银行安全生产检查表

银行安全生产检查表一、总则

1.1编制目的

为规范银行安全生产检查工作，全面排查安全生产风险隐患，保障银行员工人身安全、客户资金安全及机构财产安全，确保银行业务持续稳定运行，防范和减少安全生产事故发生，依据国家相关法律法规及监管要求，制定本检查表。

1.2编制依据

本检查表以《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国消防法》《银行业金融机构安全生产指引》《银行安全防范要求》（GA38-2020）《金融机构营业场所安全防范规范》等法律法规、监管规章及行业标准为依据，结合银行业务特点和安全生产管理需求编制。

1.3适用范围

本检查表适用于银行各分支机构、营业网点、自助银行、数据中心、金库、办公楼宇、清算中心、研发中心等所有经营及办公场所的安全生产检查工作。适用于银行组织开展的日常安全检查、专项安全检查、季节性安全检查、节假日安全检查及应急演练评估等各类安全生产检查活动。

1.4基本原则

安全生产检查工作应遵循“全面覆盖、突出重点、分级负责、闭环管理”原则，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”方针，确保检查内容无遗漏、风险隐患无死角、整改落实无延迟，实现安全生产管理标准化、规范化、常态化。

二、检查内容

银行安全生产检查表的核心在于全面覆盖各类风险隐患，确保业务运营安全。检查内容应涵盖消防安全、用电安全、信息安全、人身安全、财产安全及环境安全六大领域，每个领域下设具体检查点，以系统化方式排查潜在问题。检查人员需依据本表逐项核对，确保无遗漏风险。

2.1消防安全

消防安全是银行安全生产的首要环节，重点在于预防和应对火灾事故。检查人员应定期评估消防设施状态，确保其功能完好。消防设施检查包括灭火器、消防栓和烟雾探测器的有效性，灭火器需在有效期内，压力正常，摆放位置显眼；消防栓应无遮挡，水带完好；烟雾探测器需定期测试，确保灵敏可靠。消防通道检查涉及疏散路线的畅通性，走廊和出口不得堆放杂物，宽度符合标准，标识清晰可见。消防演练检查则关注员工应急能力，记录演练频次和参与率，确保员工熟悉疏散流程和灭火器使用方法。

2.2用电安全

用电安全直接关系到设备运行和人员安全，需重点关注电气设备和线路状态。电气设备检查包括电脑、服务器、ATM机等设备的绝缘性能和接地情况，避免漏电风险；设备应定期维护，无过热现象。线路安全检查要求电线布局规范，无裸露或老化线路，插座负荷合理，防止短路。应急电源检查针对备用发电机和UPS系统，确保在断电时能立即启动，供电时间满足业务需求，并定期测试其功能。

2.3信息安全

信息安全是银行运营的基石，需防范数据泄露和网络攻击。系统安全检查包括操作系统和应用程序的更新，漏洞修复及时，防火墙配置正确，阻止未授权访问。数据备份检查确保关键数据定期备份，存储介质安全，恢复流程可执行。访问控制检查涉及员工权限管理，密码策略严格执行，多因素认证启用，避免内部泄密风险。

2.4人身安全

人身安全保障员工和客户的生命健康，需从防护和应急两方面入手。人员防护检查包括安全帽、防护服等装备的配备和使用情况，高风险岗位员工必须穿戴。应急疏散检查确保疏散指示灯和警报器工作正常，疏散路线标识清晰，定期组织演练提升响应速度。培训检查则评估安全培训的覆盖面，员工需掌握急救知识和消防技能，培训记录完整。

2.5财产安全

财产安全保护银行资产和客户资金，需强化物理和技术防护。金库安全检查包括门禁系统、监控摄像头和报警装置的运行状态，金库门锁定期更换，监控覆盖无死角。现金管理检查涉及现金收付流程的规范性，大额现金运输有专人押运，库存盘点准确。监控系统检查确保摄像头布局合理，录像保存时间达标，回放清晰可追溯。

2.6环境安全

环境安全营造健康的工作场所，影响员工效率和客户体验。卫生检查包括办公区域和公共区域的清洁状况，垃圾及时清理，消毒措施到位。通风检查确保空调系统运行正常，空气流通，避免有害气体积累。照明检查要求灯具亮度适中，无闪烁，应急照明在断电时自动启动，保障夜间安全。

三、检查方法与流程

3.1检查方式

3.1.1日常检查

检查人员依据检查表内容，对营业网点、办公区域等场所进行常态化巡查。每日营业前，网点负责人需组织人员对消防器材、安防设备、用电线路等关键点位进行快速检查，确认设备处于正常状态。员工在岗期间需关注自身操作区域的安全状况，发现异常立即上报。检查记录需在当日工作日志中简要备注，确保问题可追溯。

3.1.2专项检查

针对特定风险领域开展深度排查。例如，在雷雨季节前组织防雷设施专项检查；在重大节假日前开展消防安全与应急物资专项检查；在系统升级后进行信息安全漏洞专项排查。专项检查需成立专项小组，制定详细方案，明确检查范围、标准和完成时限，确保问题定位精准。

3.1.3联合检查

由安全保卫部门、信息技术部门、后勤保障部门等多部门协同开展。联合检查每季度至少组织一次，覆盖消防、用电、信息、环境等多维度内容。检查前需召开协调会明确分工，检查中采用交叉验证方式，例如消防人员测试灭火器时，信息人员同步核查安防系统联动状态，避免单一视角遗漏问题。

3.2实施步骤

3.2.1检查准备

制定检查计划，明确检查时间、区域、人员及重点内容。准备标准化检查表，提前打印并装订成册。检查人员需熟悉检查表条款，携带必要工具如测电笔、应急照明灯、记录仪等。对于夜间或特殊时段检查，需提前协调安保人员开启相关区域照明。

3.2.2现场检查

按照检查表逐项核对现场状况。检查人员需进入各功能区域，如金库、机房、营业大厅、自助银行等，观察设备运行状态、环境整洁度、标识清晰度等。对关键点位进行实际操作测试，如手动触发烟雾探测器、模拟断电测试应急电源启动情况。发现问题时立即拍照或录像留存证据，并现场向责任人指出。

3.2.3问题记录

在检查表对应栏位勾选“合格”或“不合格”，对不合格项详细描述问题现象、位置及可能风险。记录需包含时间、地点、检查人员、责任人等基础信息，确保信息完整。对于复杂问题，需绘制简易示意图或附照片，便于后续整改。记录完成后由检查人员与现场负责人双方签字确认。

3.2.4整改跟踪

检查结束后24小时内，安全管理部门汇总问题清单，生成《安全隐患整改通知书》，明确整改要求、责任人及完成时限。整改期间，安全人员通过电话、现场复查等方式跟踪进度。整改完成后，责任人需提交整改报告及佐证材料，如更换设备照片、维修记录等，经安全部门验收签字后闭环。

3.3记录管理

3.3.1检查表存档

所有检查表需按时间顺序编号归档，纸质版存放于安全档案室，电子版同步备份至服务器。档案盒标注检查日期、区域及类型，便于检索。保存期限不少于三年，涉及重大事故的检查记录永久保存。

3.3.2问题台账管理

建立电子化问题台账，包含问题描述、整改状态、责任人、复查结果等字段。台账每月更新一次，对逾期未整改问题标注红色预警，并上报分管领导。通过数据透视表分析高频问题领域，如某网点连续三个月出现消防通道堵塞，需纳入重点监管。

3.3.3报告生成

每季度末，安全管理部门基于检查记录生成《季度安全生产分析报告》，内容包括：整体合格率、主要问题分布、典型案例分析、整改率统计等。报告采用图文结合形式，用柱状图展示各区域合格率对比，用流程图说明典型问题整改路径。报告提交至管理层会议，作为决策依据。

四、检查标准与评分规则

4.1评分体系设计

4.1.1基础分值设定

检查表采用百分制评分，总分100分。其中消防安全占25分，用电安全占20分，信息安全占20分，人身安全占15分，财产安全占10分，环境安全占10分。各分项内设置若干检查点，每个检查点根据风险等级赋予不同分值，高风险项目分值权重更高。

4.1.2扣分规则

每个检查点设置"合格""不合格"两种状态。不合格项根据问题严重程度扣分：轻微问题扣1-3分，如灭火器压力不足；一般问题扣4-7分，如消防通道堆放杂物；严重问题扣8-15分，如安全出口锁闭。同一问题重复出现时，第二次扣分加倍。

4.1.3加分机制

对表现突出的单位设置加分项：连续三个月无安全隐患加5分；主动提出安全改进建议并采纳加3分；在应急演练中表现优异加2分。加分上限为10分，总分不超过100分。

4.2具体评分细则

4.2.1消防安全评分

灭火器配置每缺失1具扣3分，压力异常扣2分/具；消防栓被遮挡扣5分/处；疏散指示灯损坏扣4分/个；应急广播失效扣6分；消防演练参与率低于80%扣5分。烟雾探测器未每月测试扣2分/个。

4.2.2用电安全评分

电线裸露扣8分/处；插座超负荷使用扣5分/个；设备接地不良扣4分/台；UPS供电测试未通过扣6分；备用发电机未每月启动试机扣3分。

4.2.3信息安全评分

系统未及时更新补丁扣5分/项；数据备份未按周期执行扣7分；员工密码简单化扣3分/人；防火墙规则未定期审计扣4分；未启用多因素认证扣6分。

4.2.4人身安全评分

高风险岗位未佩戴防护装备扣2分/人；疏散通道标识不清扣3分；急救箱药品过期扣4分；安全培训缺席率超10%扣5分；应急演练未记录扣3分。

4.2.5财产安全评分

金库门禁故障扣8分；监控录像保存不足30天扣5分；现金交接无双人复核扣6分；ATM机无防窥罩扣3分/台；报警系统误报率超5%扣4分。

4.2.6环境安全评分

办公区域垃圾未日清扣2分；空调滤网未季度清洗扣3分；应急照明失效扣5分/处；卫生间消毒记录缺失扣2分；绿化带枯死未修剪扣1分/处。

4.3结果应用

4.3.1等级划分标准

根据总分将检查结果分为四级：优秀（90分及以上）、良好（80-89分）、合格（70-79分）、不合格（70分以下）。连续两次评为不合格的单位，安全负责人需向总行提交书面整改报告。

4.3.2奖惩措施

优秀单位授予"安全生产示范网点"称号并奖励团队建设经费；良好单位可减少次年检查频次；合格单位需针对扣分项制定改进计划；不合格单位扣减年度绩效分数，并安排专项督查。对造成安全事故的单位，启动责任倒查机制。

五、问题整改与持续改进

5.1整改机制

5.1.1责任认定

检查发现的安全隐患需在24小时内明确责任主体。现场检查人员填写《问题责任认定表》，标注问题类型、所在区域及直接责任人。涉及多部门交叉问题由安全管理部门牵头协调，根据业务归属划分主责部门与配合部门。例如金库门禁故障由安保部主责，信息技术部配合排查系统漏洞；消防通道堵塞由后勤部主责，营业网点配合清理。

5.1.2整改措施

根据问题严重程度采取分级整改策略。轻微问题如灭火器压力不足，要求责任单位48小时内更换；一般问题如电线裸露，需制定专项方案并5日内完成整改；严重问题如安全出口锁闭，立即停业整改并上报总行安全委员会。整改措施需包含具体操作步骤、所需资源及完成时限，由安全部门审核备案。

5.1.3验收闭环

整改完成后，责任单位提交《整改验收申请表》，附整改前后对比照片及维修记录。安全管理部门在3个工作日内组织复查，重点验证整改有效性。验收通过后签字确认，将相关材料归入安全档案；验收不达标则退回重新整改，并启动追责程序。

5.2持续改进

5.2.1制度优化

每季度召开安全生产分析会，梳理高频问题及整改难点。针对共性问题修订《安全生产操作手册》，例如某区域连续出现插座超负荷使用，新增"用电设备功率登记"条款；针对新型风险补充专项制度，如《自助银行防抢劫应急处置流程》。制度修订需经法务部审核，由总行发文执行。

5.2.2培训提升

建立"三级培训体系"：新员工入职培训覆盖基础安全知识；季度专项培训针对近期高发问题，如夏季防雷击演练；年度综合培训邀请消防、公安专家授课。培训采用"理论+实操"模式，模拟火灾逃生、心肺复苏等场景，考核合格率需达95%以上。

5.2.3技术升级

根据检查反馈推进技防改造。针对监控死角加装智能摄像头，实现360度无死角覆盖；针对老旧线路更换阻燃材料电线，并安装用电监测系统实时预警；针对金库安全引入生物识别门禁，替代传统密码锁。技术方案需经过风险评估，优先采用具备国家认证的成熟产品。

5.3监督考核

5.3.1日常监督

安全管理部门每月开展"四不两直"检查（不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待、直奔基层、直插现场），重点复查历史问题整改情况。建立"随手拍"隐患上报平台，鼓励员工随时拍照上传安全隐患，经查实给予50-200元奖励。

5.3.2绩效挂钩

将安全生产考核纳入年度绩效，权重不低于15%。对连续三次评为优秀的网点，给予安全专项奖励；对出现重大安全责任事故的单位，取消年度评优资格并扣减领导班子绩效。季度考核结果在内部OA公示，形成良性竞争氛围。

5.3.3责任追究

对整改不力或隐瞒问题的单位，实行"双追责"机制：经济处罚上，扣减责任部门当月绩效5%-10%；行政处分上，对直接责任人给予通报批评，情节严重者降职或调离岗位。发生安全事故的，按《安全生产法》规定移送司法机关处理。

六、保障机制

6.1组织保障

6.1.1领导责任体系

建立由行长任组长、分管副行长任副组长的安全生产委员会，每季度召开专题会议研究安全工作。各分支机构设立安全管理专职岗位，网点负责人为本单位安全生产第一责任人，签订《安全生产责任书》，明确"一岗双责"要求。重大安全事项需经安委会集体决策，形成会议纪要并跟踪落实。

6.1.2部门职责分工

安全保卫部门牵头组织检查整改，信息技术部门负责系统安全防护，后勤保障部门管理消防设施和环境维护，人力资源部门落实安全培训考核，各业务部门配合开展岗位风险排查。建立跨部门协作机制，每月召开安全工作联席会议，通报问题并协调解决方案。

6.1.3人员配置要求

按网点规模配备专职安全员，每500平方米营业面积至少1名持证安全管理人员。重点岗位人员需通过专业培训考核，如金库管理员持《保安员证》，消防控制室值班员持《消防设施操作员证》。建立安全人才梯队，每年选拔优秀员工参加安全管理资格认证。

6.2资源保障

6.2.1经费预算管理

将安全生产经费纳入年度预算，按营业收入的1.5%计提专项费用。经费