2025基金从业《法规》模拟考试卷

2025基金从业《法规》模拟考试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）1.下列关于基金行业监管目标的表述，错误的是？A.保护投资人利益B.规范基金运作C.促进基金业健康发展D.最大化基金资产收益2.基金从业资格注册管理由哪个机构负责？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国证监会及其派出机构3.下列哪项行为不属于基金销售人员禁止的行为？A.向基金投资人承诺收益B.遵守基金销售机构内部管理制度C.向基金投资人提供专业的投资建议D.未经授权代为签署基金销售合同4.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前多少日，将招募说明书、基金合同、托管协议等文件报送中国证监会备案？A.5日B.10日C.15日D.20日5.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是？A.参与分配基金财产的权利B.依法转让基金份额的权利C.要求基金管理人、基金托管人定期出具基金报告的权利D.决定基金投资策略的权利6.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这句话表述：A.正确B.错误7.基金募集信息披露文件不包括：A.基金合同B.招募说明书C.基金份额持有人大会规则D.基金管理人内部风险控制制度8.基金运作信息披露文件不包括：A.基金资产净值公告B.基金份额持有人大会通知C.基金定期报告D.基金管理人年度合规报告9.下列关于基金份额净值计价的表述，错误的是？A.基金份额净值由基金管理人计算B.基金份额净值应每日计算C.基金份额净值计算错误时，基金管理人应立即纠正D.基金份额净值计价错误达到一定标准时，基金管理人高级管理人员应承担民事赔偿责任10.基金管理人、基金托管人应当建立完善的基金内部控制系统，并设立：A.风险管理部门B.内部审计部门C.投资决策委员会D.基金份额持有人委员会11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当：A.无条件执行B.提出异议，拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报请中国证监会批准后执行12.下列哪个机构负责制定基金行业人员行为规范？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国银行业协会13.基金从业人员不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益，这句话体现了基金从业人员行为规范的：A.勤勉尽责原则B.利益回避原则C.公平公正原则D.保守秘密原则14.下列关于基金管理人信息披露责任的表述，错误的是？A.负责编制并披露基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等募集信息披露文件B.负责编制并披露基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等运作信息披露文件C.负责基金份额的登记过户业务D.负责基金资产净值和份额净值的计算15.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次，封闭式基金份额持有人大会每年召开次数由基金合同约定，但不得少于：A.一次B.两次C.三次D.四次16.基金销售机构对基金销售过程实行有效的投资者适当性管理，下列做法不符合规定的是？A.建立客户适当性管理制度B.对基金投资人进行风险承受能力评估C.根据基金投资人的风险承受能力推荐合适的产品D.向所有客户推荐高风险等级的基金产品17.下列关于基金募集费用的表述，错误的是？A.基金募集费用在基金合同中约定B.基金募集费用由基金投资人承担C.基金募集费用应在基金募集期结束后扣除D.基金募集费用包括认购费和申购费18.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当：A.及时制止B.向中国证监会报告C.向基金份额持有人通报D.以上都是19.基金管理人应当在每个开放日的什么时间之前，将当日申购的基金份额登记在基金份额持有人名下？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:0020.基金分红方式由基金合同约定，下列不属于基金分红方式的是：A.现金分红B.红利再投资C.基金份额送红D.基金财产折算21.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是？A.从事内幕交易B.从事操纵证券市场行为C.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保D.投资于其他基金22.下列关于基金管理人设立投资决策委员会的表述，错误的是？A.投资决策委员会是基金管理人的最高投资决策机构B.投资决策委员会成员人数不得少于5人C.投资决策委员会负责人由基金管理人总经理担任D.投资决策委员会的工作程序应当明确、规范23.下列关于基金估值对象的表述，错误的是？A.现金B.应收账款C.交易性金融资产D.商誉24.基金托管人应当定期对基金管理人的投资运作情况进行监督，发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当：A.立即报告中国证监会B.立即报告基金份额持有人C.立即与基金管理人沟通D.等待基金管理人报告中国证监会后处理25.基金从业人员不得私下与基金投资人接触，从事损害基金份额持有人利益的活动，这句话体现了基金从业人员行为规范的：A.勤勉尽责原则B.利益回避原则C.保守秘密原则D.公平公正原则26.下列关于基金合同效力的表述，错误的是？A.基金合同自中国证监会核准之日起生效B.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的法律文件C.基金合同不能修改或者终止D.基金合同的内容应当符合有关法律法规的规定27.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则不包括：A.公开原则B.公平原则C.诚实信用原则D.高收益原则28.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，明确部门职责，落实风险控制措施，确保基金财产的安全，这句话体现了基金管理人的：A.勤勉尽责义务B.保守秘密义务C.利益回避义务D.响应监督义务29.下列关于基金管理人内部控制的表述，错误的是？A.内部控制是指基金管理人为了实现经营目标，通过制定和实施一系列政策和程序而进行的监督活动B.内部控制的目标是合理保证基金资产的安全完整C.内部控制的责任主体是基金份额持有人D.内部控制包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动等要素30.基金信息披露义务人应当保证其披露的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，这句话体现了基金信息披露的：A.准确性原则B.完整性原则C.及时性原则D.公开性原则31.基金募集申请经中国证监会核准前，基金管理人不得办理基金份额的发售，不得向基金投资人宣传推介，这句话表述：A.正确B.错误32.基金投资顾问业务人员不得向基金投资人承诺收益或者承担亏损，这句话体现了基金投资顾问业务人员行为规范的：A.勤勉尽责原则B.诚实信用原则C.利益回避原则D.专业审慎原则33.下列关于基金份额申购和赎回的表述，错误的是？A.基金投资人申购基金份额，一般应当以货币资金支付B.基金投资人赎回基金份额，一般应当以非货币资金支付C.基金管理人应当建立完善的申购和赎回业务流程D.基金投资人赎回基金份额，应当赎回整份基金份额34.基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售管理办法有关规定的，应当：A.及时制止B.向中国证监会报告C.向基金份额持有人通报D.以上都是35.基金管理人应当在每个基金季度结束后的多少日内，将基金季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上？A.10日B.15日C.20日D.30日36.基金托管人未按照规定履行基金财产保管职责，或者因保管不当导致基金财产损失，应当承担相应的赔偿责任，这句话表述：A.正确B.错误37.基金从业人员对在执业活动中知悉的基金投资人的商业秘密负有保密义务，不得泄露，这句话体现了基金从业人员行为规范的：A.勤勉尽责原则B.利益回避原则C.保守秘密原则D.公平公正原则38.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员有下列行为之一，并给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当承担赔偿责任：违反《证券投资基金法》规定，擅自运用基金财产；未保全基金财产；未按照规定召集基金份额持有人大会；未按照规定召集、组织、执行基金份额持有人大会；违反基金合同约定，未履行或者未完全履行基金义务；法律、行政法规规定的其他行为。这句话表述：A.正确B.错误39.基金销售机构在销售基金产品时，应当向基金投资人充分披露相关信息，不得夸大收益或者隐瞒风险，这句话体现了基金销售行为规范的：A.诚实信用原则B.投资者适当性原则C.公开透明原则D.公平公正原则40.下列关于基金管理人聘请基金估值委员会的表述，错误的是？A.基金估值委员会负责基金资产估值的决策B.基金估值委员会成员应当具备相应的专业知识和经验C.基金估值委员会的决议不受基金管理人董事会决议的约束D.基金估值委员会的工作程序应当明确、规范41.基金投资人开立基金账户，应当向基金销售机构提供本人身份证明文件和其他有关资料。基金销售机构应当对基金投资人的身份进行核实。这句话表述：A.正确B.错误42.基金投资顾问机构、投资顾问人员应当向基金管理人提供独立的、客观的投资建议，不得与基金管理人或者基金托管人存在利益冲突，未在基金合同中明确约定或者基金投资人未在签署基金合同前被告知的，应当事先回避。这句话表述：A.正确B.错误43.基金份额持有人大会的议事规则和表决方式由基金合同约定。基金份额持有人大会就基金合同的内容进行修改，或者更换基金管理人、基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少以上通过？A.三分之二B.二分之一C.三分之二以上D.四分之三以上44.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金投资顾问机构及其从业人员违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，中国证监会可以采取责令停业整顿、吊销基金业务资格等措施。这句话表述：A.正确B.错误45.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，但国务院证券监督管理机构规定的特殊情形除外。这句话表述：A.正确B.错误46.基金管理人应当建立健全科学合理的基金投资决策机制，明确投资决策权限，规范投资决策程序，有效防范和控制投资风险。这句话表述：A.正确B.错误47.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。基金托管人未按照规定执行基金管理人指令的，应当承担相应的法律责任。这句话表述：A.正确B.错误48.基金从业人员的禁止行为不包括：A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.从事内幕交易或者操纵证券市场D.接受他人赠送的礼金、有价证券等财物49.基金信息披露文件应当使用规范、简洁、准确、易懂的语言，不得使用专业术语进行误导性陈述。对不易理解的内容，应当作简单明了的说明。这句话表述：A.正确B.错误50.基金管理人应当在每个开放日的多少时间之前，将前一开放日的基金份额净值计算结果登载在指定报刊和基金管理人网站上？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:0051.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员在基金财产的管理或者运用中，不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人牟取不正当利益。基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员不得从事损害基金份额持有人利益的活动。这句话表述：A.正确B.错误52.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括但不限于：基金销售人员管理制度、基金产品信息披露制度、基金投资人适当性管理制度、基金销售档案管理制度等。这句话表述：A.正确B.错误53.基金投资顾问机构、投资顾问人员应当向基金投资人提供独立的、客观的投资建议，不得与基金管理人或者基金托管人存在利益冲突，未在基金合同中明确约定或者基金投资人未在签署基金合同前被告知的，应当事先回避。这句话体现了基金投资顾问业务人员行为规范的：A.勤勉尽责原则B.诚实信用原则C.利益回避原则D.专业审慎原则54.基金管理人应当在基金合同中约定基金财产的保管机构，但不得指定为其自身的基金托管机构。这句话表述：A.正确B.错误55.基金从业人员对在执业活动中知悉的商业秘密负有保密义务，不得泄露，但可以为了个人利益而使用。这句话表述：A.正确B.错误56.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时。基金管理人应当在基金份额发售前，将招募说明书、基金合同、托管协议等文件报送中国证监会备案。这句话表述：A.正确B.错误57.基金份额持有人大会不得就基金合同的内容进行修改，或者更换基金管理人、基金托管人。这句话表述：A.正确B.错误58.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金投资顾问机构及其从业人员违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，中国证监会可以采取责令停业整顿、吊销基金业务资格等措施。这句话表述：A.正确B.错误59.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，但国务院证券监督管理机构规定的特殊情形除外。这句话表述：A.正确B.错误60.基金管理人应当在每个开放日的多少时间之前，将前一开放日的基金份额净值计算结果登载在指定报刊和基金管理人网站上？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:00二、判断题（本部分共20题，每题1分，共20分。请判断下列说法的正误，正确的填“√”，错误的填“×”，请将答案填写在答题卡相应位置。）1.基金从业资格注册由基金行业协会负责。2.基金管理人、基金托管人应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金财产及其管理业务的记录，保存期限不少于5年。3.基金投资人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金资产净值报告、基金份额净值公告、基金财务会计报告、基金招募说明书、基金合同、基金份额持有人大会决议、基金管理人披露的信息资料等文件或者copies。4.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的法律文件，其内容应当符合有关法律法规的规定。5.基金管理人应当在每个开放日的15:00之前，将当日申购的基金份额登记在基金份额持有人名下。6.基金投资顾问机构、投资顾问人员应当向基金管理人提供独立的、客观的投资建议，不得与基金管理人或者基金托管人存在利益冲突，未在基金合同中明确约定或者基金投资人未在签署基金合同前被告知的，应当事先回避。7.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员在基金财产的管理或者运用中，不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人牟取不正当利益。8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循合法、公平、诚实信用、投资者适当性管理等原则。9.基金管理人应当在每个基金季度结束后的10日内，将基金季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。11.基金从业人员对在执业活动中知悉的基金投资人的商业秘密负有保密义务，不得泄露。12.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金投资顾问机构及其从业人员违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，中国证监会可以采取责令停业整顿、吊销基金业务资格等措施。13.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，但国务院证券监督管理机构规定的特殊情形除外。14.基金管理人应当建立健全科学合理的基金投资决策机制，明确投资决策权限，规范投资决策程序，有效防范和控制投资风险。15.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金投资顾问机构及其从业人员违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，中国证监会可以采取责令停业整顿、吊销基金业务资格等措施。16.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，但国务院证券监督管理机构规定的特殊情形除外。17.基金管理人应当在每个开放日的15:00之前，将前一开放日的基金份额净值计算结果登载在指定报刊和基金管理人网站上。18.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金投资顾问机构及其从业人员违反《证券投资基金法》规定，情节严重的，中国证监会可以采取责令停业整顿、吊销基金业务资格等措施。19.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，但国务院证券监督管理机构规定的特殊情形除外。20.基金管理人应当在每个开放日的16:00之前，将前一开放日的基金份额净值计算结果登载在指定报刊和基金管理人网站上。---试卷答案一、单项选择题1.D解析：基金行业监管目标包括保护投资人利益、规范基金运作、促进基金业健康发展，最大化基金资产收益不属于监管目标。2.B解析：基金从业资格注册管理由中国证券投资基金业协会负责。3.B解析：遵守基金销售机构内部管理制度属于基金销售人员应履行的义务，不属于禁止行为。4.B解析：基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日，将招募说明书、基金合同、托管协议等文件报送中国证监会备案。5.D解析：决定基金投资策略的权利属于基金管理人，不属于基金份额持有人权利。6.A解析：基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。该表述正确。7.D解析：基金募集信息披露文件不包括基金管理人内部风险控制制度。8.D解析：基金运作信息披露文件不包括基金管理人年度合规报告。9.D解析：基金份额净值计价错误达到一定标准时，基金管理人应承担民事赔偿责任，但不一定需要高级管理人员承担民事赔偿责任。10.B解析：基金管理人、基金托管人应当建立完善的基金内部控制系统，并设立内部审计部门。11.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当提出异议，拒绝执行。12.B解析：中国证券投资基金业协会负责制定基金行业人员行为规范。13.B解析：向基金投资人承诺收益属于基金销售人员禁止的行为，体现了利益回避原则。14.C解析：负责基金份额的登记过户业务的是基金托管人。15.B解析：封闭式基金份额持有人大会每年召开次数由基金合同约定，但不得少于一次。16.D解析：根据基金投资人的风险承受能力推荐合适的产品，不属于向所有客户推荐高风险等级的基金产品。17.D解析：基金募集费用包括认购费和申购费，但不包括赎回费。18.D解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当及时制止、向中国证监会报告、向基金份额持有人通报。19.D解析：基金管理人应当在每个开放日的16:00之前，将当日申购的基金份额登记在基金份额持有人名下。20.C解析：基金分红方式由基金合同约定，基金份额送红不属于基金分红方式。21.D解析：基金投资于其他基金不属于基金投资禁止行为。22.C解析：投资决策委员会负责人由基金管理人总经理或者法定代表人担任。23.D解析：商誉不能作为基金估值对象。24.A解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当立即报告中国证监会。25.C解析：不得私下与基金投资人接触，从事损害基金份额持有人利益的活动，体现了保守秘密原则。26.C解析：基金合同可以修改或者终止，但需要按照规定程序进行。27.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则包括公开原则、公平原则、诚实信用原则，不包括高收益原则。28.A解析：基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，明确部门职责，落实风险控制措施，确保基金财产的安全，体现了勤勉尽责义务。29.C解析：内部控制的责任主体是基金管理人，而不是基金份额持有人。30.A解析：基金信息披露义务人应当保证其披露的信息真实、准确、完整、及时，并承担相应的法律责任，体现了准确性原则。31.A解析：基金募集申请经中国证监会核准前，基金管理人不得办理基金份额的发售，不得向基金投资人宣传推介。32.B解析：向基金投资人承诺收益或者承担亏损，体现了诚实信用原则。33.B解析：基金投资人赎回基金份额，一般应当以货币资金支付。34.D解析：基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售管理办法有关规定的，应当及时制止、向中国证监会报告、向基金份额持有人通报。35.D解析：基金管理人应当在每个基金季度结束后的30日内，将基金季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。36.A解析：基金托管人未按照规定履行基金财产保管职责，或者因保管不当导致基金财产损失，应当承担相应的赔偿责任。37.C解析：对在执业活动中知悉的基金投资人的商业秘密负有保密义务，不得泄露，体现了保守秘密原则。38.A解析：该表述正确，符合《证券投资基金法》规定。39.A解析：向基金投资人充分披露相关信息，不得夸大收益或者隐瞒风险，体现了诚实信用原则。40.C解析：基金估值委员会的决议受基金管理人董事会决议的约束。41.A解析：该表述正确，符合《证券投资基金法》规定。42.A解析：该表述正确，符合《证券投资基金法》规定。43.C解析：基金份额持有人大会就基金合同的内容进行修改，或者更换基金管理人、基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。44.A解析：该表述正确，符合《证券投资基金法》规定。45.A解析：该表述正确，符合《证券投资基金法》规定。46.A解析：该表述正确。47.A解析：该表述正确。48.