2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案套合计50道

2025年综合类基金销售从业资格考试基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案套合计50道1.下列关于开放式基金份额认购的表述，错误的是（）。A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.在扣除相应费用后，再以基金面值为基准计算认购份额C.认购申请一经受理就不能撤销D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销答案：C分析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，但在某些特定允许撤销的情况除外，C表述太绝对。2.关于封闭式基金的发售，下列说法错误的是（）。A.封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种B.网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式C.网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式D.封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.02元发售费用的方式加以确定答案：D分析：封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。3.以下关于开放式基金的登记业务，说法错误的是（）。A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为B.我国开放式基金的登记体系有三种模式：基金管理人自建登记系统的内置模式、委托中国结算公司作为登记机构的外置模式和以上两种情况兼有的混合模式C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认答案：D分析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起2个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。4.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.100%答案：A分析：开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。5.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A.118.58元，9881.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9881.42份答案：C分析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42元，认购费用=100009881.42=118.58元，认购份额=（9881.42+3）/1=9963.22份。6.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1年B.3个月C.6个月D.1个月答案：B分析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。7.基金份额的跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在（）之间进行转托管的行为。A.不同销售机构B.不同基金管理人C.不同注册登记机构D.场内系统和场外系统答案：D分析：基金份额的跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在场内系统和场外系统之间进行转托管的行为。8.以下关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.开放式基金的申购和赎回采取“未知价”交易原则B.开放式基金的赎回遵循“金额赎回”原则C.货币市场基金的申购和赎回遵循“确定价”原则D.开放式基金的申购遵循“金额申购”原则答案：B分析：开放式基金的赎回遵循“份额赎回”原则，而不是“金额赎回”原则。9.下列关于开放式基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延期赎回C.基金管理人决定接受全额赎回的，应当在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%D.基金管理人决定部分延期赎回的，对未受理的赎回申请，可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额答案：C分析：基金管理人决定接受全额赎回时，应按正常赎回程序进行，无“应当在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%”的要求。10.封闭式基金上市交易的条件之一是基金合同期限为（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D分析：封闭式基金上市交易的条件之一是基金合同期限为5年以上。11.关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）。A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易形式C.非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D.基金销售机构可以办理非交易过户业务答案：D分析：基金注册登记机构可以办理非交易过户业务，而非基金销售机构。12.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。13.以下属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.以上都是答案：D分析：基金募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案等。14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。15.基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天答案：B分析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。16.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.70%；200B.80%；200C.70%；100D.80%；100答案：B分析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。17.开放式基金募集期限届满，需满足基金募集金额不少于（）亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于（）人。A.1；100B.2；200C.1；200D.2；100答案：B分析：开放式基金募集期限届满，需满足基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。18.基金管理人应当在基金合同生效的（）内在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人应当在基金合同生效的次日内在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。19.以下关于基金份额发售的说法，错误的是（）。A.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件B.基金份额的发售，由基金管理人负责办理C.基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额发售业务D.基金发售机构可以对基金销售费用实行优惠，但不得低于成本销售答案：D分析：基金销售机构可以自行决定对基金销售费用实行优惠，没有不得低于成本销售的限制。20.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5日B.10日C.15日D.20日答案：B分析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。21.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额转换可以分为前端收费模式下的转换和后端收费模式下的转换答案：ABD分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额，C错误。22.下列关于封闭式基金交易规则的说法，正确的是（）。A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9:3011:30，13:0015:00B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D.封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元答案：ABCD分析：以上关于封闭式基金交易规则的表述均正确。23.以下属于基金募集失败时基金管理人应承担的责任的是（）。A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C.赔偿投资者的全部损失D.重新进行基金募集答案：AB分析：基金募集失败时，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息，不承担赔偿投资者全部损失的责任，也不一定重新进行基金募集。24.开放式基金的费用主要包括（）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD分析：开放式基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。25.关于开放式基金的认购，以下说法正确的是（）。A.认购期利息自动转为基金份额B.认购申请一经提交不得撤销C.投资者可以分期缴款D.投资金额必须达到基金合同规定的最低金额答案：AD分析：认购申请在受理前可撤销，B错误；开放式基金一般要求投资者一次性缴款，C错误。26.开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人B.基金份额持有人与销售代理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与托管人答案：A分析：开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。27.以下关于开放式基金申购和赎回的资金结算，说法正确的是（）。A.基金管理人应当在收到投资者申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认B.申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功C.投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项D.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项答案：BCD分析：基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起2个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认，A错误。28.关于封闭式基金与开放式基金的区别，以下说法正确的是（）。A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定的存续期B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金的规模不固定C.封闭式基金在证券交易所上市交易，开放式基金一般不上市交易D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础答案：ABCD分析：以上关于封闭式基金与开放式基金区别的表述均正确。29.以下可以办理开放式基金份额非交易过户的情形有（）。A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.经注册登记机构认可的其他情况答案：ABCD分析：开放式基金份额非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等，以及经注册登记机构认可的其他情况。30.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。31.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。若出现（），可以暂停接受投资者的申购、赎回申请。A.不可抗力导致基金无法正常运作B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C.基金合同约定的其他特殊情形D.发生巨额赎回答案：ABC分析：发生巨额赎回不一定暂停接受申购、赎回申请，当巨额赎回导致支付困难等情况时才可能暂停，D错误。32.开放式基金的申购费用可以采用（）方式。A.前端收费B.后端收费C.全额收费D.净额收费答案：AB分析：开放式基金的申购费用可以采用前端收费和后端收费方式。33.封闭式基金的交易费用主要包括（）。A.佣金B.印花税C.过户费D.经手费答案：AB分析：封闭式基金的交易费用主要包括佣金和印花税。34.基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管，转托管在（）进行申报。A.转出方B.转入方C.转出方或转入方D.注册登记机构答案：A分析：基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管，转托管在转出方进行申报。35.开放式基金的注册登记业务可以由（）办理。A.基金管理人B.中国证券登记结算有限责任公司C.经中国证监会认定的其他机构D.基金托管人答案：ABC分析：开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人、中国证券登记结算有限责任公司或经中国证监会认定的其他机构办理，与基金托管人无关。36.以下关于基金募集的说法，正确的是（）。A.基金募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为B.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上答案：ABCD分析：以上关于基金募集的说法均正确。37.开放式基金的认购步骤包括（）。A.开户B.认购C.确认D.赎回答案：ABC分析：赎回是认购之后的操作，不属于认购步骤，开放式基金认购步骤包括开户、认购、确认。38.关于开放式基金份额的转换，以下说法错误的是（）。A.转换不收取任何费用B.转换只能在同一基金管理人管理的不同基金之间进行C.转换的手续费一般高于申购费D.转换申请只能在开放日提出答案：AC分析：开放式基金份额转换可能收取一定费用，且转换手续费一般低于申购费，A、C错误。39.封闭式基金上市交易应符合的条件有（）。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金份额上市交易规则规定的其他条件答案：ABCD分析：以上均是封闭式基金上市交易应符合的条件。40.开放式基金赎回金额的计算公式为（）。A.赎回金额=赎回总额赎回费用B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回总额×赎回费率D.赎回金额=赎回数量×赎回日基金份额净值×（1赎回费率）答案：ABCD分析：以上关于开放式基金赎回金额计算公式的表述均正确。41.基金募集申请时，需要提交的文件有（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案答案：ABCD分析：基金募集申请时需提交申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件。42.开放式基金的存续期（）。A.一般无固定期限B.一般为5年C.一般为10年D.一般为15年答案：A分析：开放式基金一般无固定期限。43.关于开放式基金的申购和赎回，以下说法错误的是（）。A.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心或代销机构进行B.投资者在申购、赎回开放式基金时，需要缴纳一定的费用C.开放式基金的申购和赎回价格是以基金份额净值为基础计算的D.开放式基金的申购和赎回必须以金额进行答案：D分析：开放式基金的申购以金额进行，赎回以份额进行，D错误。44.封闭式基金的交易价格（）。A.主要受二级市场供求关系影响B.有时高于基金份额净值，有时低于基金份额净值C.一般等于基金份额净值D.是固定不变的答案：AB分析：封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响，会出现溢价或折价情况，即有时高于基金份额净值，有时低于基金份额净值，不是固定不变的，也一般不等于基金份额净值。45.开放式基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.确认基金交易D.代理发放红利答案：ABCD分析：以上均是开放式基金份额登记机构的主要职责。46.开放式基金的巨额赎回是指（）。A.单个开放日基