2025年金融行业合规审查合同协议合同

2025年金融行业合规审查合同协议合同引言/双方信息本合同由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签订：委托方（以下简称“客户方”）：[金融机构全称]，其注册地址位于[注册地址]，统一社会信用代码为[统一社会信用代码]，法定代表人为[法定代表人姓名]。受托方（以下简称“审查机构”）：[合规咨询公司/律师事务所/会计师事务所全称]，其注册地址位于[注册地址]，统一社会信用代码/注册号为[统一社会信用代码/注册号]，法定代表人/负责人为[法定代表人/负责人姓名]。鉴于客户方在金融行业运营，需要对其[具体业务领域或环节]的合规性进行审查，审查机构拥有相应的专业能力和资质，愿意接受客户方的委托提供合规审查服务，双方经友好协商，达成以下协议：定义与解释除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.“合规审查”是指审查机构依据适用的法律法规和标准，对客户方指定的[具体业务领域或环节]的合规管理情况、业务流程、内部控制以及相关活动进行审阅、评估和分析，并出具审查报告的服务活动。2.“金融行业”是指银行业、证券业、保险业、保险资产管理业、信托业、融资租赁业、金融租赁业、金融衍生品业、支付结算业、货币经纪业以及其他经中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等监管机构批准设立的金融业务活动所属的行业。3.“法律法规”是指在中国境内有效的所有适用于客户方[具体业务领域或环节]的法律、行政法规、部门规章、规范性文件、监管要求以及[可列举具体的关键合规要求，如反洗钱法、个人信息保护法、网络安全法等]。4.“内部控制”是指客户方为达成经营目标，通过制定和实施方针、政策、程序和制度所形成的，旨在合理保证经营合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率效果等的一系列措施。5.“审查基准日”是指2025年[具体日期]。6.“机密信息”是指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公开的，与披露方的业务、财务、技术、客户信息等相关的，接收方知悉后不应当随意泄露或使用的，且披露方明确要求作为机密对待的信息，包括但不限于商业计划、财务数据、客户名单、运营流程、技术秘密、合规报告等。7.“服务报告”是指审查机构完成合规审查工作后出具的报告，包括初步报告、报告初稿复核、最终报告等。8.“有效期限”是指本合同约定的自生效之日起至审查工作完成且最终报告交付给客户方之日止的期限，具体为[具体期限，如XX个月]。合同标的与范围1.客户方委托审查机构对客户方在[具体业务领域或环节]的合规性进行审查。2.审查范围包括但不限于：*客户方在[具体业务领域或环节]的运营活动是否符合“法律法规”的规定。*客户方建立和实施的[具体业务领域或环节]相关的内部控制体系是否健全、有效，是否与“法律法规”及监管要求相匹配。*客户方在[具体业务领域或环节]中涉及的反洗钱（AML）程序是否符合“反洗钱法”及中国人民银行的相关规定。*客户方在[具体业务领域或环节]中执行的了解你的客户（KYC）程序是否有效识别、评估和监测客户风险。*客户方在[具体业务领域或环节]中对客户个人信息和数据的处理活动是否符合“个人信息保护法”及国家互联网信息办公室等相关规定。*客户方在[具体业务领域或环节]中的销售行为和金融广告是否符合中国人民银行、中国证监会、中国保监会等监管机构的相关规定。*客户方在[具体业务领域或环节]中的反腐败和商业道德政策及执行情况。*客户方在[具体业务领域或环节]中的操作风险管理和内部控制有效性。*双方约定的其他合规领域：[如有，请列明]。3.审查方法可能包括但不限于审阅客户方提供的文件和记录、访谈客户方相关人员、进行抽样测试、分析相关数据、必要时进行现场调查等。4.本合同约定的服务不包括但不限于：[如有，请列明，如提供合规建议、修改内部制度、代为处理监管问询等]。双方权利与义务客户方权利与义务1.客户方有权要求审查机构按照本合同约定的范围和标准履行合规审查服务。2.客户方有权获取服务报告，并有权对服务报告的内容进行合理范围内的复核。3.客户方应及时、全面、准确地向审查机构提供履行本合同所需的背景资料、文件、数据、记录、系统和系统访问权限以及其他相关信息。4.客户方应指定一名或多名接口人，负责与审查机构就本合同项下的服务事宜进行沟通、协调和确认。5.客户方应确保向审查机构提供的所有信息真实、准确、完整。6.客户方应为审查机构执行本合同项下的服务提供必要的办公场所、设施和访谈条件。7.客户方应根据本合同约定按时足额支付服务费用。8.客户方应对在合作过程中获悉的审查机构的商业秘密、技术信息等承担保密义务。9.客户方应配合审查机构的审查工作，对审查机构提出的合理要求应及时予以响应和协助。审查机构权利与义务1.审查机构有权要求客户方提供履行本合同所必需的信息、资料、配合和协助。2.审查机构应根据本合同约定的范围、方法和标准，勤勉尽责、专业审慎地开展合规审查工作。3.审查机构应组建具备相应专业资质和经验的人员组成的项目团队执行审查工作。4.审查机构应按照本合同约定的时间和方式，向客户方提交服务报告。5.审查机构应遵守相关的法律法规、职业道德和行业规范，保持独立性（如适用）。6.审查机构应对在合作过程中获悉的客户方的商业秘密、敏感信息等承担保密义务。7.审查机构应在服务报告中客观、公正地反映审查过程中发现的情况和问题。服务费用与支付方式1.本合同项下的服务费用总额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。2.该费用[包含/不包含]税费。如包含，税费种类为[具体税种，如增值税]，税率为[%]。3.该费用[包含/不包含]审查机构在执行本合同过程中产生的差旅费、通讯费等额外费用。如不包含，上述额外费用的承担方式为：[请约定，如由客户方承担，或约定具体标准]。4.服务费用的支付方式为银行转账。5.支付安排如下：*第一期费用：合同生效后[具体天数]日内，客户方支付总额的[百分比]%，即人民币[具体金额]元。*第二期费用：审查机构提交[阶段性报告名称，如初步报告]并经客户方确认后[具体天数]日内，客户方支付总额的[百分比]%，即人民币[具体金额]元。*尾款：审查机构提交最终报告并经客户方确认后[具体天数]日内，客户方支付剩余的[百分比]%，即人民币[具体金额]元。6.客户方应在收到审查机构开具的等额发票后[具体天数]日内完成支付。审查过程与报告1.审查机构将在合同生效后[具体天数]日内制定初步审查计划，并与客户方沟通确认。2.双方同意建立定期沟通机制，至少每[具体周数/月数]进行一次会议或沟通，以协调审查进度和解决出现的问题。3.审查机构将根据约定的计划开展审查工作，并在[具体时间]前向客户方提交[阶段性报告名称，如初步报告]（如有）。4.客户方应在收到[阶段性报告名称，如初步报告]后[具体天数]日内，以书面形式向审查机构提出复核意见。5.审查机构将在收到复核意见后[具体天数]日内，根据复核意见修改报告，并提交报告初稿。6.客户方应在收到报告初稿后[具体天数]日内，以书面形式向审查机构提出复核意见。7.审查机构将在收到复核意见后[具体天数]日内，根据复核意见最终修改并提交服务报告。8.最终服务报告应于[具体日期]或审查工作完成后的[具体天数]日内提交给客户方。报告形式为[纸质版/电子版]。保密条款1.双方同意，对于在履行本合同过程中获悉的对方的任何商业秘密、技术信息、经营信息、客户信息、财务信息以及其他未公开信息（无论以何种形式存在），均应视为机密信息，并承担保密义务。2.除非法律规定或有权机关要求，任何一方不得以任何方式向任何第三方披露、泄露或使用对方的机密信息。3.接收方仅可将其知悉的对方的机密信息用于履行本合同之目的。4.本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同有效期内及终止后[具体年限，如三]年。5.接收方同意，在其员工、顾问、分包商或其他代表接触或知悉对方的机密信息时，应确保该等人员遵守不低于本合同约定的保密义务，并对此承担连带责任。6.以下信息不属于本条保密信息的范围：在披露前已为公众所知的信息；在披露后非因接收方违反本合同而进入公有领域的信息；接收方能证明在从披露方获得前已知晓且无保密义务的信息；接收方从有权披露的第三方合法获得且无保密义务的信息。违约责任1.若客户方未能按照本合同约定按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[百分比，如万分之五]向审查机构支付违约金。逾期超过[具体天数]日，审查机构有权暂停审查工作或解除合同，并要求客户方支付已完成工作的相应费用及违约金。2.若审查机构未能按照本合同约定的时间和标准完成审查工作，并导致无法按时提交服务报告，应向客户方支付违约金，金额为服务费用总额的[百分比，如10%]，但累计违约金不超过服务费用总额的[百分比，如20%]。除非该延迟是由于客户方原因、不可抗力或审查机构无法控制的其他因素导致，审查机构不承担违约责任。3.若任何一方违反本合同项下的保密义务，给对方造成损失的，违约方应赔偿对方的直接经济损失。4.若任何一方违反本合同项下的其他义务，给对方造成损失的，违约方应赔偿对方的直接经济损失。5.双方约定的其他违约责任：[如有，请列明]。不可抗力1.“不可抗力”是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更）、严重疫情等。2.遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[具体天数]日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。3.在不可抗力影响期间，双方应暂停履行本合同义务，但不在此期间产生的债务或义务不受影响。4.若不可抗力影响持续超过[具体天数]日，双方可协商解除本合同，互不承担违约责任。5.若不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复履行本合同义务。法律适用与争议解决1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。2.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：A.客户方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；B.审查机构所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；C.依照以下仲裁规则进行仲裁]。*[若选择仲裁，请进一步明确：仲裁机构：[具体仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]。仲裁规则：[具体仲裁规则名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规则]。仲裁地点：[具体城市]。仲裁语言：[具体语言，如中文]。]*[若选择诉讼，请进一步明确：管辖法院：[具体法院名称]。合同的生效、变更与终止1.本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。2.对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。3.本合同在以下情况下终止：*双方约定的审查工作完成，最终服务报告交付给客户方。*双方协商一致解除。*一方严重违反本合同，守约方根据本合同约定解除。*出现不可抗力，导致本合同无法继续履行。4.合同终止后，双方仍有义务履行本合同项下的保密义务、结算义务等剩余条款。客户方应根据已完成的工作向审查机构支付相应费用（如有）。其他条款1.通知条款：本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后[具体天数，如三日]视为送达。地址变更应及时书面通知对方。2.完整协议条款：本合同及其附件（如有）构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书