基金从业资格考试 豆丁及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试豆丁及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，正确的是（）。

A.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投资目标，无需定期披露持仓信息

B.基金管理人可以通过邮件向部分风险承受能力较高的投资者披露基金季度报告

C.基金管理人未按规定进行信息披露的，将面临监管机构处以罚款，但不会暂停其业务资格

D.基金管理人披露的基金业绩排名必须基于同类型基金的平均业绩

2.根据中国证监会《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，以下行为不符合规定的是（）。

A.向投资者提供基金产品风险评级结果

B.在宣传材料中夸大基金过往业绩

C.建立完善的基金销售流程，确保投资者利益优先

D.对基金销售人员进行专业培训，确保其具备相应的从业资格

3.下列关于基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A.基金份额净值是计算投资者申购赎回价格的基础

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算公式为：（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额

D.基金份额净值的高低直接影响投资者的投资收益

4.投资者张某在A基金公司申购了一只基金产品，并在B基金公司赎回了另一只基金产品。根据《证券投资基金销售管理办法》，A基金公司和B基金公司需要（）。

A.互相共享投资者的个人信息，以便提供更好的服务

B.互相告知投资者的交易记录，以便进行业绩评估

C.互相配合，防止投资者在不同基金公司进行频繁交易

D.互相保密，不得泄露投资者的个人信息

5.下列关于基金投资风险的说法中，错误的是（）。

A.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等

B.基金投资者需要承担所有投资风险

C.基金管理人需要采取合理的风险管理措施，控制投资风险

D.基金投资者可以通过分散投资降低投资风险

6.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人需要（）。

A.在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略

B.对基金投资者进行充分的风险揭示

C.建立健全的内部控制制度

D.以上都是

7.下列关于基金信息披露的分类中，错误的是（）。

A.基金信息披露分为首次信息披露和持续信息披露

B.首次信息披露包括基金合同、招募说明书等

C.持续信息披露包括基金季度报告、基金净值公告等

D.基金信息披露分为外部信息披露和内部信息披露

8.基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用包括（）。

A.申购费

B.资产管理费

C.托管费

D.以上都是

9.下列关于基金业绩评价的说法中，错误的是（）。

A.基金业绩评价可以帮助投资者选择合适的基金产品

B.基金业绩评价可以衡量基金管理人的投资能力

C.基金业绩评价可以完全反映基金的投资风险

D.基金业绩评价可以预测基金的未来业绩

10.根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人需要在（）日内披露基金季度报告。

A.10

B.15

C.20

D.30

11.下列关于基金合同的说法中，错误的是（）。

A.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等各方权利义务的法律文件

B.基金合同需要经过中国证监会的批准

C.基金合同的内容包括基金的基本情况、基金的投资目标、基金的投资策略等

D.基金合同的内容需要定期更新

12.基金投资者在赎回基金时，需要缴纳的费用包括（）。

A.赎回费

B.资产管理费

C.托管费

D.以上都是

13.下列关于基金投资策略的说法中，错误的是（）。

A.基金投资策略包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等

B.基金投资策略需要根据基金的投资目标制定

C.基金投资策略需要定期调整

D.基金投资策略需要完全保密，不得向投资者披露

14.根据中国证监会《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构需要（）。

A.建立完善的基金销售业务流程

B.对基金销售人员进行专业培训

C.对基金产品进行充分的风险揭示

D.以上都是

15.下列关于基金净值公告的说法中，错误的是（）。

A.基金净值公告需要披露基金份额净值和基金份额累计净值

B.基金净值公告需要披露基金份额的申购赎回价格

C.基金净值公告需要披露基金的投资组合

D.基金净值公告需要披露基金的业绩表现

16.基金投资者在投资基金时，需要关注的风险包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.以上都是

17.下列关于基金管理人说法中，正确的是（）。

A.基金管理人可以兼任基金托管人

B.基金管理人需要承担基金投资的全部风险

C.基金管理人需要按照基金合同的约定投资基金财产

D.基金管理人不需要对基金投资者的利益负责

18.下列关于基金托管人的说法中，错误的是（）。

A.基金托管人需要安全保管基金财产

B.基金托管人需要对基金财产的运用进行监督

C.基金托管人可以兼任基金管理人

D.基金托管人需要定期向基金投资者披露基金财产的保管情况

19.基金投资者在投资基金时，可以通过（）了解基金的投资目标和投资策略。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.以上都是

20.根据中国证监会《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构需要（）。

A.对基金销售人员的行为进行规范

B.对基金产品的销售过程进行监控

C.对基金投资者的利益进行保护

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金投资风险的说法中，正确的有（）。

A.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等

B.基金投资者需要承担所有投资风险

C.基金管理人需要采取合理的风险管理措施，控制投资风险

D.基金投资者可以通过分散投资降低投资风险

22.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人需要（）。

A.在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略

B.对基金投资者进行充分的风险揭示

C.建立健全的内部控制制度

D.以上都是

23.下列关于基金信息披露的分类中，正确的有（）。

A.基金信息披露分为首次信息披露和持续信息披露

B.首次信息披露包括基金合同、招募说明书等

C.持续信息披露包括基金季度报告、基金净值公告等

D.基金信息披露分为外部信息披露和内部信息披露

24.基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用包括（）。

A.申购费

B.资产管理费

C.托管费

D.以上都是

25.下列关于基金业绩评价的说法中，正确的有（）。

A.基金业绩评价可以帮助投资者选择合适的基金产品

B.基金业绩评价可以衡量基金管理人的投资能力

C.基金业绩评价可以完全反映基金的投资风险

D.基金业绩评价可以预测基金的未来业绩

26.根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人需要（）。

A.在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略

B.对基金投资者进行充分的风险揭示

C.建立健全的内部控制制度

D.以上都是

27.下列关于基金合同的说法中，正确的有（）。

A.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等各方权利义务的法律文件

B.基金合同需要经过中国证监会的批准

C.基金合同的内容包括基金的基本情况、基金的投资目标、基金的投资策略等

D.基金合同的内容需要定期更新

28.基金投资者在赎回基金时，需要缴纳的费用包括（）。

A.赎回费

B.资产管理费

C.托管费

D.以上都是

29.下列关于基金投资策略的说法中，正确的有（）。

A.基金投资策略包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等

B.基金投资策略需要根据基金的投资目标制定

C.基金投资策略需要定期调整

D.基金投资策略需要完全保密，不得向投资者披露

30.根据中国证监会《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构需要（）。

A.建立完善的基金销售业务流程

B.对基金销售人员的行为进行规范

C.对基金产品的销售过程进行监控

D.对基金投资者的利益进行保护

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投资目标，无需定期披露持仓信息。（）

32.基金管理人可以通过邮件向部分风险承受能力较高的投资者披露基金季度报告。（）

33.基金管理人未按规定进行信息披露的，将面临监管机构处以罚款，但不会暂停其业务资格。（）

34.基金管理人披露的基金业绩排名必须基于同类型基金的平均业绩。（）

35.根据中国证监会《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，可以向投资者提供基金产品风险评级结果。（）

36.基金份额净值是计算投资者申购赎回价格的基础。（）

37.基金份额净值每日只计算一次。（）

38.基金份额净值计算公式为：（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。（）

39.基金份额净值的高低直接影响投资者的投资收益。（）

40.投资者张某在A基金公司申购了一只基金产品，并在B基金公司赎回了另一只基金产品。根据《证券投资基金销售管理办法》，A基金公司和B基金公司需要互相保密，不得泄露投资者的个人信息。（）

41.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。（）

42.基金投资者需要承担所有投资风险。（）

43.基金管理人需要采取合理的风险管理措施，控制投资风险。（）

44.基金投资者可以通过分散投资降低投资风险。（）

45.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人需要在对基金投资者进行充分的风险揭示。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.__________是指基金资产在扣除基金负债后的余额与基金总份额的比值。

47.基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用主要包括__________和__________。

48.基金投资者在赎回基金时，需要缴纳的费用主要包括__________。

49.基金投资策略主要包括__________、__________和__________等。

50.根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人需要在__________日内披露基金季度报告。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金信息披露的意义。

52.简述基金投资风险的主要类型。

53.简述基金管理人、基金托管人在基金财产保管方面的职责划分。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某投资者李某通过A基金公司购买了一只股票型基金产品。在购买前，A基金公司向李某提供了该基金的产品说明书，其中承诺该基金的投资目标是为投资者争取长期稳定的资本增值。李某在阅读产品说明书后，决定购买该基金产品。在基金运作过程中，该基金的表现一直良好，李某的投资收益也较为满意。然而，最近该基金的投资组合发生了较大变化，大量卖出股票，买入债券，导致该基金的表现出现了较大的波动。李某对A基金公司的投资策略产生了质疑，认为A基金公司没有按照产品说明书中的承诺进行投资。请问：

（1）分析李某质疑A基金公司的原因。

（2）A基金公司在投资策略调整方面需要遵守哪些规定？

（3）李某可以通过哪些途径维护自己的合法权益？

参考答案及解析

一、单选题

1.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十四条，基金管理人应当定期披露基金净值、基金份额净值、基金份额累计净值等信息，并说明净值计算方法。因此，D选项正确。

A选项错误，因为基金管理人不仅需要在基金合同中披露基金的投资目标，还需要定期披露持仓信息。

B选项错误，因为基金管理人需要按照规定的方式披露基金季度报告，不能仅通过邮件向部分投资者披露。

C选项错误，因为基金管理人未按规定进行信息披露的，将面临监管机构处以罚款，并可能暂停其业务资格。

2.B

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》第三条，基金销售机构在销售基金产品时，不得夸大基金产品收益或者片面强调过往业绩。因此，B选项错误。

A选项正确，因为基金销售机构需要向投资者提供基金产品风险评级结果。

C选项正确，因为基金销售机构需要建立完善的基金销售流程，确保投资者利益优先。

D选项正确，因为基金销售机构需要对基金销售人员进行专业培训，确保其具备相应的从业资格。

3.B

解析：基金份额净值每日计算一次，而不是每月或每周。因此，B选项错误。

A、C、D选项均正确。

4.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构需要保护投资者的个人信息，不得泄露投资者的个人信息。因此，D选项正确。

A、B、C选项均错误。

5.B

解析：基金投资者需要承担一部分投资风险，但基金管理人也需要承担相应的责任。因此，B选项错误。

A、C、D选项均正确。

6.D

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条，私募基金管理人需要在对基金投资者进行充分的风险揭示、建立健全的内部控制制度，并在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略。因此，D选项正确。

A、B、C选项均正确。

7.D

解析：基金信息披露分为外部信息披露和内部信息披露，而不是首次信息披露和持续信息披露。因此，D选项错误。

A、B、C选项均正确。

8.A

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用主要包括申购费。因此，A选项正确。

B、C、D选项均错误。

9.C

解析：基金业绩评价可以反映基金的投资风险，但不能完全反映。因此，C选项错误。

A、B、D选项均正确。

10.C

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第二十六条，基金管理人需要在20日内披露基金季度报告。因此，C选项正确。

A、B、D选项均错误。

11.B

解析：基金合同需要经过中国证监会的核准，而不是备案。因此，B选项错误。

A、C、D选项均正确。

12.A

解析：基金投资者在赎回基金时，需要缴纳的费用主要包括赎回费。因此，A选项正确。

B、C、D选项均错误。

13.D

解析：基金投资策略需要向投资者披露，而不是完全保密。因此，D选项错误。

A、B、C选项均正确。

14.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金销售机构需要建立完善的基金销售业务流程，对基金销售人员的行为进行规范，对基金产品的销售过程进行监控，并对基金投资者的利益进行保护。因此，D选项正确。

A、B、C选项均正确。

15.D

解析：基金净值公告需要披露基金的持仓情况，而不是业绩表现。因此，D选项错误。

A、B、C选项均正确。

16.D

解析：基金投资者在投资基金时，需要关注的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。因此，D选项正确。

A、B、C选项均正确。

17.C

解析：基金管理人需要按照基金合同的约定投资基金财产，而不是可以随意投资。因此，C选项正确。

A、B、D选项均错误。

18.C

解析：基金托管人不能兼任基金管理人，因为需要相互监督。因此，C选项错误。

A、B、D选项均正确。

19.D

解析：基金投资者可以通过基金合同、基金招募说明书、基金季度报告等方式了解基金的投资目标和投资策略。因此，D选项正确。

A、B、C选项均正确。

20.D

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》第三条，基金销售机构需要对基金销售人员的行为进行规范，对基金产品的销售过程进行监控，并对基金投资者的利益进行保护。因此，D选项正确。

A、B、C选项均正确。

二、多选题

21.A、C、D

解析：基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等，基金管理人需要采取合理的风险管理措施，控制投资风险，基金投资者可以通过分散投资降低投资风险。因此，A、C、D选项正确。

B选项错误，因为基金投资者不需要承担所有投资风险，基金管理人也需要承担相应的责任。

22.A、B、C、D

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条，私募基金管理人需要在对基金投资者进行充分的风险揭示、建立健全的内部控制制度，并在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略。因此，A、B、C、D选项均正确。

23.A、B、C

解析：基金信息披露分为首次信息披露和持续信息披露，首次信息披露包括基金合同、招募说明书等，持续信息披露包括基金季度报告、基金净值公告等。因此，A、B、C选项正确。

D选项错误，因为基金信息披露分为外部信息披露和内部信息披露，而不是首次信息披露和持续信息披露。

24.A、B、C

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用主要包括申购费、资产管理费、托管费。因此，A、B、C选项正确。

D选项错误，因为基金投资者在申购基金时，不需要缴纳托管费。

25.A、B

解析：基金业绩评价可以帮助投资者选择合适的基金产品，可以衡量基金管理人的投资能力。因此，A、B选项正确。

C选项错误，因为基金业绩评价不能完全反映基金的投资风险。

D选项错误，因为基金业绩评价不能预测基金的未来业绩。

26.A、B、C

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十四条，基金管理人需要在对基金投资者进行充分的风险揭示、建立健全的内部控制制度，并在基金合同中明确基金的投资范围和投资策略。因此，A、B、C选项均正确。

27.A、B、C、D

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等各方权利义务的法律文件，需要经过中国证监会的批准，其内容包括基金的基本情况、基金的投资目标、基金的投资策略等，其内容需要定期更新。因此，A、B、C、D选项均正确。

28.A、B、C

解析：基金投资者在赎回基金时，需要缴纳的费用主要包括赎回费、资产管理费、托管费。因此，A、B、C选项正确。

29.A、B、C

解析：基金投资策略主要包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，需要根据基金的投资目标制定，需要定期调整。因此，A、B、C选项正确。

D选项错误，因为基金投资策略需要向投资者披露，而不是完全保密。

30.A、B、C、D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金销售机构需要建立完善的基金销售业务流程，对基金销售人员的行为进行规范，对基金产品的销售过程进行监控，并对基金投资者的利益进行保护。因此，A、B、C、D选项均正确。

三、判断题

31.×

解析：基金管理人不仅需要在基金合同中披露基金的投资目标，还需要定期披露持仓信息。

32.×

解析：基金管理人需要按照规定的方式披露基金季度报告，不能仅通过邮件向部分投资者披露。

33.×

解析：基金管理人未按规定进行信息披露的，将面临监管机构处以罚款，并可能暂停其业务资格。

34.×

解析：基金管理人披露的基金业绩排名不需要基于同类型基金的平均业绩，可以基于其他指标。

35.√

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》第三条，基金销售机构在销售基金产品时，可以向投资者提供基金产品风险评级结果。

36.√

解析：基金份额净值是计算投资者申购赎回价格的基础。

37.√

解析：基金份额净值每日计算一次。

38.√

解析：基金份额净值计算公式为：（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。

39.√

解析：基金份额净值的高低直接影响投资者的投资收益。

40.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构需要保护投资者的个人信息，不得泄露投资者的个人信息。

41.√

解析：基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

42.×

解析：基金投资者需要承担一部分投资风险，但基金管理人也需要承担相应的责任。

43.√

解析：基金管理人需要采取合理的风险管理措施，控制投资风险。

44.√

解析：基金投资者可以通过分散投资降低投资风险。

45.√

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条，私募基金管理人需要在对基金投资者进行充分的风险揭示。

四、填空题

46.基金份额净值

47.申购费，赎回费

48.赎回费

49.股票型基金，债券型基金，混合型基金

50.20

五、简答题

51.答：基金信息披露的意义主要体现在以下几个方面：

①保