公司风险管理规定

公司风险管理规定**一、总则**

风险管理是公司稳健运营的重要保障，旨在识别、评估、控制和监控潜在风险，以降低损失、优化资源配置、提升决策效率。本规定适用于公司所有部门及员工，确保风险管理工作的系统化、规范化和常态化。

**二、风险管理组织架构**

（一）风险管理委员会

1.负责制定公司风险管理战略及政策；

2.审批重大风险控制措施及应急预案；

3.定期评估风险管理效果。

（二）风险管理部门

1.负责日常风险识别、评估与监控；

2.组织开展风险评估会议；

3.编制风险管理报告。

（三）业务部门

1.负责本部门业务风险的识别与初步评估；

2.实施风险控制措施；

3.报告风险事件及处置情况。

**三、风险管理流程**

（一）风险识别

1.通过访谈、问卷调查、数据分析等方式收集风险信息；

2.梳理业务流程中的关键风险点；

3.编制风险清单。

（二）风险评估

1.**定性评估**：根据风险发生的可能性（高、中、低）及影响程度（严重、一般、轻微）进行分类；

2.**定量评估**：采用概率-影响矩阵计算风险值，例如：

-高概率+高影响=重大风险（需优先处理）；

-低概率+低影响=可接受风险（无需特殊措施）。

（三）风险应对

1.**规避风险**：停止或放弃高风险业务；

2.**转移风险**：通过保险、外包等方式分散风险；

3.**减轻风险**：加强内部控制、优化流程；

4.**接受风险**：对于低概率风险，制定应急预案。

（四）风险监控

1.定期（如每季度）复核风险清单；

2.追踪风险应对措施的实施效果；

3.更新风险评估结果。

**四、风险管理要求**

（一）全员参与

1.员工需识别并上报工作中的潜在风险；

2.部门负责人对业务风险负首要责任。

（二）文档记录

1.风险评估过程需书面记录；

2.风险事件需及时上报并备案。

（三）培训与考核

1.每年开展风险管理培训，覆盖全员；

2.将风险管理表现纳入绩效考核。

**五、附则**

本规定由风险管理部门负责解释，自发布之日起实施。

**一、总则**

风险管理是公司稳健运营的重要保障，旨在识别、评估、控制和监控潜在风险，以降低损失、优化资源配置、提升决策效率。本规定适用于公司所有部门及员工，确保风险管理工作的系统化、规范化和常态化。

**二、风险管理组织架构**

（一）风险管理委员会

1.负责制定公司风险管理战略及政策；

-制定年度风险管理目标；

-审批重大风险控制措施及应急预案；

-定期评估风险管理效果，并向董事会汇报。

2.成员组成：由公司高管、财务负责人、法务负责人及各业务部门代表组成，每季度召开一次会议。

（二）风险管理部门

1.负责日常风险识别、评估与监控；

-建立风险数据库，记录风险信息；

-组织开展风险评估会议；

-编制风险管理报告，包括风险趋势分析。

2.配置：至少配备风险管理经理（1名）、风险分析师（2-3名），需具备相关专业背景（如金融、会计、管理）。

（三）业务部门

1.负责本部门业务风险的识别与初步评估；

-每月开展风险自查，填写《风险自查表》；

-实施风险控制措施，如完善审批流程、加强员工培训；

-报告风险事件及处置情况，需附证据材料。

2.部门负责人需定期向风险管理部门汇报风险管理工作进展。

**三、风险管理流程**

（一）风险识别

1.通过访谈、问卷调查、数据分析等方式收集风险信息；

-访谈：针对关键岗位员工进行半结构化访谈，记录风险点；

-问卷调查：向全员发放风险感知问卷，匿名收集风险信息；

-数据分析：利用财务报表、运营数据等识别异常波动。

2.梳理业务流程中的关键风险点；

-针对采购、生产、销售、财务等核心流程绘制风险地图；

-识别每个环节的潜在风险，如供应商违约、设备故障、客户投诉。

3.编制风险清单；

-风险清单需包含风险描述、责任部门、潜在影响等字段；

-每半年更新一次风险清单。

（二）风险评估

1.**定性评估**：根据风险发生的可能性（高、中、低）及影响程度（严重、一般、轻微）进行分类；

-可能性评估：通过历史数据、专家打分法确定；

-影响程度评估：从财务、声誉、运营三个维度衡量。

2.**定量评估**：采用概率-影响矩阵计算风险值，例如：

-高概率+高影响=重大风险（需优先处理）；

-低概率+低影响=可接受风险（无需特殊措施）；

-具体示例：

-风险A：发生概率30%，影响程度90%=重大风险；

-风险B：发生概率10%，影响程度20%=可接受风险。

（三）风险应对

1.**规避风险**：停止或放弃高风险业务；

-制定业务退出机制，明确触发条件；

-逐步减少对高风险业务的投入。

2.**转移风险**：通过保险、外包等方式分散风险；

-购买财产险、责任险等保险产品；

-将非核心业务外包给第三方服务商。

3.**减轻风险**：加强内部控制、优化流程；

-建立关键岗位双人复核制度；

-优化审批流程，减少操作风险。

4.**接受风险**：对于低概率风险，制定应急预案；

-针对突发事件（如自然灾害、设备故障）制定处置方案；

-定期演练应急预案。

（四）风险监控

1.定期（如每季度）复核风险清单；

-检查风险是否新增或变化；

-评估风险应对措施的有效性。

2.追踪风险应对措施的实施效果；

-建立风险应对台账，记录实施进度；

-定期评估风险降低程度。

3.更新风险评估结果；

-根据监控结果调整风险等级；

-重新制定风险应对措施。

**四、风险管理要求**

（一）全员参与

1.员工需识别并上报工作中的潜在风险；

-鼓励员工通过邮件、系统等渠道上报风险；

-对上报风险的前10名员工给予奖励。

2.部门负责人对业务风险负首要责任；

-部门负责人需在风险报告中签字确认；

-风险管理表现纳入部门绩效考核。

（二）文档记录

1.风险评估过程需书面记录；

-风险评估报告需包含风险识别、评估、应对等内容；

-报告需存档备查。

2.风险事件需及时上报并备案；

-风险事件报告需包含事件描述、处置措施、责任部门；

-每月汇总风险事件，形成分析报告。

（三）培训与考核

1.每年开展风险管理培训，覆盖全员；

-培训内容包括风险识别方法、应对措施等；

-培训后进行考核，合格率需达95%以上。

2.将风险管理表现纳入绩效考核；

-制定风险管理评分标准；

-评分结果与绩效奖金挂钩。

**五、附则**

本规定由风险管理部门负责解释，自发布之日起实施。

**一、总则**

风险管理是公司稳健运营的重要保障，旨在识别、评估、控制和监控潜在风险，以降低损失、优化资源配置、提升决策效率。本规定适用于公司所有部门及员工，确保风险管理工作的系统化、规范化和常态化。

**二、风险管理组织架构**

（一）风险管理委员会

1.负责制定公司风险管理战略及政策；

2.审批重大风险控制措施及应急预案；

3.定期评估风险管理效果。

（二）风险管理部门

1.负责日常风险识别、评估与监控；

2.组织开展风险评估会议；

3.编制风险管理报告。

（三）业务部门

1.负责本部门业务风险的识别与初步评估；

2.实施风险控制措施；

3.报告风险事件及处置情况。

**三、风险管理流程**

（一）风险识别

1.通过访谈、问卷调查、数据分析等方式收集风险信息；

2.梳理业务流程中的关键风险点；

3.编制风险清单。

（二）风险评估

1.**定性评估**：根据风险发生的可能性（高、中、低）及影响程度（严重、一般、轻微）进行分类；

2.**定量评估**：采用概率-影响矩阵计算风险值，例如：

-高概率+高影响=重大风险（需优先处理）；

-低概率+低影响=可接受风险（无需特殊措施）。

（三）风险应对

1.**规避风险**：停止或放弃高风险业务；

2.**转移风险**：通过保险、外包等方式分散风险；

3.**减轻风险**：加强内部控制、优化流程；

4.**接受风险**：对于低概率风险，制定应急预案。

（四）风险监控

1.定期（如每季度）复核风险清单；

2.追踪风险应对措施的实施效果；

3.更新风险评估结果。

**四、风险管理要求**

（一）全员参与

1.员工需识别并上报工作中的潜在风险；

2.部门负责人对业务风险负首要责任。

（二）文档记录

1.风险评估过程需书面记录；

2.风险事件需及时上报并备案。

（三）培训与考核

1.每年开展风险管理培训，覆盖全员；

2.将风险管理表现纳入绩效考核。

**五、附则**

本规定由风险管理部门负责解释，自发布之日起实施。

**一、总则**

风险管理是公司稳健运营的重要保障，旨在识别、评估、控制和监控潜在风险，以降低损失、优化资源配置、提升决策效率。本规定适用于公司所有部门及员工，确保风险管理工作的系统化、规范化和常态化。

**二、风险管理组织架构**

（一）风险管理委员会

1.负责制定公司风险管理战略及政策；

-制定年度风险管理目标；

-审批重大风险控制措施及应急预案；

-定期评估风险管理效果，并向董事会汇报。

2.成员组成：由公司高管、财务负责人、法务负责人及各业务部门代表组成，每季度召开一次会议。

（二）风险管理部门

1.负责日常风险识别、评估与监控；

-建立风险数据库，记录风险信息；

-组织开展风险评估会议；

-编制风险管理报告，包括风险趋势分析。

2.配置：至少配备风险管理经理（1名）、风险分析师（2-3名），需具备相关专业背景（如金融、会计、管理）。

（三）业务部门

1.负责本部门业务风险的识别与初步评估；

-每月开展风险自查，填写《风险自查表》；

-实施风险控制措施，如完善审批流程、加强员工培训；

-报告风险事件及处置情况，需附证据材料。

2.部门负责人需定期向风险管理部门汇报风险管理工作进展。

**三、风险管理流程**

（一）风险识别

1.通过访谈、问卷调查、数据分析等方式收集风险信息；

-访谈：针对关键岗位员工进行半结构化访谈，记录风险点；

-问卷调查：向全员发放风险感知问卷，匿名收集风险信息；

-数据分析：利用财务报表、运营数据等识别异常波动。

2.梳理业务流程中的关键风险点；

-针对采购、生产、销售、财务等核心流程绘制风险地图；

-识别每个环节的潜在风险，如供应商违约、设备故障、客户投诉。

3.编制风险清单；

-风险清单需包含风险描述、责任部门、潜在影响等字段；

-每半年更新一次风险清单。

（二）风险评估

1.**定性评估**：根据风险发生的可能性（高、中、低）及影响程度（严重、一般、轻微）进行分类；

-可能性评估：通过历史数据、专家打分法确定；

-影响程度评估：从财务、声誉、运营三个维度衡量。

2.**定量评估**：采用概率-影响矩阵计算风险值，例如：

-高概率+高影响=重大风险（需优先处理）；

-低概率+低影响=可接受风险（无需特殊措施）；

-具体示例：

-风险A：发生概率30%，影响程度90%=重大风险；

-风险B：发生概率10%，影响程度20%=可接受风险。

（三）风险应对

1.**规避风险**：停止或放弃高风险业务；

-制定业务退出机制，明确触发条件；

-逐步减少对高风险业务的投入。

2.**转移风险**：通过保险、外包等方式分散风险；

-购买财产险、责任险等保险产品；

-将非核心业务外包给第三方服务商。

3.**减轻风险**：加强内部控制、优化流程；

-建立关键岗位双人复核制度；

-优化审批流程，减少操作风险。

4.**接受风险**：对于低概率风险，制定应急预案；

-针对突发事件（如自然灾害、设备故障）制定处置方案；

-定期演练应急预案。

（四）风险监控

1.定期（如每季度）复核风险清单；

-检查风险是否新增或变化；

-评估风险应对措施的有效性。

2.追踪风险应对措施的实施效果；

-建立风险应对台账，记录实施进度；

-定期评估风险降低程度。

3.更新风险评估结果；

-根据监控结果调整风险等级；

-重新制定风险应对措施。

**四、风险管理要求**

（一）全员参与

1.员工需识别并上报工作中的潜在风险；

-鼓励员工通过邮件、系统等渠道上报风险；

-对上报风险的前10名员工给予奖励。

2.部门负责人对业务风险负首要责任；

-部门负责人需在风险报告中签字确认；

-风险管理表现纳入部门绩效考核。

（二）文