证券投资合同协议（2025年风险提示）

证券投资合同协议（2025年风险提示）证券投资合同协议第一条定义除非本合同上下文另有要求，下列词语具有以下含义：“证券公司”是指[证券公司全称]，其注册地址位于[证券公司注册地址]，是按照中华人民共和国有关法律、法规设立并合法存续的证券经营机构，拥有证券业务经营许可证。“投资者”是指[投资者姓名/名称]，其身份证号码/统一社会信用代码为[投资者证件号码]，是依法享有投资证券权利并承担相应义务的自然人/法人或其他组织。“投资账户”是指证券公司为投资者开立的用于记载其证券权益的账户。“投资交易”是指投资者通过投资账户委托证券公司执行买入、卖出、查询、转托管等证券相关交易行为。“风险承受能力”是指投资者在了解投资产品风险的基础上，根据自身财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，能够承受投资损失的能力水平。“适当性匹配”是指证券公司根据法律法规规定，在了解投资者的基础上，向投资者推荐符合其风险承受能力评估结果的证券产品或服务的行为。“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、网络攻击、政府行为、法律政策变化等。第二条合同目的本合同旨在明确证券公司与投资者在证券投资活动中相互的权利与义务，确立双方在证券投资、交易及相关服务过程中的法律关系。第三条开户与销户证券公司为投资者开立证券投资账户，并提供相关的账户信息。投资者有义务妥善保管账户密码及所有与账户相关的资料。投资者可自行申请销户，证券公司在满足相关条件并完成清算后办理销户手续。第四条投资者的权利与义务4.1投资者的权利：(1)有权在证券公司办理证券账户及资金账户的开立、挂失、注销等手续；(2)有权查询其投资账户信息、交易记录、持仓明细、资金流水等；(3)有权要求证券公司按照其委托指令执行投资交易；(4)有权获得证券公司提供的与投资相关的信息、咨询及服务；(5)有权要求证券公司按照法律法规和合同约定对其合法投资损失进行赔偿；(6)有权了解其风险承受能力评估结果及其含义；(7)有权拒绝证券公司推荐的不符合其风险承受能力评估结果的证券产品或服务；(8)法律法规及本合同约定的其他权利。4.2投资者的义务：(1)应向证券公司提供真实、准确、完整的个人/法定代表人身份证明文件、财产证明文件及其他必要资料，并保证相关信息的真实性、有效性、完整性，如有变更应及时通知证券公司；(2)应保证其投资资金来源合法；(3)应遵守中国证监会及证券交易所的相关法律法规、业务规则及本合同约定；(4)应保证其具备相应的风险承受能力，并自行承担因投资决策造成的投资风险；(5)应妥善保管密码、证券账户卡及所有相关资料，并对利用其身份及资料进行的一切活动负责；(6)应按照证券公司规定的方式和时间办理委托、交收等手续；(7)应按时足额支付应缴纳的费用；(8)应配合证券公司进行投资者适当性管理、身份识别、反洗钱等工作；(9)法律法规及本合同约定的其他义务。第五条证券公司的权利与义务5.1证券公司的权利：(1)有权要求投资者提供必要的身份证明和资料，并进行审核；(2)有权根据投资者提供的资料进行风险承受能力评估；(3)有权按照约定向投资者收取佣金及其他服务费用；(4)有权根据市场情况或法律法规规定，暂停或终止向投资者提供部分或全部服务，并提前通知投资者；(5)有权对投资者违反法律法规或本合同约定的行为采取相应措施，包括但不限于限制功能、中止交易、终止合同等；(6)有权要求投资者对其提供的保密信息承担保密义务；(7)法律法规及本合同约定的其他权利。5.2证券公司的义务：(1)应按照法律法规及本合同约定，为投资者提供安全、可靠的证券交易及账户管理服务；(2)应建立健全投资者适当性管理体系，在向投资者提供证券产品或服务前，了解投资者的风险承受能力，并评估拟投资产品或服务的风险等级，进行适当性匹配，确保推荐的产品或服务与投资者的风险承受能力相适应。证券公司应向投资者充分揭示产品或服务的风险特征，并获取投资者的确认；(3)应以明确、显著的方式向投资者进行风险提示，包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、特定投资品种的风险（如股票、债券、基金、衍生品、跨境投资等）以及不可抗力风险等。对于特定市场环境或监管变化带来的新增风险，证券公司应及时向投资者进行提示。投资者应确认已阅读并理解相关风险提示内容；(4)应确保交易指令按照投资者的委托执行，并保存完整的交易记录；(5)应按照约定时间和方式办理资金的存取、结算业务，保障客户资金安全，遵守客户交易隔离原则；(6)应妥善保管投资者的个人信息和交易信息，依法履行反洗钱义务，未经投资者书面同意，不得向任何第三方泄露；(7)应建立畅通的客户服务渠道，及时处理投资者的咨询、投诉和建议；(8)应定期对投资者进行回访，了解其投资情况及风险承受能力是否发生变化；(9)法律法规及本合同约定的其他义务。第六条投资交易6.1投资者可以通过证券公司提供的交易渠道（如手机APP、网上交易系统、电话交易、自助终端等）进行投资交易委托。6.2投资者应确保其委托指令准确、完整。因投资者委托指令错误导致的交易后果，由投资者自行承担。6.3证券公司应按照交易指令的优先顺序执行交易，并保证交易指令的执行效率。因证券公司系统故障、通讯中断、市场异常波动或其他非投资者原因导致交易无法正常执行或执行错误的，证券公司应承担相应责任，但法律另有规定的除外。第七条费用与结算7.1投资者应承担因其投资交易行为而产生的各项费用，包括但不限于：证券交易佣金、证券交易印花税、证券交易经手费、证交所以及证券交易所收取的其他规费、基金认购/申购费、赎回费、托管费、转托管费、查询费、信息费等。7.2各项费用的收费标准、计算方法及支付方式由双方另行约定或按照届时有效的收费标准执行。证券公司应在收取费用前向投资者明确告知收费标准。7.3资金结算遵循“资金清算与交易清算分离”原则。投资者应确保其资金账户有足够的资金余额以完成交易结算。证券公司应按照约定时间和规则完成资金划转。第八条违约责任8.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。8.2投资者未按约定支付费用的，证券公司有权按照相关规定或合同约定采取相应措施，包括但不限于限制交易、解除合同等。8.3证券公司未按约定提供服务或违反适当性义务、风险提示义务，给投资者造成损失的，应依法承担赔偿责任。但证券公司已尽到充分、合理的注意义务，且损失是由于市场因素、不可抗力或投资者自身决策造成的，证券公司不承担赔偿责任。8.4双方约定的其他违约责任。第九条不可抗力9.1因不可抗力导致本合同无法履行或延迟履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。9.2任何一方因不可抗力不能履行合同时，应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件，以便对方判断是否解除或变更合同。第十条保密双方对于因签订和履行本合同而获知的对方的商业秘密、技术信息、客户资料以及其他未公开信息负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密义务不因本合同的终止而解除。第十一条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[证券公司所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条合同的生效、变更与终止12.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。12.2本合同的变更或解除，应经双方协商一致并签署书面协议。12.3出现下列情况之一时，本合同终止：(1)投资者申请销户，证券公司完成清算后；(2)证券公司终止其证券业务经营，并完成相关清算手续；(3)本合同约定的其他终止条件。12.4合同终止后，双方应在各自职责范围内继续履行本合同项下的保密、信息保存等义务。证券公司应按照规定或约定，完成投资者账户的清理、资料返还等工作。第十三条法律适用本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十四条通知双方在本合同中载明的地址、电话、邮箱等联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[五]日书面通知对方。通过书面、电子邮件、传真等方式发送的通知，在发出时视为送达。第十五条其他15.1本合同构成双方关于本合同标的的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的约定、谅解。15.2