2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库

1.选择题(共50题，每题1分，共50分)如卜备选项中只有下列符合题目规定,

不选、错选均不得分

(1)投资者向证券经纪商二达买进或卖出证券日勺指令，称为()。

A:申报

B:成交

C:委托

D:开户

答案:C

解析：

投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种状况下，

投资者向经纪商下达买进或卖出证券日勺指令.称为“委托”.

(2)()是指对证券买卖申报逐笔持续撮合日勺竞价方式。

A:集合竞价

B:拍卖竞价

C:持续竞价

D:招标竞价

答案:C

解析:

持续竞价是指对买卖申报逐笔持续撮合的竞价方式。持续竞价阶段的特点是,

每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不一样的处理:

能成交者予以成交；不能成交者等待机会成交；部提成交者则让剩余部分继续等待。

（3）下列有关融资租赁日勺说法，错误的是（）。

A:

融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购置租赁物，

提供应承租人使用，承租人支付租金的交易活动

B:融资租赁具有融资、融物双重职能，波及出租人、承租人、出卖人三方当事人

C:

融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、

保险、维修和其他专门性技术服务日勺•种租赁形式

D:

融资租赁与经营租赁的主线区别在于.融资租赁的出租人一般不承担租赁物的余值风险

而经营租赁日勺出租人一定要承担租赁日勺余值风险

答案:C

解析：

经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备口勺保养

、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

（4）下列有关储蓄国债（电子式）与记账式国债不一样之处的表述中，错误的是（）。

A:记账方式不一样

B:发行利率确定机制不一样

C:发行对象不一样

D:流通或变现方式不一样

答案:A

解析：

储蓄国债（电子式）与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。因此选项A表述错误。

（5）保险企业次级债务的偿还只有在保证偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）

的前提下，募集人才能偿付本息。

A:不低于100%

B:不高于80%

C:不低于70%

D:不高于50%

答案:A

解析：

保险企业次级债务日勺偿还只有在保证偿还次级债务本息后.偿付能力充足率不低J--

100%的前提下，募集人才能偿付本息。

（6）下列选项中，属于证券企业定向发行债券规定的有（）。

A:近来1期期末经审计的净资产不低于A亿元

B:近来1年盈利

C:各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D:近来3年未发生重大违法、违规行为

答案:C

解析：略

(7)()不是场外交易市场。

A:债券柜台市场

B:证券交易所

C:银行间债券市场

D:代办股权转让市场

答案:B

解析：选项B证券交易所属于场内交易市场。

(8)风险识别包括()环节。

A:感知风险和分析风险

B:计量风险和分析风险

C:计量风险和感知风险

D:感知风险和检测风险

答案:A

解析：

风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。

感知风险是通过系统化的措施发现商业银行所面临的风险种类、性质;

分析风险是深入理解多种风险II勺成因及变化规律。

(9)企业债券的利率比相似期限政府债券的利率高。这是对()的赔偿。

A:通货膨胀风险

B:政策风险

C:利率风险

D:信用风险

答案:D

解析：

企业债券的风险性相对于玫府债券和金融债券要大某些，假如债券发行人的资信状况好

,债券信用等级高，投资者的风险小，

债券票面利率可以定得比其他条件相似的债券低某%;银如债券发行人的资信状况差，

债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高某些。

此时的利率差异反应了信用风险的J大小.高利率是对高风险日勺赔偿。

（10）如卜有关基金资产估值的表述.对的）日勺是（）。

A:基金资产估值的负责人是基金托管人

B:为保持估值措施的一致性，基金不得变更估值措施

C:对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

D:海外基金的估值频率最长为每周估值一次

答案:C

解析：

基金资产估值的负责人是基金管理人：

估值措施的•致性是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值措施，

遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的I基金多数也是每个交易口估值,

但也有一部分基金是每周估值一次，有的I甚至每半个月、每月估值一次。

(11)证券交易所会员应当设会员代表()

名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

A:4

B:3

C:2

D:1

答案:D

解析：

证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。

会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，

根据授权代位履行会员代表职货。

(12)

公开发行企业债券口勺条件之一是，股份有限企业MJ净资产不低于人民币

万元，有限责任企业H勺净资产不低于人民币万元。()

A:3000:6000

B:6000；3000

C:6000:6000

D:3000：3000

答案:A

解析:

《证券法》第16条规定，

公开发行企业债券口勺条件之一是股份有限企业的净资产不低于人民币3000万元.

有限责任企业H勺净资产不低于人民币6000万元。

(13)

金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息H勺外汇交易员.

由此则也许带来()。

A:声誉风险

B:战略风险

C:信用风险

D:操作风险

答案:D

解析：略

(14)调整功能是指金融市场对宏观经济日勺调整作用，金融市场通过其特有的()

功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

A:资本积聚

B:交易功能

C:避险功能

D:财富投资

答案:A

解析：略

(15)

由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被所有售出，

承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人.

这表明本次股票发行选择的承销方式是()。

A:全额包销

B:竭力推销

C:余额包销

D:混合推销

答案:B

解析：

竭力推销即承销商只作为发行企业日勺证券销售代理人.按规定口勺发行条件竭力推销证券

.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

(16)开放式基金份额口勺发售.由()负责办理。

A:基金管理人

B:商业银行

C:证券企业

D:专业基金销售机构

答案:A

解析:

开放式基金份额H勺发售，重要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、

证券企业等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额日勺发售。

(17)下列有关货币市场及货币市场工具口勺说法，不对的W、J是()。

A:货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限一般在一年以内

B:货币市场交易量很大

C:相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特性

D:货币市场重要是为了弥补短期流动性

答案:C

解析：

相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益B勺特性。

(18)证券投资基金托管人是()权益的代表。

A:基金管理人

B:基金持有人

C:基金监管人

D:基金发起人

答案:B

解析：

基金托管人是基金持有人权益的I代表，一般由有实力的商业银行或信托投资企业担任。

基金托管人与基金管理人签订托管协议.

在托管协议规定日勺范围内履行自己H勺职责并收取一定H勺酬劳。

(19)(

）是风险管理委员会对已经识别和计量日勺风险，采用分散、对冲、转移、

规避和赔偿等方略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险日勺过程。

A:风险识别/分析

B:风险控制/缓释

C:风险计量/评估

D:风险监测/汇报

答案:B

解析：略

（20）下列也许会对金融机构导致损失日勺风险中.不属于操作风险日勺是（）。

A:恐怖袭击

B:监管规定

C:声誉受损

D:黑客袭击

答案:C

解析：略

（21）

根据优先股票在企业盈利较多II勺年份里.除了获得固定的股息之外.

能否参与或部分参与本期剩余盈利的分派，可将优先股分为（）。

A:可转换优先股和不可转换优先股

B:累枳优先股票和非累积优先股

C:参与优先股和非参与优先股

D:可赎回优先股和不可赎回优先股

答案:C

解析：略

(22)中央银行货币政策的首要目的一般是()。

A:稳定物价

B:充足就业

C:经济增长

D:国际收支平衡

答案:A

解析：物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目日勺。

(23)金融市场为市场参与者提供了风险分散时也许，下列说法中，错误口勺是()。

A:保险机构可以发售保险单分散风险

B:金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

C:可以到达风险转移、风险分散的目的

D:这属于金融市场的财富管理功能

答案:D

解析：

这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防备资产风险和收入风险H勺手段。

金融市场为市场参与者提供了风险分散的也许，如保险机构发售保险单，通过套期保值

、组合投资日勺条件和机会.到达风险转移、风险分散的目日勺。

(24)我国基金市场R勺监管主体是()。

A:中国证监会

B:中国银监会

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案:A

解析：

中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理

,在波及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、

商业银行设置基金企业日勺审批及监管等.

则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实行联合监管.

(25)

如下各风险都会给金砸机构带来经营困难，

但一般也许导致金融机构破产的直接原因是()。

A:流动性风险

B:信用风险

C:操作风险

D:战略风险

答案:A

解析：略

(26)

证券企业设置集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，

设置非限定性集合资产管理计划H勺。净资本不低于人民币()亿元。

A:2

B:3

C:5

D:10

答案:C

解析：

证券企业设置集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，

设置限定性集合资产管理计划日勺净资本不低于人民币3亿元.

设置非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

(27)融资融券业务协议中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期()。

A:金融机构存款基本利率

B:金融机构贷款基准利率

C:法定存款准备金利率

D:超额存款准备金利率

答案:B

解析:

融资融券业务协议中约定.

融资利率不低「中国人民银行规定日勺同期金融机构贷款基准利率。

融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B对H勺。

（28）（）国债发行方式是通过投标人H勺直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。

A:行政分派

B:承购包销

C:公开招标

D:银行发售

答案:C

解析：

公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，

发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价（

或低利率）选起，直抵到达需要发行艮I数额为止。

（29）在间接融资中,（）具有融资中心H勺地位和作用。

A:金融机构

B:商业银行

C:证券企业

D:融资企业

答案:A

解析：在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

(30)从债券的特性来看，愦券区别于股票日勺最重要的特性是债券具有()。

A:偿还性

B:流动性

C:安全性

D:收益性

答案:A

解析：

债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购置者的资金，

这一特性与股票日勺永久性有很大日勺区别。

(31)同业拆借市场基本上都是()拆借。

A:担保

B:票据

C:信用

D:质押

答案:C

解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.

因此金融机构重要以其信誉参与拆借活动。也就是说，

同业拆借市场基本上都是信用拆借。

(32)我国的国债专指()代表中央政府发行的I国家公债。

A:国务院

B:财政部

C:中国人民银行

D:国资委

答案:B

解析：

我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，

信誉度非常高。

(33)按照我国现行规定，如下不属于证券投资基金投资对象的I是()。

A:上市交易日勺股票

B:期货

C:上市交易的国债

D:上市交易的企业债券

答案:B

解析：

证券投资基金”勺投资范围为股票、债券等金融工具。

目前我国的基金重要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、

企业债券和金融债券、企业债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

(34)债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率、又称为()。

A:到期收益率

B:实际收益率

C:持有期收益率

D:名义利率

答案:D

解析：

债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值H勺比率.

一般年利率用百分数表达，利率是债券票面要素中不可缺乏的内容。

(35)

根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指导》，

中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。

A:20%

B:30%

C:40%

D:50%

答案:C

解析：

《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指导》规定，

企业发行中期票据应遵守国家有关法律法规，

中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

(36)

在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指（）。

A:企业口勺股票发行与流通

B:居民的金融投资

C:政府的国债发行与流通

D:货币H勺供应与需求

答案:D

解析：

货币政策首先变化的是金融领域日勺货币供应状况。按照央行意图建立新日勺货币供求状况

O

（37）投资者必须在证券交易所设置账户，才能买卖的国债是（）。

A:凭证式国债

B:储蓄式国债

C:实物式国债

D:记账式国债

答案:D

解析：

记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所II勺交易系统发行和交易，可以记名、

挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设置账户。

（38）与老式金融工具相比，卜.列不属于金融衍生品特性的是（）。

A:杠杆比例高

B:定价复杂

C:全球化程度高

D:低风险性

答案:D

解析：

与老式金融工具相比，金融衍生品有如下特性:（1）杠杆比例高；（2）定价复杂；（3）

高风险性:（4）全球化程度高。

（39）如下不是外资股的是（）。

A:S股

B:N股

C:H股

D:A股

答案:D

解析:A股不是外资股。

（40）发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过（）

的股东，可参与我司发行私募债券的认购与转让。

A:1%

B:5%

C:8%

D:10%

答案:B

解析：

发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%口勺股东，

可参与我司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券口勺认购与转让

O

(41)不属于直接融资范围的是()。

A:股票融资

B:企业债券融资

C:国债融资

D:向银行借款

答案:D

解析：选项D属于间接融资。

(42)保险企业次级债务的清偿次序位于()之前。

A:保单责任

B:企业一般债券

C:向银行贷款

D:企业股票

答案:D

解析:

保险企业次级债务的本金和利息日勺清偿次序列于保单责任和其他负债之后、

先于保险企业股权资本。

(43)下列不属r货币市场构成的是()。

A:短期政府债券市场

B:中长期债券市场

C:商业票据市场

D:大额可转让定期存单市场

答案:B

解析：

货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、

可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。因此选项B不对口勺.

(44)利率期货重要以各类()金融工具作为基础资产。

A:浮动利率

B:官方利率

C:市场利率

D:固定收益

答案:D

解析:

利率期货是继外汇期货之后产生的又一种金融期货类别。

其基础资产是一定数量的与利率有关口勺某种金融工具，重要是各类固定收益金融工具。

利率期货重要是为了规避利率风险而产生的。

固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的）影响，

价格变化与利率变化一般呈反向关系。

（45）下面有关可互换企业债券的股票互换价格及调整与修正H勺表述，不对的的是（）。

A:假如调整或修正互换价格导致预备用于互换数量局限性.发行人必须补充提供

B:预备用于互换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

C:募集阐明书应事先约定互换价格及其调整、修正原贝！

D:

股票互换价格应不低于公告募集阐明书前10个交易日企'亚股票均价和前1个交易日日勺均价

答案:D

解析：

企业债券互换为每股股份的价格，应当不低于公告募集阐明书日前20

个交易日企业股票均价和前1个交易日的均价。

募集阐明书应当事先约定互换价格及其调整、修正原则。若调整或修正互换价格.

将导致预备用于互换的股票数量少于未偿还可互换企业债券所有换股所需股票的.

企业必须事先补充提供预备用于G换的股票，并就该等股票设定担保。

办理有关登记手续。

（46）股权分置改革是为处理（）市场有关股东之间U勺利益平衡问题而采用的举措。

A:A股

B:H股

C:B股

D:G股

答案:A

解析：股权分置改革是为处理A股市场有关股东之间H勺利益平衡问题而采用的举措。

(47)如下说法错误H勺是()。

A:上市企业股份回购，只能使用自有资金

B:上市企业转增股本.股东权益总量和每位股东占企业的股份的比例均未发生变化

C:上市企业配股.原股东可以放弃配股权

D:上市企业增发新股.不可以面向少数特定机构或个人

答案:D

解析：

增发指企业因业务发展需要增长资本额而发行新股。上市企业可以向公众公开增发,

也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.企业注册资本对应增长。

(48)无形市场与有形市场的一种最明显日勺区别是()。

A:交易场所不固定，分散交易

B:交易范围比较广

C:交易时间不集中

D:交易的J种类多

答案:A

解析：交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场H勺一种最明显的I区别。

（49）下列不属于货币市场特点的是（）。

A:流动性强

B:风险小

C:偿还期短

D:筹集H勺资金大多用于固定资产投资

答案:D

解析：货币市场的特性包括：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大。

（50）第一只ETF是在（）推出的。

A:英国

B:美国

C:加拿大

D:澳大利亚

答案:C

解析：略

二、组合型选择题（共50题，每题I分，共50分）

如下备选项中只有一项最符合题目规定。不选、错选均不得分。

（51）有关场外交易市场，如下说法对的的有（）。

I.场外交易市场只发生于投资者与证券企业之间

II.场外交易市场包括店头市场

III.在场外交易市场上.交易方式有不一样欧I形式

IV.柜台市场曾经是场外交易市场日勺重要形式

A:III

B:IIIIIW

c：Imu

D:IIIIIIIV

答案:B

解析：场外交易市场不仅仅发牛.在投资者和证券企业之间，也发生在机构与机构之间。

(52)我国《证券投资基金法》规定，设置基金管理企业，应当具有的条件有()。

I.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

II.重要股东近来五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币

III.获得基金从业资格H勺人员到达法定人数

IV.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

A:III

B:IIIIW

C:IIIIH

D:IIIIIIIV

答案:B

解析:

n项的对的表述是重要股东近来三年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

(53)债券所规定日勺借贷双方的权利义务关系包括的含义行()。

I.发行人是借入资金的经济主体

II.投资者是出借资金H勺经济主体

III.发行人必须在约定口勺时间还本付息

IV.债券反应了发行者和投资者之间的债权债务关系。并且是这一关系的法律凭证

A:III

B：mu

C:IIIIII

D：iniimr

答案:D

解析：略

(54)卜.列有关直接融资和间接融资的说法，对口勺日勺有()。

I.间接融资中，积极权诸多时候受资金供应者支配

II.间接融资安全性较高

III.宜接融资可以减少社会的融资成本

IV.间接融资的突出特点是比较灵活，分散H勺小额资金通过中介机构可以集中

V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由

A:IIIIV

B:IIIVV

C:IIIIII

D:IHIHIVV

答案:B

解析:间接融资日勺积极权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定

：I项错误。间接融资减少社会的融资成本；川项错误。

(55)存在活跃市场的状况下，有关基金估值原则的描述，对的的有()。

I.当H有市价或现行出价.应当采用市价或出价确定股票投资H勺公允价值

II.当日没有市价或现行出价.且近来交易后来经济环境没有发生重大变化的.

应采用近来交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值

III.当日没有市价或现行出价.且近来交易后来经济环境发生了重大变化的，

应当参照类似投资的现行价格或利率.

调整近来交易H勺市价或出价以确定股票投资的公允价值

IV.有确凿证据表明近来交易市价不能真实反应公允价值日勺.

应当参照类似投资口勺现行价格或利率.以确定股票投资的公允价值

A:III

B：mu

c：Inin

D:IIIIIIIV

答案:c

解析:

IV项，有确凿证据表明近来交易市价不能真实反应公允价值口勺，

应对近来交易日勺市价进行调整.以确定股票投资的公允价值。

(56)金融期货日勺交易方式特性包括()。

I.逐口盯市制度

II.交易者拥有对应的基础金融工具

III.交易者借入对应的基础金融工具

IV.保证金制度

A:IIV

B:IIIII

C:IIIIII

D:I

答案:A

解析：

期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，

交易者并不需要在成交时拥有或借入所有资金或基础金融工具。

(57)下列有关可转换企业债券发行的净资产规定中，对内的有()。

I.股份有限企业H勺净资产不低于人民币5000万元

II.有限责任企业H勺净资产不低于人民币8000万元

III.发行分离交易时可转换企业债券的上市企业，近来1

期期末经审计U勺净资产不低于人民币15亿元

IV.发行可转换为股票口勺企业债券欧I可以是股份有限企业也可以是有限责任企业

A:III

B：mu

c：iin

D：mw

答案:D

解析：

《证券法》第16条规定，发行可转换为股票的企业债券的上市企业，

股份有限企业的净资产不低于人民币3000万元，有限责任企业的净资产不低于人民币

6000万元。根据《上市企业证券发行管理措施》第27条规定，

发行分离交易日勺可转换企业债券的）上市企业.其近来I

期期末经审计日勺净资产不低于人民币15亿元。

（58）如下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的J风险是（）。

I.信用风险II.市场风,险

III.结算风险IV.流动性风险

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:I

答案:D

解析：

国际证监会认为金融衍生工具会伴随风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、

结算风险、操作风险和法律风险。

（59）卜列有关上市企业发行证券时表述，对H勺的有（）。

I.上市企业增发可采用网下、网上同步定价发行的方式

II.上市企业增发可采用上网定价发行与网下配售相结合的方式

III.上市企业非公开发行股票.应当由上市企业自行销售

IV.上市企业公开发行股票.应当由证券企业承销

A:III

B:IIIII

C:IIIIV

D:I

答案:C

解析：

增发的发行方式重要有:（I）网上定价发行与网下询价配售相结合；（2）网下、

网上同步定价发行；（3）中国证监会承认口勺其他形式。上市企业公开发行股票，

应当由证券企业承销：非公开发行股票.如发行对象均属于原前10名股东时,

则可以由上市企业自行销售。

（60）OTC交易的衍生工具是指（）交易的衍生工具。

I.不通过集中的交易所II.实行分散的、一对一

III.通过多种通讯方式N.实行集中的、一对一

A:III

B：mu

c：imu

D:IIIIV

答案:c

解析：

场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具，指通过多种通讯方式.

不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、

金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生.品交易.

（61）如下有关证券金融企业从事转融通业务的业务规则对日勺日勺有（）。

I.以自己的名义，开立转融通的证券资金账户

II.与证券企业签订转融通业务协议

III.以自己口勺名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户

IV.应向证券企业收取一定的J保证金

A:IIIIV

B：mu

C:IIIIII

D:I

答案:A

解析：

II【选项中，证券金融企业应当根据证券企业日勺申请，以证券企业口勺各义,

为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。

(62)目前境内上市外资股的投资主体包括()。

I.中国港澳台地区法人II.定居在国外依J中国公民

III.外国自然人IV.中国境内居民

A:III

B：mu

C:IIIIII

D：iniimr

答案:c

解析：

境内上市外资股H勺投资主体限于如下几类：外国H勺自然人、法人和其他组织；中国香港

、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民；

拥有外汇的境内居民；中国证监会认定口勺其他投资人.

(63)设置证券企业需要符合的J条件有()。

I.有完善的风险管理和内部控制制度

II.有与企业经营范围对应的注册资本

III.董事、监事、高级管理人员具有任职资格

IV.重要股东具有持续盈利能力.信誉良好

A:III

B:IIIII

C:IHill

D：ininiv

答案:D

解析：略

(64)套期保值的基本做法是()。

I.持有现货空头.买入期货合约

II.持有现货空头。卖出期货合约

III.持有现货多头.卖出期货合约

IV.持有现货多头.买入期货合约

A:III

B:IIII

C:IIIIII

D:IIIIIIW

答案:B

解析：略

(65)

持续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，

当即判断并进行不一样的处理，其处理方式包括()。

I.不能成交者等待机会成交H.部提成交者则让剩余部分继续等待

III.能成交者予以成交IV.部提成交者让剩余部分自动撤销

A:III

B:IIIII

C:IHill

D:IIIIIIW

答案:c

解析：

持续竞价是指对买卖申报逐笔持续撮合的竞价方式。持续竞价阶段的特点是,

每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不一样的处理。

(66)下列属性中.属于货币政策中介目的选择原则的有()。

I.间接性H.可控性

HI.可测性IV.有关性

A:III

B:HIII

c：Imu

D：nIIIIV

答案:D

解析：货币政策中介Fl的选择原则是：可测性、可控性、有关性。

(67)下列有关可转换债券的表述，对的U勺有()。

I.我国的可转换企业债券的期限最短为1年

H.可转换企业债券应六个月或1年付息1次

III.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付H勺价格

IV.转换价格是指可转换债券转换为每股一般股份所支付日勺价格

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:IIIIV

答案:D

解析：

转换价格是指可转换债券转换为每股•般股份所支付日勺价格。用公式表达为：转换价格

=可转换债券面值/转换比例。

(68)下列有关债券市场功能H勺说法，错误的有()。

I.债券市场具有融资功能.是资源有效配置H勺重要渠道

II.债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能

III.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券

IV.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券.回笼货币

V.债券市场具有宏观调控功能

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:IIIIV

答案:D

解析:债券市场是中央银行对金融进行宏观调控H勺重要场所，当社会生产衰退、

资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买入债券，投放货币。当社会投资过度时,

资金闲置，中央银行就卖出债券.回笼货币，以到达紧缩信贷，减少投资，

平衡市场货币流通量的目的。

(69)金融期货交易与一般远期交易之间H勺违约风险不一样是由于()引起的。

I.保证金制度

II.交易的监管程度不一样

III.金融期货交易是原则化交易.远期交易日勺内容可协商确定

IV.每日结算制度

A:IN

B:HIII

c：Iinn

D:IIIIIIW

答案:A

解析：

金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，

基本不用紧张交易违约.而远期交易一般不存在上述安排

存在一定的交易对手违约风险。

(70)国际债券同国内债券相比，具有一定日勺特殊性，重要表目前()。

i.资金来源广、发行规模大n.存在利率风险

III.以自由兑换货币作为计量货币IV.有国家主权保障

A:III

B：mu

c：IIIIIV

D:IIIIIIIV

答案:c

解析：

国际债券是•种跨国发行的债券，波及两个或两个以上的国家。同国内债券相比.

具有一定B勺特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大：②存在汇率风险：③

有国家主权保障：④以自由兑换货币作为计量货币，

发行人筹集到H勺资金是一种可通用口勺自由外汇。

(71)契约型基金与企业型基金的区别有()。

I.资金性质不一样II.投资者地位不一样

III.基金营运根据不一样N.发行规模不一样

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:I

答案:C

解析:

契约型基金与企业型基金的区别重要有如卜.三点:（1）资金H勺性质不一样；（2）

投资者的地位不一样；（3）基金的营运根据不一样。

（72）证券投资基金的作用有（）。

I.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

II.基金丰富了投资者H勺投资方式

III.有助于证券市场的稳定和发展

IV.有助于证券市场的国际化

A:IIII

B：mu

c：Imu

D:IIIIIIW

答案:A

解析：

证券投资基金H勺作用有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道；②

有助于证券市场的稳定和发展。

（73）根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有（）。

I.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值

II.按照规定召集基金份额持有人大会

III.对基金财务会计汇报出具意见

IV.安全保管基金财产

A:III

B：uni

c：IIIIIW

D:IIIIIIIV

答案:c

解析：略

（74）按照我国《证券交易所管理措施》，如下属于证券交易所职能的有（）。

I.提供证券交易日勺场所和设施IL接受上市申请.安排证券.上市

III.对会员进行监管IV.制定证券法规

A:III

B:HIII

C:IHIH

D:IIIIIIW

答案:C

解析：

我国《证券交易所管理措施》第11条规定，证券交易所的职能包括:（1）

提供证券交易U勺场所和设施；（2）制定证券交易所的业务规则；（3）接受上市申请、

安排证券上市；（4）组织、监督证券交易；（5）对会员进行监管：（6）对.上市企'也进行监管

；（7）设置证券登记结算机构；（8）管理和公布市场信息:（9）中国证监会许可H勺其他职能

O证券交易所并没有立法权。因此IV选项错误.

(75)从交易价格口勺决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为()。

I.定期交易系统II.持续交易系统

III.指令驱动系统IV.报价驱动系统

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:IIIIV

答案:D

解析：

证券交易机制种类可.以从不一样角度划分。从交易时间的持续特点划分,

有定期交易系统和持续交易系统：从交易价格的决定特点划分，

有指令驱动系统和报价驱动系统。故川、IV项对於J。

(76)目前，在我国代办股分转让系统交易的股票有()。

I.原STAQ系统挂牌的投票II.证券交易所挂牌的股票

III.原NET系统挂牌的股票IV.沪、深证券交易所退市企业股票

A:III

B:IIIII

c：Inmr

D：Iniimr

答案:c

解析：

在代办股份转让系统挂牌的企业大体可分为两类:（1）原STAO（

全国证券交易自动报价系统）、NET（全国证券交易系统）挂牌企业和沪、

深证券交易所退市企业，此类企业按其资质和信息披露履行状况，

其股票采用每周集合竞价1次、3次或5次H勺方式进行转让；（2）

非上市股份有限企业的股份报价转让.目前重要是中关村科技园区高科技企业,

其股票转让重要采用协商配对和定价委托的方式进行成交.

（77）基金管理人比•般投资者在风险管理方面具有的优势体现为（）。

I.能很好地认识基金日勺性质、来源和种类

II.能较精确地度量风险

III.能按照自己口勺投资目的和风险承受能力构造有效的证券组合

IV.能在市场变动时及时对投资组合进行更新

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:I

答案:D

解析：

基金管理人作为专业投资机构，比一般投资者在风险管理方面具有某些优势,

如能很好地认识风险的性质、来源和种类，能较精确地度量风险.

并一般可以按照自己的投资目H勺和风险承受能力构造有效的证券组合，

在市场变动日勺状况下.及时地对投资组合进行更新.

从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

(78)我国证券业H勺自律性管理机构重要包括()。

I.证券业协会II.证券交易所

III.基金管理企业IV.证券企业

A:III

B：mu

C:IIIIII

D：inniiv

答案:A

解析：

按照《证券法》日勺规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《

证券登记结算管理措施》.我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

(79)财政政策对股票价格影响I句重要体既有()。

I.扩大财政赤字.刺激经济发展.进而影响企业利润水平和股息派发

II.调整税率.影响企业盈利和股息

III.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价

IV.控制国债发行量.变化证券市场的证券供应和资金需求

A:III

B:IIIII

C:IHIV

D：IIIIIIW

答案:c

解析：略

（80）下列属于资本市场特点的有（）。

I.期限长II.流动性较差

HL风险大IV.收益较大

A:III

B:IIIII

C:IIIIII

D:IIIIIIW

答案:D

解析：

资本市场特性:（1）期限长、流动性较差。筹集的资金多用于处理中长期融资需求.

故流动性和变现性相对较弱。（2）风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动,

风险大。

（81）根据我国证券交易所U勺有关规定.集合竞价确定成交价的原则有（）。

I.可实现最大成交量的价格

n.使未成交量最小日勺申报价格

III.高于该价格H勺买入申报与低于该价格H勺卖出申报所有成交H勺价格

IV.与该价格相似日勺买方或卖方至少有一方所有成交的价格

A:III

B:IIIIIV

C:IIIIII

D：Iinimr

答案:B

解析：

根据我国证券交易所的有关规定，集合竞价确定成交价的原则是:（1）

可实现最大成交量的价格；（2）

高于该价格口勺买人申报与低于该价格口勺卖出申报所有成交的价格；（3）

与该价格相似的买方或卖方至少有一方所有成交的价格。

（82）中央银行的货币政策对股票价格有直接的J影响.其手段包括（）。

I.存款准备金制度II.调整税率

III.发行国债IV.再贴现政策、公开市场业务

A:IIV

B:IIIII

C:IIIIII

D:IHIHIV

答案:A

解析：略

(83)下列有关债券交易报价说法错误的有()。

I.在净价交易的状况下。成交价格与债券口勺应计利息是分解的.价格随行就市

II.目前，国债交易采用全价交易

III.上海证券交易所目前企业债券的现货交易采用净价交易

IV.在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0.005

元人民币

A:III

B:HIV

c：Imu

D:IIIIIIW

答案:B

解析：

根据财政部、中国人民银行和中国证监会《有关试行国债净价交易有关事宜H勺告知》，

从2002年3月25日开始.国债交易采用净价交易。故II项说法错误。《

上海证券交易所规则》规定，基金、权证交易为0.001元人民币。故IV项说法错误.I

、川项均符合债券交易报价的有关规定。

(84)欧洲债券的描述对的的是()。

I.欧洲债券票面使用H勺货币一般是可自由兑换的货币

II.由于它不以发行市场所在国日勺货币为面值，故也称无国籍债券

in.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不一样H勺国家

IV.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多.

它不需要官方主管机构的同意

A:III

B：mu

C:IIIIII

D：iniimr

答案:D

解析：略

(85)下列表述对的的有()。

I.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易最就会减少

II.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会增长

III.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往展现盘整格局

IV.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往展现上涨趋势

A:IIII

B：mu

C:IIV

D:IIIV

答案:A

解析：略

(86)对证券投资基金口勺特点认识对的JH勺有()。

I.基金是将零碎日勺资金汇集起来，交给专业机构投资于多种金融工具.

以谋取资产的增值

II.以科学的投资组合减少风险、提高收益

III.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、

具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资方略和投资组合的方案

IV.证券投资基金拥有大量的资金.可以协助政府稳定市场

A:III

B：mu

c：Imu

D:IIIIIIW

答案:c

解析：i、n、in分别反应了证券投资基金集合投资、分散风险、专业理财及।特点。

(87)有关封闭式基金，下列描述对的的有()。

I.经核准的基金份额总领在基金协议期限内固定不变

H.基金份额持有人可以申请赎回基金

ni.在封闭期内不能追加认购

IV.投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖

A:III

B：mu

c：iniiv

D：iIIIIIW

答案:c

解析：

封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金协议期限内固定不变.

基金份额可以在依法设置的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金

O由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，

投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金R勺买卖。

(88)信用违约互换(CDS)交易日勺危险来自()。

I.具有较高的杠杆性

II.由于信用保护日勺买方并不需要真正持有作为参照的信用工具，

因此特定信用工具也许同步在多起交易中被当作CDS的参照，

有也许极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额

III.信用违约互换过快H勺增长速度

IV.由于场外市场缺乏充足的信息披露和监管，

交易者并不清晰自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，

每起信用事件11勺发生都会引起市场参与者的互相猜疑，

紧张自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落

A:III

B：mu

c：iniv

D：iIIIIIW

答案:c

解析：略

(89)中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的尤其安排的有()。

I.完善上市监管制度H.完善交易异常波动停牌制度

III.完善收盘价确实定方式IV.完善开盘集合竞价制度

A:III

B：mu

c：Imu

D:IIIIIIW

答案:D

解析：

中小企业板块属于证券交易所市场，而三板市场又称代办股份转让系统，

属于场外交易市场。I、II、川、IV

四项均属于证券交易所市场所特有的交易和监管制度安排，是场外交易市场所不具有的

O

(90)证券市场的基本功能包括()。

I.资本配置功能H.资本定价功能

III.投资功能IV.融资功能

A:III

B：uni

c：Imu

D:IIIIIIIV

答案:D

解析：

证券市场综合反应国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，

客观.上为观测和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：（1）

筹资一投资功能：（2）资本定价功能：（3）资本配置功能。

（91）金融中介机构积极参与金融衍生工具的）发展.重要原因有（）。

I.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利涧来源

II.金融衍生工具业务能带来手续费收入

HL金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况

IV.逃避监管

A:III

B：mu

C:IIIIII

D:IIIBIN

答案:C

解析：

金融中介机构积极参与金融衍生工具日勺发展重要有两方面原因：（1）

在金融机构进行资产负债管理口勺背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，

既不影响资产负债表状况.又能带来手续费等项收入：（2）

金融机构可以运用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源

O

（92）有关基金财产保管I内基本规定，下列说法对的的有（）。

I.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

II.不•样基金财产日勺债权债务不得互相抵俏

III.基金托管人没有单独处分基金财产日勺权利

IV.