基金从业资格考试豆瓣及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试豆瓣及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前几日内，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议报送中国证监会进行注册？

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列哪种基金类型不属于《证券投资基金法》规定的基金类别？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.保险型基金

D.货币市场基金

3.基金投资组合中，某一单只证券的投资比例不得超过基金资产净值的多少？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

4.基金份额持有人大会的表决机制中，下列哪项表述正确？

A.记名证券持有人有权委托他人投票

B.无记名证券持有人无权委托他人投票

C.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人过半数通过

D.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人三分之二以上通过

5.下列哪种行为属于基金销售机构的主要禁止性行为？

A.向合格投资者提供基金份额转让服务

B.代销其他金融机构的产品

C.以不正当竞争手段招揽基金投资者

D.在基金宣传材料中明确承诺收益

6.基金信息披露中，以下哪项不属于基金净值公告的披露内容？

A.基金资产净值

B.基金份额净值

C.基金管理人报告

D.基金份额累计净值

7.基金托管人对基金财产的保管责任不包括以下哪项？

A.监督基金投资运作是否合法合规

B.保管基金财产

C.办理基金财产的清算交收

D.编制基金资产净值表

8.下列哪项不属于基金运作信息披露的范畴？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金投资组合报告

9.基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括以下哪项？

A.返还投资者已缴纳的款项

B.承担相应的赔偿责任

C.基金管理人可免于承担任何责任

D.基金管理人应支付一定的违约金

10.下列哪种情形下，基金份额持有人可以要求召开基金份额持有人大会？

A.基金管理人未按基金合同约定的投资策略进行投资

B.基金托管人更换

C.基金合同终止

D.基金规模低于法定最低规模

11.基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的说法，以下哪项正确？

A.评估结果仅适用于特定基金产品

B.评估结果应定期重新评估

C.评估结果仅由基金管理人使用

D.评估结果无需向投资者披露

12.基金合同中，关于基金运作费用的说法，以下哪项正确？

A.基金运作费用应在基金资产中列支，但无需披露

B.基金运作费用应在基金净值计算中扣除，但无需披露

C.基金运作费用应在基金净值计算中扣除，并需披露具体费用项目及标准

D.基金运作费用无需在基金净值计算中扣除，但需披露具体费用项目及标准

13.下列哪项不属于基金信息披露的禁止性行为？

A.对基金业绩进行预测

B.未经披露披露基金投资组合

C.在基金宣传材料中夸大宣传

D.披露基金管理人的真实费率结构

14.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应履行的义务不包括以下哪项？

A.建立健全的内部控制制度

B.对基金投资运作提供专业建议

C.承担基金财产的保管责任

D.独立、客观地履行投资顾问职责

15.基金合同中，关于基金份额转让的说法，以下哪项正确？

A.基金份额持有人可以随时转让基金份额

B.基金份额持有人转让基金份额需经基金管理人同意

C.基金份额持有人转让基金份额需支付一定比例的转让费

D.基金份额持有人转让基金份额需在特定交易时间进行

16.基金信息披露中，关于基金招募说明书的说法，以下哪项正确？

A.基金招募说明书无需定期更新

B.基金招募说明书只需披露基金管理人信息

C.基金招募说明书应包含基金投资策略、风险因素等内容

D.基金招募说明书无需披露基金托管人信息

17.基金合同中，关于基金托管人的说法，以下哪项正确？

A.基金托管人由基金管理人指定

B.基金托管人需具备相应的资质条件

C.基金托管人无需承担基金财产保管责任

D.基金托管人可以兼任基金管理人

18.基金销售行为规范中，关于基金销售费用的说法，以下哪项正确？

A.基金销售费用可以随意收取，无需披露

B.基金销售费用应在基金净值计算中扣除，但无需披露

C.基金销售费用应在基金净值计算中扣除，并需披露具体费用项目及标准

D.基金销售费用无需在基金净值计算中扣除，但需披露具体费用项目及标准

19.基金信息披露中，关于基金净值公告的说法，以下哪项正确？

A.基金净值公告无需披露基金管理人及托管人信息

B.基金净值公告只需披露基金资产净值

C.基金净值公告应包含基金份额净值及累计净值

D.基金净值公告无需披露基金投资组合变动情况

20.基金合同中，关于基金终止的说法，以下哪项正确？

A.基金终止无需经基金份额持有人大会决议

B.基金终止无需披露具体原因

C.基金终止需按基金合同约定的程序进行

D.基金终止无需支付清算费用

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金募集期间，基金管理人应向中国证监会报送哪些材料？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金管理人及托管人的资格证明文件

22.基金投资组合中，以下哪些行为属于禁止性行为？

A.违反基金合同约定的投资范围

B.未经投资者同意，将基金财产用于非流动性资产投资

C.违反信息披露义务，未按规定披露基金投资组合

D.在基金运作过程中收取未予披露的报酬

23.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪些表述正确？

A.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人过半数通过

B.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人三分之二以上通过

C.记名证券持有人有权委托他人投票

D.无记名证券持有人无权委托他人投票

24.基金信息披露中，以下哪些内容属于基金净值公告的披露内容？

A.基金资产净值

B.基金份额净值

C.基金管理人报告

D.基金份额累计净值

25.基金合同中，关于基金运作费用的说法，以下哪些正确？

A.基金运作费用应在基金资产中列支

B.基金运作费用应在基金净值计算中扣除

C.基金运作费用需披露具体项目及标准

D.基金运作费用无需披露具体项目及标准

26.基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的说法，以下哪些正确？

A.评估结果仅适用于特定基金产品

B.评估结果应定期重新评估

C.评估结果仅由基金管理人使用

D.评估结果需向投资者披露

27.基金信息披露的禁止性行为包括哪些？

A.对基金业绩进行预测

B.未经披露披露基金投资组合

C.在基金宣传材料中夸大宣传

D.披露基金管理人的真实费率结构

28.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应履行的义务包括哪些？

A.建立健全的内部控制制度

B.对基金投资运作提供专业建议

C.承担基金财产的保管责任

D.独立、客观地履行投资顾问职责

29.基金合同中，关于基金份额转让的说法，以下哪些正确？

A.基金份额持有人可以随时转让基金份额

B.基金份额持有人转让基金份额需经基金管理人同意

C.基金份额持有人转让基金份额需支付一定比例的转让费

D.基金份额持有人转让基金份额需在特定交易时间进行

30.基金信息披露中，关于基金招募说明书的说法，以下哪些正确？

A.基金招募说明书无需定期更新

B.基金招募说明书只需披露基金管理人信息

C.基金招募说明书应包含基金投资策略、风险因素等内容

D.基金招募说明书无需披露基金托管人信息

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前5日内，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议报送中国证监会进行注册。

32.保险型基金属于《证券投资基金法》规定的基金类别。

33.基金投资组合中，某一单只证券的投资比例不得超过基金资产净值的10%。

34.基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人过半数通过。

35.基金销售机构的主要禁止性行为包括以不正当竞争手段招揽基金投资者。

36.基金信息披露中，基金净值公告的披露内容包括基金资产净值和基金份额净值。

37.基金托管人对基金财产的保管责任包括监督基金投资运作是否合法合规。

38.基金运作信息披露的范畴包括基金招募说明书、基金季度报告、基金份额持有人大会决议、基金投资组合报告。

39.基金募集失败，基金管理人应返还投资者已缴纳的款项，并承担相应的赔偿责任。

40.基金份额持有人可以要求召开基金份额持有人大会的情形包括基金管理人未按基金合同约定的投资策略进行投资。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前______日内，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议报送中国证监会进行注册。

42.基金投资组合中，某一单只证券的投资比例不得超过基金资产净值的______%。

43.基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人______以上通过。

44.基金信息披露中，基金净值公告的披露内容包括基金资产净值和______。

45.基金合同中，关于基金运作费用的说法，基金运作费用应在______中列支，并需披露具体项目及标准。

46.基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的说法，评估结果______重新评估。

47.基金信息披露的禁止性行为包括对______进行预测。

48.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应履行的义务包括对基金投资运作______专业建议。

49.基金合同中，关于基金份额转让的说法，基金份额持有人______转让基金份额。

50.基金信息披露中，关于基金招募说明书的说法，基金招募说明书应包含______、风险因素等内容。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金募集期间，基金管理人应向中国证监会报送哪些材料？

52.简述基金投资组合中，禁止性行为有哪些？

53.简述基金份额持有人大会的表决机制。

54.简述基金信息披露中，基金净值公告的披露内容。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期间，未按规定在基金份额发售前10日内，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议报送中国证监会进行注册。同时，在基金宣传材料中明确承诺收益。请分析该基金管理人存在哪些违规行为，并说明相应的法律责任。

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金法》第四十三条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前10日内，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议报送中国证监会进行注册。

2.C

解析：《证券投资基金法》规定的基金类别包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金等，保险型基金不属于《证券投资基金法》规定的基金类别。

3.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十七条，基金投资组合中，某一单只证券的投资比例不得超过基金资产净值的10%。

4.A

解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，记名证券持有人有权委托他人投票，无记名证券持有人无权委托他人投票。基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人过半数通过。

5.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构的主要禁止性行为包括以不正当竞争手段招揽基金投资者。

6.C

解析：基金净值公告的披露内容包括基金资产净值、基金份额净值、基金份额累计净值、基金投资组合变动情况等，基金管理人报告属于基金定期报告的披露内容。

7.A

解析：基金托管人对基金财产的保管责任包括保管基金财产、办理基金财产的清算交收、编制基金资产净值表等，监督基金投资运作是否合法合规属于基金管理人的责任。

8.A

解析：基金运作信息披露的范畴包括基金净值公告、基金定期报告、基金份额持有人大会决议、基金投资组合报告等，基金招募说明书属于基金募集信息披露的范畴。

9.C

解析：根据《证券投资基金法》第九十条，基金募集失败，基金管理人应返还投资者已缴纳的款项，并承担相应的赔偿责任，基金管理人不可免于承担任何责任。

10.A

解析：根据《证券投资基金法》第六十条，基金份额持有人可以要求召开基金份额持有人大会的情形包括基金管理人未按基金合同约定的投资策略进行投资。

11.B

解析：基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的说法，评估结果应定期重新评估，评估结果适用于所有基金产品，评估结果需向投资者披露，评估结果由基金管理人及销售机构使用。

12.C

解析：基金合同中，关于基金运作费用的说法，基金运作费用应在基金净值计算中扣除，并需披露具体费用项目及标准。

13.D

解析：基金信息披露的禁止性行为包括对基金业绩进行预测、未经披露披露基金投资组合、在基金宣传材料中夸大宣传等，披露基金管理人的真实费率结构属于合规行为。

14.C

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问机构应履行的义务包括建立健全的内部控制制度、对基金投资运作提供专业建议、独立、客观地履行投资顾问职责，承担基金财产的保管责任属于基金托管人的责任。

15.A

解析：基金合同中，关于基金份额转让的说法，基金份额持有人可以随时转让基金份额，无需经基金管理人同意，无需支付一定比例的转让费，无需在特定交易时间进行。

16.C

解析：基金信息披露中，关于基金招募说明书的说法，基金招募说明书应定期更新，需披露基金管理人及托管人信息，应包含基金投资策略、风险因素等内容。

17.B

解析：基金合同中，关于基金托管人的说法，基金托管人由基金份额持有人大会选任或更换，需具备相应的资质条件，需承担基金财产保管责任，不能兼任基金管理人。

18.C

解析：基金销售行为规范中，关于基金销售费用的说法，基金销售费用应在基金净值计算中扣除，并需披露具体费用项目及标准。

19.C

解析：基金信息披露中，关于基金净值公告的说法，基金净值公告应包含基金份额净值及累计净值，需披露基金管理人及托管人信息，需披露基金投资组合变动情况。

20.C

解析：基金合同中，关于基金终止的说法，基金终止需按基金合同约定的程序进行，需经基金份额持有人大会决议，需披露具体原因，需支付清算费用。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第四十三条，基金募集期间，基金管理人应向中国证监会报送基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金管理人及托管人的资格证明文件。

22.ABCD

解析：基金投资组合中，禁止性行为包括违反基金合同约定的投资范围、未经投资者同意，将基金财产用于非流动性资产投资、违反信息披露义务，未按规定披露基金投资组合、在基金运作过程中收取未予披露的报酬等。

23.AC

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人过半数通过，记名证券持有人有权委托他人投票。

24.AB

解析：基金信息披露中，基金净值公告的披露内容包括基金资产净值和基金份额净值，基金份额累计净值属于基金净值报告的披露内容。

25.ABC

解析：基金合同中，关于基金运作费用的说法，基金运作费用应在基金资产中列支，应在基金净值计算中扣除，需披露具体项目及标准。

26.BCD

解析：基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的说法，评估结果应定期重新评估，评估结果需向投资者披露，评估结果由基金管理人及销售机构使用。

27.ABC

解析：基金信息披露的禁止性行为包括对基金业绩进行预测、未经披露披露基金投资组合、在基金宣传材料中夸大宣传等，披露基金管理人的真实费率结构属于合规行为。

28.ABD

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问机构应履行的义务包括建立健全的内部控制制度、对基金投资运作提供专业建议、独立、客观地履行投资顾问职责，承担基金财产的保管责任属于基金托管人的责任。

29.AD

解析：基金合同中，关于基金份额转让的说法，基金份额持有人可以随时转让基金份额，需在特定交易时间进行。

30.CD

解析：基金信息披露中，关于基金招募说明书的说法，基金招募说明书需定期更新，需披露基金托管人信息，应包含基金投资策略、风险因素等内容。

三、判断题

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

3