反洗钱反恐怖融资协议

反洗钱反恐怖融资协议鉴于各方均有意遵守适用的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）法律、法规及监管要求，并致力于建立有效的合作机制以防范、识别、监测、调查和报告洗钱及恐怖融资活动（以下简称“AML/CTF活动”），特依据中华人民共和国相关法律、法规及监管规定，经友好协商，达成协议如下：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列术语具有以下含义：“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为；“恐怖融资”是指为恐怖组织、恐怖活动提供或筹集资金的行为；“受益所有人”是指最终实际控制或拥有公司、合伙企业或其他法律实体的自然person，包括直接或间接拥有超过25%股权或表决权的人、对公司有重大影响的人以及实际控制公司的人；“高风险客户”是指根据客户身份、职业、地理位置、交易行为等因素评估出的具有较高洗钱或恐怖融资风险等级的客户；“可疑交易”是指基于合理理由怀疑涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动的交易；“大额交易”是指单笔或连续多笔交易累计超过规定金额标准的交易；“监管机构”是指根据法律法规负责监督和管理AML/CTF事务的中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、公安部及其他有权机关；“报告机构”是指法律规定接收和处理可疑交易报告的机构；“保密信息”是指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，包含技术、商业、财务、客户信息或操作流程等，且披露方明确标记为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有信息，不包括：(i)披露时已为公众所知的信息；(ii)接收方在从第三方合法获得的信息；(iii)接收方独立开发且未使用披露方保密信息的信息；(iv)接收方根据适用的法律法规或监管要求被强制披露的信息；“协议各方”是指本协议的签约方及其授权代表。本协议依据以下法律和法规制定：《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖融资法》、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》及其实施细则、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定，以及国际反洗钱和反恐怖融资标准（如金融行动特别工作组FATF的建议）。第二条合作目的与宗旨本协议各方同意基于合法合规的原则，本着合作共赢的精神，共同致力于有效防范、监测、调查AML/CTF活动，确保各方业务运营符合中国及国际AML/CTF法律法规和监管要求，维护金融秩序和社会稳定。第三条各方权利与义务3.1被监管方/合作方权利与义务3.1.1建立并持续完善符合监管要求的AML/CTF内部控制体系，包括但不限于制定明确的政策、程序和操作指南，明确各部门和岗位的职责。3.1.2严格执行客户身份识别（KYC）程序，对客户及其受益所有人进行充分的尽职调查，评估并管理客户风险。3.1.3定期进行风险评估，识别内部和外部风险，并根据风险评估结果调整AML/CTF控制措施。3.1.4建立并运行有效的交易监测系统，识别、分析并报告可疑交易活动。3.1.5按照法律法规规定的标准和时限，完整、准确地保存客户身份信息、尽职调查资料、交易记录和可疑交易报告等资料。3.1.6对所有员工进行AML/CTF培训，确保其充分理解相关法律法规、政策程序和合规要求。3.1.7及时向中国反洗钱监测分析中心（或指定的报告机构）提交符合要求的可疑交易报告（STR/SAR）。3.1.8积极配合监管机构、报告机构或执法部门对AML/CTF相关可疑交易或案件的调查、询问和取证工作。3.1.9在法律法规允许和必要的范围内，向协议另一方（以下简称“合作方”）共享可能有助于对方履行AML/CTF义务的风险提示、可疑案例信息、监管动态等非客户敏感信息。3.1.10定期接受内部审计或外部独立审计，评估AML/CTF政策和程序的充分性、有效性及合规性。3.2合作方权利与义务3.2.1向被监管方/合作方提供必要的AML/CTF法律法规、监管政策、标准和最佳实践的指导与培训资源。3.2.2对被监管方/合作方的AML/CTF政策、程序和操作进行定期或非定期的评估和审查，提出改进建议。3.2.3在职责范围内，向被监管方/合作方提供可用的制裁名单更新、高风险国家和地区信息、行业风险提示及公开的可疑交易线索等信息。3.2.4在处理AML/CTF调查或执法请求时，为被监管方/合作方提供必要的支持和协调。3.2.5监督被监管方/合作方的AML/CTF合规状况，对违反法律法规或本协议约定的行为，依据权限采取监管措施。第四条信息共享与保密4.1各方同意在履行本协议目的以及遵守相关法律法规和监管要求的前提下，根据合作方的合理需求，共享为履行AML/CTF义务所必需的、非客户核心保密信息的信息。信息共享应遵循合法、必要、适度原则，并确保信息安全传递。4.2各方对于从协议另一方获取的保密信息，应承担严格的保密义务。未经披露方事先书面同意，不得向任何第三方（包括关联公司，除非为履行本协议所必需）披露、使用或允许他人使用该保密信息，但法律法规或有权机关强制要求披露的除外。披露方有权要求合作方对违反保密义务的行为承担相应的法律责任。4.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后五（5）年或披露方要求的最长期限，以较长者为准。第五条合作与沟通机制5.1各方均应指定一名或多名负责AML/CTF事务的联络人，作为日常沟通和协调的主要渠道。5.2各方应本着及时、有效的原则，就AML/CTF合作事宜进行定期或不定期的沟通，至少每年召开一次正式会议，交流各自在AML/CTF方面的合规情况、风险挑战、政策更新及合作需求。5.3被监管方/合作方应根据合作方的要求，及时报告其AML/CTF政策执行情况、重大风险事件、监管检查情况及调查配合情况等。第六条违规处理与责任6.1各方应严格遵守本协议约定及适用的AML/CTF法律法规。任何一方未能履行其在本协议项下的义务或违反相关法律法规，构成违约。6.2若一方发生违约行为，合作方有权要求其限期纠正；逾期未纠正或违约行为情节严重的，合作方有权根据情况采取暂停信息共享、发出监管警告、要求解除本协议或采取其他必要的监管措施。违约方应承担因其违约行为给守约方或第三方造成的一切损失。6.3若任何一方因违反适用的AML/CTF法律法规而受到监管处罚或刑事追究，应立即通知合作方，并全力配合合作方及监管机构的要求。第七条协议的效力、变更与终止7.1本协议自各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。7.2对本协议的任何修改或补充，均须经协议各方授权代表签署书面文件方能生效。7.3除本协议另有约定外，任何一方均有权在提前三十（30）日书面通知对方的情况下单方面终止本协议。因一方违约导致协议目的无法实现的，守约方有权立即终止本协议。7.4本协议终止后，各方仍应根据法律法规和监管要求，以及本协议关于保密、信息处理、调查配合等方面的约定，继续履行相关义务。各方的客户身份信息、交易记录等资料应按照法律法规规定继续保存。第八条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至被告住所地有管辖权的人民法院通过诉讼解决。第九条法律适用与管辖本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均适用中华人民共和国法律进行解释。第十条其他条款10.1本协议构成各方就本协议标的达成的完整协议，取代此前任何口头或书面的约定、谅解或承诺。10.2若本协议任何条款被有管辖权的法院认定为无效或不可执行，该条款的无效或不可执行不影响本协议其他条款的效力。各方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。10.3任何一方根据本协议发送的通知或其他通讯，应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或邮箱。地址或邮箱变更应及时书面通知对方。10.