2024年银行从业资格考试公共基础同步练习

银行从业资格考试《公共基础》第五章同时练习

（一）单项选择题

在如下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代

码填入括号内。

1.有关《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，下列说法错误的是（）

A.法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来

B.法案要求央行将不具备直接检查监督权

C.法案要求央行不再直接审批、监管金融机构

D.法案要求央行重要专注于货币政策的制定和执行

2.目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括（）。

A.金融机构的设置行为

B.金融机构执行有关存款准本金管理要求的行为

C.金融机构的与中国人民银行特种贷款有关的行为

D.金融机构执行有关人民币管理要求的行为

3.有关中国人民银行的提议检查监督权，下列说法错误的是（）。

A.央行依照执行货币政策的需要能够提议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机

构进行检查监督

B.中国人民银行的提议检查监督权是提升效率的制度安排

C.国务院银行业监管机构应当自收到提议之日起三十日内予以回复

D.对金融机构执行有关反洗钱要求的行为进行监管必须使用提议检查监督权

4.有关银监会，下列说法正确的是（）。

A.银监会从属于中国人民银行

B.银监会直接执行货币政策

C.银监会统一监督管理银行、信托投资企业及其他存款机构

D.金融资产管理企业不属于银监会管辖的范围

5.《银行业监督管理法》的监管对象不包括（）。

A.中国境内设置的商业银行B.城市信用合作社C.政策性银行D.中央银行

6.银监会对发生信用危机的银行能够实行接管，接管期限最长为（）。

A.1年B.2年C.3年D.5年

7.银监会撤消具备法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是（）。

A.该金融机构收入低B.该金融机构资本利润率低于同行业水平

C.该金融机构为非法设置D.不撤消该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利

益

8.强制风险披露属于（）。

A.外部监管B.市场监管C.自律监管D.现场监管

9.行政处罚的种类不包括（）。

A.警告B.记过C.剥夺政治权利D.撤职

10.行政处罚是国家巩关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究（）

的形式之一。

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.道德责任

11.对单位或个人私自设置银行业金融机构的处理措施不包括（）

A.由国务院银行业监督管理机构予以取缔B.组成犯罪的，依法追究刑事责任

C.尚不组成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得

D.一律处以违法所得一倍以上五倍如下的罚款

12.借用金融机构进行洗钱的技巧不包括（）

A.匿名存款B.利用银行贷款掩饰犯罪收益

C.控制银行和其他金融机构D.建立空壳企业

13.下列哪个国家能够称为“保密天堂”（）

A.中国B.美国C.瑞士D.德国

14.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括（）

A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

B.参加制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

C.发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

D.对所监管的金融机构提出按照要求建立健全反洗钱内部控制制度要求

15.《金融机构反洗钱要求》自（）起施行

A.11月6日B.6月1日

C.1月1日D.6月1日

16.国务院反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会

17.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱

工作的下列哪种行为会受到行政处罚（）

A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私

B.未按照要求建立法洗钱内部控制制度

C.未按照要求对职工进行反洗钱培训

D.未按照要求设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

（二）多项选择题

在如下各小题所给出的4个选项中，最少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的

代码填入括号内。

1.目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的（）。

A.执行同业拆借市场管理要求的行为B.执行有关外汇管理的行为

C.执行有关黄金管理要求的有关行为D.执行有关清算管理要求的行为

2.有关中国人民银行在特殊情况下的全面监督权，下列说法正确的是（）。

A.中国人民银行行使全面监督权须经国务院同意

B.全面监督权的行使是为了应对金融危机，维护金融稳定

C.也许导致金融机构的双重检查和双重处罚

D.央行依照需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财

务报表

3.《银行业监督管理法》要求，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。

A.接管B.重组C.撤消D.依法宣布破产

4.对于违背审慎经营规则的强制性监管措施包括（）。

A.责令停止所有业务，停止同意创办新业务B.限制分派红利和其他收入

C.限制资产转让D.责令控股股东转让股权或者限制股东的权利

5.对银行'也金融机构的重组方案的实行的方式有（）。

A.合并B.兼并收购C.购置和承办D.IPO

6.银行业金融机构被宣布破产的前提条件是（）之一。

A.不能清偿到期债务B.资产不足以清偿所有债务

C.明显缺乏清偿能力D.有明显丧失清偿能力的也许

7.《银行业监督管理法》赋予银监会的权力包括（）

A.非现场监管B.现场检查C.监督管理谈话D.强制信息披露

8.对银行业监督管理要求的违背者追究法律责任的形式包括（）

A.刑事责任B.行政处罚C.行政处罚D.民事诉讼

9.刑事责任包括（）

A.罚金B.管制C.没收财产D.拘役

10.银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任？（）

A.违背要求审批银行业金融机构的设置、变更、终止

B.违背要求查询帐户或者申请冻结资金

C.贪污受贿D.违背要求对银行业金融机构进行现场检查

11.对银行业金融机陶的未经同意设置分支机构的行为的处罚是（）

A.责令更正

B.情节尤其严重的能够责令停业整顿或者吊销经营许可证

C.有违法所得的，没收违法所得

D.违法所得超出100万的，处违法所得一倍以上三倍如下的罚款

12.有关洗钱，下列说法正确的是（）

A.洗钱是为了掩饰非法收入的真实起源和存在，通过各种伎俩使非法的收入合法化

B.洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段

C.通过复杂的多个多层的金融交易，将非法的收益与其起源分开，并进行最大程度的

分散，这是洗钱的处置阶段

D.匿名存款是洗钱的一个方式

13.被称为“保密天堂”的国家和地区所具备的特性是（）

A.银行业监管有严开J峻法B.有严格的银行保密法

C.有宽松的金融规则D.有自由的企业法和严格的企.业保密法

14.洗钱的方式包括（）

A.伪造商'也票据B.走私C.利用犯罪所得购置不动产D.通过证券和保险业

15.中国人民银行应当履行的反洗钱职责有（）

A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控

B.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章

C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况

D.在职责范围内调查能够调查能够交易活动

16.中国人民银行设置.中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责（）

A.按照要求向中国人民银行报告分析成果

B.接收并分析人民币、外币大额交易和能够交易报告

C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和能够交易报告信息

D.开展反洗钱培训和宣传工作

17.下列大额交易如未发觉可疑，可免于报告的（）

A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

B.自然人外汇买卖交易过程中不一样币种间的转换

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

18,下列有关金融机肉反洗钱的行为未组成犯罪、不负担刑事责任的是（）

A.未按要求对职工遂行反洗钱培训的

B.未按照要求履行客户身份识别义务的

C.未按照要求保存客户身份资料和交易统计的

D.未按照要求报送大额交易报告或者可疑交易报告的

19.依照《反洗钱法》第二十三条要求，对金融机构的拒绝、妨碍反洗钱检查、调查的

行为的处罚能够是（）

A.责令限期更正

B.情节严重的，处二十万元以上五十万元如下罚款

C.情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以

上五万元如下罚款

D.追究刑事责任

20.《反洗钱法》的重要内容是（）

A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反

洗钱职责分工

B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其详细的反洗钱义务

C.要求反洗钱调查措施的行使条件、主体、同意程序和期限

D.明确违背《反洗钱法》应负担的法律责任

(三)判断题

请判断如下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.撤职是行政处罚中的一类。()

2.罚款是行政处罚中的一类。()

3.吊销营业执照是行政处罚中的一类。()

4.银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违背要求查询账户或者申请冻结资

金，应依法予以行政处罚;组成犯罪的依法追究刑事责任。()

5.依照《银行业监督管理法》，私自设置银行业金融机构或者非法从事银行业金融机

构的业务活动的，应有中央银行依法予以取缔。()

6.《银行'也监督管理法》第四十•条要求，经中央银行同意，银行业监督管理机构有

权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。()

7.依照《银行业监督管理法》要求，银行业金融机构的信息披露是强制性要求。()

8.政府依照《银行业监督管理法》的要求要求银行业金融机构披露信息，这是市场监

管行为。()

9.撤消是指监管部匚对经其同意设置的具备法人资格的金融机构依法采取的终止期法

人资格的刑罚措施。()

10.收购和兼并是重组银行业金融机构的一个方式。()

11.重组是银行业金融机构的一个市场退出方式，其对银行业体系冲击较小。()

12.香港和澳门尤其行政区的银行业金融机构同样受到《中华人民共和国银行业监督管

理法》的规范和约束。()

13.《银行业监督管理法》第三十七条要求，对违背审慎经营规则的银行业金融机构，

能够限制其资产转让。()

14.《银行业监督管理法》赋予中国人民银行及其派出机构进行非现场监管、现场检查、

监督管理谈话及强