家庭财务规划协议书

家庭财务规划协议书甲方：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望获得专业的家庭财务规划服务，乙方具备提供该服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就甲方家庭财务规划事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）财务状况评估乙方将对甲方家庭的整体财务状况进行全面评估，包括但不限于资产负债情况（如房产、车辆、存款、贷款等）、收入支出情况（如工资收入、投资收益、日常开销、债务偿还等）、保险配置情况（如人寿保险、医疗保险、财产保险等）以及税务情况等。通过详细分析甲方家庭的财务数据，为后续的规划提供基础依据。（二）财务目标设定与规划1.根据甲方家庭的实际情况和需求，协助甲方设定明确、合理的财务目标，包括但不限于子女教育金储备、养老规划、购房规划、应急资金储备等。2.基于设定的财务目标，乙方将制定个性化的财务规划方案，涵盖投资规划（如资产配置建议、投资产品选择等）、储蓄规划、债务管理规划、保险规划优化等方面，以确保甲方家庭能够有序、稳健地实现各项财务目标。（三）定期财务咨询与建议在服务期限内，乙方将为甲方提供定期的财务咨询服务，解答甲方在家庭财务管理过程中遇到的问题，并根据市场动态和甲方家庭情况的变化，适时调整财务规划方案，提供最新的财务建议。咨询方式包括但不限于电话沟通、面对面交流、线上会议等，具体咨询频率为每[X]月/季度/半年进行一次。（四）税务筹划建议乙方将根据甲方家庭的财务状况和相关税收政策，为甲方提供合理的税务筹划建议，帮助甲方合法降低税务负担，提高家庭财富积累效率。税务筹划建议将综合考虑甲方家庭的收入来源、资产持有形式、支出项目等因素，确保筹划方案符合法律法规要求。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供专业的家庭财务规划服务，并对服务质量进行监督。有权了解乙方制定的财务规划方案内容，以及各项建议的依据和预期效果。在服务过程中，有权就自身关心的财务问题向乙方提出咨询，并获得及时、准确的解答。2.义务向乙方如实提供与家庭财务状况相关的详细信息和资料，包括但不限于资产证明文件、收入流水、债务合同、保险合同等，并确保所提供信息的真实性、完整性和准确性。如因甲方提供虚假信息导致乙方做出错误判断或规划，甲方应承担相应责任。积极配合乙方开展工作，按照乙方要求提供必要的协助和支持，如协助收集资料、参加会议讨论、执行规划方案等。根据乙方制定的财务规划方案，合理安排家庭财务收支，执行投资决策、储蓄计划、保险配置调整等措施，并及时向乙方反馈执行过程中的问题和进展情况。按照本协议约定向乙方支付服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供真实、完整、准确的财务信息和资料，以便开展服务工作。根据甲方提供的信息和资料，以及市场情况和专业判断，独立制定合理的家庭财务规划方案，并收取相应的服务费用。在服务过程中，有权对甲方的财务行为进行必要的指导和监督，以确保规划方案的顺利执行。2.义务按照国家法律法规和行业规范，秉持专业、诚信、勤勉的态度为甲方提供家庭财务规划服务。乙方应具备相应的专业资质和经验，确保服务质量达到行业标准。严格保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的财务信息和规划方案内容，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。根据甲方家庭财务状况的变化以及市场动态，及时调整财务规划方案，确保方案的有效性和适应性。调整后的方案应及时通知甲方，并向甲方详细说明调整的原因和预期效果。定期对甲方家庭的财务状况进行跟踪评估，及时发现问题并提出解决方案，为甲方提供持续、稳定的财务咨询服务。三、服务费用及支付方式（一）服务费用金额甲方应向乙方支付的服务费用总计为人民币[具体金额]元。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付服务费用的[X]%作为首期费用，即人民币[首期费用金额]元。2.剩余服务费用，甲方应按照以下方式支付：在乙方完成财务状况评估并向甲方提交初步财务规划方案后的[X]个工作日内，支付服务费用的[X]%，即人民币[X]元。在乙方根据甲方反馈意见对财务规划方案进行调整并最终确定后，甲方应在[X]个工作日内支付剩余服务费用，即人民币[X]元。（三）费用调整如因甲方家庭财务状况发生重大变化（如资产规模大幅增加或减少、收入结构改变、家庭成员变动等）导致乙方提供服务的工作量显著增加或服务难度明显提高，乙方有权根据实际情况与甲方协商调整服务费用。调整后的费用应经双方书面确认，并作为本协议的补充条款执行。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方提供真实、完整、准确的财务信息和资料，导致乙方无法正常开展服务工作或做出错误的规划建议，甲方应承担因此给乙方造成的全部损失，包括但不限于乙方已投入的工作成本、预期收益损失等。同时，甲方应按照未支付服务费用金额的[X]%向乙方支付违约金。2.若甲方未按照本协议约定的支付方式和时间支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付逾期违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务工作，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及逾期违约金。如甲方在乙方暂停服务后[X]日内仍未支付相关费用，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用及逾期违约金，同时甲方应承担乙方因解除协议而遭受的损失。3.若甲方违反本协议约定，擅自变更或终止乙方制定的财务规划方案，导致无法实现预期财务目标，甲方应自行承担相应后果，并按照本协议约定的服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。如因甲方擅自变更或终止方案给乙方造成损失的，甲方还应赔偿乙方的全部损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照国家法律法规和行业规范，以及本协议约定为甲方提供专业的家庭财务规划服务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于退还已收取的服务费用、赔偿甲方的直接经济损失以及按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。2.若乙方违反保密义务，向任何第三方泄露甲方的财务信息和规划方案内容，乙方应立即采取措施消除影响，并按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方的全部损失。3.若乙方未按照本协议约定的时间和要求为甲方提供财务咨询服务、调整规划方案或跟踪评估等，每逾期一次，应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]次的，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已收取的服务费用，同时乙方应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。如因乙方逾期行为给甲方造成损失的，乙方还应赔偿甲方的全部损失。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力。2.在服务期限内，若一方提出解除本协议，需提前[X]日书面通知对方，并经对方书面同意。因解除协议给对方造成损失的，提出解除方应承担相应赔偿责任。如因不可抗力或法律法规规定的其他情形导致本协议无法继续履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并协商解决善后事宜。（二）协议生效与期限1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[服务期限]年/月/日，