2026年理财规划合同

2026年理财规划合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，就乙方向甲方提供理财规划服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业理财规划服务，包括但不限于财务状况分析、投资目标制定、资产配置建议、投资组合管理、风险管理以及税务筹划等方面。乙方确保具备提供理财规划服务的专业资格，并向甲方提供相关执业资格证书、营业执照等副本复印件，同时提供团队成员的专业背景资料。乙方将根据甲方的实际情况和需求，制定个性化的理财规划方案，并定期进行跟踪评估和调整。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务范围包括：

（1）全面分析甲方的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）明确甲方的理财目标和风险承受能力；

（3）制定合理的资产配置方案，包括现金管理、固定收益、权益投资、另类投资等；

（4）提供投资组合管理服务，包括定期审视投资组合表现、调整资产配置比例、优化投资策略等；

（5）提供风险管理建议，包括市场风险、信用风险、流动性风险等；

（6）提供税务筹划建议，帮助甲方合理降低税务负担。

3、服务团队：乙方将指派至少两名具有五年以上理财规划经验的专业人士为甲方提供服务，并指定一名项目经理全程负责甲方的理财规划事宜。

4、服务频率：乙方每月至少与甲方进行一次面对面沟通或视频会议，讨论理财规划方案的执行情况及调整需求。此外，乙方将定期发送理财市场分析报告、投资策略建议等书面材料给甲方。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满后经双方协商可续签合同。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整、准确的财务信息，包括但不限于收入证明、资产证明、负债证明等，并配合乙方进行必要的调查核实。

2、甲方应尊重乙方的工作，对乙方提供的理财规划服务予以支持、配合，并按照乙方制定的理财规划方案执行投资决策。

3、甲方有权要求乙方定期提供理财规划方案的执行报告，并对报告内容进行审查和监督。

4、如甲方对乙方提供的理财规划服务不满意，有权以书面形式提出改进意见。乙方接到改进意见后，应在10个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施理财规划业务的合法资质，并遵守相关法律法规和职业道德规范。

2、乙方提供的所有理财规划服务人员均应是其合法正式的员工，并与服务人员签订正式的劳动合同，负责办理服务人员的职业责任保险，并按月向服务人员支付报酬。

3、乙方理财规划服务人员需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质，并持续参加专业培训和资格认证考试，以保持专业水平。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得泄露甲方的隐私信息，并确保理财规划方案符合甲方的实际情况和需求。

5、乙方的理财规划服务人员应尽职尽责，勤勉尽责，保持独立客观的专业立场，并配备必要的办公设施和技术支持。

6、乙方如发现理财规划方案执行过程中存在市场风险或投资机会，应以书面形式向甲方提出建议。甲方接到乙方的建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、理财规划服务费实行固定收费制，乙方每月向甲方收取服务费_______元（大写：人民币_______元整）。

2、服务费包含乙方提供理财规划服务的全部费用，包括财务分析、投资建议、组合管理、市场报告等。

3、甲方应在每月____日向乙方支付当月的服务费，支付方式为银行转账或现金支付。甲方逾期支付服务费的，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期两个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付理财规划服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方理财规划服务人员的故意或过失行为导致甲方投资损失或财产损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的签订、履行、变更、解除均适用中华人民共和国法律。

4、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：