2025年基金从业考试真题卷

2025年基金从业考试真题卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共60分）1.下列关于基金行业的说法中，正确的是（）。A.基金管理人只能发行公募基金B.基金托管人有权决定基金财产的投资方向C.基金销售机构是指代销基金产品的机构D.基金行业协会是社会公益组织，不参与行业监管2.《中华人民共和国证券法》的制定和实施主体是（）。A.中国证监会B.中国人民银行C.国务院证券期货监督管理机构D.中国证券投资基金业协会3.基金募集期限的法定最短年限是（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年4.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金财产的分割C.对基金份额持有人大会行使表决权D.转让基金份额5.基金合同是规范基金运作中基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基础法律文件，其内容不包括（）。A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人报酬D.基金管理人的股权结构6.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当（）。A.在重大信息形成后10日内披露B.在重大信息发生之日起2日内披露C.在重大信息确认后1个月内披露D.在重大信息公告前取得监管机构批准7.下列关于基金招募说明书的说法中，错误的是（）。A.应当记载基金募集期限B.应当说明基金的风险等级C.应当列明基金管理人的关联方信息D.可以由基金管理人或基金托管人共同出具8.基金运作信息披露中，定期报告不包括（）。A.基金季度报告B.基金中期报告C.基金年度报告D.基金临时报告9.基金投资组合报告应当披露的内容不包括（）。A.基金资产组合的比重B.基金投资的前十大重仓股C.基金管理人持有基金份额的数量D.基金管理人投资决策委员会的构成10.下列关于基金业绩比较基准的说法中，正确的是（）。A.业绩比较基准的设定可以随意，不受监管机构约束B.业绩比较基准的披露可以模糊不清，只要能达到即可C.业绩比较基准的设定应合理，并在基金合同中明确约定D.业绩比较基准可以高于市场平均水平过多，以吸引投资者11.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内向中国证券投资基金业协会备案。A.5B.10C.15D.2012.下列关于基金托管人的说法中，错误的是（）。A.基金托管人负有保管基金财产的责任B.基金托管人有权对基金管理人的投资运作进行监督C.基金托管人可以代理基金份额持有人行使权利D.基金托管人应独立于基金管理人13.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定，并应遵守的规定不包括（）。A.分散投资原则B.限制投资比例原则C.集中投资原则D.风险控制原则14.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以动用基金财产进行担保B.基金托管人可以利用基金财产为自身谋取利益C.基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D.基金管理人可以违规利用基金财产为基金份额持有人提供融资或者担保15.基金管理人应当建立科学的投资决策机制，投资决策机构成员人数不得少于（）人。A.3B.5C.7D.916.基金风险评级的主要依据不包括（）。A.基金的投资方向B.基金的投资策略C.基金的业绩表现D.基金的发行规模17.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.基金销售费用不得超过基金份额的3%B.基金销售费用应当明确收取标准和方式C.基金销售费用应当用于基金销售机构自身的运营D.基金销售费用应当在基金合同中约定18.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括（）。A.基金基础知识B.基金销售规范C.基金风险揭示D.以上所有19.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额B.基金管理人应当建立完善的赎回业务流程C.基金份额赎回费用应当事先在基金合同中载明D.基金份额持有人赎回基金份额时，必须全额缴付赎回费用20.基金份额持有人大会应当每年召开（）次。A.1B.2C.3D.421.下列关于基金管理人信息披露责任的说法中，错误的是（）。A.基金管理人负责编制和披露基金招募说明书B.基金管理人负责编制和披露基金季度报告C.基金管理人负责基金份额持有人大会的召集和通知D.基金管理人负责基金财产的保管22.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金的投资范围受到一定限制C.QDII基金的投资需要符合中国证监会的规定D.QDII基金的投资无需考虑汇率风险23.基金估值的基本原则是（）。A.公允性原则B.重要性原则C.实用性原则D.可比性原则24.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。A.基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提B.基金托管费按照基金资产净值的一定比例计提C.基金销售服务费按照基金份额净值的一定比例计提D.基金管理费可以超过基金资产净值的2%25.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规或基金合同约定的，应当（）。A.立即停止基金投资B.及时向中国证监会报告C.要求基金管理人纠正D.以上所有26.下列关于基金信息披露禁止性规定的说法中，错误的是（）。A.不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.不得对基金业绩进行预测C.不得违规承诺收益或承担损失D.可以通过非公开方式披露重大信息27.基金合同终止后，基金财产的清算人应当在（）日内向中国证券投资基金业协会备案。A.10B.15C.20D.3028.下列关于基金管理人内部控制制度的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当建立健全内部控制制度B.内部控制制度应当覆盖基金运作的各个方面C.内部控制制度的建立与执行不需要监管机构的监督D.内部控制制度的目的是防范风险、保护基金份额持有人利益29.基金投资于一家上市公司的股票，该股票的发行人的董事、监事或者高级管理人员持有该上市公司发行股票总数的（）%以上的，该基金视为对该上市公司有重大影响力。A.5B.10C.15D.2030.下列关于基金投资于衍生品的规定中，错误的是（）。A.基金投资衍生品应当符合基金合同约定的投资范围B.基金投资衍生品应当进行充分的风险评估C.基金投资衍生品不需要监管机构的批准D.基金投资衍生品应当采用审慎的原则31.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当（）。A.具备基金从业资格B.诚信正直，品行良好C.从事基金业务5年以上D.以上所有32.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开、公平、公正B.客户利益至上C.恪守职业道德D.以上所有33.下列关于基金业绩比较基准的说法中，正确的是（）。A.业绩比较基准的设定可以随意，不受监管机构约束B.业绩比较基准的披露可以模糊不清，只要能达到即可C.业绩比较基准的设定应合理，并在基金合同中明确约定D.业绩比较基准可以高于市场平均水平过多，以吸引投资者34.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括（）。A.基金基础知识B.基金销售规范C.基金风险揭示D.以上所有35.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额B.基金管理人应当建立完善的赎回业务流程C.基金份额赎回费用应当事先在基金合同中载明D.基金份额持有人赎回基金份额时，必须全额缴付赎回费用36.基金份额持有人大会应当每年召开（）次。A.1B.2C.3D.437.下列关于基金管理人信息披露责任的说法中，错误的是（）。A.基金管理人负责编制和披露基金招募说明书B.基金管理人负责编制和披露基金季度报告C.基金管理人负责基金份额持有人大会的召集和通知D.基金管理人负责基金财产的保管38.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金的投资范围受到一定限制C.QDII基金的投资需要符合中国证监会的规定D.QDII基金的投资无需考虑汇率风险39.基金估值的基本原则是（）。A.公允性原则B.重要性原则C.实用性原则D.可比性原则40.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。A.基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提B.基金托管费按照基金资产净值的一定比例计提C.基金销售服务费按照基金份额净值的一定比例计提D.基金管理费可以超过基金资产净值的2%41.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规或基金合同约定的，应当（）。A.立即停止基金投资B.及时向中国证监会报告C.要求基金管理人纠正D.以上所有42.下列关于基金信息披露禁止性规定的说法中，错误的是（）。A.不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.不得对基金业绩进行预测C.不得违规承诺收益或承担损失D.可以通过非公开方式披露重大信息43.基金合同终止后，基金财产的清算人应当在（）日内向中国证券投资基金业协会备案。A.10B.15C.20D.3044.下列关于基金管理人内部控制制度的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当建立健全内部控制制度B.内部控制制度应当覆盖基金运作的各个方面C.内部控制制度的建立与执行不需要监管机构的监督D.内部控制制度的目的是防范风险、保护基金份额持有人利益45.基金投资于一家上市公司的股票，该股票的发行人的董事、监事或者高级管理人员持有该上市公司发行股票总数的（）%以上的，该基金视为对该上市公司有重大影响力。A.5B.10C.15D.2046.下列关于基金投资于衍生品的规定中，错误的是（）。A.基金投资衍生品应当符合基金合同约定的投资范围B.基金投资衍生品应当进行充分的风险评估C.基金投资衍生品不需要监管机构的批准D.基金投资衍生品应当采用审慎的原则47.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当（）。A.具备基金从业资格B.诚信正直，品行良好C.从事基金业务5年以上D.以上所有48.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开、公平、公正B.客户利益至上C.恪守职业道德D.以上所有49.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以动用基金财产进行担保B.基金托管人可以利用基金财产为自身谋取利益C.基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D.基金管理人可以违规利用基金财产为基金份额持有人提供融资或者担保50.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定，并应遵守的规定不包括（）。A.分散投资原则B.限制投资比例原则C.集中投资原则D.风险控制原则51.基金管理人应当建立科学的投资决策机制，投资决策机构成员人数不得少于（）人。A.3B.5C.7D.952.基金风险评级的主要依据不包括（）。A.基金的投资方向B.基金的投资策略C.基金的业绩表现D.基金的发行规模53.基金估值的基本原则是（）。A.公允性原则B.重要性原则C.实用性原则D.可比性原则54.基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提，该比例（）。A.由基金管理人自行决定B.由基金托管人自行决定C.在基金合同中载明D.由中国证监会规定55.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规或基金合同约定的，应当（）。A.立即停止基金投资B.及时向中国证监会报告C.要求基金管理人纠正D.以上所有56.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当（）。A.具备基金从业资格B.诚信正直，品行良好C.从事基金业务5年以上D.以上所有57.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开、公平、公正B.客户利益至上C.恪守职业道德D.以上所有58.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以动用基金财产进行担保B.基金托管人可以利用基金财产为自身谋取利益C.基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D.基金管理人可以违规利用基金财产为基金份额持有人提供融资或者担保59.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定，并应遵守的规定不包括（）。A.分散投资原则B.限制投资比例原则C.集中投资原则D.风险控制原则60.基金管理人应当建立科学的投资决策机制，投资决策机构成员人数不得少于（）人。A.3B.5C.7D.9二、判断题（每题1分，共20分）1.基金管理人可以将其基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资。（）2.基金合同生效后，基金管理人应当立即开始基金财产的投资运作。（）3.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息或者披露的基金信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当承担赔偿责任。（）4.基金招募说明书应当包含基金风险等级指标。（）5.基金季度报告的主要内容是反映基金前一季度的运作情况。（）6.基金投资组合报告应当披露基金资产配置情况。（）7.基金管理人可以不公平地对待不同的基金份额持有人。（）8.基金托管人有权查阅基金管理人的财务会计账簿等文件。（）9.基金销售机构可以未经基金管理人同意，擅自变更基金销售费用。（）10.基金份额持有人大会可以就基金财产转让事项进行表决。（）11.基金合同终止后，基金财产的清算人应当在10日内向中国证券投资基金业协会备案。（）12.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当定期进行评估。（）13.基金投资于一家上市公司的股票，该股票的发行人的董事、监事或者高级管理人员持有该上市公司发行股票总数的5%以上的，该基金视为对该上市公司有重大影响力。（）14.基金投资衍生品不需要进行充分的风险评估。（）15.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员可以兼任基金销售机构的董事、监事和高级管理人员。（）16.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开、公平、公正的原则。（）17.基金管理人可以违规利用基金财产为基金份额持有人提供融资或者担保。（）18.基金管理人运用基金财产进行证券投资，可以违反基金合同约定。（）19.基金管理人应当建立科学的投资决策机制，投资决策机构成员人数不得少于3人。（）20.基金风险评级的主要依据是基金的业绩表现。（）---试卷答案一、单项选择题1.C解析：基金管理人可以发行公募和私募基金，A错误；基金托管人有权监督基金管理人的投资运作，但不决定投资方向，B错误；基金销售机构是指代销基金产品的机构，C正确；基金行业协会是社会团体，在行业自律中发挥作用，但不属于监管机构，D错误。2.C解析：《中华人民共和国证券法》由全国人民代表大会常务委员会制定和实施，C正确；中国证监会是证券期货市场的监管机构，A错误；中国人民银行是中央银行，主要负责货币政策，B错误；中国证券投资基金业协会是行业自律组织，D错误。3.B解析：根据《证券投资基金法》规定，基金募集期限自基金份额发售之日起不少于3个月，B正确；A、C、D时间均不符合规定。4.B解析：基金份额持有人主要权利包括分享基金财产、参与分配、参与决策、转让份额等，B项“参与基金财产的分割”不属于法定权利，基金财产是独立于份额持有人的，份额持有人是按比例享有收益和承担风险。5.D解析：基金合同是关于基金运作的基础文件，应包含基金运作方式、投资目标、管理人报酬、托管费等具体条款，D项“基金管理人的股权结构”一般不属于基金合同核心条款，股权结构可能涉及基金管理人的公司治理，但不是基金合同必须记载的内容。6.B解析：基金信息披露的“及时性”原则要求，重大信息应在发生或确认后2日内披露，B正确；A、C、D时间表述均不符合及时性要求。7.D解析：基金招募说明书应由基金管理人出具，D错误；A、B、C均为招募说明书应记载的内容。8.D解析：基金运作信息披露的定期报告包括基金季度报告、中期报告和年度报告，D项“基金临时报告”属于不定期报告，不属于定期报告范畴。9.C解析：基金投资组合报告应披露基金资产配置、投资明细等，C项“基金管理人持有基金份额的数量”通常属于基金管理人自身的信息，不在此类报告披露范围内。10.C解析：业绩比较基准的设定应合理，并在基金合同中明确约定，C正确；A、B、D的表述均不符合规定或合理性要求。11.B解析：根据基金业协会规定，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向基金业协会备案，B正确。12.B解析：基金托管人主要职责是保管基金财产、办理基金清算交割等，无权决定基金投资方向，B错误；A、C、D的表述均正确。13.C解析：基金投资应遵循分散投资原则、限制投资比例原则和风险控制原则，C项“集中投资原则”不符合基金监管要求。14.D解析：基金投资禁止行为包括违规利用基金财产为基金份额持有人提供融资或担保，D正确；A、B、C均为基金禁止行为。15.A解析：基金管理人应当建立科学的投资决策机制，投资决策机构成员人数不得少于3人，A正确。16.D解析：基金风险评级主要依据基金的投资方向、投资策略、投资范围、流动性、风险收益特征等因素，D项“基金的发行规模”并非主要评级依据。17.A解析：基金销售费用通常有上限规定，例如，认购费一般不超过1%，申购费一般不超过1.5%（C类不收），A项“不得超过基金份额的3%”表述通常过高，不符合常规规定。18.D解析：基金销售人员培训应涵盖基金基础知识、销售规范、风险揭示等内容，D正确。19.D解析：基金份额持有人赎回时通常需要支付赎回费用，但费用标准应在基金合同中约定，C正确；A、B、D的表述均正确。20.A解析：基金份额持有人大会通常每年召开1次，A正确。21.D解析：基金财产的保管是基金托管人的核心职责，D错误；A、B、C均为基金管理人应负责的信息披露工作。22.D解析：QDII基金投资仍需考虑汇率风险，D错误；A、B、C的表述均正确。23.A解析：基金估值的基本原则是公允性原则，确保估值结果公允地反映基金资产价值，A正确。24.D解析：基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例计提，但一般有上限，例如不超过1.5%，D项“可以超过基金资产净值的2%”通常不符合规定。25.D解析：基金托管人发现基金管理人违规行为，应采取立即停止、向监管机构报告、要求纠正等多种措施，D正确。26.D解析：基金信息披露禁止性规定包括不得虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、预测业绩、违规承诺收益或承担损失等，D项“可以通过非公开方式披露重大信息”违反了信息披露的公开性原则。27.B解析：基金财产清算人应当在15日内向基金业协会备案，B正确。28.C解析：内部控制制度的建立与执行需要接受监管机构的监督检查，C错误；A、B、D的表述均正确。29.A解析：基金投资于一家上市公司股票，该上市公司发行股票总数的5%以上，视为对该上市公司有重大影响力，A正确。30.C解析：基金投资衍生品需要监管机构批准，C错误；A、B、D的表述均正确。31.D解析：基金管理人、托管人的董事、监事和高级管理人员需要具备基金从业资格、诚信正直、品行良好，并通常有从业年限要求，D正确。32.D解析：基金销售机构应遵循公开、公平、公正、客户利益至上、恪守职业道德等原则，D正确。33.C解析：同第10题解析。34.D解析：同第18题解析。35.D解析：同第19题解析。36.A解析：同第20题解析。37.D解析：同第21题解析。38.D解析：同第22题解析。39.A解析：同第23题解析。40.D解析：同第24题解析。41.D解析：同第25题解析。42.D解析：同第26题解析。43.B解析：同第27题解析。44.C解析：同第44题解析。45.A解析：同第45题解析。46.C解析：同第46题解析。47.D解析：同第47题解析。48.D解析：同第48题解析。49.C解析：基金