(答案)融资融券业务知识考试试题题库

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姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.融资融券业务中，保证金比例越高，意味着投资者()A.风险越大B.风险越小C.杠杆率越高D.杠杆率越低2.融资融券交易中，客户信用交易资金账户的日常资金余额应当不低于()A.1000元B.5000元C.10000元D.20000元3.证券公司在为客户办理融资融券业务时，需要对客户的哪些方面进行审查？()A.信用记录B.资金实力C.投资经验D.以上都是4.融资融券交易中，客户的担保物价值低于维持担保比例时，证券公司有权采取的措施包括？()A.要求客户追加担保物B.通知客户平仓部分证券C.直接平仓客户持有证券D.以上都是5.以下哪项不属于融资融券业务的风险类型？()A.市场风险B.操作风险C.法律风险D.利率风险6.融资融券交易中，维持担保比例是多少时，客户会被要求追加保证金？()A.120%B.130%C.140%D.150%7.融资融券交易中，客户融券卖出证券后，以下哪种行为是允许的？()A.转让证券B.补充担保物C.持续持有证券D.以上都不允许8.融资融券业务中，融资期限最长为多久？()A.6个月B.1年C.2年D.无固定期限9.以下哪项不是融资融券业务中客户需承担的费用？()A.保证金B.融资利息C.融券费用D.交易佣金10.融资融券业务中，客户融券卖出证券时，需要支付给证券公司的费用是？()A.保证金B.融资利息C.融券费用D.维持担保费用二、多选题(共5题)11.融资融券业务的风险主要包括哪些？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.法律风险12.证券公司办理融资融券业务时，需要审查客户的哪些信息？()A.信用记录B.资金实力C.投资经验D.身份证明E.偿还能力13.融资融券业务中，客户可能需要承担哪些费用？()A.保证金B.融资利息C.融券费用D.维持担保费用E.交易佣金14.以下哪些情况会导致融资融券账户的维持担保比例下降？()A.融资买入证券B.融券卖出证券C.证券价格下跌D.证券价格上涨E.融资期限延长15.融资融券业务中，客户的哪些行为是被禁止的？()A.欺诈交易B.内幕交易C.操纵市场D.滥用信用额度E.证券转让三、填空题(共5题)16.融资融券业务中，客户需要缴纳的保证金比例通常不低于17.在融资融券交易中，客户的信用账户用于记录18.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资、融券债务的比例，该比例的最低标准为19.证券公司开展融资融券业务时，需在20.融资融券业务中，客户融券卖出证券后，应当在四、判断题(共5题)21.融资融券业务中，客户融资买入的证券可以自由转让。()A.正确B.错误22.融资融券业务中，客户融券卖出的证券必须持有至到期。()A.正确B.错误23.融资融券业务中，证券公司对客户的信用账户和资金账户进行统一管理。()A.正确B.错误24.融资融券业务中，客户的维持担保比例越高，风险越小。()A.正确B.错误25.融资融券业务中，客户在融资买入证券时，不需要缴纳保证金。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.什么是融资融券业务的保证金比例？27.融资融券业务中，维持担保比例的计算公式是什么？28.为什么证券公司需要对融资融券业务中的客户进行信用审查？29.在融资融券业务中，如果客户的维持担保比例低于警戒线，证券公司会采取哪些措施？30.融资融券业务与普通证券交易相比，有哪些主要的风险点？

(答案)融资融券业务知识考试试题题库一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】保证金比例越高，意味着投资者需要投入的资金越多，相应地降低了融资比例，因此风险越小。2.【答案】C【解析】根据规定，客户信用交易资金账户的日常资金余额不得低于10000元。3.【答案】D【解析】证券公司在办理融资融券业务时，需要综合审查客户的信用记录、资金实力和投资经验，确保风险可控。4.【答案】D【解析】当客户担保物价值低于维持担保比例时，证券公司有权要求客户追加担保物、通知客户平仓部分证券或者直接平仓客户持有证券。5.【答案】B【解析】融资融券业务的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险，操作风险和法律风险虽然存在，但不属于融资融券业务特有的风险类型。6.【答案】A【解析】维持担保比例是指客户担保物价值与其融资、融券债务的比例，当维持担保比例低于120%时，客户会被要求追加保证金。7.【答案】B【解析】客户融券卖出证券后，可以补充担保物，但不得转让证券或持续持有证券。8.【答案】B【解析】融资融券业务中，融资期限最长为1年，具体期限可由双方协商确定。9.【答案】D【解析】在融资融券业务中，客户需承担保证金、融资利息和融券费用等，交易佣金通常由证券公司收取。10.【答案】C【解析】客户融券卖出证券时，需要支付给证券公司的费用是融券费用，用于补偿证券公司融出证券的成本。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】融资融券业务涉及多种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险，这些风险都可能对投资者的利益造成损害。12.【答案】ABCDE【解析】证券公司在办理融资融券业务时，需要审查客户的信用记录、资金实力、投资经验、身份证明以及偿还能力等信息，以确保风险可控。13.【答案】ABCDE【解析】在融资融券业务中，客户可能需要承担保证金、融资利息、融券费用、维持担保费用以及交易佣金等多种费用。14.【答案】CDE【解析】维持担保比例下降可能由于证券价格下跌（减少担保物价值）、融资期限延长（增加债务）或融券卖出证券（减少资金余额）等因素引起。15.【答案】ABCD【解析】在融资融券业务中，客户被禁止进行欺诈交易、内幕交易、操纵市场以及滥用信用额度等行为，以维护市场秩序。三、填空题(共5题)16.【答案】50%【解析】融资融券业务中，客户需要缴纳的保证金比例通常不低于50%，以确保风险可控。17.【答案】融资买入的证券和融券卖出的证券【解析】客户的信用账户用于记录融资买入的证券和融券卖出的证券，以及相关的融资、融券债务。18.【答案】130%【解析】维持担保比例是指客户担保物价值与其融资、融券债务的比例，该比例的最低标准为130%，低于此标准时客户需追加保证金。19.【答案】中国证监会【解析】证券公司开展融资融券业务时，需在中国证监会注册，并遵守相关法律法规。20.【答案】规定的期限内购回【解析】融资融券业务中，客户融券卖出证券后，应当在规定的期限内购回，以偿还证券公司提供的证券。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】融资买入的证券在未偿还融资债务前，客户不得擅自转让，必须先偿还融资债务。22.【答案】错误【解析】客户融券卖出的证券在偿还融券债务后，可以随时购回，无需持有至到期。23.【答案】正确【解析】证券公司对客户的信用账户和资金账户进行统一管理，确保融资融券业务的合规性和安全性。24.【答案】正确【解析】维持担保比例越高，意味着客户的担保物价值越高，相对于融资债务的风险越小。25.【答案】错误【解析】融资买入证券时，客户需要按照规定缴纳一定比例的保证金，以降低风险。五、简答题(共5题)26.【答案】保证金比例是指客户在融资融券业务中，需要缴纳的保证金与其融资或融券金额的比例。这是证券公司为了控制风险而设定的。【解析】保证金比例是融资融券业务中重要的风险控制措施，通过要求客户缴纳一定比例的保证金，可以降低证券公司面临的风险。27.【答案】维持担保比例的计算公式为：维持担保比例=(担保物价值-融资融券债务)/融资融券债务。【解析】维持担保比例的计算公式反映了客户担保物的价值与融资融券债务之间的关系，是监控客户风险的重要指标。28.【答案】证券公司需要对融资融券业务中的客户进行信用审查，是为了评估客户的信用风险、资金实力和投资经验，确保业务的安全性和合规性。【解析】信用审查有助于证券公司了解客户的财务状况和信用历史，从而降低不良债务的风险，保护自身和投资者的利益。29.【答案】如果客户的维持担保比例低于警戒线，证券公司通常会