2025反洗钱知识竞赛题库附含答案

2025反洗钱知识竞赛题库(附含答案)一、单选题1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。A.20世纪20年代B.20世纪30年代C.20世纪50年代D.20世纪70年代答案：A解析：现代意义上的洗钱始于20世纪20年代，当时美国芝加哥的黑手党成员通过开设洗衣店，将犯罪所得与洗衣收入混合，再向税务部门申报，使犯罪所得合法化。2.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）。A.盗窃罪B.毒品犯罪C.恐怖活动犯罪D.贪污贿赂犯罪答案：A解析：洗钱的上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。盗窃罪不属于洗钱的上游犯罪。3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和调查。4.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》C.《金融机构反洗钱规定》D.《反洗钱法》答案：B解析：1997年修订后的《刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪，最先明确了洗钱属于犯罪行为。5.以下哪种行为可能被不法分子利用进行洗钱活动（）。A.到银行办理开户手续B.将自己的银行卡借给他人使用C.在正规金融机构购买理财产品D.向慈善机构捐款答案：B解析：将自己的银行卡借给他人使用，可能使不法分子利用该银行卡进行资金的转移和洗白，从而实施洗钱活动。而到银行办理开户手续、在正规金融机构购买理财产品、向慈善机构捐款都是正常的金融和社会行为。6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关C.中国反洗钱监测分析中心D.以上都是答案：D解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构、公安机关和中国反洗钱监测分析中心报告。7.以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质C.客户身份识别主要在开户时进行，后续无需再识别D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份答案：C解析：客户身份识别是一个持续的过程，不仅仅在开户时进行，在业务关系存续期间，金融机构也需要持续关注客户及其交易情况，当出现对客户身份资料有疑问等情况时，应当重新识别客户身份。8.洗钱活动的最终目的是（）。A.为犯罪活动提供资金支持B.实现犯罪所得的合法化C.掩盖犯罪行为D.逃避法律制裁答案：B解析：洗钱活动的最终目的是将犯罪所得通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法的资金，即实现犯罪所得的合法化。9.反洗钱行政主管部门是（）。A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.外汇管理局答案：A解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，制定反洗钱制度等。10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构或者指定内设机构B.风险管理部门C.审计部门D.合规部门答案：A解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。二、多选题1.洗钱的常见方式有（）。A.利用金融机构B.投资办产业C.利用一些国家和地区对银行账户保密的限制D.走私答案：ABCD解析：洗钱的常见方式包括利用金融机构进行资金的转移、交易等操作；通过投资办产业，将犯罪所得混入合法经营收入中；利用一些国家和地区对银行账户保密的限制来隐藏资金来源；通过走私将现金等非法所得转移到其他地区。2.金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容包括（）。A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度执行情况的内部审计监督制度D.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度执行情况的考核评估制度答案：ABCD解析：金融机构反洗钱内部控制制度涵盖客户身份识别制度，以确认客户身份；客户身份资料和交易记录保存制度，便于后续查询和调查；对这两项制度执行情况的内部审计监督制度，确保制度有效执行；以及执行情况的考核评估制度，激励员工做好反洗钱工作。3.以下属于反洗钱国际组织的有（）。A.金融行动特别工作组（FATF）B.埃格蒙特集团（EgmontGroup）C.沃尔夫斯堡集团（WolfsbergGroup）D.亚太反洗钱组织（APG）答案：ABCD解析：金融行动特别工作组（FATF）是国际上最具影响力的反洗钱和反恐融资国际组织；埃格蒙特集团是各国金融情报机构的国际组织；沃尔夫斯堡集团是由全球主要银行组成的协会，致力于制定金融服务行业的反洗钱和反恐融资标准；亚太反洗钱组织（APG）是FATF类型区域性反洗钱组织。4.客户身份识别的基本原则包括（）。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性答案：ABCD解析：客户身份识别的基本原则包括真实性，确保客户身份信息真实；有效性，保证所获取的身份信息是有效的；完整性，收集全面的客户身份资料；持续性，在业务关系存续期间持续识别客户身份。5.金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.执行客户身份资料和交易记录保存制度D.执行客户身份资料和交易记录保存制度答案：ABCD解析：金融机构在反洗钱工作中需要建立健全反洗钱内部控制制度，以规范内部反洗钱工作流程；建立客户身份识别制度，确认客户身份；执行客户身份资料和交易记录保存制度，为后续调查提供依据。6.洗钱对社会的危害主要有（）。A.助长刑事犯罪B.损害金融机构的声誉和信誉C.扰乱国家的宏观经济秩序D.影响国家的政治稳定答案：ABCD解析：洗钱为刑事犯罪提供资金支持，助长了刑事犯罪活动；会使金融机构因涉及洗钱活动而损害其声誉和信誉；打乱资金的正常流向，扰乱国家宏观经济秩序；严重时还可能影响国家的政治稳定。7.以下哪些情况可能存在洗钱风险（）。A.客户频繁进行小额资金的划转B.客户交易行为与客户身份、财务状况等明显不符C.客户使用多个账户进行资金分散存入和集中转出D.客户在短期内进行大量的现金交易答案：ABCD解析：客户频繁进行小额资金划转、交易行为与身份和财务状况不符、使用多个账户分散存入集中转出以及短期内进行大量现金交易等情况，都可能是为了掩盖资金的真实来源和用途，存在洗钱风险。8.反洗钱调查的措施包括（）。A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案：ABCD解析：反洗钱调查措施包括询问相关人员，以获取信息；查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料；封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料；以及对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存，必要时可以采取临时冻结措施。9.金融机构对以下哪些情况的客户应进行持续的客户身份识别（）。A.客户行为出现异常B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑C.客户要求变更重要身份信息D.客户的资金来源和用途不明答案：ABCD解析：当客户行为出现异常、有洗钱或恐怖融资活动嫌疑、要求变更重要身份信息以及资金来源和用途不明时，金融机构都应进行持续的客户身份识别，以确保客户身份的真实性和交易的合法性。10.反洗钱宣传的主要内容包括（）。A.反洗钱法律法规B.洗钱的危害C.反洗钱的义务和责任D.反洗钱的工作成果答案：ABCD解析：反洗钱宣传应涵盖反洗钱法律法规，让公众了解相关法律规定；宣传洗钱的危害，提高公众的防范意识；明确反洗钱的义务和责任，使公众知道自己在反洗钱工作中的责任；展示反洗钱的工作成果，增强公众对反洗钱工作的信心。三、判断题1.只要金融机构客户身份资料和交易记录保存完整，就可以不进行客户身份识别。（）答案：×解析：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存都是金融机构反洗钱的重要义务，不能因为保存了资料就不进行身份识别，身份识别是一个持续的过程，贯穿于业务关系的始终。2.洗钱活动只会对金融机构造成损害，不会影响国家的经济安全。（）答案：×解析：洗钱活动不仅会损害金融机构的声誉和信誉，还会扰乱国家的宏观经济秩序，影响国家的经济安全，甚至可能影响国家的政治稳定。3.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）答案：√解析：金融机构有义务按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，提高员工的反洗钱意识和能力，向客户宣传反洗钱知识。4.客户身份识别是金融机构反洗钱工作的核心义务之一。（）答案：√解析：客户身份识别能够有效确认客户身份，防止不法分子利用金融机构进行洗钱等违法活动，是金融机构反洗钱工作的核心义务之一。5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）答案：√解析：根据相关法律规定，任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门（中国人民银行）或者公安机关举报。6.金融机构为客户提供一次性金融服务时，不需要进行客户身份识别。（）答案：×解析：金融机构为客户提供一次性金融服务时，也需要进行客户身份识别，了解客户身份、交易目的和交易性质等，以防范洗钱风险。7.洗钱行为只涉及资金的转移，不涉及实物资产。（）答案：×解析：洗钱行为不仅涉及资金的转移，也可能涉及实物资产，如通过购买房产、艺术品等实物资产，将犯罪所得混入其中，实现资产的合法化。8.反洗钱工作只是金融机构的责任，与普通公民无关。（）答案：×解析：反洗钱工作需要全社会的共同参与，普通公民也有义务在日常生活中不参与洗钱活动，发现可疑情况及时举报，同时要保护好自己的身份信息和金融账户，防止被不法分子利用进行洗钱。9.金融机构应当对高风险客户采取强化的客户身份识别措施。（）答案：√解析：对于高风险客户，金融机构需要采取更严格、更细致的客户身份识别措施，以降低洗钱风险。10.反洗钱调查人员在调查过程中，可以随意查阅、复制被调查对象的所有资料。（）答案：×解析：反洗钱调查人员在调查过程中，需要按照法定程序和要求进行查阅、复制等操作，不能随意查阅、复制被调查对象的所有资料，要在法律规定的范围内进行调查。四、填空题1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及______制度。答案：客户身份资料和交易记录保存制度2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于______。答案：反洗钱行政调查3.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定______负责反洗钱工作。答案：内设机构4.客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的______、现钞兑换等一次性金融服务时，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。答案：现金汇款5.洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、______阶段和融合阶段。答案：培植6.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告______和可疑交易报告。答案：大额交易7.反洗钱内部控制制度的核心是有效防范______，因此必须覆盖各项业务和各个操作环节。答案：洗钱风险8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当______客户身份。答案：重新识别9.反洗钱调查的主体是______。答案：中国人民银行及其省一级派出机构10.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币______以上或者外币等值______以上的，应当识别客户身份。答案：1万元；1000美元五、简答题1.简述洗钱的基本概念和常见方式。(1).洗钱的基本概念：洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。(2).常见方式：(1).利用金融机构，如通过银行账户进行资金的转移、虚假交易等。(2).投资办产业，将犯罪所得混入合法经营收入中。(3).利用一些国家和地区对银行账户保密的限制，隐藏资金来源。(4).走私，将现金等非法所得转移到其他地区。(5).利用非正规金融体系，如地下钱庄等进行资金转移。2.金融机构在反洗钱工作中的主要义务有哪些？(1).建立健全反洗钱内部控制制度，规范内部反洗钱工作流程。(2).建立客户身份识别制度，在与客户建立业务关系或进行规定金额以上的一次性金融服务时，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。(3).执行客户身份资料和交易记录保存制度，将客户身份资料和交易记录至少保存5年。(4).按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易报告。(5).开展反洗钱培训和宣传工作，提高员工的反洗钱意识和能力，向客户宣传反洗钱知识。(6).配合反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构的反洗钱调查工作。3.简述客户身份识别的重要性。(1).防范洗钱风险：通过准确识别客户身份，金融机构可以了解客户的资金来源和交易目的，防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，降低洗钱风险。(2).维护