2026年家庭财务管理服务协议

2026年家庭财务管理服务协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等有关规定，就乙方向甲方提供家庭财务管理服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的家庭财务管理服务，包括但不限于家庭资产配置、投资理财规划、税务筹划、保险规划、子女教育金规划、退休金规划、遗产规划等。乙方应根据甲方的家庭状况、财务目标、风险承受能力等因素，制定个性化的家庭财务规划方案，并定期进行评估和调整。乙方确保具备提供专业家庭财务管理服务的资格，并向甲方提供营业执照等副本复印件，同时提供主要服务人员的简历和专业资格证书复印件。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供家庭财务管理服务的地点：可以通过线上或线下方式进行，具体方式由甲方选择。

2、具体服务范围包括：根据甲方需求提供家庭财务分析、制定财务规划方案、执行投资理财计划、管理家庭资产、提供财务咨询等。

3、服务人员：乙方指派具有专业资格和丰富经验的家庭财务规划师为甲方提供服务。

4、服务频率：乙方根据合同约定为甲方提供定期的服务，例如每月一次的财务回顾、每季度一次的规划调整等。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整、准确的个人及家庭财务信息，包括但不限于收入情况、支出情况、资产情况、负债情况等，并配合乙方进行相关调查和核实。

2、甲方应尊重乙方服务人员的工作，对服务人员正当履行合同的服务工作予以支持、配合。

3、甲方应为乙方服务人员提供必要的服务工作条件，例如提供办公场所、设备等。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施家庭财务管理业务的合法资质，并具备相应的专业能力和经验。

2、乙方提供的服务人员均应具备相应的专业资格和执业证书，并与服务人员签订正式的劳动合同，负责办理服务人员的职业责任保险，并按月向服务人员支付报酬。

3、乙方服务人员需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的隐私信息，不得泄露甲方的家庭财务信息。

5、乙方的服务人员应尽职尽责，提供专业的财务咨询服务，并定期向甲方汇报服务情况。

6、乙方如发现甲方家庭财务状况存在风险或潜在问题，应以书面形式向甲方提出建议。甲方接到乙方的建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、家庭财务管理服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、家庭财务管理服务费含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付家庭财务管理服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方服务人员的故意或过失行为导致甲方财务损失或声誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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