证券从业考试往上考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试往上考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的表述，以下哪项是正确的？

A.客户可以口头形式下达投资指令

B.指令内容必须明确具体，包括投资金额、证券名称、买入或卖出等要素

C.指令有效期最长不得超过3个工作日

D.客户可以通过第三方平台自动生成投资指令

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.以下哪种金融工具属于结构性存款？

A.股票

B.债券

C.保本型结构性存款

D.期货

4.在证券投资分析中，采用比较分析法时，以下哪项是错误的？

A.可以将同一证券在不同时期的财务数据进行比较

B.可以将不同证券的同类财务指标进行比较

C.可以将上市公司与非上市公司的财务数据直接比较

D.可以将公司的实际业绩与行业平均水平进行比较

5.证券公司办理融资融券业务时，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于多少？

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

6.关于证券公司内部控制制度，以下哪项表述是错误的？

A.内部控制制度应当覆盖证券公司所有业务环节

B.内部控制制度应当明确各部门、各岗位的职责权限

C.内部控制制度应当定期进行评估和修订

D.内部控制制度可以由外部审计机构直接制定

7.证券公司客户资产管理业务中，关于投资风险揭示的表述，以下哪项是错误的？

A.应当向客户充分揭示投资风险

B.应当以书面形式进行风险揭示

C.风险揭示内容可以由证券公司自行决定

D.风险揭示后，客户不得再提出异议

8.在证券投资分析中，采用技术分析法时，以下哪项指标不属于趋势指标？

A.移动平均线

B.相对强弱指标

C.随机指标

D.KDJ指标

9.证券公司从事证券自营业务时，其自营账户应当与客户账户严格分离，以下哪项表述是错误的？

A.自营账户应当以证券公司名义开立

B.自营账户应当与客户账户分开管理

C.自营账户的证券交易可以由客户直接操作

D.自营账户的证券交易应当符合证券公司的投资决策流程

10.关于证券公司融资融券业务，以下哪项表述是错误的？

A.融资融券业务应当遵循客户适当性原则

B.融资融券业务应当实行集中管理

C.融资融券业务的客户准入标准由证券公司自行制定

D.融资融券业务的资金用途仅限于证券买卖

11.在证券投资分析中，采用基本面分析法时，以下哪项指标不属于盈利能力指标？

A.每股收益

B.净资产收益率

C.资产负债率

D.每股净资产

12.证券公司办理证券承销业务时，应当遵循的原则是？

A.公平、公正、诚实信用

B.最大利润原则

C.最低成本原则

D.优先满足客户需求原则

13.关于证券公司内部控制制度，以下哪项表述是错误的？

A.内部控制制度应当明确违规行为的处理措施

B.内部控制制度应当定期进行内部审计

C.内部控制制度可以由外部机构直接制定

D.内部控制制度应当及时传达至全体员工

14.在证券投资分析中，采用比较分析法时，以下哪项是错误的？

A.可以将同一证券在不同时期的财务数据进行比较

B.可以将不同证券的同类财务指标进行比较

C.可以将上市公司与非上市公司的财务数据直接比较

D.可以将公司的实际业绩与行业平均水平进行比较

15.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的表述，以下哪项是正确的？

A.客户可以口头形式下达投资指令

B.指令内容必须明确具体，包括投资金额、证券名称、买入或卖出等要素

C.指令有效期最长不得超过3个工作日

D.客户可以通过第三方平台自动生成投资指令

16.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

17.以下哪种金融工具属于结构性存款？

A.股票

B.债券

C.保本型结构性存款

D.期货

18.在证券投资分析中，采用技术分析法时，以下哪项指标不属于趋势指标？

A.移动平均线

B.相对强弱指标

C.随机指标

D.KDJ指标

19.证券公司客户资产管理业务中，关于投资风险揭示的表述，以下哪项是错误的？

A.应当向客户充分揭示投资风险

B.应当以书面形式进行风险揭示

C.风险揭示内容可以由证券公司自行决定

D.风险揭示后，客户不得再提出异议

20.证券公司办理证券承销业务时，应当遵循的原则是？

A.公平、公正、诚实信用

B.最大利润原则

C.最低成本原则

D.优先满足客户需求原则

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度的主要内容有哪些？

A.风险管理

B.信息披露

C.资产管理

D.人员管理

E.财务管理

22.证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容有哪些？

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的资产状况

D.客户的投资目的

E.客户的风险承受能力

23.证券公司融资融券业务中，客户信用评级的主要依据有哪些？

A.客户的资产状况

B.客户的投资经验

C.客户的风险承受能力

D.客户的信用记录

E.客户的年龄

24.在证券投资分析中，采用技术分析法时，常用的技术指标有哪些？

A.移动平均线

B.相对强弱指标

C.KDJ指标

D.股价指数

E.成交量

25.证券公司办理证券承销业务时，应当履行的职责有哪些？

A.确保发行证券的合法合规

B.向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息

C.维护发行秩序

D.保护投资者合法权益

E.最大化证券公司利益

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司客户资产管理业务中，客户可以随时变更投资指令。

27.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的60%。

28.结构性存款是一种保本理财产品。

29.在证券投资分析中，采用技术分析法时，股价指数是常用的技术指标之一。

30.证券公司客户资产管理业务中，投资风险揭示内容可以由证券公司自行决定。

31.证券公司融资融券业务的客户准入标准由证券公司自行制定。

32.在证券投资分析中，采用基本面分析法时，每股收益是常用的盈利能力指标之一。

33.证券公司办理证券承销业务时，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则。

34.证券公司内部控制制度应当明确违规行为的处理措施。

35.证券公司客户身份识别的主要内容是客户的姓名和身份证号码。

四、填空题（共15分，每空1分）

36.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的__________。

37.证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容是__________和__________。

38.证券公司融资融券业务的客户准入标准由__________制定。

39.在证券投资分析中，采用技术分析法时，常用的技术指标包括__________、__________和__________。

40.证券公司办理证券承销业务时，应当履行的职责包括__________、__________和__________。

五、简答题（共25分）

41.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

42.简述证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容和流程。

43.简述证券公司融资融券业务的客户准入标准和风险控制措施。

44.简述证券投资分析中，基本面分析法和技术分析法的区别和联系。

六、案例分析题（共25分）

45.案例背景：某证券公司客户张三，资产状况良好，风险承受能力较高，希望进行证券投资。该证券公司向张三提供了融资融券服务，张三选择了融资买入某只股票。随后，该股票价格大幅下跌，导致张三的信用证券账户维持担保比例低于警戒线，证券公司向张三发出了追加保证金通知。

问题：

（1）分析该案例中可能存在的问题。

（2）提出相应的解决措施。

（3）总结该案例的启示。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司客户资产管理业务中，投资指令必须明确具体，包括投资金额、证券名称、买入或卖出等要素，且应当以书面形式下达。A选项错误，投资指令应当以书面形式下达，口头形式无效。C选项错误，指令有效期最长不得超过2个工作日。D选项错误，客户不能通过第三方平台自动生成投资指令。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的50%。A、B、D选项均不符合规定。

3.C

解析：结构性存款是一种嵌入金融衍生产品的存款，保本型结构性存款在满足特定条件时可以获得较高收益，但本金不受损失。A、B、D选项均不属于结构性存款。

4.C

解析：比较分析法可以用于同一证券在不同时期的财务数据比较、不同证券的同类财务指标比较、公司的实际业绩与行业平均水平比较，但不能将上市公司与非上市公司的财务数据直接比较，因为两者所处的市场环境和会计准则可能存在差异。

5.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。A、C、D选项均不符合规定。

6.D

解析：证券公司内部控制制度应当由证券公司自行制定，并覆盖所有业务环节，明确各部门、各岗位的职责权限，定期进行评估和修订。A、B、C选项均符合内部控制制度的要求，D选项错误。

7.C

解析：证券公司客户资产管理业务中，应当向客户充分揭示投资风险，并以书面形式进行风险揭示，风险揭示内容应当符合法律法规和监管要求，不能由证券公司自行决定。A、B、D选项均符合规定，C选项错误。

8.B

解析：趋势指标用于判断证券价格的趋势，常用的趋势指标包括移动平均线、MACD指标等。B、C、D选项均属于技术指标，但B选项属于相对强弱指标，不属于趋势指标。

9.C

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营账户应当与客户账户严格分离，自营账户应当以证券公司名义开立，与客户账户分开管理，自营账户的证券交易应当符合证券公司的投资决策流程。A、B、D选项均符合规定，C选项错误。

10.C

解析：证券公司融资融券业务的客户准入标准由证券公司自行制定，但必须符合监管机构的要求，遵循客户适当性原则，实行集中管理，资金用途仅限于证券买卖。A、B、D选项均符合规定，C选项错误。

11.C

解析：盈利能力指标用于衡量企业的盈利能力，常用的盈利能力指标包括每股收益、净资产收益率、毛利率等。C选项属于偿债能力指标。

12.A

解析：证券公司办理证券承销业务时，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，确保发行证券的合法合规，向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息，维护发行秩序，保护投资者合法权益。B、C、D选项均不符合证券承销业务的原则。

13.C

解析：证券公司内部控制制度应当由证券公司自行制定，并覆盖所有业务环节，明确各部门、各岗位的职责权限，定期进行内部审计，明确违规行为的处理措施。A、B、D选项均符合内部控制制度的要求，C选项错误。

14.C

解析：比较分析法可以用于同一证券在不同时期的财务数据比较、不同证券的同类财务指标比较、公司的实际业绩与行业平均水平比较，但不能将上市公司与非上市公司的财务数据直接比较，因为两者所处的市场环境和会计准则可能存在差异。

15.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司客户资产管理业务中，投资指令必须明确具体，包括投资金额、证券名称、买入或卖出等要素，且应当以书面形式下达。A选项错误，投资指令应当以书面形式下达，口头形式无效。C选项错误，指令有效期最长不得超过2个工作日。D选项错误，客户不能通过第三方平台自动生成投资指令。

16.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的50%。A、B、D选项均不符合规定。

17.C

解析：结构性存款是一种嵌入金融衍生产品的存款，保本型结构性存款在满足特定条件时可以获得较高收益，但本金不受损失。A、B、D选项均不属于结构性存款。

18.B

解析：趋势指标用于判断证券价格的趋势，常用的趋势指标包括移动平均线、MACD指标等。B选项属于相对强弱指标，不属于趋势指标。

19.C

解析：证券公司客户资产管理业务中，应当向客户充分揭示投资风险，并以书面形式进行风险揭示，风险揭示内容应当符合法律法规和监管要求，不能由证券公司自行决定。A、B、D选项均符合规定，C选项错误。

20.A

解析：证券公司办理证券承销业务时，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，确保发行证券的合法合规，向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息，维护发行秩序，保护投资者合法权益。B、C、D选项均不符合证券承销业务的原则。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

解析：证券公司内部控制制度的主要内容包括风险管理、信息披露、资产管理、人员管理和财务管理等方面。

22.ABCDE

解析：证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容包括客户的姓名、身份证号码、资产状况、投资目的和风险承受能力等。

23.ABCD

解析：证券公司融资融券业务的客户信用评级主要依据客户的资产状况、投资经验、风险承受能力和信用记录等。

24.ABCE

解析：在证券投资分析中，采用技术分析法时，常用的技术指标包括移动平均线、相对强弱指标、股价指数和成交量等。C选项属于KDJ指标，不属于技术指标。

25.ABCDE

解析：证券公司办理证券承销业务时，应当履行的职责包括确保发行证券的合法合规、向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息、维护发行秩序、保护投资者合法权益和最大化证券公司利益等。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.错

解析：证券公司客户资产管理业务中，客户变更投资指令需要遵循一定的流程和规定，不能随时变更。

27.错

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的50%，而不是60%。

28.对

解析：结构性存款是一种嵌入金融衍生产品的存款，保本型结构性存款在满足特定条件时可以获得较高收益，但本金不受损失。

29.对

解析：在证券投资分析中，采用技术分析法时，股价指数是常用的技术指标之一，用于判断证券市场的整体走势。

30.错

解析：证券公司客户资产管理业务中，投资风险揭示内容应当符合法律法规和监管要求，不能由证券公司自行决定。

31.错

解析：证券公司融资融券业务的客户准入标准由证券公司自行制定，但必须符合监管机构的要求。

32.对

解析：在证券投资分析中，采用基本面分析法时，每股收益是常用的盈利能力指标之一，用于衡量企业的盈利能力。

33.对

解析：证券公司办理证券承销业务时，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，确保发行证券的合法合规，向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息，维护发行秩序，保护投资者合法权益。

34.对

解析：证券公司内部控制制度应当明确违规行为的处理措施，以确保内部控制制度的有效执行。

35.错

解析：证券公司客户身份识别的主要内容不仅是客户的姓名和身份证号码，还包括客户的资产状况、投资目的和风险承受能力等。

四、填空题（共15分，每空1分）

36.50%

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的50%。

37.姓名；身份证号码

解析：证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容是客户的姓名和身份证号码。

38.证券公司

解析：证券公司融资融券业务的客户准入标准由证券公司自行制定，但必须符合监管机构的要求。

39.移动平均线；相对强弱指标；KDJ指标

解析：在证券投资分析中，采用技术分析法时，常用的技术指标包括移动平均线、相对强弱指标和KDJ指标等。

40.确保发行证券的合法合规；向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息；维护发行秩序

解析：证券公司办理证券承销业务时，应当履行的职责包括确保发行证券的合法合规、向投资者提供真实、准确、完整的发行证券信息、维护发行秩序和保护投资者合法权益等。

五、简答题（共25分）

41.答：证券公司内部控制制度的主要内容如下：

①风险管理：建立全面风险管理体系，识别、评估、监控和处置各类风险。

②信息披露：确保信息披露的真实、准确、完整、及时和公平。

③资产管理：建立资产管理业务管理制度，规范资产管理业务的操作流程。

④人员管理：建立人员管理制度，明确人员的职责权限和职业道德要求。

⑤财务管理：建立财务管理制度，规范财务管理的操作流程。

42.答：证券公司客户资产管理业务中，客户身份识别的主要内容和流程如下：

①客户身份识别的主要内容：客户的姓名、身份证号码、资产状况、投资目的和风险承受能力等。

②客户身份识别的流程：客户开户时，证券公司应当对客户进行身份识别，核实客户的身份信息，并记录客户身份信息。客户身份信息发生变化时，证券公司应当及时更新客户身份信息。

43.答：证券公司融资融券业务的客户准入标准和风险控制措施如下：

①客户准入标准：客户准入标准由证券公司自行制定