证券从业资格考试不去考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试不去考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标的表述，错误的是（）。

A.融资余额与融券卖出证券市值之和，不得超过净资本的150%

B.融券卖出证券市值与融资买入证券市值之和，不得超过净资本的100%

C.自营权益类证券投资占其净资本的比例不得超过80%

D.融资融券业务规模必须低于公司风险覆盖率

3.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，风险覆盖率是指（）。

A.净资本与风险加权资产之比

B.净资本与资本净额之比

C.净资本与负债总额之比

D.净资本与净资产之比

4.证券公司申请保荐代表人资格，在通过首次专业能力考试后，应（）内取得证券从业资格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

5.下列关于证券公司内部控制制度的表述，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非关键环节可不作要求

B.内部控制制度的制定应由公司管理层单独负责，无需全体员工参与

C.内部控制制度的执行情况应定期进行内部审计，并接受外部监管机构的监督检查

D.内部控制制度的内容应与公司业务规模无关，主要依据外部法规制定

6.证券公司为客户办理融资融券业务，应了解客户的（）。

A.市场经验

B.财务状况

C.投资偏好

D.以上都是

7.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于（）万元。

A.100

B.500

C.1000

D.5000

8.证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，应当具备的条件不包括（）。

A.净资本不低于人民币2亿元

B.具有健全的内部控制制度

C.拥有符合规定的业务场所和设备

D.具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员

9.证券公司从业人员在离职后（）年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

10.证券公司为客户开立信用证券账户，应向客户收取（）。

A.保证金

B.手续费

C.交易佣金

D.账户管理费

11.证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全（）制度。

A.质量控制

B.风险控制

C.内部审计

D.业务培训

12.证券公司申请资产管理业务资格，其公司治理结构应（）。

A.完善且运行有效

B.符合监管要求即可

C.主要依靠股东会决策

D.以董事会为主，无需监事会参与

13.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资格的申请条件不包括（）。

A.净资本不低于人民币1亿元

B.具有符合《证券公司监督管理条例》规定的自营业务高级管理人员

C.具有完善的内部控制制度

D.自营业务规模不得超过净资本的100%

14.证券公司从业人员不得（）。

A.收受客户礼物

B.买卖股票

C.为客户保密

D.获取合理报酬

15.证券公司申请保荐代表人资格，应具备（）年以上证券从业经历。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

16.证券公司从事资产管理业务，应建立健全（）制度。

A.信息披露

B.风险控制

C.内部审计

D.以上都是

17.证券公司从业人员在执业过程中，应（）。

A.遵守法律、行政法规和业务规则

B.优先考虑个人利益

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

18.证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应（）。

A.完善且运行有效

B.符合监管要求即可

C.主要依靠股东会决策

D.以董事会为主，无需监事会参与

19.证券公司从业人员在离职后（）年内，不得泄露原任职机构的商业秘密。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

20.证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全（）制度。

A.质量控制

B.风险控制

C.内部审计

D.业务培训

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司风险控制指标管理办法中，风险控制指标包括（）。

A.净资本

B.风险覆盖率

C.资本杠杆率

D.风险准备金比例

22.证券公司申请保荐代表人资格，应具备的条件包括（）。

A.具备中国证监会规定的投资银行业务经验

B.通过证券从业资格考试

C.具有良好的职业道德

D.未受到过中国证监会的行政处罚

23.证券公司内部控制制度的内容包括（）。

A.组织机构

B.职权划分

C.业务流程

D.信息披露

24.证券公司从业人员不得（）。

A.收受客户礼物

B.泄露客户信息

C.买卖股票

D.获取合理报酬

25.证券公司申请资产管理业务资格，应具备的条件包括（）。

A.净资本不低于人民币2亿元

B.具有健全的内部控制制度

C.拥有符合规定的业务场所和设备

D.具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员

26.证券公司从事证券自营业务，应建立健全（）制度。

A.信息披露

B.风险控制

C.内部审计

D.业务操作

27.证券公司从业人员在执业过程中，应（）。

A.遵守法律、行政法规和业务规则

B.优先考虑个人利益

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

28.证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，应具备的条件包括（）。

A.净资本不低于人民币2亿元

B.具有健全的内部控制制度

C.拥有符合规定的业务场所和设备

D.具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员

29.证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全（）制度。

A.质量控制

B.风险控制

C.内部审计

D.业务培训

30.证券公司从业人员在离职后（）年内，不得泄露原任职机构的商业秘密。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司净资本是指截至每年6月30日，公司净资产减去累计亏损后的余额。

32.证券公司风险覆盖率是指净资本与风险加权资产之比，该比例不得低于100%。

33.证券公司保荐代表人资格的申请条件包括具备3年以上证券从业经历。

34.证券公司内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非关键环节可不作要求。

35.证券公司从业人员在执业过程中，应优先考虑个人利益。

36.证券公司资产管理计划的规模不得低于1000万元。

37.证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应完善且运行有效。

38.证券公司从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

39.证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制制度。

40.证券公司从业人员在执业过程中，应遵守法律、行政法规和业务规则。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司净资本是指截至每年______月______日，公司净资产减去累计亏损后的余额。

42.证券公司风险覆盖率是指净资本与______之比，该比例不得低于______。

43.证券公司保荐代表人资格的申请条件包括具备______年以上证券从业经历。

44.证券公司内部控制制度只需覆盖______业务环节，非关键环节可不作要求。

45.证券公司从业人员在执业过程中，应______个人利益。

46.证券公司资产管理计划的规模不得低于______万元。

47.证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应______且运行有效。

48.证券公司从业人员在离职后______年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

49.证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全______制度。

50.证券公司从业人员在执业过程中，应______法律、行政法规和业务规则。

五、简答题（共15分，共3题，每题5分）

51.简述证券公司净资本的计算方法。

52.简述证券公司保荐代表人资格的申请条件。

53.简述证券公司内部控制制度的内容。

六、案例分析题（共30分，共1题，共30分）

某证券公司A，其净资本为5亿元，风险覆盖率为120%，资本杠杆率为150%。公司最近一年内，因违反相关规定，受到中国证监会的行政处罚。现该公司拟申请资产管理业务资格，并计划聘请B作为其保荐代表人。B具有4年证券从业经历，并通过了证券从业资格考试。请问：

（1）该公司是否符合申请资产管理业务资格的条件？为什么？

（2）B是否符合申请保荐代表人资格的条件？为什么？

（3）该公司在申请资产管理业务资格和聘请保荐代表人时，应注意哪些事项？

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第10条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的80%。因此，正确答案为A。

2.C

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第11条，自营权益类证券投资占其净资本的比例不得超过80%。因此，选项C错误。

3.A

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第3条，风险覆盖率是指净资本与风险加权资产之比。因此，正确答案为A。

4.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司申请保荐代表人资格，在通过首次专业能力考试后，应1年内取得证券从业资格。因此，正确答案为A。

5.C

解析：根据《证券公司内部控制制度指引》第5条，内部控制制度的执行情况应定期进行内部审计，并接受外部监管机构的监督检查。因此，正确答案为C。

6.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第36条，证券公司为客户办理融资融券业务，应了解客户的财务状况、投资偏好、市场经验等。因此，正确答案为D。

7.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元。因此，正确答案为C。

8.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，应当具备净资本不低于人民币2亿元、具有健全的内部控制制度、拥有符合规定的业务场所和设备、具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员等条件。因此，选项B不属于申请条件。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第37条，证券公司从业人员在离职后3年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。因此，正确答案为C。

10.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司为客户开立信用证券账户，应向客户收取保证金。因此，正确答案为A。

11.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制制度。因此，正确答案为A。

12.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第52条，证券公司申请资产管理业务资格，其公司治理结构应完善且运行有效。因此，正确答案为A。

13.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务资格的申请条件包括净资本不低于人民币5亿元、具有符合《证券公司监督管理条例》规定的自营业务高级管理人员、具有完善的内部控制制度、自营业务规模不得超过净资本的100%等。因此，选项A错误。

14.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司从业人员不得买卖股票。因此，正确答案为B。

15.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司申请保荐代表人资格，应具备3年以上证券从业经历。因此，正确答案为B。

16.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务，应建立健全信息披露、风险控制、内部审计制度。因此，正确答案为D。

17.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应遵守法律、行政法规和业务规则、优先考虑客户利益、不得泄露客户信息、以上都是。因此，正确答案为D。

18.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应完善且运行有效。因此，正确答案为A。

19.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第37条，证券公司从业人员在离职后2年内，不得泄露原任职机构的商业秘密。因此，正确答案为B。

20.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制制度。因此，正确答案为A。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第3条，风险控制指标包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、风险准备金比例。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司申请保荐代表人资格，应具备具备中国证监会规定的投资银行业务经验、通过证券从业资格考试、具有良好的职业道德、未受到过中国证监会的行政处罚等条件。因此，正确答案为ABCD。

23.ABCD

解析：根据《证券公司内部控制制度指引》第5条，内部控制制度的内容包括组织机构、职权划分、业务流程、信息披露。因此，正确答案为ABCD。

24.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司从业人员不得收受客户礼物、泄露客户信息、买卖股票。因此，正确答案为ABC。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司申请资产管理业务资格，应具备净资本不低于人民币2亿元、具有健全的内部控制制度、拥有符合规定的业务场所和设备、具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员等条件。因此，正确答案为ABCD。

26.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，应建立健全信息披露、风险控制、内部审计、业务操作制度。因此，正确答案为ABCD。

27.ACD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应遵守法律、行政法规和业务规则、不得泄露客户信息、以上都是。因此，正确答案为ACD。

28.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，应具备净资本不低于人民币2亿元、具有健全的内部控制制度、拥有符合规定的业务场所和设备、具有符合法律、行政法规规定的证券业务人员等条件。因此，正确答案为ABCD。

29.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制、风险控制、内部审计、业务培训制度。因此，正确答案为ABCD。

30.BCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第37条，证券公司从业人员在离职后2年、3年、4年内，不得泄露原任职机构的商业秘密。因此，正确答案为BCD。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第10条，证券公司净资本是指截至每年6月30日，公司净资产减去累计亏损后的余额。因此，本题说法正确。

32.√

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第3条，风险覆盖率是指净资本与风险加权资产之比，该比例不得低于100%。因此，本题说法正确。

33.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司申请保荐代表人资格，应具备3年以上证券从业经历。因此，本题说法正确。

34.×

解析：根据《证券公司内部控制制度指引》第5条，内部控制制度应覆盖所有业务环节，包括关键业务和非关键业务环节。因此，本题说法错误。

35.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应优先考虑客户利益。因此，本题说法错误。

36.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元。因此，本题说法正确。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应完善且运行有效。因此，本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第37条，证券公司从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。因此，本题说法正确。

39.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制制度。因此，本题说法正确。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应遵守法律、行政法规和业务规则。因此，本题说法正确。

四、填空题

41.6月30日

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第10条，证券公司净资本是指截至每年6月30日，公司净资产减去累计亏损后的余额。

42.风险加权资产；100%

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第3条，风险覆盖率是指净资本与风险加权资产之比，该比例不得低于100%。

43.3年

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司申请保荐代表人资格，应具备3年以上证券从业经历。

44.关键

解析：根据《证券公司内部控制制度指引》第5条，内部控制制度应覆盖所有业务环节，包括关键业务和非关键业务环节。

45.优先考虑

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应优先考虑客户利益。

46.1000

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元。

47.完善

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司申请证券交易咨询服务业务资格，其公司治理结构应完善且运行有效。

48.2年

解析：根据《证券公司监督管理条例》第37条，证券公司从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

49.质量控制

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应建立健全质量控制制度。

50.遵守

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，证券公司从业人员在执业过程中，应遵守法律、行政法规和业务规则。

五、简答题

51.证券公司净资本的计算方法：

答：证券公司净资本是指截至每年6