银行刑法考试题库及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种行为构成信用卡诈骗罪？A.使用伪造的信用卡B.善意透支C.正常使用信用卡消费D.信用卡丢失挂失2.票据诈骗罪侵犯的客体不包括？A.国家对金融票证的管理制度B.公私财产所有权C.金融机构信誉D.个人隐私权3.骗取贷款罪的主体不包括？A.个人B.单位C.金融机构D.政府部门4.洗钱罪的上游犯罪不包括？A.贪污贿赂犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪C.侵犯人身权利犯罪D.金融诈骗犯罪5.下列属于金融凭证诈骗罪行为对象的是？A.银行存单B.身份证C.工作证D.驾驶证6.擅自设立金融机构罪的犯罪主体是？A.一般主体B.特殊主体C.单位D.个人7.保险诈骗罪的主体不包括？A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人8.高利转贷罪的主观方面是？A.故意B.过失C.疏忽大意D.意外事件9.非法吸收公众存款罪侵犯的客体是？A.国家的金融信贷秩序B.个人财产安全C.企业经营管理D.社会稳定10.伪造、变造金融票证罪不包括伪造、变造？A.汇票B.房产证C.支票D.本票答案：1.A2.D3.D4.C5.A6.A7.D8.A9.A10.B多项选择题（每题2分，共10题）1.下列属于破坏金融管理秩序罪的有？A.伪造货币罪B.持有、使用假币罪C.非法吸收公众存款罪D.高利转贷罪2.信用卡诈骗罪的行为方式有？A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡C.冒用他人信用卡D.恶意透支3.票据诈骗罪的行为对象包括？A.汇票B.本票C.支票D.提单4.洗钱罪的行为方式有？A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外5.金融凭证诈骗罪的行为对象包括？A.委托收款凭证B.汇款凭证C.银行存单D.信用证6.擅自设立金融机构罪中的金融机构包括？A.商业银行B.证券交易所C.期货交易所D.保险公司7.保险诈骗罪的行为方式有？A.投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金C.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金D.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金8.高利转贷罪的客观方面表现为？A.套取金融机构信贷资金B.高利转贷他人C.违法所得数额较大D.情节严重9.非法吸收公众存款罪的特征有？A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金10.伪造、变造金融票证罪中的金融票证包括？A.汇票、本票、支票B.委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.信用证或者附随的单据、文件D.信用卡答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD判断题（每题2分，共10题）1.金融犯罪都是故意犯罪。（）2.单位不能成为信用卡诈骗罪的主体。（）3.票据诈骗罪中，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照票据诈骗罪的规定处罚。（）4.洗钱罪的上游犯罪仅限于七种特定犯罪。（）5.金融凭证诈骗罪可以是单位犯罪。（）6.擅自设立金融机构罪不包括擅自设立非银行金融机构。（）7.保险诈骗罪的主体包括投保人、被保险人、受益人，但不包括保险人。（）8.高利转贷罪的违法所得数额较大是构成该罪的必要条件。（）9.非法吸收公众存款罪的对象是不特定对象。（）10.伪造、变造金融票证罪的金融票证包括信用卡，但不包括借记卡。（）答案：1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述信用卡诈骗罪的概念及常见行为方式。信用卡诈骗罪指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的犯罪行为。常见行为方式有使用伪造或作废信用卡、冒用他人信用卡及恶意透支。2.简述洗钱罪的行为方式。包括提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外等。3.简述保险诈骗罪的概念及主体。保险诈骗罪是指投保人、被保险人、受益人，以使自己或者第三者获取保险金为目的，采取虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，骗取保险金，数额较大的行为。主体包括投保人、被保险人、受益人。4.简述非法吸收公众存款罪的特征。未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金；通过多种途径向社会公开宣传；承诺一定期限内还本付息或给付回报；向社会不特定对象吸收资金。讨论题（总4题，每题5分）1.如何有效防范金融犯罪？加强金融机构内部管理与监督，提高从业人员法律意识；完善法律法规，加大惩处力度；加强公众金融知识教育，提高风险防范意识；利用科技手段加强金融交易监测预警。2.金融犯罪对金融行业的危害有哪些？破坏金融秩序，影响金融机构信誉；导致资金流失，损害投资者利益；干扰正常金融业务开展，阻碍金融行业健康发展；引发社会不稳定因素，影响经济社会秩序。3.分析信用卡诈骗罪中恶意透支的认定标准。以非法占有为目的，超过