在线理财咨询服务合同协议2025年

在线理财咨询服务合同协议2025年甲方（服务提供方）：[顾问方名称/姓名]法定代表人/负责人：[若为机构]统一社会信用代码/身份证号码：[相应号码]联系地址：[顾问方地址]联系电话：[顾问方电话]电子邮箱：[顾问方邮箱]乙方（服务接受方）：[客户方名称/姓名]法定代表人/负责人：[若为机构]统一社会信用代码/身份证号码：[相应号码]联系地址：[客户方地址]联系电话：[客户方电话]电子邮箱：[客户方邮箱]鉴于甲方具备相应的金融从业资质，拟通过在线平台向乙方提供理财咨询服务；乙方有意接受甲方的在线理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：（一）“在线理财咨询服务”指甲方利用互联网、移动通信等在线方式，基于乙方提供的财务信息和理财目标，为乙方分析财务状况、提供理财规划方案建议、市场信息解读、投资产品分析意见等非承诺性咨询服务的活动。（二）“理财顾问”指甲方委派提供在线理财咨询服务的人员，需具备相应金融从业资质。（三）“投资建议”指甲方基于专业分析为乙方提供的关于投资方向、投资产品选择等方面的意见，但不构成对具体投资行为或收益的保证。（四）“保密信息”指甲乙双方在合作过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及乙方的个人信息、财务数据等非公开信息。（五）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、法律政策变化、网络中断、系统故障等。第二条服务内容与范围甲方同意根据乙方提供的资料和需求，在以下范围内提供在线理财咨询服务：（一）协助乙方梳理和分析个人或家庭的财务状况、收支情况、资产配置及负债情况。（二）了解并确认乙方的理财目标、投资期限、风险承受能力等。（三）基于乙方的财务状况和风险承受能力，提供个性化的理财规划方案建议，可能包括资产配置策略、不同投资类别的比例建议等。（四）定期或不定期通过甲方指定的在线平台（如专属APP、网站、电子邮件、即时通讯工具等）向乙方提供市场动态分析、宏观经济政策解读、相关投资产品信息分享等。（五）在乙方提出疑问时，通过约定的在线方式对乙方进行解答和沟通。（六）[可根据实际情况增加或修改，例如：根据乙方确认的理财目标和风险偏好，提供投资组合的跟踪分析意见；协助乙方理解各类投资产品的风险要素等]。甲方明确承诺，本协议项下的服务为非承诺性的咨询服务，甲方不为乙方提供任何形式的投资决策承诺、保证收益、预测具体投资标的的涨跌，不代为乙方进行任何投资操作或下达买卖指令，不以销售任何投资产品为目的提供咨询服务。第三条服务方式与平台（一）甲方提供本协议约定的在线理财咨询服务主要通过以下方式：1.甲方指定的在线服务平台（[具体平台名称或描述]）；2.电子邮件；3.约定的即时通讯工具；4.其他双方约定的在线沟通方式。（二）乙方同意使用甲方提供的在线平台及服务，并确保其登录账号及密码的安全，因乙方保管不善导致的问题由乙方自行负责。（三）甲方应在工作时间内（[例如：周一至周五，上午9点至下午5点]）对乙方的合理咨询进行响应和回复。对于非工作时间的紧急咨询，甲方将在下一个工作日内予以处理。第四条服务期限本协议服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务年限]年。服务期限届满前[例如：三十（30）]日内，如双方均未提出书面解除意向，本协议自动续期[续期年限]年，续期次数不限/最多续期[次数]次。任何一方提前解除本协议，应提前[例如：三十（30）]日书面通知对方。第五条费用与支付（一）本协议项下的在线理财咨询服务费采用[例如：固定年费/按咨询次数收费/按时收费]方式收取。（二）服务费标准为人民币[具体金额]元/年/次/小时（请选择并填写）。（三）费用构成包含[例如：咨询费、平台使用费（若有）等]。（四）乙方应于本协议生效之日起[例如：五（5）]日内，或每次服务周期开始前[例如：五（5）]日内，向甲方支付当期服务费。（五）支付方式为银行转账，乙方应在付款前向甲方提供以下银行账户信息：开户行：[银行名称及支行]账户名称：[甲方账户名]账号：[甲方银行账号]（六）乙方逾期支付服务费的，每逾期一日，应按当期应付服务费总额的[例如：千分之零点五（0.5‰）]向甲方支付违约金，逾期超过[例如：三十（30）]日的，甲方有权暂停服务直至费用结清，且有权单方解除本协议。第六条双方权利与义务（一）甲方的权利与义务：1.甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、收入来源、负债情况以及完成风险承受能力评估问卷。2.甲方有权拒绝为不符合法律法规要求或自身服务能力的乙方提供服务。3.甲方委派的理财顾问应具备相应的金融从业资质，并以专业、审慎的态度提供咨询服务，勤勉尽责，维护客户的合法利益。4.甲方应以客观、中立的原则向乙方提供分析意见和信息，确保所提供信息的合理性，并对信息的来源负责。5.甲方应充分、清晰地向乙方揭示其投资目标下可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。6.甲方及其工作人员对在服务过程中获悉的乙方保密信息负有保密义务，未经乙方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。7.甲方应按照本协议约定的服务内容和方式提供服务，并保证服务的连续性（因不可抗力除外）。8.甲方应保证其提供服务的系统平台安全、稳定运行。（二）乙方的权利与义务：1.乙方有权获得本协议约定的在线理财咨询服务。2.乙方有权要求甲方对其提出的咨询进行合理程度的解释和说明。3.乙方有权了解其投资目标下可能面临的风险，并有权要求甲方提供风险揭示说明。4.乙方应保证向甲方提供的所有个人信息和财务资料真实、准确、完整、有效，并对该信息真实性负责。如信息发生变更，应及时通知甲方。5.乙方应本着独立决策的原则，对自身基于甲方咨询服务所做出的投资决策负责，并自行承担由此产生的投资后果。6.乙方应配合甲方完成客户信息登记、风险承受能力评估等相关流程。7.乙方应按本协议约定按时足额支付服务费用。8.乙方对其账号及密码负有妥善保管义务，因乙方原因导致账号被他人使用或造成损失的，由乙方自行承担责任。9.乙方对在合作过程中获悉的甲方商业秘密、平台信息等负有保密义务。第七条风险揭示甲方在此郑重向乙方揭示：本协议项下的在线理财咨询服务属于非承诺性服务，甲方提供的任何分析意见、规划建议或信息分享均不构成对投资收益的保证或承诺。任何投资决策均由乙方自行做出，并自行承担相应的投资风险。投资有风险，入市需谨慎。乙方确认已充分理解并清楚认识到投资风险，并愿意自行承担所有投资决策可能带来的后果。第八条保密条款（一）甲乙双方同意对在本协议签订及履行过程中获悉的对方的任何保密信息予以严格保密。（二）乙方的保密信息包括但不限于：姓名、联系方式、住址、身份证号码、账号密码、财务状况（资产、负债、收入、支出等）、投资目标、风险偏好、提供的文件资料等。（三）甲方的保密信息包括但不限于：公司名称、组织架构、财务数据、客户名单、服务流程、技术信息、商业计划等。（四）双方承诺仅为履行本协议之目的使用对方的保密信息，不得以任何方式（包括但不限于泄露、披露、使用、允许他人使用）向任何第三方（但为履行本协议或法律规定而有必要知悉该信息的雇员、顾问、关联方除外，且该等人员亦负有保密义务）泄露或披露对方的保密信息。（五）本保密义务在本协议有效期内及本协议终止后[例如：五（5）]年内持续有效。第九条知识产权（一）双方独立创作的知识产权归各自所有。（二）基于乙方提供的个人信息和需求，甲方为乙方定制生成的理财规划方案、分析报告等文件的知识产权，除乙方明确要求外，归甲方所有，乙方获得使用许可，但不得用于商业目的或转授他人。（三）甲方提供的通用性分析报告、信息资料等知识产权归甲方所有。第十条违约责任（一）若甲方未能按本协议约定提供合格的服务，或违反相关法律法规及职业道德，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。（二）若乙方未能按本协议约定支付服务费用，除应支付欠款及违约金外，甲方有权暂停服务或单方解除本协议。（三）若任何一方违反本协议的保密条款，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部损失。（四）一方违约导致本协议无法继续履行的，守约方有权单方解除本协议，并要求违约方赔偿损失。第十一条不可抗力（一）因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行时，遭遇不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力证明。（二）根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约责任，或延迟履行。第十二条法律适用与争议解决本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。第十三条合同生效、变更与解除（一）本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。（二）对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。（三）除本协议另有约定外，任何一方单方解除本协议，应提前[例如：三十（30）]日书面通知对方，并承担相应的违约责任（若适用）。第十四条通知与送达双方在本协议首页载明的联系地址、电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[例如：七（7）]日书面通知对方。通过书面方式发出的通知，按上述地址邮寄（以挂号信或快递发出后[例如：三（3）]日视为送达）、或发送至对方电子邮箱（以发出时视为送达）、或直接送达对方。以传真方式发出的，以发出时视为送达。第十五条其他（一）本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，