2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道附答案（综合卷）

2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道第一部分单选题(300题)1、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

【答案】：D2、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。

A.可支配收入

B.国内生产总值

C.国民生产总值

D.税前利润

【答案】：A3、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

A.避税港型中心

B.伦敦型中心

C.东京型中心

D.纽约型中心

【答案】：D4、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】：D5、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】：C6、麦金农和肖将金融抑制描述为()。

A.金融市场的取缔

B.金融结构的失衡

C.利率和汇率等金融价格的扭曲

D.对贷款的超额

【答案】：C7、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10％，表明该时期存在()。

A.超额商品供给

B.超额商品需求

C.超额货币供给

D.超额货币需求

【答案】：C8、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

【答案】：D9、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】：B10、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

【答案】：B11、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

【答案】：A12、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。

A.等额扩张

B.数倍扩张

C.等额收缩

D.数倍收缩

【答案】：B13、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。

A.布雷顿森林体系

B.国际金本位制

C.牙买加体系

D.国际金块-金汇兑本位制

【答案】：A14、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：A15、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。

A.基金分红

B.已实现收益

C.净值增长率

D.留存收益

【答案】：C16、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）

A.投资人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】：B17、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期

【答案】：C18、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

【答案】：B19、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4％，则第3年收回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】：C20、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：B21、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】：C22、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）。

A.对金融机构债权

B.存款准备金

C.国库及公共机构存款

D.通货发行

【答案】：A23、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

【答案】：C24、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

【答案】：B25、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移

【答案】：D26、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】：B27、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】：D28、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】：A29、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。

A.流动性

B.还原性。

C.兑换性

D.稳定性

【答案】：A30、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

【答案】：D31、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】：C32、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】：C33、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】：A34、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型

【答案】：A35、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

【答案】：B36、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

【答案】：C37、内部时滞的长短取决于（）。

A.央行对金融的调控能力强弱

B.政策操作力度

C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小

D.我国金融形势特点

【答案】：A38、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确

【答案】：C39、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】：D40、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】：A41、关于证券账户开立的说法，正确的是()。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】：D42、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】：D43、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】：D44、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】：A45、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

【答案】：C46、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】：A47、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略

【答案】：B48、证券回购实际上是一种（）行为。

A.证券交易

B.短期质押融资

C.商业贷款

D.信用贷款

【答案】：B49、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。

A.货币需求量过多

B.货币供应量过度

C.货币供应量不足

D.货币需求量不足

【答案】：B50、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。

A.反映货币购买力的物价水平变动

B.外汇市场供求关系

C.一国的国际地位

D.进出口贸易程度

【答案】：A51、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.7％

B.10％

C.13％

D.5％

【答案】：B52、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性

B.期限性

C.收益性

D.流动性

【答案】：D53、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】：D54、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】：B55、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C56、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】：B57、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

【答案】：A58、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】：B59、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标

【答案】：C60、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务

【答案】：C61、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品

【答案】：B62、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。

A.财务监督

B.人事监督

C.合规监督

D.经营监督

【答案】：A63、下列选项中不属于外债的是（）。

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资

【答案】：D64、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】：C65、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】：A66、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】：D67、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀

【答案】：B68、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资产大于负债

B.资产小于负债

C.债务人的违约

D.资产负债期限结构匹配不合理

【答案】：D69、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取

【答案】：D70、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】：B71、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69％

B.48.33％

C.61.82％

D.79.55％

【答案】：D72、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司

【答案】：B73、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率

【答案】：D74、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A75、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】：A76、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）。

A.中期票据

B.企业债券

C.短期融资券

D.可转换债券

【答案】：C77、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品

【答案】：A78、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券

【答案】：B79、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

【答案】：C80、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A81、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

【答案】：D82、通货膨胀的基本标志是（）。

A.物价上涨

B.货币升值

C.经济过热

D.成本增加

【答案】：A83、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资

【答案】：D84、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现

【答案】：D85、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】：A86、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：B87、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】：D88、如果某证券是无风险的，则其风险系数β一定为（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】：D89、下列不属于央行货币政策的是（）。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金

D.改变税率

【答案】：D90、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】：B91、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。

A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用

C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象

【答案】：A92、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称

B.金融交易之后的信息不对称

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A93、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。

A.混合方式

B.固定价格方式

C.簿记方式

D.竞价方式

【答案】：C94、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％

【答案】：C95、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】：D96、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】：C97、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

【答案】：D98、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

【答案】：A99、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.公开性原则

D.独立性原则

【答案】：C100、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部

【答案】：A101、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

【答案】：C102、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】：C103、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】：C104、货币发行是中央银行的（）业务。

A.负债

B.资产

C.中间

D.表外

【答案】：A105、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。

A.采取有效举措消灭风险

B.建立全面风险管理体系

C.借助风险谋取最大收益

D.通过套期实现风险对冲

【答案】：B106、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.企业层级

D.风险管理的目标

【答案】：D107、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

【答案】：B108、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】：D109、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

【答案】：C110、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。

A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险

【答案】：C111、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】：A112、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】：B113、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】：A114、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换

【答案】：C115、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

【答案】：C116、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】：B117、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】：B118、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

【答案】：B119、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】：A120、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.增加；贬值

B.增加；升值

C.减少；贬值

D.减少；升值

【答案】：B121、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】：B122、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】：D123、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】：B124、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：A125、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C.一条平行于横轴的直线

D.一条向下倾斜的直线

【答案】：C126、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】：B127、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具

【答案】：A128、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融业务

D.金融交易

【答案】：B129、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国银行业证监管理委员协会

【答案】：C130、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

【答案】：D131、某股票基金期初份额净值1．10元，期末份额净值1．30元，期间分红为10派0．50元，则该基金的简单净值增长率为（）。

A.18.18％

B.33.66％

C.22.73％

D.63.64％

【答案】：C132、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】：B133、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

【答案】：B134、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

【答案】：C135、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）

A.信息与沟通

B.组织流程再造

C.技术手段创新

D.信贷资产管理

【答案】：A136、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】：C137、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】：C138、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场

【答案】：A139、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品

【答案】：A140、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

【答案】：D141、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。

A.中央银行的负债

B.中央银行的资产

C.商业银行的负债

D.商业银行的资产

【答案】：A142、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％

【答案】：C143、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。

A.联合租赁

B.委托租赁

C.杠杆租赁

D.转租赁

【答案】：B144、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贷款政策

D.再贴现政策

【答案】：A145、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场

【答案】：D146、某证券的β值是1．5，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：C147、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10％，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％

【答案】：B148、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。

A.外汇汇率下跌

B.外汇汇率上涨

C.本币汇率上涨

D.本币法定升值

【答案】：B149、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

【答案】：C150、外债结构管理的核心是（）。

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力

【答案】：B151、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。

A.产品市场均衡

B.劳动力市场均衡网校

C.国际收支均衡

D.货币市场均衡

【答案】：A152、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。

A.国际资本从中国流向美国，人民币升值

B.国际资本从美国流向中国，人民币升值

C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值

D.国际资本从美国流向中国，人民币升值

【答案】：C153、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）。

A.英国

B.美国

C.新加坡

D.中国香港

【答案】：B154、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】：A155、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

A.30％

B.50％

C.20％

D.100％

【答案】：A156、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D157、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

D.原始存款

【答案】：A158、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天到91天

【答案】：A159、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

【答案】：B160、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】：A161、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】：B162、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】：A163、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用

【答案】：B164、金融工具的流动性是指（）。

A.金融工具能迅速变现

B.金融工具能迅速转让流通

C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失

D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现

【答案】：C165、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1．6，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】：B166、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

【答案】：C167、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流动性

D.效益性

【答案】：A168、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】：D169、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】：B170、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D171、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】：B172、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

【答案】：B173、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】：D174、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

【答案】：B175、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18

【答案】：B176、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：C177、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征

【答案】：B178、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】：D179、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】：D180、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】：D181、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.物价是原来的10倍

B.物价水平保持不变

C.物价是原来的一半

D.物价是原来的4倍

【答案】：A182、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金

【答案】：D183、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。

A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多

B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少

C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多

D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

【答案】：D184、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

【答案】：D185、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】：C186、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】：A187、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】：C188、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。

A.利率

B.汇率

C.收入

D.物价

【答案】：C189、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

【答案】：D190、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.同业拆借市场和长期债券市场

C.货币市场和资本市场

D.回购市场和债券市场

【答案】：C191、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制

【答案】：D192、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C193、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：D194、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】：D195、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

【答案】：C196、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】：C197、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票

【答案】：C198、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案

【答案】：A199、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。

A.投资银行

B.储蓄银行

C.商业银行

D.开发银行

【答案】：C200、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】：C201、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】：D202、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的().

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值

【答案】：C203、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。

A.社会劳动力100％就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

C.并非劳动力100％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业

D.西方国家一认为10％以下的失业率为充分就业

【答案】：C204、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

【答案】：D205、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】：B206、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

【答案】：B207、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

A.风险抑制

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲

【答案】：A208、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出

【答案】：B209、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

【答案】：C210、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】：A211、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。

A.各种资产的预期收益

B.各种随机变量

C.机会成本

D.恒久性收入

【答案】：D212、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

【答案】：B213、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

【答案】：B214、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％

【答案】：C215、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】：D216、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】：C217、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％

【答案】：C218、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

【答案】：B219、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

【答案】：A220、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能网校

【答案】：A221、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】：A222、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】：A223、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50

【答案】：D224、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】：D225、通货紧缩是指商品和劳务的（）。

A.贷款持续减少

B.贷款持续增加

C.价格普遍持续上涨

D.价格普遍持续下降

【答案】：D226、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】：B227、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】：B228、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】：D229、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。

A.家庭

B.企业

C.金融机构

D.政府

【答案】：C230、下列各项中．不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格

【答案】：C231、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】：B232、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】：B233、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

【答案】：A234、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：B235、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债

【答案】：C236、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）。

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险抑制

【答案】：C237、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券

【答案】：B238、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】：C239、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：C240、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、

【答案】：C241、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】：A242、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间

【答案】：C243、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）

A.以成本为导向

B.以竞争为导向

C.以价格为导向

D.以产品为导向

【答案】：B244、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险

B.汇率风险中的交易风险

C.汇率风险中的折算风险

D.国家风险中的主权风险

【答案】：D245、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（）。

A.买入看涨期权

B.卖出看跌期权

C.卖出看涨期权

D.买入看跌期权

【答案】：D246、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平