智能费控及决策分析系统需求说明

智能费控及决策分析系统需求说明1.需执行的国家相关标准、行业标准、地方标准或者其他标准、规范：如技术要求中未注明需执行的国家相关标准、行业标准、地方标准或者其他标准、规范的，执行最新标准、规范。2.需实现的功能或者目标：满足智能费控及决策分析系统采购需求。序号系统模块1费控系统指标管理2经费申请3智能票夹4智能报销5智能稽核6支付管理7国库支付机器人8决策分析系统数据采集9财务驾驶舱10薪资查询在当今数字化浪潮席卷全球的大背景下，教育领域的数字化转型已成为不可逆转的趋势。国家高度重视教育信息化建设，相继出台《教育信息化2.0行动计划》等一系列政策文件，推动各级各类学校实现管理数字化、服务智能化。机电技师学院作为内重要的技师人才培养基地，随着办学规模的不断扩大、招生人数的持续增加以及办学层次的逐步提升，学院的财务业务量急剧增长，财务工作的复杂度也日益提高。​传统的财务管理模式已难以适应学院快速发展的需求，在预算管控、费用报销、票据管理、决策分析等方面暴露出诸多问题。为了响应国家教育数字化转型的号召，提升学院财务管理效率和水平，实现财务工作的规范化、智能化和精细化，构建一套覆盖财务全流程的智能费控及决策分析系统显得尤为迫切。该系统的建设须能够满足采购人内部财务管理的实际需求，以及为采购人的可持续发展提供坚实的财务保障，可助力采购人在激烈的教育竞争中占据优势地位。本项目旨在通过构建智能费控及决策分析系统，全面解决采购人当前财务管理中存在的效率低下、信息孤岛、合规性不足等问题，实现费控业务全流程的智能化、规范化与精细化管理，具体目标如下：1.构建全流程一体化财务管控体系以“预算—申请—票据—报销—稽核—支付—分析”全流程闭环为核心，可实现业务数据在整个流程中的无缝衔接与全程可追溯。确保每一笔财务活动都能在统一的平台上进行管理。2.提升财务管理智能化水平需依托人工智能（AI）、机器人流程自动化（RPA）等先进技术，全面赋能财务业务流程，降低人工操作的强度和频率，提高财务处理的效率和准确性。减少人为错误，实现财务数据的实时更新和分析。3.强化数据驱动的决策支持能力通过多维度、多层次的数据分析与可视化展示手段，为管理层提供精准、全面的财务决策依据。通过对财务数据的深度挖掘和综合分析，能及时发现潜在的风险和机会，帮助管理层做出更加科学、合理的财务决策。4.优化用户体验与服务效率以“服务师生”为核心宗旨，全面简化财务操作流程，提升财务服务的便捷性和用户体验。通过优化界面设计、简化操作步骤、提供智能引导等措施，须确保师生在使用财务系统时能享受到高效、便捷的服务，提升财务部门的服务质量和用户满意度。结合以上四点最终建成一套“流程自动化、管理智能化、数据一体化、服务便捷化”的智能费控及决策分析系统，助力学院财务管理从“核算型”向“战略支撑型”转型。基于采购人财务管理的实际痛点与数字化转型目标，综合考虑财务人员、教职工、管理层及系统管理员等多角色诉求，覆盖业务流程优化、系统功能完善、技术性能保障、数据安全防护等全维度场景。以解决传统财务管理中效率低下、合规性不足、数据孤岛等问题为核心，既包含对智能票据管理、自动报销、动态预算管控等业务功能的具体要求，也涉及系统稳定性、并发能力、数据互通等技术指标，同时严格遵循国家相关法规与安全标准，旨在构建一套适配采购人发展需求、兼具智能化与安全性的财务全流程管理体系，为财务管理提质增效、风险防控及科学决策提供全面支撑。1.业务需求1.1指标管理指标管理模块需要支持以下功能：（1）支持建立多个预算控制方案，用于各类指标的多维度管理，以及各个指标方案间的关联。（2）支持对接预算绩效系统的项目数据，生成指标信息和指标额度，支持可视化配置元数据、数据交换任务和数据交换作业与其他平台（预算系统、OA系统、人事信息等第三方平台）进行对接，并监控数据交换情况。（3）支持通过指标控制规则对指标进行明细控制，控制规则可设置金额控制、比例控制、总额控制等。（4）支持对指标进行批量变更、调整、调剂等业务操作，指标调剂需满足指标间的一对一、一对多、多对一、多对多等各种方式，并支持配置审批流程进行业务过程记录和跟踪。（5）支持对指标进行批量冻结、解冻等业务操作，实现事前申请后占用指标额度，报销完成后释放占用的额度。1.2经费申请事前申请模块需要支持以下功能：（1）对于需要事前申请的业务（例如：出差申请、培训申请），支持在系统进行事前申请，在线填写事前申请单。（2）支持对事前申请单进行在线审批，审批流程支持自定义。（3）支持自定义事前申请管理；可支持与其他平台（预算系统、OA系统、人事信息等第三方平台）的对接；由审批后的事前申请单直接发起的报销，应支持自动转入。1.3智能票夹智能票夹模块需要支持以下功能：（1)支持对接全面数字化的电子发票（包括PDF、OFD和XML及其他格式），满足国家对数电票管理的最新要求。（2)支持对接票导入电子发票和财政票据。（3)支持票据自动归类，支持将不同票据按需归入个人票据夹等。（4)支持对接票据识别服务，展示影像及结构化数据信息。（5)支持对识别后的原始数据进行人为修订并留痕。（6)支持市面上通用型财务原始票据的全版面识别，包括增值税发票、飞机票、火车票、的士票、定额发票等常规票种，识别准确率不得低于99%。（7)须具备票据切割技术，对于平铺A4纸上的票据，系统应支持票据切割功能，自动将A4纸上平铺的票据影像切割出来，再对票据进行票种归类和影像识别。（8)采用人工智能算法结合预设模板识别票据的版面类别，自动归类相应的票据类型。（9)支持图像联查，可在报销、审批、核算等环节快速追溯到原始票据影像及其结构化数据信息；支持影像归档、档案检索功能。（10)支持票据分享，实现票据批量分享、单独分享和分享管理。1.4智能报销智能报销模块需要支持以下功能：（1)支持费用报销表单的模板定义（包括类型、字段等）与管理，可在前端实现业务表单的动态生成。（2)支持根据票面信息自动生成差旅行程信息，支持多个行程的智能填报，系统支持自动拆分差旅行程，并自动根据发票类别自动归集费用金额，以及自动计算补助津贴等金额并进行填报。（3)对于涉及事前审批的报销单，应支持进行事前审批，或与原有事前审批的关联。例如，当出现差旅、培训、会议、因公出国（境）等有前置审批事项的业务时，支持关联事前审批，保证事前审批事后报销原则。（4)支持校内薪酬/校外劳务的合并计税，个税机器人能够自动同步税务平台，确保个税计算准确无误且申报及时。（5)支持查询审批节点，当审批节点变动时候，主动触发消息通知报销职工或者经办人。（6)需要配套智能收单机，实现24小时无人值守收单，需要支持调用费控系统的接口验证设备，获取对接凭证，确保收单机和系统对接安全性；支持二维码读头快速扫描纸质单据条码（支持一维、二维码），通过系统的接口快速定位该电子单据，自动开门投递。1.5智能稽核智能稽核模块需要支持以下功能：（1)支持对稽核规则进行配置与管理，支持从业务真实性、票据合规性、金额准确性、报销单规范性、单据完整性诸多方面，实现费用的全方位智能审核。（2)系统需支持规则的强弱设定，支持根据规则的强弱进行相应的管理和警示。（3)支持报销单关联预算指标、人员、项目等数据，支持实时查询。（4)报销单的预算控制应按照部门、费用类型、项目属性来管控。（5)系统需建立通用的稽核规则库，可根据采购人情况进行快速的设置和应用，须支持根据业务的需要，针对已有的规则进行灵活的可视化配置。（6)提供可视化稽核结果查看界面，审批人员可通过可视化界面直观查看未通过稽核的原因以及通过的规则、违规的规则。（7)支持配置审批流程引擎，支持定制申请、报销等审批流程，支持转签、会签、销审等功能，支持根据高校的特殊需求设置审批节点，灵活配置。（8)支持移动端审批。1.6支付管理将审批通过的报销单据，根据结算方式生成支付记录，提供给国库支付机器人进行国库支付，支持报销单和支付的双向关联，支持跟踪支付状态。1.7国库支付机器人建设国库支付机器人，在报销审批流程完成后，将凭证复核完成的支付记录进行国库后支付，并回写支付结果，反映到业务单据。1.8决策分析（数据采集、财务驾驶舱、薪资查询）支持多维度数据统计分析，能够可视化配置图表和报表，为管理层提供直观的财务数据；系统能够自动预警异常数据，提供风险提示，协助管理层做出科学决策。（1)建设财务驾驶舱，展现全校财务核心指标和经费使用情况。（2)支持统发、绩效等工资导入和查询，教师可以根据自己的权限，在PC端和移动端查看个人工资详细组成情况。（3)可视化报表配置支持通过可视化界面，动态配置报表内容，如背景、字体、颜色，允许配置查询字段、标题、描述、落款、水印等要素。支持货币单位配置，切换报表显示的货币单位。（4)动态数据绑定支持动态表头配置，支持通过自定义方法和报表接口动态获取财务数据，自由地定义和调整报表的结构和内容。（5)报表关联及合并支持数据钻取，实现多维度数据分析。支持报表下钻，实现报表间的数据交互。支持多个报表合并为一个报表汇总显示。支持报表导出为Excel文件和PDF文件，支持PDF文件尺寸、方向配置，水印显示。2.硬件需求智能收单机可以集成财务端人机协同智能收单模式，技术参数要求如下：2.1嵌入式Linux系统（配置不低于ARMcortex-A74核主频1.2G、4G存储，或同等性能及以上处理器与存储配置）；Linux系统内置SQLite数据库，用于存储人员信息、操作信息、报警日志等；2.2具备不小于3.8寸主控电容触摸屏，分辨率：≥800x600；具备节能功能，长时间无人操作即可进入待机模式，点击触摸屏即可唤醒；2.3抓拍摄像头：高清≥130万像素彩色摄像头，摄像角度大于90度，须带红外夜视；2.4二维码识别：支持USB、TTL、RS232接口，支持识别一维码或二维码标签；2.5主柜支持备用验证模式，生物识别验证失效时，允许使用密码进行验证；2.6终端界面支持业务功能按钮，UPS备用电池充电状态，市电供电状态，网络连接状态，时间，日期，环境温度及湿度显示等；2.7支持异常使用抓拍，异常报警时启动摄像头抓拍，并存入异常报警记录，便于实时查询；专拍摄像头支持夜拍模式，光线较暗可自动启动夜拍模式，具备图像抓拍；有人操作柜体时，自动抓拍，保存日志并上传费控系统；同时支持本地存储；2.8设备断电或电控锁故障，支持管理员打开应急装置进行应急开箱操作；同时支持设备断网情况下本地验证正常开箱，支持设备终端后台全开或单独开箱功能。3.对接需求3.1系统需对接预算系统、OA系统、人事信息等第三方平台，实现数据的互通和共享。​3.2支持可视化配置数据交换任务，能够实时监控数据交换过程，确保数据交换的准确性和及时性。3.3实现统一身份认证，确保用户在不同系统间的身份一致性和安全性。3.4支持移动端H5集成，方便用户通过移动端访问系统，且确保数据以学校信息中心为准实时同步。4.技术需求系统的总体技术指标，性能包括稳定性、规范性、设计性、可靠性、易用性、集成性、可维护性、可管理性等，具体如下:4.1稳定性：年故障停机时间≤8小时，增值税发票、动车票等常规票种识别准确率≥99%；支持≥200用户同时在线，常规操作响应≤3秒，复杂报表生成≤10秒。4.2规范性：界面适配国产化设备和浏览器标准，界面布局和分辨率自适应。4.3设计性：总体框架、界面设计现代，简洁，美观。对于数据的展现，能提供专业化的数据可视化设计和实现。4.4可靠性：（1）能屏蔽用户操作错误，输入数据时能进行有效性检查；（2）具有失效恢复能力及容错性，故障可追溯；（3）操作权限控制安全可靠，不易非法侵入；（4）提供运行日志管理及审计功能；（5）系统运行稳定，操作错误不会导致死机或系统异常退出现象；（6）具备数据备份及数据恢复能力，数据安全可靠，不丢失。4.5易用性:（1）易安装性；（2）易学习性和理解性；（3）软件具有可配置能力，如显示界面、显示格式、报表格式等可以调整；（4）用户界面友好、界面风格保持一致；（5）提供联机帮助，软件操作方便；（6）各种提示信息准确，术语规范；（7）友好的图形用户界面。4.6集成性：支持各功能模块间的数据共享；各功能模块数据的一致性；支持与其他业务系统的数据集成；提供门户支持界面的集成。4.7可维护性：财务数据备份频率≥1次/日，备份保留周期≥3年；易分析，软件具有自我诊断与查错能力；易修改，当软件出现故障或环境变化时，修改软件的容易；升级维护方便。4.8可管理性：具备对财务报销业务中涉及的各类单据、字段、业务流程，进行可视化二次调整的能力。5.安全需求存储安全：财务数据全量本地化存储，数据库加密采用国密算法，保障数据的存储安全。​传输安全：采用HTTPS协议传输数据，对敏感数据进行脱敏展示，防止数据在传输过程中被泄露或篡改。​审计追溯：所有操作留痕可查，机器人操作支持操作视频回溯。权限控制：采用RBAC三级权限模型，根据用户角色和职责分配相应的操作权限，防止数据越权访问。​等级保护：软件系