2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道【综合题】

2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道第一部分单选题(300题)1、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】：A2、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】：B3、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（）。

A.买入看涨期权

B.卖出看跌期权

C.卖出看涨期权

D.买入看跌期权

【答案】：D4、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

【答案】：B5、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论

【答案】：C6、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】：A7、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】：B8、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：C9、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】：D10、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】：D11、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡

【答案】：A12、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

【答案】：A13、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

【答案】：D14、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期

【答案】：C15、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。

A.集中核算

B.业务外包

C.前后台分离

D.综合经营

【答案】：C16、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流动性

D.效益性

【答案】：A17、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】：D18、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。

A.反映货币购买力的物价水平变动

B.外汇市场供求关系

C.一国的国际地位

D.进出口贸易程度

【答案】：A19、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

【答案】：C20、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】：B21、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】：C22、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）

A.管理半径短

B.前后台分离

C.人工成本高

D.空间上一体

【答案】：B23、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

【答案】：B24、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：B25、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

【答案】：B26、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D27、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换

B.零息互换

C.远期互换

D.股权互换

【答案】：B28、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】：A29、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

【答案】：A30、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】：C31、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

A.避税港型中心

B.伦敦型中心

C.东京型中心

D.纽约型中心

【答案】：D32、目前。我国人民币汇率制度是（）。

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制

【答案】：D33、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元

【答案】：B34、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

【答案】：C35、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：B36、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】：B37、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

【答案】：B38、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：B39、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】：C40、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定贬值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.贬值(Depreciation)

【答案】：C41、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

【答案】：B42、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C43、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.－22

B.7

C.－7

D.22

【答案】：B44、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.存单

【答案】：A45、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】：D46、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量

B.货币需求量对货币供应量

C.货币流通速度对货币需求量

D.货币供应量对货币需求量

【答案】：D47、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

【答案】：B48、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）

A.中国

B.日本

C.英国

D.俄罗斯

【答案】：B49、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】：A50、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】：B51、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构

【答案】：C52、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策

【答案】：B53、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】：D54、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）

A.金额较小、期限较短的中期贷款

B.金额较小、期限较长的长期贷款

C.金额较大、期限较长的长期贷款

D.金额较大、期限较短的中期贷款

【答案】：A55、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】：B56、下列不属于金融互换的是（）。

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换

【答案】：B57、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称

B.金融交易之后的信息不对称

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A58、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。

A.可变利率定期存单

B.牛市定期存单

C.扬基定期存单

D.欧洲或亚洲美元存单

【答案】：C59、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

【答案】：D60、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

【答案】：B61、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

【答案】：D62、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标

【答案】：C63、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.转租赁

D.杠杆租赁

【答案】：A64、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10％，则该笔投资的期值为（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】：C65、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。

A.经常项目收支

B.资本项目收支

C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支

【答案】：A66、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】：A67、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间

【答案】：C68、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】：A69、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大

【答案】：C70、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10％，表明该时期存在()。

A.超额商品供给

B.超额商品需求

C.超额货币供给

D.超额货币需求

【答案】：C71、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

【答案】：A72、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】：B73、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】：B74、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率

【答案】：C75、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】：A76、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

【答案】：A77、下列各项中．不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格

【答案】：C78、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】：C79、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场

【答案】：D80、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：C81、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险

【答案】：D82、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】：A83、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

【答案】：B84、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券业协会

【答案】：B85、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员

D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】：C86、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单

B.银行承兑汇票

C.金融债券

D.国库券

【答案】：D87、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商

【答案】：A88、金融创新是指()。

A.在金融领域内金融机构数量增加

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增加

D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

【答案】：D89、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】：C90、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％

【答案】：C91、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】：A92、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。

A.表内风险加权资产

B.贷款风险加权总额

C.表内、外风险加权资产

D.不良贷款风险加权总额

【答案】：C93、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】：D94、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取

【答案】：D95、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：C96、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（）的比率。

A.贷款总额

B.资本净额

C.全部关联授信额

D.信用资产总额

【答案】：D97、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A98、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】：C99、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：A100、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。

A.收取并保管银行存款准备金

B.为财政部开设财政收支账户

C.为大型国有企业提供贷款

D.在债券市场上购进国债

【答案】：C101、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具

【答案】：A102、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】：A103、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。

A.准许商业银行设立分支机构

B.准许金融持股公司跨国发展

C.准许金融持股公司跨界从事金融业务

D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】：C104、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

【答案】：B105、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】：C106、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2

【答案】：A107、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.7％

B.2.39％

C.4.62％

D.2.18％

【答案】：D108、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】：C109、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

【答案】：B110、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％

【答案】：C111、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移

【答案】：D112、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

【答案】：D113、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】：B114、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】：C115、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）

A.投资人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】：B116、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

【答案】：C117、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】：B118、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：A119、典型的间接融资的金融机构是（）。

A.保险公司

B.投资基金

C.投资银行

D.商业银行

【答案】：D120、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】：C121、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润

【答案】：B122、美国的中央银行资本结构属于（）。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构

【答案】：C123、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。

A.市场风险

B.国家风险

C.法律风险

D.操作风险

【答案】：B124、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】：A125、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

【答案】：B126、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】：B127、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

A.保证及时成交

B.执行风险相对很小

C.成交价格是市场上最有利的价格

D.指令的价格风险是可测量和可控制的

【答案】：D128、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。

A.降低再贴现率

B.在公开市场上卖出证券

C.增加外汇储备

D.减少商业银行在中央银行的存款

【答案】：B129、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略

【答案】：B130、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内

【答案】：D131、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

【答案】：B132、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.同业拆借市场和长期债券市场

C.货币市场和资本市场

D.回购市场和债券市场

【答案】：C133、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率

【答案】：C134、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同

【答案】：C135、（）功能是信托业首要和基本的功能。

A.财富管理

B.融通资金

C.社会投资

D.风险隔离

【答案】：A136、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品

【答案】：A137、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

【答案】：D138、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

【答案】：B139、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69％

B.48.33％

C.61.82％

D.79.55％

【答案】：D140、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降

【答案】：B141、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】：D142、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天到91天

【答案】：A143、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人权利

【答案】：A144、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论

【答案】：D145、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。

A.保持货币币值稳定

B.实现充分就业

C.保持物价稳定

D.保持利率稳定

【答案】：A146、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金率

D.改变税率

【答案】：C147、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】：C148、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】：D149、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征

【答案】：A150、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】：D151、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度

【答案】：C152、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】：D153、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】：D154、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】：B155、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】：B156、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司

【答案】：B157、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％

【答案】：C158、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构

【答案】：D159、下列选项中不属于外债的是（）。

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资

【答案】：D160、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。

A.投资顾问服务

B.财务顾问服务

C.综合理财服务，

D.理财顾问服务

【答案】：C161、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

【答案】：C162、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断

【答案】：B163、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。

A.一元式中央银行

B.二元式中央银行

C.跨国式中央银行

D.准中央银行

【答案】：C164、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。

A.公债市场

B.同业拆借市场

C.本票市场

D.回购协议市场

【答案】：A165、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】：B166、某股票基金期初份额净值1．10元，期末份额净值1．30元，期间分红为10派0．50元，则该基金的简单净值增长率为（）。

A.18.18％

B.33.66％

C.22.73％

D.63.64％

【答案】：C167、根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）

A.单位定期存款

B.单位活期存款

C.大额可转让定期存单

D.储蓄存款

【答案】：B168、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】：D169、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

【答案】：C170、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。

A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多

B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少

C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多

D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

【答案】：D171、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％

【答案】：C172、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％

【答案】：C173、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确

【答案】：C174、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】：C175、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

【答案】：B176、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。

A.联合租赁

B.委托租赁

C.杠杆租赁

D.转租赁

【答案】：B177、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】：D178、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。

A.利率

B.汇率

C.收入

D.物价

【答案】：C179、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

【答案】：C180、通货紧缩是指商品和劳务的（）。

A.贷款持续减少

B.贷款持续增加

C.价格普遍持续上涨

D.价格普遍持续下降

【答案】：D181、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力

【答案】：B182、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行

【答案】：B183、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润

B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损

C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润

D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损

【答案】：C184、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A185、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

【答案】：A186、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险

【答案】：B187、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

【答案】：B188、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％

【答案】：B189、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

【答案】：B190、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】：C191、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

【答案】：D192、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

A.风险抑制

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲

【答案】：A193、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿元

B.回收1200亿元

C.净投放400亿元

D.净投放1200亿元

【答案】：C194、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】：C195、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】：A196、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】：B197、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】：A198、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贴现政策

D.贷款限额

【答案】：C199、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】：C200、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危机

B.1997年亚洲金融危机

C.1994年墨西哥金融危机

D.2009年欧洲债务危机

【答案】：A201、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】：D202、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】：C203、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心。

A.不良贷款率

B.资产利润率

C.资本利润率

D.资本充足率

【答案】：D204、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.1

B.3

C.4

D.6

【答案】：C205、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。

A.非盈利的金融机构

B.支农的政策性机构

C.合作金融机构

D.政企职能合一的机构

【答案】：C206、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】：C207、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】：A208、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率

【答案】：A209、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。

A.货币含金量

B.铸币平价

C.中心汇率

D.货币实际购买力

【答案】：B210、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.现金存款

D.支票存款

【答案】：B211、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大

【答案】：B212、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

【答案】：C213、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程

【答案】：C214、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

【答案】：B215、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现

【答案】：D216、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。

A.市场风险

B.信用风险

C.国家风险

D.操作风险

【答案】：C217、证券回购实际上是一种（）行为。

A.证券交易

B.短期质押融资

C.商业贷款

D.信用贷款

【答案】：B218、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

【答案】：C219、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％

【答案】：A220、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％，实际有效汇率升值20．28％。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

【答案】：C221、我国证券期货市场的主管机关是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会

【答案】：A222、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】：D223、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】：B224、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.减少

B.先减后增

C.增加

D.先增后减

【答案】：C225、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。

A.没有价值

B.没有价格

C.有价值

D.不可转让

【答案】：A226、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】：C227、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】：B228、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】：C229、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

【答案】：D230、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】：C231、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】：D232、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】：D233、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】：A234、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资

【答案】：D235、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险

【答案】：D236、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。

A.远期外汇交易

B.掉期交易

C.即期外汇交易

D.回购交易

【答案】：C237、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】：A238、