证券从业考试秘笈及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试秘笈及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况不属于客户可申请担保物的是（______）。

A.不动产

B.股票

C.期货合约

D.车辆

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的（______）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

3.某投资者持有某股票1000股，该股票当日开盘价为10元，收盘价为12元，当日该股票的涨跌幅为（______）。

A.20%

B.10%

C.5%

D.2%

4.证券交易中，以下哪种行为不属于操纵市场行为？（______）

A.连续买卖

B.联合操纵

C.诱骗投资者买卖

D.公平交易

5.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当具备（______）的财务实力。

A.净资产不低于人民币1000万元

B.净资产不低于人民币2000万元

C.净资产不低于人民币3000万元

D.净资产不低于人民币5000万元

6.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于风险控制措施？（______）

A.设置风险预警机制

B.加强信息披露

C.限制交易额度

D.提高公司盈利能力

7.某基金管理人管理的基金规模为50亿元人民币，其中股票资产占比60%，债券资产占比30%，现金资产占比10%，该基金的股票资产规模为（______）亿元。

A.25

B.30

C.35

D.40

8.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务中，以下哪种服务属于禁止性业务？（______）

A.分析证券市场走势

B.提供投资建议

C.代理客户买卖证券

D.评估证券投资风险

9.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率不得低于（______）。

A.银行同期贷款基准利率

B.银行同期贷款市场报价利率

C.中国证监会规定的最低利率

D.交易所规定的最低利率

10.某投资者通过证券公司进行融资交易，融资利率为8%，期限为1个月，融资额为100万元，该投资者需支付的融资利息为（______）元。

A.2000

B.2400

C.2800

D.3200

11.证券公司从事资产管理业务时，以下哪种行为违反了《证券法》的规定？（______）

A.设定投资目标

B.管理客户资产

C.超越授权范围投资

D.定期向客户披露报告

12.某股票当日最高价为15元，最低价为10元，收盘价为12元，该股票当日的振幅为（______）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

13.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于信息管理措施？（______）

A.建立信息管理系统

B.加强信息安全

C.定期进行信息核查

D.提高员工收入

14.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当遵循（______）原则。

A.公平、公正、公开

B.自愿、有偿、诚实信用

C.分散投资、风险控制

D.实际需求、合理定价

15.某基金管理人管理的基金规模为20亿元人民币，其中股票资产占比40%，债券资产占比50%，现金资产占比10%，该基金的债券资产规模为（______）亿元。

A.8

B.10

C.12

D.15

16.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务中，以下哪种服务不属于禁止性业务？（______）

A.提供虚假信息

B.诱导客户投资

C.评估证券投资风险

D.分析证券市场走势

17.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融券利率不得低于（______）。

A.银行同期贷款基准利率

B.银行同期贷款市场报价利率

C.中国证监会规定的最低利率

D.交易所规定的最低利率

18.某投资者通过证券公司进行融券交易，融券利率为7%，期限为2个月，融券额为50万元，该投资者需支付的融券利息为（______）元。

A.350

B.700

C.1050

D.1400

19.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于合规管理措施？（______）

A.建立合规审查机制

B.加强合规培训

C.定期进行合规检查

D.提高公司业绩

20.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当具备（______）的资本实力。

A.净资产不低于人民币5000万元

B.净资产不低于人民币1亿元

C.净资产不低于人民币2亿元

D.净资产不低于人民币5亿元

（答案：1.D2.B3.A4.D5.C6.D7.A8.C9.B10.A11.C12.C13.D14.A15.B16.C17.B18.C19.D20.B）

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些措施属于风险控制措施？（______）

A.设置风险预警机制

B.加强信息披露

C.限制交易额度

D.提高公司盈利能力

E.建立应急处理预案

22.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务中，以下哪些服务属于禁止性业务？（______）

A.提供虚假信息

B.诱导客户投资

C.评估证券投资风险

D.分析证券市场走势

E.代理客户买卖证券

23.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪些属于风险控制措施？（______）

A.设置信用额度

B.加强信息披露

C.限制交易规模

D.提高公司盈利能力

E.定期进行风险评估

24.证券公司从事资产管理业务时，以下哪些行为违反了《证券法》的规定？（______）

A.设定投资目标

B.管理客户资产

C.超越授权范围投资

D.定期向客户披露报告

E.提高员工收入

25.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当具备以下哪些条件？（______）

A.净资产不低于人民币3000万元

B.具备一定的投资经验

C.信誉良好

D.具备相应的风险承受能力

E.具备相应的资金实力

（答案：21.ACE22.ABE23.ACE24.CE25.ABCDE）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户可申请以股票作为担保物。（______）

27.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的20%。（______）

28.某股票当日开盘价为10元，收盘价为12元，该股票当日的涨跌幅为20%。（______）

29.证券交易中，连续买卖属于操纵市场行为。（______）

30.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币3000万元的财务实力。（______）

31.证券公司内部控制制度中，设置风险预警机制不属于风险控制措施。（______）

32.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务中，提供投资建议不属于禁止性业务。（______）

33.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率不得低于银行同期贷款市场报价利率。（______）

34.某投资者通过证券公司进行融资交易，融资利率为8%，期限为1个月，融资额为100万元，该投资者需支付的融资利息为2000元。（______）

35.证券公司内部控制制度中，加强信息安全不属于信息管理措施。（______）

（答案：26.√27.×28.√29.√30.√31.×32.√33.√34.√35.×）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户可申请以______作为担保物。

37.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的______。

38.某股票当日开盘价为10元，收盘价为12元，该股票当日的涨跌幅为______。

39.证券交易中，______属于操纵市场行为。

40.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当具备______的财务实力。

41.证券公司内部控制制度中，______不属于风险控制措施。

42.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务中，______不属于禁止性业务。

43.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率不得低于______。

44.某投资者通过证券公司进行融资交易，融资利率为8%，期限为1个月，融资额为100万元，该投资者需支付的融资利息为______元。

45.证券公司内部控制制度中，______不属于信息管理措施。

（答案：36.股票37.20%38.20%39.连续买卖40.3000万元41.提高公司盈利能力42.评估证券投资风险43.银行同期贷款市场报价利率44.200045.提高公司业绩）

五、简答题（共20分）

46.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（10分）

47.简述证券公司从事资产管理业务时应遵循的基本原则。（10分）

（答案：46.答：①风险控制；②信息管理；③合规管理；④财务管理；⑤人力资源管理；⑥应急处理。

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，证券公司内部控制制度主要包括风险控制、信息管理、合规管理、财务管理、人力资源管理和应急处理六个方面，旨在确保公司经营合法合规、风险可控、信息真实完整、财务稳健。（10分）

47.答：①公平公正原则；②风险控制原则；③诚实信用原则；④投资者利益优先原则；⑤合法合规原则。

解析：根据培训中“证券公司资产管理业务”模块内容，证券公司从事资产管理业务时应遵循公平公正、风险控制、诚实信用、投资者利益优先和合法合规五项基本原则，确保资产管理业务的稳健运行。（10分））

六、案例分析题（共25分）

48.某投资者通过证券公司进行融资交易，融资利率为8%，期限为1个月，融资额为100万元。交易完成后，该股票价格大幅下跌，导致该投资者无法按时偿还融资。请分析该案例中存在的问题及解决措施。（25分）

（答案：案例背景分析：该案例中，投资者因股票价格大幅下跌导致无法按时偿还融资，属于市场风险导致的融资违约。

问题解答：

问题1：该投资者在融资交易前是否充分评估了市场风险？（答：①投资者在融资交易前未充分评估市场风险；②缺乏风险控制意识；③未制定风险应对措施。）

问题2：证券公司在该案例中应采取哪些措施？（答：①加强风险评估，要求投资者提供充足的担保；②提供风险提示，告知投资者市场风险；③建立风险预警机制，及时采取措施。）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.D

解析：根据培训中“证券公司融资融券业务”模块内容，客户可申请以不动产、股票、期货合约作为担保物，车辆不属于可申请担保物。（2分）

2.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第45条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的20%。（2分）

3.A

解析：涨跌幅计算公式为：（收盘价-开盘价）/开盘价×100%，即（12-10）/10×100%=20%。（2分）

4.D

解析：根据培训中“证券交易规则”模块内容，连续买卖、联合操纵、诱骗投资者买卖属于操纵市场行为，公平交易不属于操纵市场行为。（2分）

5.C

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第12条，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币3000万元的财务实力。（2分）

6.D

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，设置风险预警机制、加强信息披露、限制交易额度属于风险控制措施，提高公司盈利能力不属于风险控制措施。（2分）

7.A

解析：股票资产占比60%，基金规模为50亿元人民币，因此股票资产规模为50×60%=25亿元。（2分）

8.C

解析：根据培训中“证券投资咨询服务”模块内容，代理客户买卖证券属于禁止性业务，分析证券市场走势、提供投资建议、评估证券投资风险不属于禁止性业务。（2分）

9.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，证券公司为客户提供的融资利率不得低于银行同期贷款市场报价利率。（2分）

10.A

解析：融资利息计算公式为：融资额×融资利率×融资期限，即100×8%×1/12=2000元。（2分）

11.C

解析：根据《证券法》第144条，证券公司不得超越授权范围投资，超越授权范围投资属于违法行为。（2分）

12.C

解析：振幅计算公式为：（最高价-最低价）/最低价×100%，即（15-10）/10×100%=50%，但振幅为20%。（2分）

13.D

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，建立信息管理系统、加强信息安全、定期进行信息核查属于信息管理措施，提高员工收入不属于信息管理措施。（2分）

14.A

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第8条，首次公开发行股票的网下投资者应当遵循公平、公正、公开原则。（2分）

15.B

解析：债券资产占比50%，基金规模为20亿元人民币，因此债券资产规模为20×50%=10亿元。（2分）

16.C

解析：根据培训中“证券投资咨询服务”模块内容，评估证券投资风险不属于禁止性业务，提供虚假信息、诱导客户投资属于禁止性业务。（2分）

17.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，证券公司为客户提供的融券利率不得低于银行同期贷款市场报价利率。（2分）

18.C

解析：融券利息计算公式为：融券额×融券利率×融券期限，即50×7%×2/12=1050元。（2分）

19.D

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，建立合规审查机制、加强合规培训、定期进行合规检查属于合规管理措施，提高公司业绩不属于合规管理措施。（2分）

20.C

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第11条，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币2亿元的资本实力。（2分）

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ACE

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，设置风险预警机制、限制交易额度、建立应急处理预案属于风险控制措施。（3分）

22.ABE

解析：根据培训中“证券投资咨询服务”模块内容，提供虚假信息、诱导客户投资、代理客户买卖证券属于禁止性业务。（3分）

23.ACE

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司为客户提供的融资融券业务中，设置信用额度、限制交易规模、定期进行风险评估属于风险控制措施。（3分）

24.CE

解析：根据《证券法》第144条，证券公司不得超越授权范围投资，提高员工收入不属于违法行为。（3分）

25.ABCDE

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第9条，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币3000万元、一定的投资经验、信誉良好、具备相应的风险承受能力和资金实力。（3分）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.√

解析：根据培训中“证券公司融资融券业务”模块内容，客户可申请以股票作为担保物。（0.5分）

27.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第45条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的20%。（0.5分）

28.√

解析：涨跌幅计算公式为：（收盘价-开盘价）/开盘价×100%，即（12-10）/10×100%=20%。（0.5分）

29.√

解析：根据培训中“证券交易规则”模块内容，连续买卖属于操纵市场行为。（0.5分）

30.√

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第12条，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币3000万元的财务实力。（0.5分）

31.×

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，设置风险预警机制属于风险控制措施。（0.5分）

32.√

解析：根据培训中“证券投资咨询服务”模块内容，提供投资建议不属于禁止性业务。（0.5分）

33.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，证券公司为客户提供的融资利率不得低于银行同期贷款市场报价利率。（0.5分）

34.√

解析：融资利息计算公式为：融资额×融资利率×融资期限，即100×8%×1/12=2000元。（0.5分）

35.×

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，加强信息安全属于信息管理措施。（0.5分）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.股票

解析：根据培训中“证券公司融资融券业务”模块内容，客户可申请以股票作为担保物。（1分）

37.20%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第45条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员所管理的资产数额不得超过公司净资产的20%。（1分）

38.20%

解析：涨跌幅计算公式为：（收盘价-开盘价）/开盘价×100%，即（12-10）/10×100%=20%。（1分）

39.连续买卖

解析：根据培训中“证券交易规则”模块内容，连续买卖属于操纵市场行为。（1分）

40.3000万元

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第12条，首次公开发行股票的网下投资者应当具备净资产不低于人民币3000万元的财务实力。（1分）

41.提高公司盈利能力

解析：根据培训中“证券公司内部控制”模块内容，提高公司盈利能力不属于风险控制措施。（1分）

42.评估证券投资风险

解析：根据培训中“证券投资咨询服务”模块内容，评估证券投资风险不属于禁止性业务。（1分）

43.银行同期贷款市场报价利率

解析：根据《证券公司融资融券业务管理