基金从业考试差一分及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试差一分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？（）

A.向投资者承诺收益或承担亏损

B.采取抽奖、回扣等不正当手段销售基金产品

C.建立健全基金销售信息管理系统

D.对基金销售行为进行持续监控和记录

2.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人未按照规定进行备案的，责令改正，处________罚款。（）

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.100万元以上500万元以下

3.基金信息披露中，关于“风险揭示书”的内容，以下说法错误的是？（）

A.应当充分揭示基金投资风险

B.应当列明基金的主要风险类别

C.可由基金管理人自行编制无需外部机构审核

D.应当包含基金合同中约定的费用安排

4.下列哪种基金类型通常不收取销售服务费？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.QDII基金

5.基金投资顾问为基金管理人提供服务的，应当确保其提供的投资建议与基金合同约定的投资范围、投资策略相一致，以下哪项做法不符合要求？（）

A.定期评估基金业绩，提出优化建议

B.直接代理基金进行投资决策

C.向基金管理人提供市场分析报告

D.建立健全投资建议质量控制机制

6.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件，以下哪项文件不属于必须公告的范畴？（）

A.基金招募说明书

B.基金管理人承诺函

C.基金托管协议

D.基金销售费用说明

7.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，以下哪项事项无需通过基金份额持有人大会表决？（）

A.基金扩募

B.基金合并

C.基金管理人报酬调整

D.基金管理人更换

8.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外资本市场的监管规定，以下哪项行为可能违反相关要求？（）

A.按照基金合同约定的投资策略进行投资

B.投资于未上市交易的境外证券

C.遵守境外证券登记结算机构的规定

D.控制投资组合的汇率风险

9.基金估值核算中，关于“重要性原则”的应用，以下说法错误的是？（）

A.对于价值较小的资产，可合并计价

B.应当确保估值的准确性

C.可忽略对基金净值影响较小的资产

D.应当采用公开市场报价

10.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，以下说法错误的是？（）

A.应当包含基金管理人、托管人的报告

B.应当披露基金的投资组合情况

C.可简化披露基金管理人关联交易信息

D.应当说明基金管理人是否履行了信息报送义务

11.基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，以下做法不符合规定？（）

A.建立利益冲突管理制度

B.对投资建议进行合规性审查

C.允许投资顾问直接参与基金交易

D.定期对利益冲突进行评估

12.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件，以下哪项文件不属于必须公告的范畴？（）

A.基金招募说明书

B.基金管理人承诺函

C.基金托管协议

D.基金销售费用说明

13.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，以下哪项事项无需通过基金份额持有人大会表决？（）

A.基金扩募

B.基金合并

C.基金管理人报酬调整

D.基金管理人更换

14.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外资本市场的监管规定，以下哪项行为可能违反相关要求？（）

A.按照基金合同约定的投资策略进行投资

B.投资于未上市交易的境外证券

C.遵守境外证券登记结算机构的规定

D.控制投资组合的汇率风险

15.基金估值核算中，关于“重要性原则”的应用，以下说法错误的是？（）

A.对于价值较小的资产，可合并计价

B.应当确保估值的准确性

C.可忽略对基金净值影响较小的资产

D.应当采用公开市场报价

16.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，以下说法错误的是？（）

A.应当包含基金管理人、托管人的报告

B.应当披露基金的投资组合情况

C.可简化披露基金管理人关联交易信息

D.应当说明基金管理人是否履行了信息报送义务

17.基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，以下做法不符合规定？（）

A.建立利益冲突管理制度

B.对投资建议进行合规性审查

C.允许投资顾问直接参与基金交易

D.定期对利益冲突进行评估

18.下列哪种基金类型通常不收取销售服务费？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.QDII基金

19.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件，以下哪项文件不属于必须公告的范畴？（）

A.基金招募说明书

B.基金管理人承诺函

C.基金托管协议

D.基金销售费用说明

20.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，以下哪项事项无需通过基金份额持有人大会表决？（）

A.基金扩募

B.基金合并

C.基金管理人报酬调整

D.基金管理人更换

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括：（）

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.诚实守信原则

D.利益冲突回避原则

22.私募基金管理人应当建立健全风险管理制度，以下哪些属于其风险管理制度的内容？（）

A.投资风险管理制度

B.操控风险管理制度

C.法律合规风险管理制度

D.信息披露风险管理制度

23.基金信息披露中，关于“关联交易披露”的要求，以下哪些说法正确？（）

A.应当披露关联交易的定价政策

B.可不披露关联交易的金额

C.应当披露关联方的基本情况

D.应当说明关联交易对公司的影响

24.基金投资顾问业务中，关于“合规管理”的要求，以下哪些做法符合规定？（）

A.建立合规审查机制

B.对投资建议进行风险评估

C.允许投资顾问直接参与基金交易

D.定期进行合规培训

25.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外资本市场的监管规定，以下哪些行为可能违反相关要求？（）

A.投资于未上市交易的境外证券

B.未按照规定进行跨境资金管理

C.遵守境外证券登记结算机构的规定

D.控制投资组合的汇率风险

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。（）

27.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金管理人可以决定不召开基金份额持有人大会。（）

28.QDII基金投资境外证券，可以不受境外资本市场的监管规定。（）

29.基金估值核算中，对于价值较小的资产，可以不进行单独估值。（）

30.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，可以简化披露基金管理人关联交易信息。（）

31.基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，可以允许投资顾问直接参与基金交易。（）

32.下列哪种基金类型通常不收取销售服务费？（）

33.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。（）

34.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金管理人可以决定不召开基金份额持有人大会。（）

35.QDII基金投资境外证券，可以不受境外资本市场的监管规定。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循________原则，确保投资者在了解基金风险的基础上作出投资决策。

37.私募基金管理人未按照规定进行备案的，责令改正，处________罚款。

38.基金信息披露中，关于“风险揭示书”的内容，应当充分揭示________风险。

39.基金投资顾问为基金管理人提供服务的，应当确保其提供的投资建议与________相一致。

40.基金份额持有人大会的议事规则由________约定。

41.QDII基金投资境外证券，应当遵守________的监管规定。

42.基金估值核算中，对于价值较小的资产，可合并计价，但应当确保估值的________。

43.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当包含________的报告。

44.基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，应当建立________制度。

五、简答题（共20分，每题5分）

45.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应当遵循的原则。

46.简述私募基金管理人建立健全风险管理制度的内容。

47.简述基金信息披露中，关于“关联交易披露”的要求。

48.简述基金投资顾问业务中，关于“合规管理”的要求。

六、案例分析题（共25分）

49.某基金管理人A在募集基金时，通过电视广告宣传基金产品，承诺投资者年化收益率为15%，并承诺投资者在基金存续期内不亏损本金。该基金管理人在基金募集期间，未按照规定公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。请分析该基金管理人的行为是否合规，并说明理由。

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第15条，基金销售机构不得向投资者承诺收益或承担亏损。B、C、D选项均属于合规行为。

2.A

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第58条，私募基金管理人未按照规定进行备案的，责令改正，处10万元以上50万元以下罚款。B、C、D选项的罚款金额均不符合规定。

3.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第22条，基金销售机构应当建立健全基金销售信息管理系统，对基金销售行为进行持续监控和记录。A、B、D选项均属于合规行为。

4.C

解析：货币市场基金通常不收取销售服务费。A、B、D选项均可能收取销售服务费。

5.B

解析：根据《证券投资基金法》第136条，基金投资顾问为基金管理人提供服务的，应当确保其提供的投资建议与基金合同约定的投资范围、投资策略相一致。B选项的做法违反了规定。

6.B

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。B选项不属于必须公告的范畴。

7.D

解析：根据《证券投资基金法》第64条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，A、B、C选项均属于基金份额持有人大会的表决事项。

8.B

解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理办法》第9条，QDII基金投资境外证券，不得投资于未上市交易的境外证券。A、C、D选项均符合规定。

9.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第19条，基金估值核算中，应当采用公开市场报价，确保估值的准确性。A、B、D选项均符合规定。

10.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第30条，基金定期报告应当披露基金管理人、托管人的报告，以及基金的投资组合情况。A、B、D选项均属于定期报告的内容。

11.C

解析：根据《证券投资基金法》第137条，基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，应当建立利益冲突管理制度，对投资建议进行合规性审查，定期对利益冲突进行评估。C选项的做法违反了规定。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。B选项不属于必须公告的范畴。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》第64条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，A、B、C选项均属于基金份额持有人大会的表决事项。

14.B

解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理办法》第9条，QDII基金投资境外证券，不得投资于未上市交易的境外证券。A、C、D选项均符合规定。

15.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第19条，基金估值核算中，对于价值较小的资产，可合并计价，但应当确保估值的准确性。A、B、D选项均符合规定。

16.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第30条，基金定期报告应当披露基金管理人、托管人的报告，以及基金的投资组合情况。A、B、D选项均属于定期报告的内容。

17.C

解析：根据《证券投资基金法》第137条，基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，应当建立利益冲突管理制度，对投资建议进行合规性审查，定期对利益冲突进行评估。C选项的做法违反了规定。

18.C

解析：货币市场基金通常不收取销售服务费。A、B、D选项均可能收取销售服务费。

19.B

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。B选项不属于必须公告的范畴。

20.D

解析：根据《证券投资基金法》第64条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，A、B、C选项均属于基金份额持有人大会的表决事项。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第3条，基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、诚实守信原则、利益冲突回避原则。

22.ABCD

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第21条，私募基金管理人应当建立健全风险管理制度，包括投资风险管理制度、操控风险管理制度、法律合规风险管理制度、信息披露风险管理制度。

23.AC

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第23条，基金信息披露中，关于“关联交易披露”的要求，应当披露关联交易的定价政策，以及关联方的基本情况。B、D选项不符合规定。

24.AB

解析：根据《证券投资基金法》第136条，基金投资顾问业务中，关于“合规管理”的要求，应当建立合规审查机制，对投资建议进行风险评估。C、D选项不符合规定。

25.AB

解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理办法》第9条，QDII基金投资境外证券，不得投资于未上市交易的境外证券，未按照规定进行跨境资金管理。C、D选项符合规定。

三、判断题

26.×

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。

27.×

解析：根据《证券投资基金法》第64条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金管理人应当依法召开基金份额持有人大会。

28.×

解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理办法》第3条，QDII基金投资境外证券，应当遵守境外资本市场的监管规定。

29.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第19条，基金估值核算中，对于价值较小的资产，也应当进行单独估值。

30.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第30条，基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当披露基金管理人关联交易信息。

31.×

解析：根据《证券投资基金法》第137条，基金投资顾问业务中，关于“利益冲突防范”的要求，应当建立利益冲突管理制度，对投资建议进行合规性审查，定期对利益冲突进行评估。C选项的做法违反了规定。

32.C

解析：货币市场基金通常不收取销售服务费。A、B、D选项均可能收取销售服务费。

33.√

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、招募风险提示等文件。

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第64条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金管理人应当依法召开基金份额持有人大会。

35.×

解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理办法》第3条，QDII基金投资境外证券，应当遵守境外资本市场的监管规定。

四、填空题

36.客户适当性

37.10万元以上50万元以下

38.基金投资

39.基金合同约定的投资范围、投资策略

40.基金合同

41.境外资本市场

42.准确性

43.基金管理人、托管人

44.利益冲突管理

五、简答题

45.答：基金销售机构在开展基金销售活动时应当遵循以下原则：

①客户适当性