基金从业人资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业人资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试的科目不包括以下哪一项？

（）A.基金法律法规

（）B.基金职业道德

（）C.证券投资分析

（）D.公司战略与风险管理

2.基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是？

（）A.利用自己的信息优势，建议客户购买与其有利的基金产品

（）B.向客户承诺保本保息

（）C.在销售基金产品时，如实告知产品风险

（）D.未经客户同意，将客户资金用于个人用途

3.根据中国证监会《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循的原则不包括？

（）A.客户利益优先原则

（）B.公开透明原则

（）C.完善的内部控制原则

（）D.高收益优先原则

4.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是？

（）A.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告

（）B.基金份额净值越高，基金业绩越好

（）C.基金份额净值是基金投资价值的唯一指标

（）D.基金份额净值会因基金分红而增加

5.基金信息披露的下列内容中，属于临时信息披露的是？

（）A.基金合同

（）B.基金招募说明书

（）C.基金定期报告

（）D.基金份额持有人大会决议

6.下列关于基金费用的说法中，错误的是？

（）A.基金管理费由基金资产承担

（）B.基金托管费由基金资产承担

（）C.基金销售服务费由基金投资者承担

（）D.基金交易费由基金管理人承担

7.基金投资组合管理的下列策略中，属于主动投资策略的是？

（）A.被动跟踪市场指数

（）B.选择个股进行投资

（）C.分散投资于多种资产

（）D.持有大量现金以备不时之需

8.下列关于基金风险的说法中，正确的是？

（）A.风险越高的基金，预期收益一定越高

（）B.风险越低的基金，投资价值一定越高

（）C.基金风险是静态的，不会随市场变化

（）D.基金风险只能通过分散投资来消除

9.基金业绩评价的下列指标中，最能反映基金管理人的投资能力的是？

（）A.基金份额规模

（）B.基金收益率

（）C.基金最大回撤

（）D.基金费用比率

10.下列关于基金募集的说法中，错误的是？

（）A.基金募集期限一般为2个月

（）B.基金募集失败，基金管理人应承担赔偿责任

（）C.基金募集期间，基金资产不属于基金财产

（）D.基金募集成功后，基金合同生效

11.基金运作阶段的下列环节中，不属于基金管理人职责的是？

（）A.基金资产托管

（）B.基金投资管理

（）C.基金信息披露

（）D.基金份额登记

12.下列关于基金合同的说法中，正确的是？

（）A.基金合同是基金募集的法律文件

（）B.基金合同是基金运作的法律文件

（）C.基金合同是基金投资的法律文件

（）D.基金合同是基金监管的法律文件

13.基金信息披露的下列原则中，不属于真实性原则的是？

（）A.公开披露的信息必须真实可靠

（）B.公开披露的信息必须完整准确

（）C.公开披露的信息必须及时有效

（）D.公开披露的信息必须有利于基金销售

14.基金投资组合管理的下列方法中，属于量化投资方法的是？

（）A.价值投资

（）B.成长投资

（）C.基本面分析

（）D.机器学习

15.下列关于基金风险控制的说法中，正确的是？

（）A.风险控制是基金管理的核心

（）B.风险控制是基金管理的辅助手段

（）C.风险控制是基金管理的外部要求

（）D.风险控制是基金管理的内部要求

16.基金份额持有人大会的下列决议中，必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的是？

（）A.基金扩募

（）B.基金合并

（）C.基金转换

（）D.基金清盘

17.基金募集期间的下列费用中，由基金管理人承担的是？

（）A.基金募集费

（）B.基金认购费

（）C.基金申购费

（）D.基金赎回费

18.基金运作期间的下列费用中，不属于基金管理费的是？

（）A.基金管理人的管理费

（）B.基金托管人的托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金交易费

19.下列关于基金信息披露的的说法中，正确的是？

（）A.基金信息披露是基金监管的重要内容

（）B.基金信息披露是基金销售的重要手段

（）C.基金信息披露是基金投资的重要依据

（）D.基金信息披露是基金运作的重要保障

20.基金投资组合管理的下列原则中，不属于长期投资原则的是？

（）A.坚持价值投资

（）B.避免频繁交易

（）C.追求短期收益

（）D.保持投资组合稳定

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金从业人员的下列行为中，违反职业道德规范的有？

（）A.收受客户礼品

（）B.泄露客户信息

（）C.向客户推荐与其有利的基金产品

（）D.未经客户同意，将客户资金用于个人用途

22.基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循的原则包括？

（）A.客户利益优先原则

（）B.公开透明原则

（）C.完善的内部控制原则

（）D.高收益优先原则

23.下列关于基金份额净值的说法中，正确的有？

（）A.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告

（）B.基金份额净值是基金投资价值的唯一指标

（）C.基金份额净值会因基金分红而增加

（）D.基金份额净值越高，基金业绩越好

24.基金信息披露的下列内容中，属于定期信息披露的有？

（）A.基金合同

（）B.基金招募说明书

（）C.基金定期报告

（）D.基金份额持有人大会决议

25.基金投资组合管理的下列策略中，属于被动投资策略的有？

（）A.被动跟踪市场指数

（）B.选择个股进行投资

（）C.分散投资于多种资产

（）D.持有大量现金以备不时之需

26.下列关于基金风险的说法中，正确的有？

（）A.风险越高的基金，预期收益一定越高

（）B.风险越低的基金，投资价值一定越高

（）C.基金风险是动态的，会随市场变化

（）D.基金风险只能通过分散投资来降低

27.基金业绩评价的下列指标中，能够反映基金管理人的投资能力的有？

（）A.基金份额规模

（）B.基金收益率

（）C.基金最大回撤

（）D.基金费用比率

28.下列关于基金募集的说法中，正确的有？

（）A.基金募集期限一般为2个月

（）B.基金募集失败，基金管理人应承担赔偿责任

（）C.基金募集期间，基金资产不属于基金财产

（）D.基金募集成功后，基金合同生效

29.基金运作阶段的下列环节中，属于基金管理人职责的有？

（）A.基金资产托管

（）B.基金投资管理

（）C.基金信息披露

（）D.基金份额登记

30.基金信息披露的下列原则中，属于真实性原则的有？

（）A.公开披露的信息必须真实可靠

（）B.公开披露的信息必须完整准确

（）C.公开披露的信息必须及时有效

（）D.公开披露的信息必须有利于基金销售

31.基金投资组合管理的下列方法中，属于主动投资方法的有？

（）A.价值投资

（）B.成长投资

（）C.基本面分析

（）D.机器学习

32.下列关于基金风险控制的说法中，正确的有？

（）A.风险控制是基金管理的核心

（）B.风险控制是基金管理的辅助手段

（）C.风险控制是基金管理的外部要求

（）D.风险控制是基金管理的内部要求

33.基金份额持有人大会的下列决议中，必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的有？

（）A.基金扩募

（）B.基金合并

（）C.基金转换

（）D.基金清盘

34.基金募集期间的下列费用中，由基金管理人承担的有？

（）A.基金募集费

（）B.基金认购费

（）C.基金申购费

（）D.基金赎回费

35.基金运作期间的下列费用中，不属于基金管理费的有？

（）A.基金管理人的管理费

（）B.基金托管人的托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金交易费

三、判断题（共10分，每题0.5分）

36.基金从业资格考试的成绩有效期一般为3年。

37.基金从业人员可以将个人资金投资于其管理的基金产品。

38.基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循客户利益优先原则。

39.基金份额净值是基金投资价值的唯一指标。

40.基金信息披露的临时信息披露内容包括基金份额持有人大会决议。

41.基金费用的收取方式包括前端收费、后端收费和销售服务费。

42.基金投资组合管理的主动投资策略是指被动跟踪市场指数。

43.基金风险是静态的，不会随市场变化。

44.基金业绩评价的指标中，最能反映基金管理人的投资能力的是基金最大回撤。

45.基金募集期间的费用由基金管理人承担。

46.基金运作期间的费用包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。

47.基金信息披露的真实性原则要求公开披露的信息必须真实可靠。

48.基金投资组合管理的量化投资方法包括机器学习。

49.基金风险控制是基金管理的核心。

50.基金份额持有人大会的决议必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

四、填空题（共10分，每空1分，共10空）

51.基金从业资格考试分为______和______两个科目。

52.基金从业人员应当遵守______和______，维护客户利益。

53.基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循______、______和______原则。

54.基金份额净值由______每日计算并公告。

55.基金信息披露的临时信息披露内容包括______、______和______。

56.基金费用的收取方式包括______、______和______。

57.基金投资组合管理的主动投资策略是指______。

58.基金风险是______的，会随市场变化。

59.基金业绩评价的指标中，最能反映基金管理人的投资能力的是______。

60.基金份额持有人大会的决议必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的______以上通过。

五、简答题（共20分，每题5分）

61.简述基金从业人员的职业道德规范。

62.简述基金信息披露的原则。

63.简述基金投资组合管理的主动投资策略。

64.简述基金风险控制的重要性。

六、案例分析题（共25分）

65.某基金销售机构在销售基金产品时，向客户承诺保本保息，并利用客户信息优势，建议客户购买与其有利的基金产品。请分析该基金销售机构的行为是否合规，并说明理由。

一、单选题

1.D

解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规和基金职业道德，不包括公司战略与风险管理。

2.C

解析：基金从业人员应当如实告知客户产品风险，不得承诺保本保息，不得将客户资金用于个人用途。

3.D

解析：基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循客户利益优先原则、公开透明原则和完善的内部控制原则，不包括高收益优先原则。

4.A

解析：基金份额净值由基金管理人每日计算并公告，是基金投资价值的重要指标，但不是唯一指标。

5.D

解析：基金信息披露的临时信息披露内容包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更、基金托管人变更等。

6.A

解析：基金管理费和基金托管费由基金资产承担，基金销售服务费由基金投资者承担，基金交易费由基金管理人承担。

7.B

解析：基金投资组合管理的主动投资策略是指选择个股进行投资，被动投资策略是指被动跟踪市场指数。

8.A

解析：风险越高的基金，预期收益可能越高，但并非一定越高。

9.B

解析：基金收益率最能反映基金管理人的投资能力，基金最大回撤和基金费用比率是辅助指标。

10.C

解析：基金募集期间，基金资产属于基金财产。

11.A

解析：基金资产托管属于基金托管人的职责。

12.B

解析：基金合同是基金运作的法律文件。

13.D

解析：基金信息披露的真实性原则要求公开披露的信息必须真实可靠、完整准确、及时有效，不包括有利于基金销售。

14.D

解析：机器学习是量化投资方法的一种。

15.A

解析：风险控制是基金管理的核心。

16.D

解析：基金清盘的决议必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

17.A

解析：基金募集费由基金管理人承担。

18.D

解析：基金交易费不属于基金管理费。

19.A

解析：基金信息披露是基金监管的重要内容。

20.C

解析：长期投资原则要求坚持价值投资、避免频繁交易、保持投资组合稳定，不包括追求短期收益。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金从业人员的下列行为中，违反职业道德规范的有收受客户礼品、泄露客户信息、未经客户同意，将客户资金用于个人用途。

22.ABC

解析：基金销售机构从事基金销售业务，应当遵循客户利益优先原则、公开透明原则和完善的内部控制原则。

23.AC

解析：基金份额净值由基金管理人每日计算并公告，基金份额净值会因基金分红而增加。

24.CD

解析：基金信息披露的定期信息披露内容包括基金定期报告和基金份额持有人大会决议。

25.AD

解析：基金投资组合管理的被动投资策略是指被动跟踪市场指数、持有大量现金以备不时之需。

26.AC

解析：风险越高的基金，预期收益可能越高，基金风险是动态的，会随市场变化。

27.BCD

解析：基金业绩评价的指标中，能够反映基金管理人的投资能力的有基金收益率、基金最大回撤和基金费用比率。

28.ABCD

解析：基金募集期限一般为2个月，基金募集失败，基金管理人应承担赔偿责任，基金募集期间，基金资产不属于基金财产，基金募集成功后，基金合同生效。

29.BCD

解析：基金运作阶段的下列环节中，属于基金管理人职责的有基金投资管理、基金信息披露和基金份额登记。

30.ABC

解析：基金信息披露的真实性原则要求公开披露的信息必须真实可靠、完整准确、及时有效。

31.ABD

解析：基金投资组合管理的主动投资方法包括价值投资、成长投资和机器学习。

32.AD

解析：风险控制是基金管理的核心，风险控制是基金管理的内部要求。

33.AD

解析：基金份额持有人大会的下列决议中，必须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的有基金清盘。

34.A

解析：基金募集期间的费用由基金管理人承担。

35.CD

解析：基金运作期间的下列费用中，不属于基金管理费的有基金销售服务费和基金交易费。

三、判断题

36.√

37.×

解析：基金从业人员不得将个人资金投资于其管理的基金产品。

38.√

39.×

解析：基金份额净值是基金投资价值的重要指标，但不是唯一指标。

40.√

41.√

42.