证券从业资格考试《证券基础知识》考试题（附答案）

证券从业资格考试《证券基础知识》考试题（附答案）

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.证券市场的基本功能不包括下列哪项？()A.投资融资功能B.价格发现功能C.市场退出功能D.增值服务功能2.2.下列哪个机构不属于证券交易所的会员？()A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.证券登记结算公司3.3.证券市场的投资者按照其身份划分，不包括下列哪项？()A.个人投资者B.机构投资者C.熊市投资者D.牛市投资者4.4.下列哪个不是债券的基本要素？()A.面值B.利率C.期限D.信用评级5.5.以下哪项不是股票的基本特征？()A.表现性B.流动性C.收益性D.风险性6.6.下列哪个机构负责监督和管理证券市场？()A.中国人民银行B.中国证监会C.商务部D.国家税务局7.7.以下哪个不属于金融工具？()A.股票B.债券C.现金D.房地产8.8.以下哪个不是证券投资分析方法？()A.基本面分析B.技术分析C.风险分析D.市场分析9.9.下列哪个不是证券交易的方式？()A.上市交易B.非上市交易C.期货交易D.融资交易10.10.以下哪个不是证券公司的主要业务？()A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券投资业务D.证券登记结算业务二、多选题(共5题)11.1.证券市场的作用包括哪些？()A.促进资本形成和资金配置B.提高企业经营管理水平C.降低企业融资成本D.促进经济结构调整12.2.以下哪些属于证券公司的主要业务？()A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务13.3.证券交易流程中，以下哪些环节是投资者必须经历的？()A.开户B.验资C.买入或卖出D.结算交收14.4.以下哪些是债券的信用风险？()A.发行人无法按时支付利息或本金B.市场利率变动导致的债券价值下降C.债券发行人财务状况恶化D.债券发行人经营不善15.5.以下哪些是股票市场的基本参与者？()A.投资者B.上市公司C.证券公司D.监管机构三、填空题(共5题)16.证券市场的首要功能是（），它是指证券市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供应者提供投资的机会。17.在股票市场中，股票发行价格通常与（）挂钩，反映了公司的盈利能力和成长性。18.债券信用评级中的（）级代表最高信用等级，意味着发行人的信用风险最低。19.证券公司开展证券经纪业务时，应当为客户提供（）服务，保障客户的合法权益。20.证券交易结算的基本原则包括（）原则、净额结算原则和共同对手方制度。四、判断题(共5题)21.证券公司可以直接参与证券市场的交易。()A.正确B.错误22.所有证券发行均需经过中国证监会的审批。()A.正确B.错误23.债券的利率越高，其信用风险越低。()A.正确B.错误24.股票的市盈率越高，表明其投资价值越高。()A.正确B.错误25.证券市场的交易结算采用实时全额结算制度。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述证券市场的功能。27.什么是证券承销？证券承销有哪些方式？28.简述股票市场的基本参与者及其角色。29.什么是债券信用评级？债券信用评级的主要作用是什么？30.简述证券交易结算的基本流程。

证券从业资格考试《证券基础知识》考试题（附答案）一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】增值服务功能不是证券市场的基本功能。证券市场的基本功能包括投资融资功能、价格发现功能和市场退出功能。2.【答案】B【解析】保险公司不属于证券交易所的会员。证券交易所的会员主要是证券公司、基金管理公司等证券经营机构。3.【答案】C【解析】熊市投资者和牛市投资者并不是按照投资者身份划分的类别。按照身份划分，投资者分为个人投资者和机构投资者。4.【答案】D【解析】信用评级不是债券的基本要素。债券的基本要素包括面值、利率和期限等。5.【答案】A【解析】表现性不是股票的基本特征。股票的基本特征包括流动性、收益性和风险性等。6.【答案】B【解析】中国证监会负责监督和管理证券市场。中国人民银行负责货币政策，商务部负责对外贸易，国家税务局负责税收。7.【答案】D【解析】房地产不属于金融工具。金融工具包括股票、债券、现金等，用于金融交易和投资。8.【答案】C【解析】风险分析不是证券投资分析方法。证券投资分析方法主要包括基本面分析、技术分析和市场分析。9.【答案】D【解析】融资交易不是证券交易的方式。证券交易的方式包括上市交易、非上市交易和期货交易。10.【答案】D【解析】证券登记结算业务不是证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务和证券投资业务。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】证券市场的作用包括促进资本形成和资金配置、提高企业经营管理水平、降低企业融资成本和促进经济结构调整。12.【答案】ABCD【解析】证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务和证券自营业务。13.【答案】ACD【解析】投资者在证券交易流程中必须经历开户、买入或卖出以及结算交收环节。验资是开户环节的一部分，但不是所有投资者都需要单独经历的步骤。14.【答案】ACD【解析】债券的信用风险包括发行人无法按时支付利息或本金、债券发行人财务状况恶化和债券发行人经营不善。市场利率变动导致的债券价值下降属于利率风险。15.【答案】ABCD【解析】股票市场的基本参与者包括投资者、上市公司、证券公司和监管机构。这些参与者共同构成了股票市场的运作环境。三、填空题(共5题)16.【答案】投资融资【解析】投资融资是证券市场最重要的功能，它连接了资金的需求者和供应者，是证券市场存在和发展的基础。17.【答案】市盈率【解析】股票发行价格与市盈率挂钩，市盈率反映了投资者对公司股票价格的预期，是评估股票价值的一个重要指标。18.【答案】AAA【解析】AAA级是债券信用评级中的最高等级，表示发行人具有极低的违约风险，是信用评级中的最高信用等级。19.【答案】适当性【解析】证券公司在经纪业务中应当遵循适当性原则，为客户提供与客户风险承受能力和投资目标相匹配的服务。20.【答案】集中清算【解析】证券交易结算的基本原则包括集中清算原则、净额结算原则和共同对手方制度，这些原则保证了交易的安全性和效率。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】证券公司作为经纪商，其业务主要限于为投资者提供证券交易服务，不能直接参与证券市场的交易。22.【答案】错误【解析】并非所有证券发行都需要经过中国证监会的审批，只有公开发行证券才需要经过证监会审批，非公开发行则不需要。23.【答案】错误【解析】债券的利率与信用风险成正比，利率越高通常意味着信用风险越高，因为投资者要求更高的回报来补偿风险。24.【答案】错误【解析】股票的市盈率并非越高越好，过高的市盈率可能意味着股票价格被高估，投资价值并不一定高。25.【答案】错误【解析】证券市场的交易结算并非全部采用实时全额结算制度，存在多种结算方式，包括T+0、T+1、T+2等，并非全部是实时结算。五、简答题(共5题)26.【答案】证券市场的功能主要包括：投资融资功能、价格发现功能、风险分散与风险管理功能、财富管理功能和经济调节功能。【解析】证券市场通过为资金需求者提供融资渠道，为资金供应者提供投资机会，实现资源的有效配置。同时，它还能通过价格发现机制反映市场信息，促进资源的合理分配。此外，证券市场还有助于分散和转移风险，为投资者提供财富管理工具，并对经济进行调节。27.【答案】证券承销是指证券发行人与证券公司签订承销协议，由证券公司代为销售证券的行为。证券承销的方式主要有包销和代销两种。【解析】证券承销是证券发行过程中的重要环节，包销是指证券公司承诺全部购买发行人未能售出的证券，而代销是指证券公司仅代发行人销售证券，未能售出的部分由发行人自行处理。这两种方式各有特点，适用于不同类型的证券发行。28.【答案】股票市场的基本参与者包括：上市公司、投资者、证券公司、证券交易所和监管机构。上市公司是股票的发行主体，投资者是股票的购买者，证券公司提供经纪、咨询等服务，证券交易所负责组织交易，监管机构负责监管市场秩序。【解析】股票市场的参与者各有其角色和功能，上市公司负责提供股票，投资者进行投资，证券公司提供服务，证券交易所提供交易平台，监管机构确保市场公平、公正、透明。29.【答案】债券信用评级是指专业评级机构对发行人偿还债务的能力和意愿进行评估，并给予相应的信用等级。其主要作用是帮助投资者了解债券的风险程度，为投资决策提供参考。【解析】债券信用评级是投资者评估债券风险的重要工具，它通过评级机构的专业分析，提供有关发行