的其他条件。

解析：

要点①来自培训中“证券公司治理”的阐述，要点②基于“法律法规”的实践总结，要点③是“任职资格”的核心要素，要点④是“中国证监会”的岗位操作规范要求。

六、案例分析题（共25分）

某证券公司A公司，2019年1月承接了一项大型企业并购重组项目的证券承销与保荐业务。在项目进行过程中，A公司的项目负责人B发现，项目中的目标公司C存在