《信托登记业务指南(V3.0)》原文

《信托登记业务指南(V3.0)》原文一、引言信托登记是信托业务流程中的关键环节，对于明确信托财产的归属、保障信托当事人的合法权益、促进信托市场的规范有序发展具有重要意义。《信托登记业务指南（V3.0）》旨在为信托登记机构、信托公司以及其他相关参与方提供全面、详细且具有可操作性的业务指引，确保信托登记业务能够准确、高效地开展。二、适用范围本指南适用于在中国境内依法设立的信托公司所开展的各类信托业务的登记活动，以及信托登记机构对信托登记业务的受理、审核、登记和管理等工作。同时，其他经监管部门认可的机构开展类似信托登记业务时，也可参照本指南执行。三、信托登记的定义与分类（一）定义信托登记是指信托登记机构依法对信托关系当事人的基本信息、信托财产的状况、信托设立、变更、终止等事项进行记录并予以公示的行为。（二）分类1.信托预登记信托预登记是指在信托文件签订前，信托公司向信托登记机构报送相关信息，以确认拟设立信托的可行性和合规性的登记行为。预登记主要用于对信托项目的初步审核和风险评估，不具有信托设立的法律效力。2.信托初始登记信托初始登记是指在信托设立后，信托公司向信托登记机构报送信托相关信息，完成信托正式登记的行为。初始登记标志着信托的合法设立，具有法律效力，是信托财产独立性和信托当事人权益保障的重要依据。3.信托变更登记信托变更登记是指在信托存续期间，当信托文件约定的事项发生变更，如信托当事人、信托财产、信托期限等发生变化时，信托公司向信托登记机构报送变更信息，对原登记内容进行修改和更新的登记行为。4.信托终止登记信托终止登记是指在信托终止后，信托公司向信托登记机构报送信托终止相关信息，注销原信托登记的行为。终止登记意味着信托关系的消灭，信托财产的归属和分配等事项已得到妥善处理。四、信托登记机构（一）机构职责信托登记机构是经监管部门批准设立，专门负责信托登记业务的非营利性组织。其主要职责包括：1.制定信托登记业务规则和操作流程，并报监管部门备案。2.受理信托公司提交的信托登记申请，对申请材料进行审核。3.建立信托登记信息系统，对信托登记信息进行记录、存储和管理。4.向社会公众提供信托登记信息的查询服务，但法律法规另有规定的除外。5.配合监管部门对信托市场进行监督管理，提供相关信息和数据支持。（二）信息系统信托登记机构应建立安全、稳定、高效的信托登记信息系统，具备以下功能：1.登记申请受理功能：接收信托公司通过线上或线下方式提交的信托登记申请材料，并进行初步校验。2.审核功能：对申请材料进行合规性审核，包括对信托当事人身份、信托财产合法性、信托文件内容等方面的审核。3.登记功能：对审核通过的信托登记申请进行登记，生成唯一的信托登记编号，并将登记信息录入系统。4.信息查询功能：为信托公司、监管部门和社会公众提供信托登记信息的查询服务，确保信息的公开透明。5.数据统计和分析功能：对信托登记数据进行统计和分析，为监管决策和市场研究提供支持。五、信托公司的义务与责任（一）义务1.如实提供信息：信托公司在办理信托登记业务时，应如实向信托登记机构提供信托当事人的基本信息、信托财产的详细情况、信托文件等相关材料，确保信息的真实性、准确性和完整性。2.及时办理登记：信托公司应按照本指南规定的时间和程序，及时办理信托预登记、初始登记、变更登记和终止登记等手续，不得拖延或拒绝办理。3.配合审核：信托公司应积极配合信托登记机构的审核工作，按照要求提供补充材料或作出说明，确保审核工作的顺利进行。4.信息保密：信托公司应对在信托登记过程中知悉的信托当事人的商业秘密和个人隐私予以保密，不得泄露给任何第三方。（二）责任1.民事责任：如果信托公司提供虚假信息或违反本指南规定的义务，导致信托当事人或其他利害关系人遭受损失的，应依法承担相应的民事赔偿责任。2.行政责任：信托公司违反本指南规定的，监管部门可依法对其采取责令改正、罚款、暂停或吊销业务资格等行政处罚措施。3.刑事责任：信托公司及其工作人员在信托登记业务中涉嫌犯罪的，应依法追究刑事责任。六、信托登记业务流程（一）信托预登记流程1.申请信托公司在信托文件签订前，应通过信托登记信息系统或其他规定方式向信托登记机构提交信托预登记申请，并报送以下材料：（1）信托预登记申请书，包括信托名称、拟设立时间、信托目的、信托期限等基本信息。（2）信托当事人的基本信息，包括委托人、受托人、受益人的姓名（名称）、身份证件号码（统一社会信用代码）、联系方式等。（3）拟信托财产的初步情况，包括财产种类、数量、价值等。（4）信托公司对拟设立信托的合规性和可行性的说明。2.审核信托登记机构收到信托预登记申请后，应在[X]个工作日内对申请材料进行审核。审核内容包括：（1）申请材料的完整性和规范性。（2）信托当事人的主体资格和身份真实性。（3）拟信托财产的合法性和合规性。（4）信托目的的合法性和合理性。如审核过程中发现申请材料存在问题或需要补充材料的，信托登记机构应及时通知信托公司。信托公司应在接到通知后的[X]个工作日内补充或修改材料。3.反馈信托登记机构完成审核后，应向信托公司反馈审核结果。审核通过的，信托登记机构为该信托项目分配预登记编号，并出具预登记确认函；审核不通过的，应说明理由。（二）信托初始登记流程1.申请信托设立后，信托公司应在信托生效之日起[X]个工作日内，通过信托登记信息系统或其他规定方式向信托登记机构提交信托初始登记申请，并报送以下材料：（1）信托初始登记申请书，包括信托名称、登记编号（如有预登记编号）、设立时间、信托期限等基本信息。（2）信托当事人的详细信息，包括委托人、受托人、受益人的身份证明文件、联系方式、地址等。（3）信托财产的详细情况，包括财产清单、产权证明文件、评估报告（如有）等。（4）信托文件，包括信托合同、遗嘱等具有法律效力的文件。（5）信托登记机构要求提供的其他材料。2.审核信托登记机构收到信托初始登记申请后，应在[X]个工作日内对申请材料进行审核。审核内容包括：（1）申请材料的完整性和准确性。（2）信托当事人的身份真实性和资格合法性。（3）信托财产的权属清晰性和合法性。（4）信托文件的合规性和有效性。如审核过程中发现申请材料存在问题或需要补充材料的，信托登记机构应及时通知信托公司。信托公司应在接到通知后的[X]个工作日内补充或修改材料。3.登记审核通过后，信托登记机构为该信托办理初始登记，生成唯一的信托登记编号，并将登记信息录入系统。同时，信托登记机构向信托公司出具初始登记证明文件。（三）信托变更登记流程1.申请在信托存续期间，当发生信托当事人变更、信托财产变更、信托期限变更等事项时，信托公司应在变更事项发生之日起[X]个工作日内，通过信托登记信息系统或其他规定方式向信托登记机构提交信托变更登记申请，并报送以下材料：（1）信托变更登记申请书，包括信托名称、登记编号、变更事项、变更原因等基本信息。（2）变更事项的相关证明文件，如变更后的信托合同、当事人身份证明文件、财产变更协议等。（3）信托登记机构要求提供的其他材料。2.审核信托登记机构收到信托变更登记申请后，应在[X]个工作日内对申请材料进行审核。审核内容包括：（1）申请材料的完整性和合规性。（2）变更事项的合法性和合理性。（3）变更事项是否符合信托文件的约定和法律法规的规定。如审核过程中发现申请材料存在问题或需要补充材料的，信托登记机构应及时通知信托公司。信托公司应在接到通知后的[X]个工作日内补充或修改材料。3.变更登记审核通过后，信托登记机构对原信托登记信息进行修改和更新，并记录变更情况。同时，信托登记机构向信托公司出具变更登记证明文件。（四）信托终止登记流程1.申请信托终止后，信托公司应在信托终止之日起[X]个工作日内，通过信托登记信息系统或其他规定方式向信托登记机构提交信托终止登记申请，并报送以下材料：（1）信托终止登记申请书，包括信托名称、登记编号、终止时间、终止原因等基本信息。（2）信托终止的相关证明文件，如信托清算报告、信托财产分配方案等。（3）信托登记机构要求提供的其他材料。2.审核信托登记机构收到信托终止登记申请后，应在[X]个工作日内对申请材料进行审核。审核内容包括：（1）申请材料的完整性和准确性。（2）信托终止的合法性和合规性。（3）信托财产的分配是否符合信托文件的约定和法律法规的规定。如审核过程中发现申请材料存在问题或需要补充材料的，信托登记机构应及时通知信托公司。信托公司应在接到通知后的[X]个工作日内补充或修改材料。3.终止登记审核通过后，信托登记机构对该信托进行终止登记，注销原信托登记信息，并出具终止登记证明文件。七、信托登记信息查询与使用（一）查询主体与权限1.信托公司：可以查询本公司管理的信托的所有登记信息，包括预登记、初始登记、变更登记和终止登记信息。2.监管部门：可以查询信托市场的全面登记信息，用于监管目的。3.社会公众：可以查询信托的基本信息，如信托名称、登记编号、设立时间、信托期限等，但涉及信托当事人隐私和商业秘密的信息除外。（二）查询方式1.线上查询：信托公司、监管部门和社会公众可以通过信托登记信息系统的官方网站或其他指定平台进行查询。查询时，需按照系统要求输入相关查询条件，如信托登记编号、信托名称等。2.线下查询：对于不具备线上查询条件的查询主体，可以向信托登记机构提出书面查询申请，并提交相关证明文件。信托登记机构在收到申请后，应在[X]个工作日内提供查询服务。（三）信息使用限制查询主体应按照法律法规和本指南的规定使用查询到的信托登记信息，不得将信息用于非法目的或泄露给第三方。对于违反信息使用规定的查询主体，信托登记机构有权停止其查询权限，并依法追究其责任。八、监督管理（一）监管部门职责监管部门负责对信托登记业务进行监督管理，其主要职责包括：1.制定信托登记业务的监管政策和规则。2.对信托登记机构的业务活动进行指导和监督，确保其依法履行职责。3.对信托公司的信托登记业务进行检查和评估，督促其遵守本指南的规定。4