数字货币交易平台运营合同协议2025年反洗钱

数字货币交易平台运营合同协议2025年反洗钱数字货币交易平台运营合同协议第一条定义除非本合同上下文另有解释，下列术语具有以下含义：1.1“平台”指由甲方运营，提供数字货币交易服务的在线平台。1.2“运营方”指甲方。1.3“客户”指在平台上开立账户并使用平台服务的个人或法人。1.4“数字货币”指根据相关法律法规被定义为数字货币的各种加密资产。1.5“反洗钱（AML）”指为预防洗钱和恐怖融资活动而制定和实施的法律、法规及政策。1.6“客户身份识别（KYC）”指为识别客户真实身份而采取的措施。1.7“交易监测”指识别和报告可疑交易的系统过程。1.8“制裁名单”指由各国政府或国际组织发布的受制裁个人、实体和国家的名单。1.9“可疑交易报告（STR）”指向监管机构报告的可疑交易文件。1.10“记录”指与客户身份、交易活动、AML控制措施和报告相关的所有信息，包括电子和纸质形式。1.11“监管机构”指有权对平台进行监管的政府机构或部门。第二条合同标的2.1甲方同意运营数字货币交易平台，提供交易撮合、资金清算（如适用）、信息发布等相关服务。2.2甲方承诺将严格遵守所有适用于其运营所在地的反洗钱法律法规，特别是2025年生效或更新的相关规定，并确保平台运营符合本合同约定的AML标准。第三条双方权利与义务3.1甲方的权利与义务：3.1.1建立并维护符合2025年AML要求的客户身份识别、交易监测和制裁名单筛查程序。3.1.2对所有客户执行有效的KYC尽职调查，收集并核实客户身份证明文件及其他必要信息。3.1.3实施实时或近实时的交易监测系统，识别异常交易行为并触发警报。3.1.4定期更新制裁名单数据库，并对所有交易进行筛查，确保无与受制裁个人或实体进行交易。3.1.5建立并执行可疑交易报告流程，及时、准确地向相关监管机构提交STR。3.1.6制定详尽的AML内部政策，并向主要运营地监管机构备案。3.1.7指定一名反洗钱合规官或设立独立的AML部门，负责监督AML政策的执行。3.1.8对所有涉及客户身份信息、交易数据和AML活动的员工进行定期反洗钱培训。3.1.9妥善保存所有客户身份资料、交易记录、监控日志和可疑报告，保存期限不少于监管机构规定的最低要求，或自交易完成之日起至少五年。3.1.10积极配合监管机构及其授权代表对平台AML合规情况的检查、调查和审计，并根据要求提供相关记录和信息。3.1.11对平台及客户资产采取充分的安全措施，防止未经授权的访问、使用和盗窃。3.1.12定期评估和测试AML控制措施的有效性，并根据评估结果和监管变化进行必要的调整和改进。3.2乙方的权利与义务（如适用，根据实际情况修改或增加）：3.2.1（根据乙方在合同中的角色，如技术提供方、支付处理方等，规定其相应的AML配合义务，例如：协助甲方实施制裁名单筛查、提供符合AML要求的技术接口、对通过其系统处理的客户信息承担相应的保密和合规责任等）。第四条AML政策与执行4.1甲方必须制定、维护并定期更新AML政策，该政策应至少涵盖但不限于客户身份识别、交易监测、制裁名单筛查、可疑交易报告、内部职责分配、员工培训、记录保存和第三方风险管理等方面。4.2甲方应确保其AML政策和程序得到有效执行，并能产生可靠的记录，以支持其合规性主张。4.3甲方应建立内部举报机制，鼓励员工报告可疑活动，并保护举报人免受打击报复。第五条记录保存5.1甲方必须按照本合同约定及监管机构的要求，保存所有AML相关的客户身份资料、交易记录、监控日志、可疑交易报告、内部审核文件、员工培训记录和政策文件。5.2记录保存介质可以是电子或纸质形式，并应确保记录的完整性、可访问性和安全性。5.3在记录保存期满后，甲方应按照监管机构的规定或法律要求的安全方式销毁记录。第六条监管合规与调查配合6.1甲方同意遵守所有适用于其运营活动的反洗钱法律、法规和监管要求，并主动与监管机构保持沟通。6.2甲方承诺，在其运营所在地，将完全遵守当地金融情报单位（FIU）或类似监管机构关于可疑交易报告的所有要求和程序。6.3甲方同意在收到监管机构合法请求时，及时、全面地提供与本合同项下的AML活动、记录和信息系统相关的信息、数据和文档，并配合监管机构的调查工作。第七条违约责任7.1若甲方未能履行本合同项下的AML义务，或违反任何适用的反洗钱法律法规，甲方应承担由此产生的一切法律责任、罚款、制裁，并赔偿因此给乙方（如有）及第三方造成的全部损失。7.2若甲方的AML违约行为导致监管机构对平台进行处罚、限制业务或吊销牌照，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方（如有）因此遭受的直接经济损失。7.3任何一方违反本合同其他约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的直接损失。第八条保密8.1双方应对在本合同履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户数据以及与AML相关的敏感信息（如制裁名单细节、内部监控数据、监管沟通记录等）承担保密义务。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，但法律法规要求披露或监管机构合法要求的除外。在后者情况下，披露方应尽力限制披露范围并及时通知对方。8.3本保密义务不因本合同的终止而失效。第九条合同期限与终止9.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年，除非提前终止。9.2任何一方有权在提前[具体天数，如30天]书面通知对方的情况下终止本合同。9.3发生以下情况之一时，守约方有权立即终止本合同：9.3.1另一方发生重大违约行为，且在收到守约方书面通知后[具体天数，如30天]内未能纠正。9.3.2另一方进入破产、清算或解散程序。9.3.3另一方违反其运营所在地的反洗钱法律法规，且情节严重可能影响平台持续合规运营。9.4合同终止后，关于保密、记录保存、监管合规、违约责任和争议解决的条款仍然有效。第十条不可抗力10.1因地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为等不可抗力事件，导致任何一方无法履行本合同义务的，受影响方不承担违约责任，但应在事件发生后尽快通知对方，并采取合理措施减轻损失。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用[选择具体国家或地区，如中华人民共和国]法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择具体仲裁机构，如中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，或提交至[选择具体法院，如甲方运营所在地的有管辖权的人民法院]诉讼解决。仲裁或诉讼地点为[具体城市]。第十二条其他12.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。12.2