证券从业资格考试北北及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试北北及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

_________

2.下列关于证券公司融资融券业务保证金比例的表述，正确的是（）。

A.保证金比例不得低于50%

B.保证金比例由交易所统一规定

C.保证金比例由证券公司自行决定

D.保证金比例与投资者信用评级直接挂钩

_________

3.投资者通过融资融券交易融入的资金，可用于（）。

A.买卖上市公司的股票

B.买卖债券

C.买卖权证

D.以上均不可

_________

4.证券公司为客户开立信用证券账户前，需对客户进行（）评估。

A.风险承受能力

B.资金实力

C.信用状况

D.投资经验

_________

5.证券公司办理融资融券业务，应当以（）为基础，按照维持担保比例预警和强制平仓标准，对客户的信用风险进行监控。

A.客户信用评级

B.融资余额

C.维持担保比例

D.客户资产规模

_________

6.证券公司为客户提供的融资融券额度，原则上不得超过客户（）的（）%。

A.信用评级×100

B.可用于担保的资产×150

C.信用评级×150

D.可用于担保的资产×100

_________

7.投资者信用证券账户的证券，可以用于（）。

A.融资融券

B.申购新股

C.买卖ETF

D.以上均不可

_________

8.证券公司应当在每个交易日开市前，向证券交易所报送（）。

A.当日融资融券业务汇总表

B.客户信用额度申请表

C.客户信用风险报告

D.客户信用评级调整表

_________

9.投资者信用账户的维持担保比例不得低于（）。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

_________

10.证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当根据（）确定。

A.客户信用评级

B.市场波动情况

C.交易所规定

D.公司内部制度

_________

11.证券公司开展融资融券业务，应当确保（）。

A.客户信用评级准确

B.融资利率合理

C.风险控制措施完善

D.以上均正确

_________

12.投资者信用证券账户不得用于（）。

A.申购新股

B.买卖债券

C.买卖权证

D.以上均不可

_________

13.证券公司应当在每个交易日结束后，对客户的信用风险进行（）。

A.实时监控

B.每日复核

C.每周评估

D.每月报告

_________

14.投资者信用证券账户的证券，不得用于（）。

A.融资融券

B.申购新股

C.买卖ETF

D.以上均不可

_________

15.证券公司办理融资融券业务，应当向客户揭示（）。

A.风险特征

B.收益预期

C.操作流程

D.以上均正确

_________

16.投资者信用账户的维持担保比例低于（）时，证券公司应当向投资者发出追加保证金通知。

A.140%

B.130%

C.120%

D.110%

_________

17.证券公司对客户信用风险监控的预警线，原则上不得低于（）。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

_________

18.投资者信用账户的维持担保比例低于（）时，证券公司应当执行强制平仓。

A.120%

B.110%

C.100%

D.90%

_________

19.证券公司办理融资融券业务，应当建立健全（）。

A.风险控制制度

B.客户信用评级体系

C.追加保证金通知机制

D.以上均正确

_________

20.投资者信用证券账户的证券，不得用于（）。

A.融资融券

B.申购新股

C.买卖ETF

D.以上均不可

_________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事证券自营业务，其自营规模受以下哪些因素限制？（）

A.净资本

B.公司治理结构

C.行业监管要求

D.客户数量

_________

22.证券公司为客户开立信用证券账户前，需收集以下哪些信息？（）

A.客户身份信息

B.投资经验

C.资金实力

D.信用状况

_________

23.投资者信用证券账户的证券，可以用于（）。

A.融资融券

B.申购新股

C.买卖ETF

D.以上均不可

_________

24.证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当根据以下哪些因素确定？（）

A.客户信用评级

B.市场波动情况

C.交易所规定

D.公司内部制度

_________

25.投资者信用账户的维持担保比例不得低于（）。（多选）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

_________

26.证券公司办理融资融券业务，应当向客户揭示以下哪些风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

_________

27.投资者信用证券账户的证券，不得用于（）。

A.融资融券

B.申购新股

C.买卖ETF

D.以上均不可

_________

28.证券公司对客户信用风险监控的预警线，原则上不得低于（）。（多选）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

_________

29.投资者信用账户的维持担保比例低于（）时，证券公司应当执行强制平仓。（多选）

A.120%

B.110%

C.100%

D.90%

_________

30.证券公司办理融资融券业务，应当建立健全以下哪些制度？（）

A.风险控制制度

B.客户信用评级体系

C.追加保证金通知机制

D.以上均正确

_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的200%。

_________

32.投资者通过融资融券交易融入的资金，可用于买卖上市公司的股票。

_________

33.证券公司为客户开立信用证券账户前，需对客户进行信用状况评估。

_________

34.证券公司应当在每个交易日结束后，对客户的信用风险进行每日复核。

_________

35.投资者信用账户的维持担保比例不得低于150%。

_________

36.证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当由交易所统一规定。

_________

37.投资者信用证券账户的证券，可以用于申购新股。

_________

38.投资者信用账户的维持担保比例低于110%时，证券公司应当执行强制平仓。

_________

39.证券公司办理融资融券业务，应当确保客户信用评级准确。

_________

40.投资者信用证券账户的证券，不得用于买卖债券。

_________

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的______%。

42.投资者信用证券账户的证券，可以用于______或______。

43.证券公司对客户信用风险监控的预警线，原则上不得低于______%。

44.投资者信用账户的维持担保比例不得低于______%。

45.证券公司办理融资融券业务，应当建立健全______制度。

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司从事证券自营业务的主要风险控制措施。

_________

47.结合实际案例，分析投资者信用账户维持担保比例低于120%时可能产生的问题。

_________

48.证券公司在办理融资融券业务时，如何对客户进行信用评级？

_________

49.简述证券公司办理融资融券业务的主要法律依据。

_________

六、案例分析题（共20分）

50.某投资者A通过信用证券账户融资买入100万元股票，当日该股票下跌10%，该投资者信用账户的维持担保比例降至110%。假设融资利率为8%，问：

（1）该投资者是否需要追加保证金？若需要，应追加多少资金？

（2）证券公司应如何处理该投资者的信用风险？

（3）结合案例，分析证券公司在信用风险监控方面应注意哪些问题。

_________

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第12条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的200%。A、C、D选项均不符合监管要求。

2.A

解析：根据《融资融券交易管理办法》第7条，保证金比例不得低于50%。B选项错误，保证金比例由交易所规定而非公司自主决定；C选项错误，保证金比例需符合交易所规定；D选项错误，保证金比例与信用评级挂钩但非直接决定。

3.A

解析：根据《融资融券交易管理办法》第6条，投资者通过融资融券交易融入的资金，仅可用于买卖上市公司的股票。B、C选项均不符合规定。

4.C

解析：根据《融资融券交易管理办法》第9条，证券公司为客户开立信用证券账户前，需对客户进行信用状况评估。A、B、D选项均非核心评估内容。

5.C

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司应当以维持担保比例为监控基础，对客户的信用风险进行监控。A、B、D选项均非核心监控指标。

6.B

解析：根据《融资融券交易管理办法》第10条，证券公司为客户提供的融资融券额度，原则上不得超过客户可用于担保的资产×100%。A、C、D选项均不符合规定。

7.B

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，可以用于申购新股。A、C、D选项均不符合规定。

8.A

解析：根据《融资融券交易管理办法》第8条，证券公司应当在每个交易日开市前，向证券交易所报送当日融资融券业务汇总表。B、C、D选项均非报送内容。

9.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例不得低于120%。A、B、C选项均不符合规定。

10.A

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当根据客户信用评级确定。B、C、D选项均非核心依据。

11.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第4条，证券公司开展融资融券业务，应当确保客户信用评级准确、风险控制措施完善、融资利率合理。A、B、C选项均正确。

12.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，不得用于买卖债券。A、B、C选项均不符合规定。

13.B

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司应当在每个交易日结束后，对客户的信用风险进行每日复核。A、C、D选项均非每日复核要求。

14.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，不得用于买卖债券。A、B、C选项均不符合规定。

15.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第3条，证券公司办理融资融券业务，应当向客户揭示风险特征、收益预期、操作流程等。A、B、C选项均正确。

16.C

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例低于130%时，证券公司应当向投资者发出追加保证金通知。A、B、D选项均不符合规定。

17.B

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线，原则上不得低于140%。A、C、D选项均不符合规定。

18.A

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例低于120%时，证券公司应当执行强制平仓。B、C、D选项均不符合规定。

19.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第4条，证券公司办理融资融券业务，应当建立健全风险控制制度、客户信用评级体系、追加保证金通知机制等制度。A、B、C选项均正确。

20.D

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，不得用于买卖债券。A、B、C选项均不符合规定。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第12条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模受净资本、公司治理结构、行业监管要求等因素限制。D选项错误，客户数量与自营规模无直接关系。

22.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第9条，证券公司为客户开立信用证券账户前，需收集客户身份信息、投资经验、资金实力、信用状况等信息。

23.AB

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，可以用于申购新股或买卖ETF。C、D选项均不符合规定。

24.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当根据客户信用评级、市场波动情况、交易所规定、公司内部制度等因素确定。

25.BCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例不得低于140%、130%、120%。A选项错误，150%超出监管要求。

26.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第3条，证券公司办理融资融券业务，应当向客户揭示市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。

27.AD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，不得用于融资融券或买卖债券。B、C选项均不符合规定。

28.BCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线，原则上不得低于140%、130%、120%。A选项错误，150%超出监管要求。

29.ABC

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例低于120%、110%、100%时，证券公司应当执行强制平仓。D选项错误，90%低于监管要求。

30.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第4条，证券公司办理融资融券业务，应当建立健全风险控制制度、客户信用评级体系、追加保证金通知机制等制度。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第12条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的200%。

32.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第6条，投资者通过融资融券交易融入的资金，仅可用于买卖上市公司的股票。

33.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第9条，证券公司为客户开立信用证券账户前，需对客户进行信用状况评估。

34.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司应当在每个交易日结束后，对客户的信用风险进行每日复核。

35.×

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例不得低于120%。150%超出监管要求。

36.×

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线和平仓线，应当根据客户信用评级、市场波动情况、交易所规定、公司内部制度等因素确定，而非由交易所统一规定。

37.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，可以用于申购新股。

38.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第13条，投资者信用账户的维持担保比例低于110%时，证券公司应当执行强制平仓。

39.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第4条，证券公司办理融资融券业务，应当确保客户信用评级准确。

40.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，不得用于买卖债券。

四、填空题

41.200

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第12条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的200%。

42.申购新股、买卖ETF

解析：根据《融资融券交易管理办法》第5条，投资者信用证券账户的证券，可以用于申购新股或买卖ETF。

43.140

解析：根据《融资融券交易管理办法》第11条，证券公司对客户信用风险监控的预警线，原