证券投顾考试真题及答案

证券投顾考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.3B.5C.7D.10答案：B2.基本分析的重点是（）。A.宏观经济分析B.公司分析C.区域分析D.行业分析答案：B3.通常，对于（）型投资者而言，倾向于投资低风险、低收益的产品。A.成长B.保守C.进取D.激进答案：B4.下列属于消极型股票投资策略的是（）。A.以技术分析为基础的投资策略B.以基本分析为基础的投资策略C.市场异常策略D.指数型投资策略答案：D5.反映公司在一定时期内生产经营成果的财务报表是（）。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表答案：B6.下列关于行业生命周期的说法，正确的是（）。A.处于幼稚期的行业，市场需求较大B.成长期的行业利润增长很快C.成熟期的行业竞争激烈程度下降D.衰退期的行业仍有较好的投资价值答案：B7.技术分析的理论基础是（）。A.道氏理论B.波浪理论C.江恩理论D.有效市场假说答案：A8.风险承受能力较低的客户适合投资的产品是（）。A.股票型基金B.期货C.货币基金D.权证答案：C9.以下不属于影响证券市场供给的主要制度因素的是（）。A.市场设立制度B.发行上市制度C.股权流通制度D.交易制度答案：D10.（）是指在处理与客户关系时，投资分析师应该合理谨慎地决定他们的信托责任，并在实际工作中对客户承担这些责任。A.独立性原则B.公平对待已有客户和潜在客户原则C.独立性和客观性原则D.信托责任原则答案：D二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券投资顾问服务费用可以以（）收取。A.服务期内按客户资产规模的一定比例B.服务期内按客户交易金额的一定比例C.差别佣金D.与客户约定的其他方式答案：ABCD2.下列属于公司基本分析内容的有（）。A.公司行业地位分析B.公司经济区位分析C.公司产品竞争能力分析D.公司经营能力分析答案：ABCD3.技术分析的要素包括（）。A.价格B.成交量C.时间D.空间答案：ABCD4.以下属于财务报表分析方法的有（）。A.比较分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.结构分析法答案：ABCD5.证券投资顾问应提供的服务包括（）。A.投资品种选择建议B.投资组合建议C.理财规划建议D.投资买卖时机建议答案：ABD6.行业分析的主要任务包括（）。A.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位B.分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度C.预测并引导行业的未来发展趋势D.判断行业投资价值，揭示行业投资风险答案：ABCD7.影响债券投资价值的内部因素有（）。A.债券的期限B.债券的票面利率C.债券的提前赎回条款D.债券的税收待遇答案：ABCD8.制定投资规划时，需注意的事项有（）。A.确定投资目标和可投资财富的数量B.确定采取稳健型还是激进型投资策略C.构建投资组合D.投资规划的跟踪与调整答案：ABCD9.以下属于客户财务信息的有（）。A.收入与支出B.资产与负债C.保险账户信息D.投资情况答案：ABCD10.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20答案：B三、判断题（每题2分，共10题）1.证券投资顾问可以代客户作出投资决策。（）答案：错误2.行业处于成熟期时，企业的利润增长速度很快。（）答案：错误3.技术分析认为市场具有不完全性，信息通常是不完整的。（）答案：错误4.资产负债率越高，表明企业的长期偿债能力越强。（）答案：错误5.投资顾问不得为特定客户利益损害其他客户利益。（）答案：正确6.现金流量表反映的是企业一定时期内现金的流入和流出情况。（）答案：正确7.积极型投资策略的目标是超越市场。（）答案：正确8.风险偏好型投资者更愿意选择风险高但预期收益高的产品。（）答案：正确9.行业分析是对上市公司进行分析的前提。（）答案：正确10.投资顾问可以同时注册为证券分析师。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别。答案：证券经纪业务主要是为客户提供证券交易通道服务，收取交易佣金。而证券投资顾问业务是为客户提供投资建议等服务，如投资品种选择、投资组合等建议，收取服务费用，更侧重于投资咨询服务。2.简述基本分析的主要内容。答案：主要包括宏观经济分析，研究宏观经济指标对证券市场影响；行业分析，判断行业发展阶段与前景；公司分析，分析公司的基本面，如财务状况、经营能力等，以评估公司投资价值。3.简述技术分析的三大假设。答案：一是市场行为涵盖一切信息，认为市场的所有信息都反映在价格和成交量等市场行为中；二是价格沿趋势移动，即价格有保持原有运动方向的惯性；三是历史会重演，过去的价格走势和市场行为模式可能在未来重现。4.简述投资顾问对客户进行风险承受能力评估应考虑的因素。答案：考虑客户年龄，一般年龄越大风险承受越低；财务状况，包括收入稳定性、资产负债等；投资经验，经验丰富可能风险承受高些；投资目标，短期目标倾向低风险，长期可考虑高风险；还有客户的风险偏好等主观因素。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论在当前市场环境下，证券投资顾问如何为客户制定个性化的投资组合？答案：首先要深入了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等。根据市场趋势，结合不同资产特点，如股票、债券、基金等。对于风险承受高、追求长期增值的客户多配置股票；风险低的多配债券等。还要定期根据市场和客户情况变化调整组合。2.讨论技术分析和基本分析在证券投资中的优缺点及互补性。答案：技术分析优点是关注市场交易数据，能及时把握短期趋势；缺点是不考虑基本面，易受短期波动误导。基本分析优点是从内在价值评估，把握长期投资价值；缺点是对短期波动反应慢。二者互补，基本分析确定投资标的，技术分析选择买卖时机。3.讨论证券投资顾问在服务客户过程中如何做到客户利益至上？答案：要始终以客户需求和利益为出发点。提供客观、准确的投资建议，不误导客户。不推荐不适合客户风险承受能力的产品。为客户保守秘密，不泄露信息。持续跟踪客户投资