县文广新旅局打击整治养老诈骗专项行动工作情况汇报

县文广新旅局打击整治养老诈骗专项行动工作情况汇报一、专项行动背景与总体思路2022年3月，全国打击整治养老诈骗专项行动启动后，县文广新旅局第一时间向县委、县政府专题汇报，把“守护老年人养老钱、守住文化旅体市场净土”作为年度首要政治任务。局党组提出“文旅领域无小事、养老诈骗零容忍”的工作理念，确立“源头严防、过程严管、后果严惩、宣传高频、服务精准”二十字方针，成立由局长任总指挥、分管副局长任前线指挥长、文化市场综合行政执法大队为主力、各业务股室和乡镇文化站为网格的“1+5+18”专班体系，即1个指挥部、5个专项组（景区、旅行社、艺术品、出版印刷、网络文化）、18个乡镇网格，形成横向到边、纵向到底的责任链。二、风险画像与线索起底（一）行业风险画像1.低价游诈骗：以“38元一日游”“购保健品送旅游”为噱头，诱导老年人缴纳高额保证金或购买伪贵金属。2.艺术品“理财”诈骗：以“字画回购”“非遗藏品增值”为幌子，承诺年收益18%以上，实际无真实交易。3.虚假出版诈骗：冒用出版社名义，以“出版个人回忆录”“刊登诗词”收取书号费、审读费、推广费。4.网络短视频诈骗：注册“某某文旅官方号”，发布“点赞返现”“云旅游投资”链接，后台套取银行卡信息。5.以会销为名的非法演出：租借影剧院、宾馆会议室，以“名家讲座+文艺表演”为包装，现场兜售三无保健品。（二）线索起底办法1.数据碰撞：对接县公安“情指行”平台，把近三年来涉及60岁以上受害人的电信诈骗、合同诈骗、集资诈骗案号与文旅企业注册名单碰撞，筛出高频关联企业17家。2.舆情爬虫：购买第三方服务，对抖音、快手、小红书、微信小程序上含我县地名+“老年”“旅游”“收藏”关键词的1.2万条短视频进行情感分析，锁定负面舆情327条。3.基层网格：组织乡镇文化员、村级文旅协管员、景区保安“三员”入户走访，用“拉家常”方式填写《老年人文化消费问卷》2.7万份，收集可疑线索184条。4.行业自查：召开3次文旅行业告诫会，发放《自查清单》502份，企业主动报告问题9个。三、案件查办与整治战果（一）案件查办1.“夕阳红低价游”案3月28日，根据群众举报，执法大队联合公安经侦对“某国际旅游有限公司县营业部”突击检查，现场查获POS机刷卡小票721张、假公章3枚、话术剧本11本，涉案金额298.6万元，受害人全部为60岁以上老年人。经连夜审讯，犯罪嫌疑人赵某某供述：以“38元游省城”为饵，车上推销“瑞士健康养生舱”，售价1.98万元，成本不足800元。4月29日，县人民检察院以涉嫌诈骗罪批捕7人，目前已追回赃款124.3万元，冻结房产2套。2.“非遗玉玺”艺术品回购案4月15日，网络舆情监测发现“某藏品文化馆”直播兜售“冬奥非遗玉玺”，声称“国家限量发行2022套，一年后溢价40%回购”。执法人员化装成老年买家进入直播间，固定电子证据，现场扣押玉石胚料327件、伪造收藏证书1000份。经省珠宝玉石中心鉴定，所谓“和田玉”为大理石染色，成本60元，售价3980元。该案抓获犯罪嫌疑人4人，涉及全国买家628人，其中我县老年人91人，目前已完成退赔73.4万元。3.“云旅游”短视频投资诈骗案5月7日，县公安局反诈中心推送线索：抖音号“县美景官方推荐”发布“充值1000元成为景区虚拟股东，每周分红200元”信息。执法人员远程勘验发现，该号背后运营主体为注册地在城区的“某网络科技有限公司”，并无旅行社业务许可。联合专案组赴广州、深圳调取服务器数据，锁定犯罪嫌疑人周某等3人，涉案金额553万元，涉及全国老年网民1.1万人。县文广新旅局依法作出吊销《网络文化经营许可证》决定，并同步列入全国文旅市场黑名单。（二）整治战果截至10月底，全县共出动执法人员1842人次，检查景区、旅行社、艺术品经营单位、出版印刷企业、网吧、演出场所等经营单位637家次，行政约谈93家，责令整改72家，停业整顿11家，吊销许可证2家；联合公安、市场监管、民政、银保监等部门办理涉老诈骗案件17件，抓获犯罪嫌疑人61人，打掉团伙6个，追缴涉案资金1284.7万元，冻结不动产7处、车辆4台；为老年人挽回直接经济损失796.5万元；县财政专项安排30万元用于先行垫付部分无法及时追回的小额损失，确保老年人“钱袋不空、心袋不凉”。四、宣传发动与氛围营造（一）方言快板进乡村邀请县文化馆退休干部编写方言快板《守住养老钱，幸福享晚年》，组织“红色文艺轻骑兵”小分队，利用赶集日、庙会、纳凉晚会，在18个乡镇、214个村（社区）演出96场次，现场观看群众4.3万人，发放折页5万份。（二）广场舞植入反诈与县老年体协合作，编排“反诈广场舞”，把“十个凡是”防骗口诀融入《万疆》《最美的中国》等热门曲目，统一录制教学视频，通过“县文化云”推送，全县812支广场舞队、1.9万名队员3天内全部学会，成为流动宣传站。（三）景区沉浸式互动在4A级景区游客中心设置“养老诈骗VR体验屋”，老年人戴上眼镜即可模拟“低价游”车上洗脑、“艺术品”拍卖炒作、“云旅游”充值分红三次被骗全过程，体验结束自动弹出“报警一键拨号”。截至10月底，体验人数1.7万人，其中60岁以上占62%，现场触发报警求助37人次。（四）线上短视频挑战赛发起“爸妈防骗日记”抖音挑战赛，鼓励子女用镜头记录给爸妈普及防骗知识的小故事，县融媒体中心每周评选“十佳创意”，奖励景区门票、非遗体验券。活动上线40天，话题播放量突破2180万次，征集原创视频3621条。（五）“以案说骗”直播课联合县老年大学开设“银龄反诈课堂”，每周三、周五下午通过“县文化云”直播，邀请公安民警、律师、银行经理、文化执法员轮流授课，累计直播24期，观看人次11.4万，点赞86.2万，后台答疑1126条。五、制度建设与长效常治（一）行业准入“负面清单”修订《县文化旅体行业准入负面清单》，明确“四类人员”不得新办或参股文旅企业：一是有养老诈骗前科；二是近三年内被文旅部门行政处罚2次以上；三是被法院列为失信被执行人；四是名下企业曾被吊销许可证。市场监管、行政审批、文旅、公安四部门实现数据实时共享，累计拦截高风险申请7件。（二）预付资金“第三方存管”出台《县文旅行业预付式消费资金管理办法》，对面向老年人收取的会员费、保证金、艺术品预付款实行“30%银行托管、70%企业自用”模式，企业动用托管资金需提交消费合同、发票、老年人签字确认单，银行逐笔审核。目前全县已有52家旅行社、11家艺术品经营单位纳入存管，涉及资金1984万元，未发生新增跑路事件。（三）“红黄牌”信用监管制定《县文旅市场“红黄牌”记分细则》，对涉老诈骗投诉查实1次记3分，行政处罚1次记6分，刑事判决1次直接列入黑名单并记12分。对记6分企业挂黄牌警告，限制申请财政资金、评先评优；对记9分企业挂红牌整顿，暂停网络售票、团队游客接待；对记12分企业列入黑名单，5年内禁止进入文旅市场。目前已发黄牌9张、红牌3张。（四）网格化“五定”巡查定人、定岗、定区域、定频次、定责任，把全县景区、文化场馆、旅行社服务网点、艺术品市场划分为54个微网格，每个微网格配备1名文化执法员+1名市监员+1名村（社区）干部，实行“日巡查、周覆盖、月通报”。开发“网格通”小程序，巡查轨迹、现场照片、整改结果实时上传，指挥部后台一键生成“热力图”，对连续两周红色预警区域启动交叉执法、联合夜查。（五）老年人投诉“绿色通道”在县文化市场综合行政执法大队设立“银龄维权工作室”，工作日安排会方言的专职调解员坐班，对老年人投诉实行“四个一”：一杯热茶、一张笑脸、一次讲透、一天回复。对金额超1万元或涉及10人以上的群体投诉，启动“先行垫付+司法追偿”机制，确保老年人当天拿到部分退赔。目前“银龄维权工作室”受理涉老投诉133件，调解成功129件，成功率97%，群众满意率100%。六、典型案例剖析与经验提炼（一）“低价游”车上会销案件——“时间差”打法经验：执法组通过前期跟车暗访，掌握骗子“上车讲感情、中段推产品、末端收现金”的节奏，选择返程高速服务区“瓮中捉鳖”，既固定证据又防止老年人现场情绪激动出现意外。（二）“非遗玉玺”直播诈骗——“技术+行政”融合经验：用录屏软件固定直播话术，用区块链时间戳保全电子合同，用省珠宝检测中心出具鉴定报告，形成“直播视频+电子合同+鉴定结论”完整证据链，实现刑事速裁。（三）“云旅游”充值诈骗——“全国协查”机制经验：依托公安部“云剑”平台，24小时内完成深圳服务器调证，48小时完成广州支付公司冻结，实现“资金不过夜”，为后续跨省追赃赢得黄金时间。七、数据赋能与精准防骗（一）建立“老年人文化消费数据库”对接县公安、民政、卫健、社保、文旅五部门数据，汇聚60岁以上常住人口11.4万人的基础信息、健康信息、出游信息、购书信息、艺术品购买信息，运用逻辑回归模型，生成“易受骗指数”五色图，红色重点人群1.7万人，橙色关注人群2.9万人，实现精准推送、精准劝阻。（二）AI语音机器人外呼采购科大讯飞AI语音机器人，对红色重点人群每周一次自动外呼，用方言播放最新诈骗案例，若通话对象说出“转账”“投资”“回购”等关键词，立即转人工坐席预警。目前已完成外呼21.6万人次，成功拦截正在发生的转账37起，金额98.2万元。（三）大数据反制“黑广播”与县工信局、无线电管委会建立联动机制，利用固定监测站+移动监测车+手持设备“三位一体”监测，发现“黑广播”播放“低价游”广告立即定位、断电、拆机。专项行动期间，拆除“黑广播”发射设备9套，行政处罚2人，刑事判决1人。八、困难问题与下一步打算（一）基层执法力量不足全县文化市场综合行政执法大队编制18人，面对637家监管对象，人均监管体量高于全省平均水平32%，下一步将推动“局队合一”改革，争取增加8名编制，并通过政府购买服务方式补充20名协管员。（二）老年人数字鸿沟仍在部分农村老年人使用智能手机比例低，对短视频、直播等新媒介缺乏辨别能力，下一步将与县科协、老年大学合作，每年为老年人开设100期“智能手机安全使用”免费培训班，实现“扫盲+防骗”同步推进。（三）跨区域协查效率待提升虽然已建立跨省协查机制，但部分平台公司注册地在境外，资金通道复杂，追赃挽损周期长，下一步将争取上级文旅部门支持，加入全国文化市场跨区域执法协作联盟，实现“一键协查、同步冻结”。（四）长效机制落地需法规支撑目前“预付资金第三方存管”“红黄牌记分”属于县级规范性文件，法律位阶低，强制力有限，下一步将推动县人大出台《县老年人文化消费保护条例》，把行之有效的经验上升为地方性法规，确保“长牙带电”。九、实战（节选）题型一：单选题1.我县对面向老年人收取的艺术品预付款实行银行第三方存管的比例是（）。A.10%B.30%C.50%D.100%2.下列哪一项不属于县文广新旅局在此次专项行动中重点整治的诈骗类型（）。A.低价游诈骗B.艺术品回购诈骗C.虚假中奖诈骗D.云旅游投资诈骗题型二：多选题3.以下哪些人员不得新办或参股文旅企业（）。A.有养老诈骗前科B.被法院列为失信被执行人C.名下企业曾被吊销许可证D.近三年内被文旅部门行政处罚1次题型三：判断题4.县文广新旅局对记12分企业仅予以黄牌警告，仍可继续经营。（）题型四：案例分析题5.某旅行社以“99元游邻省”为广告，途中诱导老年人购买售价1.5万元的“能量养生表”，并承诺一年后溢价20%回购。请结合我县做法，列出执法机关应