2025年个人养老金投资协议

2025年个人养老金投资协议本协议由以下双方于2025年签署：甲方（投资者）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________个人养老金资金账户号码：________________________乙方（服务方）：名称：________________________统一社会信用代码：________________________法定代表人：________________________注册地址：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________授权代表人：________________________鉴于：甲方符合国家相关规定，已开立个人养老金资金账户，并希望使用其账户内的资金在乙方提供的平台上进行投资活动；乙方经国家金融监督管理总局等监管机构批准，可为投资者提供个人养老金投资管理服务。甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国社会保险法》、《个人养老金实施条例》等相关法律法规，以及国家金融监督管理总局等监管机构发布的关于个人养老金投资的相关规定，就甲方使用其个人养老金资金进行投资事宜，达成如下协议：第一条个人养老金账户与资金1.1甲方确认其在本协议项下使用的个人养老金资金账户信息准确无误，账户号码为：________________________。1.2个人养老金资金来源于甲方工资性收入等符合规定的资金。1.3甲方授权乙方根据本协议约定，从其个人养老金资金账户划转资金至乙方投资账户进行投资运作。资金划转应遵循相关规定流程，并确保及时到账。第二条投资产品与范围2.1乙方提供的个人养老金投资产品包括但不限于以下类别：（1）货币市场基金；（2）债券型基金；（3）股票型基金；（4）混合型基金；（5）指数型基金；（6）合格境内机构投资者（QDII）基金；（7）银行存款；（8）银行理财产品；（9）养老保险产品；（10）国家金融监督管理总局等监管机构批准的其他符合规定的投资产品。2.2甲方确认已充分了解并知悉，根据监管规定，个人养老金资金不得投资于股票、期货、期权、非保本理财产品、P2P网络借贷等风险较高或不符合规定的金融产品。2.3甲方承诺其投资行为符合国家关于个人养老金投资的比例限制规定。第三条投资操作与指令3.1甲方通过乙方提供的个人养老金投资服务渠道（包括但不限于手机应用程序、网上银行、专用柜台等）进行投资操作。3.2甲方发起的投资指令应包含但不限于投资产品名称或代码、投资金额、投资方式（如申购、认购、转换等）等信息。3.3甲方应确保其投资指令信息的真实、准确、完整。乙方接收并处理甲方投资指令后，应向甲方发送投资指令确认信息。第四条风险揭示与承受能力评估4.1乙方在提供投资服务前，应按照监管要求对甲方的风险承受能力进行评估，并向甲方提供风险承受能力等级评定结果。甲方确认已了解并理解自身风险承受能力等级。4.2乙方应向甲方充分揭示其拟投资产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、利率风险、汇率风险等。风险揭示应全面、清晰、准确。4.3甲方确认已阅读并理解乙方提供的产品风险揭示内容，并确认其选择的投资产品风险等级与其自身风险承受能力等级相匹配。第五条费用与结算5.1与甲方个人养老金投资相关的费用包括：（1）管理费：按照监管规定和产品类型，年化管理费率不超过______%；（2）托管费：如适用，年托管费率不超过______%；（3）销售服务费：如适用，根据产品类型，年销售服务费率不超过______%；（4）交易费用：包括基金认购/申购费、赎回费、转换费等，具体费率参照相关产品说明书及监管规定执行；（5）其他依法合规的费用。5.2费用由乙方按照相关法律法规及本协议约定收取。管理费、托管费按年收取，销售服务费根据产品特点收取。交易费用在交易时根据规定扣除。具体收费标准和方式以乙方公示为准。5.3投资收益按照国家规定和产品类型进行分配，可选择红利再投资或现金分红。第六条信息披露与报告6.1乙方应定期向甲方披露以下信息：（1）投资产品信息，包括产品名称、风险等级、投资策略、费率等；（2）投资交易确认信息；（3）个人养老金资金账户资产净值和明细；（4）投资收益情况；（5）费用扣除情况；（6）定期投资运作报告；（7）风险提示信息；（8）国家法律法规及监管政策发生重大变化的相关信息。6.2甲方有权随时查询其个人养老金资金账户信息、投资明细、历史记录等。第七条投资运作与受托职责7.1乙方应依据甲方的风险承受能力评估结果和投资目标，制定并执行合理的投资策略，在法律法规允许的范围内进行投资管理。7.2乙方作为投资管理人，应恪守诚实信用、勤勉尽责的原则，履行受托职责，保护甲方合法权益。7.3乙方在投资运作中，应遵守国家关于投资比例、关联交易、禁止行为等方面的限制性规定。第八条违约责任8.1甲方违反本协议约定，提供虚假信息、擅自进行超出其风险承受能力范围的投资等，应承担相应责任，并可能承担相应的损失。8.2乙方违反本协议约定，未尽职履行投资管理职责、泄露甲方信息、进行违规投资等，应承担违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。乙方还可能面临监管部门的行政处罚甚至刑事责任。第九条合同期限与终止9.1本协议自双方签字或盖章之日起生效，直至发生本协议约定的终止情形。9.2本协议终止的情形包括：（1）甲方死亡；（2）甲方根据国家规定移居境外；（3）甲方主动书面通知乙方终止本协议及投资服务；（4）乙方因故被取消提供个人养老金投资管理服务的业务资格；（5）国家法律法规规定终止本协议的其他情形。9.3协议终止后，乙方应按照规定及本协议约定，办理投资产品的赎回、转换或资金划转等手续，完成资产清算，并将相关财产转移至甲方个人养老金资金账户或其他指定账户。双方应配合处理未了结事项。第十条争议解决10.1甲乙双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条不可抗力11.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、法律法规或政策的重大调整等。11.2发生不可抗力事件时，双方应立即采取必要的措施减少损失，并应及时通知对方不可抗力事件的发生及其影响。因不可抗力事件导致本协议部分或全部不能履行的，受影响方不承担违约责任，但应在不可抗力消除后尽快恢复履行。第十二条法律适用与通知12.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2双方之间的通知均应以书面形式，按照本协议首页所列地址或联系方式送达。任何一方变更联系方式，应提前书面通知对方。第十三条协议修订13.1乙方有权根据国家法律法规、监管政策及市场情况，修订本协议。修订后的协议将向甲方公示。13.2甲方应在收到修订通知后______日内，书面通知乙方是否接受修订。甲方逾期未通知的，视为接受修订。13.3若修订内容对甲方产生不利影响的，甲方有权选择不接受修订，但应在收到修订通知后