2021年8月基金从业考试真题及答案(科目二)

2021年8月基金从业考试真题及答案(科目二)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪个不是基金投资组合的基本要素？()A.投资目标B.投资策略C.投资期限D.投资品种2.下列关于基金资产估值的说法，正确的是？()A.基金资产估值应仅以公允价格为基础B.基金资产估值应仅以市场价格为基础C.基金资产估值应以最近的市场价格为基础D.基金资产估值应以历史成本为基础3.基金管理人进行基金投资管理时，应遵循以下哪个原则？()A.最大风险原则B.最大收益原则C.最优组合原则D.最小波动原则4.下列关于基金销售的说法，错误的是？()A.基金销售机构应向投资者充分披露基金的风险信息B.基金销售机构可以对投资者进行误导性宣传C.基金销售机构应提供必要的投资者教育D.基金销售机构应遵守相关法律法规5.以下哪个不是基金投资的风险类型？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.管理风险6.基金合同生效后，以下哪个行为是合法的？()A.基金管理人修改基金合同B.基金托管人修改基金合同C.基金投资者修改基金合同D.基金监管机构修改基金合同7.基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？()A.保管基金财产B.监督基金投资运作C.审查基金管理人的投资计划D.代理基金份额登记8.以下哪个不是基金份额赎回的条件？()A.投资者持有基金份额满一定期限B.基金达到规定的开放日C.投资者持有基金份额满一定金额D.基金管理人决定暂停赎回9.基金管理人的合规管理主要目的是什么？()A.降低投资风险B.保障基金财产安全C.防范合规风险D.提高基金业绩二、多选题(共5题)10.基金管理人在进行基金投资决策时，应考虑以下哪些因素？()A.市场环境B.投资者需求C.基金合同规定D.风险控制11.基金托管人应当履行的职责包括以下哪些？()A.保管基金财产B.审查基金管理人的投资计划C.监督基金投资运作D.代理基金份额登记12.以下哪些属于基金投资组合的主动管理策略？()A.股票精选策略B.债券收益率曲线策略C.股票市场中性策略D.基金指数化策略13.基金销售人员在销售基金产品时，应遵守以下哪些规定？()A.不得进行误导性宣传B.应当充分披露基金的风险信息C.应当提供必要的投资者教育D.可以对投资者进行压力销售14.基金监管机构对基金市场的监管主要包括以下哪些方面？()A.基金募集监管B.基金运作监管C.基金信息披露监管D.基金销售监管三、填空题(共5题)15.基金投资组合的构建过程中，通常需要考虑的一个重要指标是___。16.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间权利义务关系的___。17.基金管理人的合规管理主要包括合规政策、合规程序、合规培训、合规监督和___。18.基金托管人负责基金资产的___，是基金运作的重要参与者。19.基金销售人员在销售基金产品时，应遵循的原则之一是___，确保投资者的合法权益。四、判断题(共5题)20.基金管理人在进行基金投资管理时，可以不遵循投资组合的基本要素。()A.正确B.错误21.基金资产估值时，市场价格是唯一的参考依据。()A.正确B.错误22.基金托管人可以自行决定基金的投资方向。()A.正确B.错误23.基金销售机构可以为了提高业绩，对投资者进行误导性宣传。()A.正确B.错误24.基金份额的赎回价格由基金管理人自行决定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简述基金管理人在基金投资管理中应遵循的基本原则。26.基金托管人应当如何履行其职责，以确保基金资产的安全和合规运作？27.在基金销售过程中，如何确保投资者的合法权益不受侵害？28.基金管理人在进行基金资产估值时，遇到市场价格不可得的情况应如何处理？29.基金监管机构在基金市场监管中扮演着怎样的角色？

2021年8月基金从业考试真题及答案(科目二)一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】投资期限不属于基金投资组合的基本要素，它更多是投资者个人的考虑因素。2.【答案】C【解析】基金资产估值应以最近的市场价格为基础，但如果市场价格不可得，则可以采用估值技术确定估值。3.【答案】C【解析】基金管理人进行基金投资管理时，应遵循最优组合原则，以实现投资组合的收益最大化。4.【答案】B【解析】基金销售机构不得对投资者进行误导性宣传，应遵守相关法律法规，并充分披露基金的风险信息。5.【答案】B【解析】信用风险通常与债务工具相关，不是基金投资的风险类型。6.【答案】D【解析】基金合同生效后，只有基金监管机构有权修改基金合同。7.【答案】C【解析】审查基金管理人的投资计划不是基金托管人的职责，这是基金管理人的责任。8.【答案】C【解析】投资者持有基金份额满一定金额不是基金份额赎回的条件。9.【答案】C【解析】基金管理人的合规管理主要目的是防范合规风险，确保基金运作的合法合规。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCD【解析】基金管理人在进行基金投资决策时，需要综合考虑市场环境、投资者需求、基金合同规定以及风险控制等因素。11.【答案】ABCD【解析】基金托管人应当履行的职责包括保管基金财产、审查基金管理人的投资计划、监督基金投资运作以及代理基金份额登记等。12.【答案】ABC【解析】股票精选策略、债券收益率曲线策略和股票市场中性策略都属于基金投资组合的主动管理策略，而基金指数化策略属于被动管理策略。13.【答案】ABC【解析】基金销售人员在销售基金产品时，不得进行误导性宣传，应当充分披露基金的风险信息，并应当提供必要的投资者教育。14.【答案】ABCD【解析】基金监管机构对基金市场的监管主要包括基金募集监管、基金运作监管、基金信息披露监管和基金销售监管等方面。三、填空题(共5题)15.【答案】投资组合的夏普比率【解析】夏普比率是衡量投资组合风险调整后收益的重要指标，它反映了投资组合每承担一单位风险所获得的超额收益。16.【答案】法律文件【解析】基金合同是基金设立的基本法律文件，它明确了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间的权利义务关系。17.【答案】合规考核【解析】基金管理人的合规管理是一个全面的过程，包括合规政策、合规程序、合规培训、合规监督以及合规考核等方面。18.【答案】保管【解析】基金托管人负责基金资产的保管，确保基金资产的安全，是基金运作中不可或缺的参与者。19.【答案】公平对待投资者【解析】基金销售人员在销售基金产品时，应公平对待所有投资者，确保投资者的合法权益不受侵害。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】基金管理人在进行基金投资管理时，必须遵循投资组合的基本要素，如投资目标、投资策略和投资期限等。21.【答案】错误【解析】基金资产估值时，如果市场价格不可得，则可以采用估值技术确定估值，而不仅仅是市场价格。22.【答案】错误【解析】基金托管人不参与基金的投资决策，其职责是监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同。23.【答案】错误【解析】基金销售机构不得进行误导性宣传，应遵循相关法律法规，并充分披露基金的风险信息。24.【答案】错误【解析】基金份额的赎回价格应当根据基金份额净值进行计算，并遵循相关法律法规和基金合同的规定。五、简答题(共5题)25.【答案】基金管理人在基金投资管理中应遵循以下基本原则：

1.遵守法律法规和基金合同；

2.实行专业化管理；

3.维护投资者利益；

4.公平对待所有投资者；

5.保持独立性和客观性。【解析】基金管理人应遵循以上原则，以确保基金投资的合法合规、专业高效，并保护投资者的利益。26.【答案】基金托管人应当履行以下职责：

1.保管基金财产；

2.审查基金管理人的投资计划；

3.监督基金投资运作；

4.代理基金份额登记；

5.完成基金管理人委托的其他事项。【解析】基金托管人的职责包括保管基金资产、监督基金投资运作等，以确保基金资产的安全和合规运作。27.【答案】为确保投资者的合法权益不受侵害，应采取以下措施：

1.基金销售机构应充分披露基金的风险信息；

2.基金销售人员应提供必要的投资者教育；

3.基金销售机构不得进行误导性宣传；

4.建立健全投资者投诉处理机制；

5.遵守相关法律法规和行业规范。【解析】通过上述措施，可以有效保护投资者的合法权益，确保基金销售过程的公平、公正和透明。28.【答案】当遇到市场价格不可得的情况时，基金管理人可以采用以下方法进行估值：

1.使用可观察的市场价格；

2.使用估值模型；

3.参考类似资产的市场价格；

4.咨询专业人士的意见；

5.严格遵守相关