反洗钱交易监测合同

反洗钱交易监测合同本合同由以下双方于____年____月____日签署：甲方：【客户名称】，一家根据【注册地国家/地区】法律注册成立的【公司类型】，其注册地址位于【客户注册地址】（以下简称“客户”或“甲方”）。乙方：【服务提供商名称】，一家根据【注册地国家/地区】法律注册成立的【公司类型】，其注册地址位于【服务提供商注册地址】（以下简称“乙方”或“服务提供商”）。鉴于：甲方为履行其在【行业领域】领域内遵守反洗钱（AML）及相关法律法规（以下简称“适用法律法规”）的义务，需要专业的交易监测服务；乙方拥有提供高效、合规的反洗钱交易监测服务所需的技术、专业知识和经验；双方同意根据以下条款和条件，由乙方向甲方提供反洗钱交易监测服务（以下简称“服务”）。第一条服务范围1.1乙方将根据本合同约定，利用其监测系统、技术平台和专业团队，对甲方提供的交易数据进行监测分析，以识别、评估和报告潜在的反洗钱和反恐怖融资风险交易。1.2服务范围包括但不限于：(a)对甲方提供的客户身份信息（KYC）、交易明细数据、产品信息等进行整合与处理；(b)运用预设规则引擎及人工智能/机器学习技术，对交易进行自动化筛查和风险评估；(c)实施实时或定期的制裁名单、Watchlist和PEPs名单筛查；(d)对系统标记的可疑交易进行初步分析和深度人工调查；(e)根据甲方需求和风险评估结果，对交易和客户进行风险评级；(f)按照甲方要求或适用法律法规格式，生成可疑交易报告（STR/SAR）或其他内部风险警报；(g)定期向甲方提供监测活动概述、风险态势分析、趋势报告等分析成果；(h)根据甲方指令，对特定交易、客户或风险点进行专项分析。第二条数据提供与使用2.1甲方同意按照本合同附件一（或根据双方约定另行书面确认）中列明的内容、格式和频率，向乙方提供履行本合同所需的数据（以下简称“输入数据”）。甲方保证提供的输入数据是准确、完整和及时的。2.2甲方应对其提供的输入数据的真实性、合法性和合规性负责。如因输入数据存在错误、遗漏或违反适用法律法规而导致乙方服务出现问题或甲方受到监管处罚，甲方应独立承担全部责任。2.3乙方将仅使用甲方提供的输入数据为本合同项下的服务目的服务甲方，不得将输入数据用于任何其他目的，除非获得甲方事先书面同意。2.4乙方应采取不低于行业标准且符合适用数据保护法律法规（包括但不限于欧盟GDPR、中国网络安全法等）的技术和管理措施，保护甲方的输入数据和其他接触到的保密信息的安全，防止数据泄露、丢失、被篡改或未经授权访问。乙方应仅允许其知悉履行本合同所必需的员工接触输入数据，并要求该等员工承担保密义务。第三条服务提供与报告3.1乙方应确保其监测系统稳定运行，并持续优化监测规则和模型，以适应变化的交易模式、风险态势和适用法律法规的要求。3.2乙方应根据本合同约定，在【具体时间要求，例如：T+1日】内将系统标记的可疑交易列表提交给甲方进行审核。3.3乙方应在【具体时间要求，例如：每月第五个工作日】前向甲方提交上一个监测周期的监测活动摘要报告和风险分析报告。3.4乙方应根据甲方要求或适用法律法规规定，及时将需要上报给监管机构的STR/SAR报告按照约定格式和程序提交。3.5甲方有权对乙方提交的报告和分析结果进行审核。如甲方认为报告或分析存在重大问题，有权要求乙方在【具体时间限制，例如：五个工作日】内予以纠正或解释。第四条双方的权利与义务4.1甲方权利与义务：(a)负责制定基本的监测策略、关键风险指标（KRIs）以及双方共同确认的核心监测规则，并就规则的有效性进行定期评估和调整；(b)配合乙方对需要进一步信息核实或进行人工调查的交易进行信息提供和确认；(c)对乙方提交的可疑交易报告和警报拥有最终审核和处理决策权，包括决定是否向监管机构报告或采取其他客户管理措施；(d)按时、足额支付本合同项下的服务费用；(e)确保其提供的输入数据符合适用法律法规关于客户尽职调查和交易记录保存的要求。4.2乙方权利与义务：(a)按照本合同约定和甲方确认的监测策略、规则，持续、有效地提供监测服务；(b)确保其使用的监测系统、技术和分析流程符合适用法律法规及行业最佳实践；(c)对所有接触到的甲方输入数据和其他保密信息承担严格的保密义务，并按照本合同第二条第2.4款的规定进行管理；(d)定期对监测系统进行维护和升级，并提前【具体时间限制，例如：三十日】通知甲方重大升级计划及其可能的影响；(e)向甲方提供必要的技术支持和培训，协助甲方理解监测结果和报告内容；(f)按照甲方要求或适用法律法规，向甲方提供必要的协助以完成监管报告的提交。第五条服务费用与支付5.1乙方提供本合同项下的服务，向甲方收取费用。服务费用根据【具体费率结构，例如：甲方交易量、数据量、风险等级、所需服务级别等】确定，具体费率见本合同附件二（或根据双方约定另行书面确认）。5.2服务费用按【具体周期，例如：月度/季度】结算。乙方应在每个结算周期结束后【具体时间限制，例如：十日】内向甲方提供费用账单，甲方应在收到账单后【具体时间限制，例如：三十日】内支付该周期内的服务费用。5.3甲方支付的费用包含乙方提供本合同项下服务所产生的所有费用，包括但不限于系统使用费、数据分析费、人工分析费、报告生成费、系统维护费等。费用是否包含税费及税费承担方式由【双方协商确定，例如：甲方承担/乙方承担/按法规约定】。第六条隐私与数据保护6.1双方在履行本合同过程中涉及的个人数据和敏感信息，应遵守所有适用的隐私和数据保护法律法规，包括但不限于【列举主要适用的法律法规，例如：欧盟GDPR、中国个人信息保护法、网络安全法等】。6.2甲方同意，为履行本合同目的，乙方可收集、处理和存储为甲方识别客户、评估交易风险所必需的个人数据，且仅将收集到的个人数据用于本合同约定的服务目的。6.3乙方同意采取与其处理个人数据所面临的风险相称的技术和组织措施，确保个人数据的安全，包括采取加密、访问控制、数据脱敏等措施，并建立数据泄露通知机制。6.4如本合同项下的服务涉及将个人数据传输至【第三国或地区】，乙方应确保该等传输符合适用法律法规的要求，并事先获得甲方的书面同意。第七条保密条款7.1甲乙双方同意对本合同的有效性、条款内容、服务细节、技术信息、输入数据、监测结果、报告内容、风险分析、客户信息以及其他任何一方披露给另一方的未公开信息（统称“保密信息”）承担严格的保密义务。7.2任何一方不得向任何第三方（包括其关联公司，除非为履行本合同所必需且该第三方已书面同意承担同等保密义务）披露保密信息，但以下情况除外：(a)该信息已为披露方公开或非因该方过错而为第三方合法知悉；(b)该信息是或变为公开信息，但仅限于披露方在披露前已公开或非因该方过错而为第三方合法知悉的部分；(c)该信息是根据法律或法院命令要求披露的，但披露方应在法律允许的范围内提前通知另一方，并尽力协助另一方采取保护措施；(d)为履行本合同目的，需要向员工、顾问或分包商披露，但该等人员仅限于因履行本合同而需要知悉该等信息，并承担相应的保密义务；(e)为进行诉讼或仲裁准备，且该等信息需要在法律程序中披露。7.2(a)款至（e)款所述的保密义务在本合同终止后【具体年限，例如：五】年内持续有效。第八条合同期限与终止8.1本合同自双方授权代表签字并盖章之日起生效，有效期为【具体年限，例如：一年】。期满前【具体时间限制，例如：三个月】，如双方均未书面提出异议，本合同自动续展【具体年限，例如：一年】，续展次数不限/最多续展【具体次数】次。任何一方可在有效期内或续展期届满前【具体时间限制，例如：三十日】以书面通知另一方终止本合同。8.2发生以下任一情况，守约方有权立即书面通知违约方终止本合同：(a)一方严重违反本合同任何条款，且在收到守约方书面通知后【具体时间限制，例如：三十日】内未能纠正；(b)一方进入破产、清算或解散程序；(c)一方无法继续履行本合同的主要义务。8.3合同终止时，乙方应：(a)在收到终止通知后【具体时间限制，例如：十五日】内，将甲方提供的所有输入数据以及双方共同创建的、含有甲方保密信息的分析报告等资料返还给甲方，或根据甲方要求销毁，并出具书面证明；(b)停止提供本合同项下的服务；(c)根据甲方要求，提供必要的协助以完成正在进行中的监管报告或内部审核；(d)双方应结算所有未付款项。第九条违约责任9.1若任何一方违反本合同项下的任何义务，守约方有权要求违约方立即纠正，并可根据违约行为的严重程度，要求违约方支付违约金，违约金金额为【具体计算方式，例如：因违约行为给守约方造成的直接损失金额/合同总金额的X%】。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求进一步赔偿。9.2若乙方未能按照本合同约定提供服务，导致甲方无法履行其反洗钱义务并遭受监管处罚或重大声誉损失，乙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不应超过因乙方服务失误直接导致的最大潜在损失。9.3若甲方未能按照本合同约定提供必要的数据或配合，导致乙方服务受阻或质量下降，甲方应承担相应责任，并可能需要支付额外的服务费用。第十条不可抗力10.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、骚乱、政府行为（如法律、法规的变更）、流行病、网络攻击等。10.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后【具体时间限制，例如：五日】内书面通知另一方，并提供相关证明。双方应尽合理努力减少不可抗力造成的影响。10.3因不可抗力导致任何一方无法履行或部分无法履行本合同项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应在不可抗力消除后尽快恢复履行。若不可抗力持续超过【具体时间限制，例如：六十日】，双方有权协商解除本合同。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用【指定国家/地区】法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至【指定仲裁机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【指定城市】，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（或：因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向【指定法院，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。）第十二条其他条款12.1完整协议：本合同及其附件（如有）构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。12.2可分割性：本合同任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若任何条款被法院或仲裁机构认定为无效或不可执行，本合同的其他条款应继续有效。12.3转让：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本合同项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。12.4通知：与本合同有关的任何通知或通讯应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本合同首页所列的地址或邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或