比特币的经济法规制

浅谈比特币引言2008年底,比特币在一个外界知晓甚少的密码学讨论小组诞生,之后开始流行。2013年4月雅安大地震发生后,比特币做为慈善捐款的支付方式被壹基金接受而名声大燥,逐渐被国人知悉。然而,做为一种新兴的电子货币,比特币对于大多数人还略显神秘。本课题结构：一、比特币简介二、比特币作用三、比特币消极影响四、法律规制1、何为比特币2、比特币产生3、比特币特点1、交易方式2、广泛运用3、利率1、乱象2、缺乏管制1、法律承认2、法律规制比特币（Bitcoin）是一种由开源的P2P软件产生的电子币，数字币，是一种网络虚拟资产。比特币也被意译为比特金（bitgold）。虚拟货币比特币的概念最初由中本聪在2009年提出。比特币根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。何为比特币P2P系统一般要构造一个非集中式的拓扑结构，在构造过程中需要解决系统中所包含的大量结点如何命名、组织以及确定结点的加入/离开方式、出错恢复等问题。根据拓扑结构的关系可以将P2P研究分为4种形式：中心化拓扑（CentralizedTopology）；全分布式非结构化拓扑（DecentralizedUnstructuredTopology）；全分布式结构化拓扑（DecentralizedStructuredTopology，也称作DHT网络）和半分布式拓扑（PartiallyDecentralizedTopology）。P2P系统拓扑结构是指分布式系统中各个计算单元之间的物理或逻辑的互联关系，结点之间的拓扑结构一直是确定系统类型的重要依据。目前互联网络中广泛使用集中式、层次式等拓扑结构，Internet本身是世界上最大的非集中式的互联网络，但是九十年代所建立的一些网络应用系统却是完全的集中式的系统、很多Web应用都是运行在集中式的服务器系统上。拓扑结构中本聪计算机科学家特德·尼尔森曝料化名中本聪的比特币创始人其实是京都大学的数学教授望月真一。没有人知道是谁发明了比特币。开发者使用化名，中本聪，从比特币出现的那一刻起，人们就没停止过对中本聪身份的挖掘。比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生，这一规则不受任何个人或组织干扰，去中心化；任何人都可以下载并运行比特币客户端而参与制造比特币；比特币利用电子签名的方式来实现流通，通过P2P分布式网络来核查重复消费。每一块比特币的产生、消费都会通过P2P分布式网络记录并告知全网，不存在伪造的可能。比特币钱包wallets挖矿Mining比特币的产生比特币钱包walletsSoftwareWallets您的计算机上安装的软件包。他们给你完全控制在你的钱包。职责是保护你的钱并做备份。Bitcoin-QtMultiBitArmoryMobileWallets手机钱包让你带Bitcoin在你的口袋里。你可以兑换硬币轻松支付实体店通过扫描QR码或使用NFC“点击支付”。BitcoinWalletWebWallets网络钱包允许你在任何地方使用你的钱包。然而，你必须谨慎使用Web钱包，因为他不像银行一样有保险措施。Thirdparty挖矿挖矿本质是不断接入新的Block延续BlockChain的过程。挖矿为整个系统的运转提供原动力，是比特币的发动机，没有挖矿就没有比特币。挖矿有三个重要功能：发行新的货币（总量达到之前）维系货币的支付功能通过算力保障系统安全金矿消耗资源将黄金注入流通经济，比特币通过“挖矿”完成相同的事情，只不过消耗的是CPU时间与电力。当然，比特币的挖矿意义远大于此。比特币网络在过去几年内悄无声息的把算力增加了难以想象的程序，这大大增强了比特币成功的可能性，人们很难攻击比特币网络。TheblockchainisasharedpublicledgeronwhichtheentireBitcoinnetworkrelies.Allconfirmedtransactionsareincludedintheblockchain.Thisway,Bitcoinwalletscancalculatetheirspendablebalanceandnewtransactionscanbeverifiedtobespendingbitcoinsthatareactuallyownedbythespender.Theintegrityandthechronologicalorderoftheblockchainareenforcedwithcryptography.privatekeys比特币的特点1、比特币的不可伪造2、比特币的流通性3、比特币的匿名性4、比特币有限性5、不同于普通货币每一块比特币的产生、消费都会通过P2P分布式网络记录并告知全网，不存在伪造的可能。1、比特币的不可伪造比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。2、比特币的流通性P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值，基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。比特币之所以匿名是因为它们是建立在一个分散化的系统之上的，比特币是完全独立存在的，外界无法通过某种核心基础设施来关闭它。比特币被设计为允许匿名的所有权与使用权，比特币既可以被以计算机文件的形式(wallet)保存在个人电脑中，也可以储存在第三方托管服务。不管以何种形式保存，比特币都可以通过比特币地址发送给互联网上的任意一个人。P2P的分布式特性与不存在中央管理机制的设计确保了任何机构都不可能操控比特币的价值，或者制造通货膨胀。3、比特币的匿名性比特币与其他虚拟货币最大的不同，是其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。该货币系统曾在4年内只有不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个。4、比特币有限性与大多数货币不同，比特币不依赖于特定的中央发行机构，使用遍布整个P2P网络节点的分布式数据库来记录货币的交易，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。例如，比特币只能被它的真实拥有者使用，而且仅仅一次，支付完成之后原主人即失去对该份额比特币的所有权。5、不同于普通货币比特币作用比特币可以用来兑现，可以兑换成大多数国家的货币。使用者可以用比特币购买一些虚拟物品，比如网络游戏当中的衣服、帽子、装备等，只要有人接受，也可以使用比特币购买现实生活当中的物品。交易方式比特币是类似电子邮件的电子现金，交易双方需要类似电子邮箱的“比特币钱包”和类似电邮地址的“比特币地址”。和收发电子邮件一样，汇款方通过电脑或智能手机，按收款方地址将比特币直接付给对方。比特币地址是大约33位长的、由字母和数字构成的一串字符，总是由1或者3开头，例如"1DwunA9otZZQyhkVvkLJ8DV1tuSwMF7r3v"。比特币的兑换利率在刚刚出现的时候，比特币几乎一文不值，1美元平均能够买到1309.03个比特币，但如今1比特币的价值相当于1044美元。比特币目前市场认可度较高，被誉为金币，莱特币被誉为银币，无限币责被称为铜币，可可币责被叫为铁币。“世界首台”比特币自动提款机2013年10月29日在加拿大温哥华启用，办理加拿大元与比特币的兑换，迅速迎来排队办理业务的人群。“匿名”对于那些不想让自己的名字和所购置的商品或服务联系在一起的人来说是非常受用的，外人所看到的无非是你的比特币钱包地址和一串随机的文字和数字等信息，除此之外没有任何能够辨认个人身份的信息。对于相对偏执的用户来说，还可以免费创建多个新钱包。比特币广泛应用许多面向科技玩家的网站，已经开始接受比特币交易。包括Mtgox，BTCChina之类的网站，以及淘宝某些商店，甚至能接受比特币兑换美元、欧元等服务。毫无疑问，比特币已经成为真正的流通货币，而非腾讯Q币那样的虚拟货币。国外已经有专门的比特币第三方支付公司，类似国内的支付宝，可以提供API接口服务。可以用钱来买比特币，也可以当采矿者，“开采”它们用电脑搜寻64位的数字就行。通过用电脑反复解密，与其他的淘金者竞争，为比特币网络提供所需的数字。如果电脑能够成功地创造出一组数字，就会获得25个比特币。2013年12月9日全球各平台比特币交易价BTCChina跃居全球最大比特币交易平台获光速创投注资500万美元中国最大的比特币交易平台BTCChina（比特币中国）今天宣布其已经获得了来自光速安振创投和美国光速度创投的A轮投资，融资总额为五百万美元。据统计，在最近几周内，BTCChina的交易量已经超过了Mt.Gox以及BitStamp，成为全球交易量最大的比特币币交易平台。目前，BTCChina的日最高交易量已接近9万比特币，最高日交易额超过2亿人民币。BTCChinaCEO李启元在接受《第一财经日报》采访时说，除了继续建设安全高效的交易平台外，BTCChina今后也会推出一些新的与比特币相关的产品和服务。“比特币的发明点燃了金融服务行业的创新之火。中国是世界上创新传播最快的国家，在过去的几个月里，比特币的创新之火烧到了中国，推动了比特币中国成为世界上交易量第一的平台。美国光速很高兴能支持到这次伟大的创新。”美国光速创投合伙人杰里米·刘（JeremyLiew）说。比特币在我国的流通比特币在我国的流通A股市场上有3家上市公司涉及比特币，三五互联，大智慧（传闻跟火币网合作涉及比特币金融服务），苏宁云商。苏宁易购内部人士透露，易购已与比特中国进行了接触，计划引入比特中国入驻苏宁云台，通过开放平台的形式在苏宁易购上实现比特币交易，目前双方正在密切接洽中。广东电信广州分公司的官方页面打出1BTC可购买IPhone5S的广告图。从上周五开始，中国互联网巨头百度宣布百度的网站加速平台将停止接受虚拟货币比特币。原因是近来比特币价格大幅变动，百度无法保护用户利益。这一决定是在中国政府发布《关于防范比特币风险的通知》后做出的。百度宣布后，受此影响，在比特币交易最为活跃的BTCChina交易所中，比特币价格一度自当日高点下挫超24%，跌至人民币5647元。分水岭？？病毒猖狂比特币、莱特币等虚拟货币都是以“钱包”的方式保存在电脑硬盘中，如果丢失或没有做备份，后果不堪设想。正因如此，现在不少恶意软件开始打硬盘的“主意”。除了勒索软件，“为比特币而生”的挖矿病毒、木马也层出不穷，据360安全中心《2013年第三季度安全报告》显示，比特币投资者正面临比特币“挖矿木马”、投资账户盗号以及交易市场沦陷三类威胁，最近一月木马变种已达一万个。山寨币偷挖严重或存“特殊区块”有的山寨币偷挖现象严重，或有“特殊区块”，而“特殊区块”的挖矿效率要远高出普通区块。木马、恶意软件纷纷盯上比特币或因为目前其价格维持在高位，有利可图；也有不少人认为其发展前景广阔。华尔街日报11月28日发文称，比特币与黄金类似，但由于其价格是自由设定的，无法被操纵，因此不会受到压制。不过也有媒体认为投资者或陷入骗局。缺乏监管比特币完全去中心化的属性使得一些人担心它成为赌博、毒品交易、洗钱、非法经营和其他不法活动的温床。美国警方2013年10月25日说，他们在一家网站站主罗斯·威廉·乌布利希的电脑里发现价值280万美元的比特币。路透社报道，这家网站2011年起运营，为不法分子搭建交易平台。网站有海洛因和其他毒品售卖，甚至提供杀手。超过90万名该网站注册用户用比特币进行毒品交易。法庭文件显示，这家网站在两年运营时间里达成价值12亿美元的比特币交易，每笔交易收取8%到15%的手续费。法新社报道，比特币尚未在任何国家和地区受到有效监管德国是世界上第一个承认比特币为“私人货币”的国家。美国司法部下令关闭三家向美国用户提供赌博服务的赌博网站，并指控11人涉嫌银行诈骗、非法赌博。与此同时，三家网站上所有美国用户的帐号都被冻结，余款无法取回。MichaelHajduk，美国一家在线扑克赌博网站InfinitiPoker的创始人，他回忆道：“这个消息就像是炸弹一样炸开了，美国玩家为了继续赌博纷纷居家搬往不受管辖的马耳他。”利用比特币，可以帮助美国在线赌博玩家成功绕过法律漏洞进行网络赌博。“因为我们用比特币的话，资金的流动就不会经过美国银行，完全是玩家与玩家直接的比特币流动。我不觉得这样做有什么不妥。”爱尔兰赌博网站SatoshiDice从2012年4月开始，就已经接受了约价值1500万美元的比特币赌资。back美国纽约检察官办公室日前对LibertyReserve的运营商提出了指控，称该公司为犯罪分子提供各类违法服务，用于洗钱，以及购买毒品、儿童色情内容、被窃身份信息等违禁品。包括创始人亚瑟·布多维斯基(ArthurBudovsky)在内的七名嫌犯受到了指控，其中五人已在西班牙、哥斯达黎加和纽约等地遭到拘留。LibertyReserve之所以大获成功，最主要是它能帮助用户以匿名的、不可追踪的方式开展金融活动。该公司先进的系统利用第三方交易平台，处理进出LibertyReserve账户的金融交易。这样一来，LibertyReserve便不会搜集客户的银行信息。

back风险一是较高的投机风险。比特币交易市场容量较小，交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大。普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。同时，比特币的相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手方风险、资金安全风险和清算结算环节的风险等，投资者合法权益难以得到有效保障。

二是较高的洗钱风险。由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。

三是被违法犯罪分子或组织利用的风险。目前，国际上已经出现了利用比特币进行的毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。同时，各比特币交易网站的状况参差不齐，一些网站没有经过合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力差，容易发生黑客攻击或网站经营者卷款潜逃等事件。从目前的形势看，由于比特币的总量较小，交易市场规模有限，各金融机构也没有直接参与比特币的交易和投资活动，因此，比特币的相关风险尚达不到冲击我国金融体系的程度。交易骗局2013年10月22日，因看好比特币的行情，东阳市民乔先生在网上搜索比特币交易平台GBL公司，并通过第三方支付在该交易平台充值9万元用来买卖“比特币”。10月26日，发现该网络交易平台的工作人员不在线，一些正常的交易程序也无法实施，一查才知道该公司注册地址是假的，共被骗9万元。这是东阳市第一起因购买“比特币”被诈骗的案件，警方提醒在网络上购买“比特币”的市民要注意甄别网站真假，防止被骗。法律规制现状德国2013年6月底德国议会决定持有比特币一年以上将予以免税后，比特币被德国财政部认定为“记账单位”，这意味着比特币在德国已被视为合法货币，并且可以用来交税和从事贸易活动。美国2013年8月，美国德克萨斯州地方法院法官阿莫斯-马赞特在一起比特币虚拟对冲基金的案件中裁定，比特币是一种货币，应该将其纳入金融法规的监管范围之内。法国法国央行于12月6日对比特币提出警告指出：比特币不被任何实际的经济活动所支持；作为电子化虚拟货币，其没有正式的安全保证，使用者容易受到网络攻击。此外，如果作为货币可用于支付，比特币必须满足反洗钱规则，其交易平台也应受到法国央行的监控。中国在中国，《人民币管理条例》规定，禁止制作和发售代币票券。由于代币票券的定义并没有明确的司法解释，如果比特币被纳入到“代币票券”中，则比特币在中国的法律前景面临不确定性。2013年12月5日中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《关于防范比特币风险的通知》。央行发布《通知》后，比特币迅速跳水《关于防范比特币风险的通知》

《通知》要求，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，普通