青岛鲁银客户协议书

青岛鲁银客户协议书甲方：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方：青岛鲁银投资集团有限公司统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有意与乙方就相关业务进行合作，乙方具备提供相应服务或产品的能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）服务内容乙方为甲方提供投资咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略建议、金融产品信息介绍等。乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的投资方案，并定期向甲方提供投资组合的评估报告及调整建议。（二）金融产品范围乙方所提供的金融产品涵盖但不限于银行理财产品、基金、债券、期货、现货等市场上合法合规的金融工具。甲方有权根据自身需求选择适合的产品进行投资，但需在乙方的风险评估及投资建议下进行决策。（三）服务方式乙方通过线上平台、线下讲座及一对一咨询等多种方式为甲方提供服务。线上平台将实时更新市场动态、产品信息及投资策略等内容；线下讲座将定期举办，邀请专业人士进行投资知识讲解及市场趋势分析；一对一咨询服务则确保甲方在投资过程中遇到的问题能够及时得到解答和指导。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供投资咨询服务及相关产品信息。对乙方提供的投资方案、评估报告等有知情权，并有权提出疑问和建议。在符合法律法规及本协议约定的前提下，自主决定投资产品的种类、金额及投资期限。2.义务向乙方如实告知自身的投资目标、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，确保信息的真实性和完整性。该等信息将作为乙方为甲方制定投资方案及提供服务的重要依据。若甲方提供虚假或隐瞒重要信息，导致乙方做出错误的投资建议或方案，甲方应承担由此产生的一切法律责任及损失。按照乙方的要求配合提供必要的文件和资料，以便乙方进行风险评估和投资方案制定。根据乙方提供的投资建议和方案，自主做出投资决策，并自行承担投资风险。甲方不得将投资决策的责任推卸给乙方，不得以任何理由要求乙方承担投资损失的赔偿责任。按照本协议约定及时支付相关服务费用。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息及市场情况，为甲方制定合理的投资方案，并有权根据市场变化适时调整投资建议和方案。对甲方的投资行为进行监督和管理，如发现甲方的投资行为可能违反法律法规或本协议约定，有权提出警告并要求甲方纠正。2.义务按照法律法规及行业规范，为甲方提供专业、准确、及时的投资咨询服务和产品信息。乙方应确保其提供的信息真实可靠，分析和建议具有合理性和可行性。若因乙方提供虚假或误导性信息，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。为甲方配备专业的投资顾问团队，团队成员应具备相应的资质和经验，能够为甲方提供优质的服务。投资顾问团队应定期与甲方沟通，了解甲方的投资需求和情况，并根据市场变化及时调整投资建议。对甲方的个人信息和投资信息严格保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。在甲方投资过程中，为甲方提供必要的协助和支持，如协助办理开户手续、资金划转等事宜。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准甲方应向乙方支付的服务费用根据甲方的投资金额及服务内容而定。具体收费标准如下：1.对于投资咨询服务，乙方将按照甲方投资金额的[X]%收取咨询费。2.若甲方通过乙方购买金融产品，乙方将根据产品类型及交易金额收取一定比例的手续费，手续费率按照行业标准执行，但最高不超过[X]%。（二）支付方式甲方应在签订本协议后的[X]个工作日内支付首笔服务费用，首笔服务费用金额为[X]元。此后，甲方应根据投资情况按照以下方式支付服务费用：1.若甲方在协议期内新增投资金额，应在新增投资到账后的[X]个工作日内，按照新增投资金额的相应比例支付服务费用。2.对于已投资产品产生的收益部分，乙方将在收益分配后的[X]个工作日内，按照收益金额的[X]%收取服务费用。甲方应通过银行转账或其他双方认可的方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方收到款项后，应向甲方开具合法有效的发票。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停为甲方提供服务，并要求甲方支付全部未付服务费用及违约金。若甲方在乙方暂停服务后的[X]个工作日内仍未支付相关费用，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、预期利益损失及因追讨费用而产生的合理费用（如律师费、诉讼费等）。2.若甲方违反本协议约定的保密义务，向第三方披露乙方提供的信息，甲方应向乙方支付违约金[X]元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。如甲方的违约行为给乙方造成的损失超过违约金金额，甲方还应补足差额部分。3.若甲方未按照乙方的投资建议和方案进行投资，擅自改变投资决策，导致投资损失的，甲方应自行承担全部损失，不得要求乙方承担任何赔偿责任。同时，甲方的行为构成违约，乙方有权要求甲方支付违约金[X]元，并可根据情况暂停或终止为甲方提供服务。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定提供投资咨询服务或提供的服务不符合行业规范和专业标准，乙方应采取补救措施，如重新提供准确的信息、调整投资建议等。若乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应按照损失金额的[X]%向甲方支付赔偿金。若乙方的违约行为导致甲方无法实现投资目标，乙方除应退还甲方已支付的全部服务费用外，还应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。2.若乙方违反本协议约定的保密义务，向第三方披露甲方的信息，乙方应向甲方支付违约金[X]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。如乙方的违约行为给甲方造成的损失超过违约金金额，乙方还应补足差额部分。3.若乙方未按照本协议约定及时调整投资建议和方案，导致甲方投资损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额根据甲方的实际损失情况确定，但最高不超过甲方已支付服务费用的[X]倍。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议与本协议具有同等法律效力。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[X]日书面通知对方。经双方协商一致后，可解除本协议。解除协议后，双方应按照本协议约定及法律法规的规定，结清相关费用及处理善后事宜。若因一方擅自解除协议给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。（二）协议生效与期限本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，若双方均未提出书面异议，则本协议自动延续[X]年。（三）通知与送达双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为各自的有效送达地址。任何一方按照本协议约定或法律法规规定向对方发出的通知、文件、资料等，均以书面形式通过邮寄或专人送达上述地址。若采用邮寄方式，以邮件发出后的[X]个工作日视为送达；若采用专人送达方式，以对方