银行防洗黑钱协议书

银行防洗黑钱协议书甲方：[银行名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]乙方：[律师事务所名称]负责人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方作为金融机构，面临着日益严峻的洗黑钱风险，为加强内部管理，有效预防和打击洗黑钱活动，保障金融秩序稳定，维护自身合法权益；乙方作为在法律行业拥有二十年丰富经验的资深律师团队，具备专业的法律知识和实践经验，能够为甲方提供专业的防洗黑钱法律服务。甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供防洗黑钱法律服务事宜，达成如下协议：一、服务内容及要求（一）服务内容1.协助建立健全防洗黑钱内部控制制度乙方应根据甲方的业务特点、组织架构和运营模式，结合国家有关防洗黑钱法律法规和监管要求，协助甲方制定和完善防洗黑钱内部控制制度，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面的制度和流程。确保制度的合理性、完整性和有效性，使其符合法律法规和监管要求，并具有可操作性。2.开展防洗黑钱培训乙方将为甲方员工提供定期防洗黑钱培训服务，培训内容涵盖洗黑钱的法律法规、常见手段、识别方法以及甲方防洗黑钱内部控制制度等方面。培训方式可根据甲方需求采用集中授课、在线学习、案例分析等多种形式，确保甲方员工能够熟悉防洗黑钱相关知识和技能，提高员工的风险意识和防范能力。3.进行客户身份识别及风险评估乙方协助甲方对客户身份进行全面、准确的识别，包括但不限于核实客户的身份信息、职业背景、资金来源等。同时，根据客户身份识别结果和交易特征，对客户进行风险评估，划分风险等级，为甲方后续的客户管理和交易监测提供依据。确保甲方能够有效识别潜在的洗黑钱风险客户，采取相应的风险控制措施。4.交易监测与分析乙方运用专业知识和技术手段，协助甲方建立交易监测系统，制定交易监测标准和模型。对甲方的各类交易进行实时监测，及时发现异常交易行为，并进行深入分析。对于可疑交易，乙方应指导甲方按照规定及时进行报告，并协助甲方配合监管机构的调查工作。确保甲方能够及时发现和处置洗黑钱交易线索，有效防范洗黑钱风险。5.法律合规咨询乙方为甲方提供日常的防洗黑钱法律合规咨询服务，解答甲方在防洗黑钱工作中遇到的法律问题，提供专业的法律意见和建议。帮助甲方确保其防洗黑钱工作在法律法规框架内进行，避免因法律风险导致的损失。同时，关注国家法律法规和监管政策的变化，及时向甲方传达相关信息，并协助甲方调整和完善防洗黑钱工作措施。（二）服务要求1.乙方应严格遵守国家法律法规和监管要求，确保提供的法律服务合法合规。2.乙方应组建专业的服务团队，团队成员应具备丰富的法律知识、防洗黑钱工作经验以及良好的职业道德。服务团队应定期接受内部培训和考核，不断提升服务水平和专业能力。3.乙方应根据甲方的实际需求和业务发展情况，及时调整和优化服务内容和方式，确保服务的针对性和有效性。同时，应保持与甲方的密切沟通，及时了解甲方在防洗黑钱工作中遇到的问题和困难，并提供及时、有效的解决方案。4.乙方应建立严格的保密制度，对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、客户信息等予以保密。未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或使用相关信息。如因乙方原因导致甲方信息泄露，乙方应承担相应的法律责任。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供防洗黑钱法律服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。有权获取乙方提供服务过程中形成的相关报告、文件和资料。在乙方违反本协议约定或未能履行服务义务时，有权要求乙方承担违约责任，并采取相应的补救措施。2.义务向乙方提供开展服务所需与甲方相关的文件、资料、数据等信息，并确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定及时支付服务费用。为乙方开展服务工作提供必要的协助和配合，包括但不限于协调内部人员、安排工作场地等。根据乙方的建议和意见，及时调整和完善防洗黑钱内部控制制度和工作流程，积极落实各项防洗黑钱措施。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。有权要求甲方提供开展服务所需的相关信息和资料。在服务过程中，如发现甲方存在违反法律法规或防洗黑钱内部控制制度的行为，有权要求甲方及时纠正，并向甲方提出改进建议和措施。2.义务按照本协议约定的服务内容和要求，为甲方提供专业、优质、高效的防洗黑钱法律服务。定期向甲方汇报服务工作进展情况，提交相关工作报告和总结。对甲方提出的问题和咨询，及时给予回复和解答。配合甲方接受监管机构的检查和调查，提供必要的协助和支持。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[X]元/年。此费用涵盖乙方为甲方提供本协议约定的各项防洗黑钱法律服务的全部费用，包括但不限于律师费、培训费用、差旅费等。（二）支付方式甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付年度服务费用的[X]%作为预付款，即人民币[X]元。剩余服务费用在本协议履行期限届满后的[X]个工作日内一次性支付完毕。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用相关信息。本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金。2.若甲方因自身原因导致乙方无法正常开展服务工作，如未提供必要的协助和配合、提供虚假信息等，甲方应承担因此给乙方造成的全部损失。3.甲方违反保密条款的约定，应向乙方支付违约金人民币[X]元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。如损失难以计算，违约金数额应不低于本协议服务费用总额的[X]%。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容和要求提供服务，或服务质量不符合约定标准，乙方应负责采取补救措施，并在甲方要求的期限内完成整改。如因乙方原因给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.乙方违反保密条款的约定，应向甲方支付违约金人民币[X]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。如损失难以计算，违约金数额应不低于本协议服务费用总额的[X]%。3.若乙方未按照本协议约定的时间提交工作报告或提供咨询服务，每逾期一日，应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权扣除相应的服务费用，并要求乙方承担违约责任。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，如因不可抗力或法律法规政策变化导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据实际情况协商调整协议内容