跨境金融结算协议（人民币·港币双币种版）

合同编号：__________第一章合同主体1.1合同甲方1.1.1法定名称：__________1.1.2统一社会信用代码：__________1.1.3法定地址：__________1.1.4法定代表人：__________1.1.5联系电话：__________1.1.6传真号码：__________1.1.7电子邮箱：__________1.2合同乙方1.2.1法定名称：__________1.2.2统一社会信用代码：__________1.2.3法定地址：__________1.2.4法定代表人：__________1.2.5联系电话：__________1.2.6传真号码：__________1.2.7电子邮箱：__________1.3合同主体资格确认1.3.1双方均确认具备完全民事行为能力1.3.2双方均确认具备从事跨境金融业务的合法资质1.3.3双方均确认其提供的所有信息真实、准确、完整第二章合同目的与范围2.1合同目的2.1.1为规范双方跨境金融结算行为2.1.2为明确双方在人民币与港币双币种结算中的权利义务2.1.3为保障跨境资金流动的安全性和合规性2.2合同适用范围2.2.1适用于双方之间的人民币跨境结算业务2.2.2适用于双方之间的港币跨境结算业务2.2.3适用于双币种混合结算业务2.2.4适用于与上述业务相关的配套服务2.3合同效力范围2.3.1本协议对双方具有法律约束力2.3.2本协议适用于双方所有相关分支机构2.3.3本协议适用于双方授权的第三方服务机构第三章结算币种与汇率3.1结算币种3.1.1人民币（CNY）3.1.2港币（HKD）3.1.3双方约定的其他可自由兑换货币3.2汇率确定机制3.2.1采用中国人民银行公布的中间价3.2.2采用香港金融管理局公布的基准汇率3.2.3采用双方约定的固定汇率3.2.4采用市场实时汇率3.3汇率调整规则3.3.1汇率调整的时间节点3.3.2汇率调整的触发条件3.3.3汇率调整的通知义务3.3.4汇率调整的争议解决机制3.4汇率风险承担3.4.1汇率波动风险的分配原则3.4.2汇率损失的分担比例3.4.3汇率收益的分配方式第四章结算方式与流程4.1结算方式4.1.1即期结算4.1.2远期结算4.1.3定期结算4.1.4约定结算4.2结算流程4.2.1结算申请的提交4.2.2结算申请的审核4.2.3结算指令的执行4.2.4结算结果的确认4.3结算时限4.3.1即期结算的完成时限4.3.2远期结算的约定时限4.3.3特殊情况下的时限延长4.3.4时限延误的责任承担4.4结算费用4.4.1手续费的收取标准4.4.2其他相关费用的承担4.4.3费用支付的时间和方式4.4.4费用调整的约定条件第五章资金账户管理5.1账户开立5.1.1人民币结算账户的开立要求5.1.2港币结算账户的开立要求5.1.3账户开立的申请材料5.1.4账户开立的审批流程5.2账户使用5.2.1账户使用的权限范围5.2.2账户使用的操作规范5.2.3账户使用的限制条件5.2.4账户使用的监督机制5.3账户监管5.3.1监管机构的监管要求5.3.2双方的监管配合义务5.3.3监管信息的报送义务5.3.4监管检查的配合义务5.4账户安全5.4.1账户安全的技术保障措施5.4.2账户信息的保密义务5.4.3账户异常情况的处理程序5.4.4账户安全责任的承担原则第六章风险控制与管理6.1信用风险管理6.1.1信用额度的设定与调整机制6.1.2信用评级的定期评估标准6.1.3信用风险的预警指标体系6.1.4信用违约的处理程序与补救措施6.2市场风险管理6.2.1汇率风险的识别与计量方法6.2.2利率风险的监控与对冲策略6.2.3市场波动性的风险限额设定6.2.4市场风险的压力测试要求6.3操作风险管理6.3.1内部控制制度的建立与执行6.3.2业务流程的标准化与规范化6.3.3人员操作权限的分级管理6.3.4操作失误的纠正与预防机制6.4合规风险管理6.4.1反洗钱合规要求的落实措施6.4.2制裁名单筛查的制度安排6.4.3监管政策变化的跟踪机制6.4.4合规培训的定期开展要求第七章信息披露与保密7.1信息披露义务7.1.1定期信息披露的内容与时限7.1.2重大事项的即时披露要求7.1.3信息披露的渠道与方式7.1.4信息披露的准确性保证责任7.2保密义务范围7.2.1商业秘密的界定标准7.2.2客户信息的保护措施7.2.3交易数据的保密要求7.2.4内部信息的管控机制7.3保密期限7.3.1一般信息的保密期限约定7.3.2核心商业秘密的永久保密义务7.3.3保密期限的延长条件7.3.4保密义务的例外情形7.4信息安全保护7.4.1数据加密的技术标准7.4.2网络安全的防护措施7.4.3信息系统的访问控制7.4.4数据泄露的应急处理预案第八章争议解决机制8.1协商解决8.1.1协商解决的基本原则8.1.2协商解决的时间限制8.1.3协商解决的参与人员要求8.1.4协商结果的书面确认程序8.2调解程序8.2.1调解机构的选择标准8.2.2调解员的资质要求8.2.3调解程序的进行规则8.2.4调解协议的效力认定8.3仲裁解决8.3.1仲裁机构的选择约定8.3.2仲裁庭的组成方式8.3.3仲裁程序的适用规则8.3.4仲裁裁决的执行保障8.4诉讼管辖8.4.1管辖法院的选择约定8.4.2法律适用条款的确定8.4.3诉讼费用的承担原则8.4.4判决执行的协助义务第九章违约责任与救济9.1违约情形认定9.1.1根本性违约的判断标准9.1.2部分违约的认定条件9.1.3预期违约的防范措施9.1.4连带违约的责任承担9.2违约责任承担9.2.1违约金的计算标准9.2.2损害赔偿的范围界定9.2.3继续履行的强制要求9.2.4合同解除的法律后果9.3免责条款9.3.1不可抗力的认定标准9.3.2免责事由的举证责任9.3.3部分免责的适用条件9.3.4免责条款的效力限制9.4救济措施9.4.1临时救济措施的申请9.4.2财产保全的执行程序9.4.3损害赔偿的计算方法9.4.4救济费用的承担原则第十章合同变更与终止10.1合同变更10.1.1合同变更的协商程序10.1.2书面变更的形式要求10.1.3变更内容的生效条件10.1.4变更争议的解决机制10.2合同转让10.2.1权利转让的通知义务10.2.2义务转移的同意要求10.2.3转让条件的限制约定10.2.4转让效力的认定标准10.3合同终止10.3.1协议终止的程序要求10.3.2到期终止的自动生效10.3.3提前终止的法定情形10.3.4终止后的清算义务10.4终止后义务10.4.1保密义务的持续履行10.4.2资料返还的完成时限10.4.3未结业务的处理程序10.4.4终止证明的出具要求第十一章监管合规与反洗钱11.1监管合规义务11.1.1双方应严格遵守中国人民银行、国家外汇管理局、香港金融管理局等监管机构的相关规定11.1.2建立健全内部合规管理制度，定期进行合规风险评估11.1.3配合监管机构的现场检查和非现场监管工作11.1.4及时向监管机构报送各类统计报表和业务数据11.2反洗钱义务11.2.1建立客户身份识别制度，对客户进行尽职调查11.2.2执行大额交易和可疑交易报告义务11.2.3保存客户身份资料和交易记录至少五年11.2.4定期开展反洗钱培训和宣传工作11.3制裁合规11.3.1建立制裁名单筛查机制，定期更新制裁名单数据库11.3.2对涉及制裁风险的交易进行严格审查11.3.3发现制裁合规风险时应立即暂停相关交易并报告11.3.4建立制裁风险应急预案和处置流程11.4数据报送义务11.4.1按照监管要求报送跨境人民币业务数据11.4.2准确、完整、及时地报送各类监管报表11.4.3建立数据质量管控机制，确保报送数据准确性11.4.4配合监管机构的数据核查和验证工作第十二章税务处理12.1税务责任划分12.1.1明确双方在跨境业务中的税务责任承担12.1.2确定各项税费的计算标准和缴纳义务12.1.3建立税务风险分担机制12.1.4约定税务争议的解决程序12.2印花税处理12.2.1明确本协议印花税的承担方12.2.2确定印花税的计算基数和税率12.2.3约定印花税的缴纳时间和方式12.2.4建立印花税凭证的保存和管理制度12.3预提所得税12.3.1确定跨境支付利息、股息、红利的预提所得税率12.3.2建立预提所得税的代扣代缴机制12.3.3约定税收协定的适用条件和程序12.3.4建立预提所得税的申报和缴纳流程12.4增值税处理12.4.1明确跨境金融服务的增值税处理方式12.4.2确定增值税的计算方法和申报义务12.4.3建立增值税专用发票的开具和管理制度12.4.4约定增值税进项税额的抵扣条件第十三章技术安全与系统保障13.1系统安全要求13.1.1建立完善的网络安全防护体系13.1.2实施数据加密和传输安全措施13.1.3建立系统访问权限控制机制13.1.4定期进行系统安全漏洞扫描和修复13.2数据备份与恢复13.2.1建立关键业务数据的备份机制13.2.2制定数据备份的频率和保留期限13.2.3建立数据恢复的应急预案13.2.4定期进行数据备份和恢复测试13.3业务连续性保障13.3.1建立业务连续性管理体系13.3.2制定关键业务的中断应急预案13.3.3建立备用业务处理场所和系统13.3.4定期开展业务连续性演练13.4技术支持与维护13.4.1建立技术支持服务体系13.4.2约定系统维护的时间和方式13.4.3建立技术故障的快速响应机制13.4.4定期进行系统性能优化和升级第十四章法律适用与管辖14.1法律适用14.1.1本协议适用中华人民共和国法律14.1.2涉及香港特别行政区的事项适用香港相关法律14.1.3国际条约和惯例的适用原则14.1.4法律冲突的解决机制14.2争议解决方式14.2.1优先采用协商方式解决争议14.2.2协商不成的提交仲裁机构仲裁14.2.3仲裁地点和仲裁机构的选择14.2.4仲裁裁决的终局性和执行力14.3管辖权14.3.1明确法院管辖权的归属14.3.2约定专属管辖法院14.3.3涉外案件的管辖权确定14.3.4管辖权异议的处理程序14.4法律文书送达14.4.1约定法律文书的送达地址14.4.2确定送达方式和送达时间14.4.3建立送达确认机制14.4.4约定送达地址变更的通知义务第十五章其他条款15.1通知与送达15.1.1建立正式的通知送达机制15.1.2约定各类通知的送达时限15.1.3确定通知的形式要求和内容要素15.1.4建立通知送达的确认制度15.2合同完整性15.2.1本协议构成双方完整的约定15.2.2取代之前所有的口头和书面约定15.2.3任何修改必须采用书面形式15.2.4合同附件具有同等法律效力15.3可分割性15.3.1约定条款无效时的处理方式15.3.2建立条款可分割性原则15.3.3部分条款无效不影响其他条款效力15.3.4无效条款的替代和补充机制15.4合同份数与效力15.4.1约定合同的正本份数15.4.2确定各份合同的效力等级15.4.3建立合同保管和存档制度15.4.4约定合同复印