2025年证券从业考试预测题库及参考答案

2025年证券从业考试预测题库

第一部分单选题（150题）

1、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（）和（）。

A.次级债券信用债券

B.次级债券资本补充债券

C.信用债券资本补充债券

D.信用债券担保债券

【答案】：B

2、下列说法中，错误的是（）。

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对

产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品

保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品

的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为

刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类

持牌金融机构进行惩处

【答案】：C

3、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15

年，经（）通过并经监管机构同意可适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

I）.基金行业自律组织

【答案】：B

4、单位或者个人认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证

券公司注册资本的（），应当事先告知证券公司。

A.5%

B.1%

C.3%

D.10%

【答案】：A

5、（2020年真题）证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资

者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、H、in、iv

B.I、n、iv

c.in、iv

D.I、TEIII

【答案】：A

6、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。

A.同业拆借市场

B.回购协议市场

C.证券流通市场

D.证券发行市场

【答案】：D

7、用于记录投资者委托证券公司持有、担保证券公司因向投资者融资

融券所生债权的证券的账户是（）。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

I）.客户信用交易担保资金账户

【答案】：B

8、基金管理费费率的大小，通常0。

A.与基金规模成反比,与风险成正比

B.与基金规模成反比,与风险成反比

C.与基金规模成正比,与风险成正比

D.与基金规模成正比,与风险成反比

【答案】：A

9、可以参与发行人的经营决策的是（）。

A.债券持有人

B.股票持有人

C.期权持有人

D.基金持有人

【答案】：B

10、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、

实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,

股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中

过多的流动性

【答案】：B

11、保荐人存在擅自改动科创板股票注册申请文件情形，下列关于中

国证监会可采取的监管措施的说法，错误的是（）

A.监管谈话

B.撤销保荐人保荐业务资格

C.责令改正

D.出具警示函

【答案】：B

12、证券公司从事证券自营业务，未按照规定将证券自营账户或者证

券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案的，对其直接负责的主

管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、（）的罚款；情节

严重的，撤销任职资珞或证券从业资格。

A.10万元以上60万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.3万元以上10万元以下

I）.3万元以上20万元以下

【答案】：C

13、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司以及有关单位和个人

披露、报送或者提供的资料、信息应当（），不得有虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏。

A.I、IEIII、IV

B.I、II

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：D

14、在证券经纪业务营销的过程中，证券公司及其营销人员

（）O

A.始终坚持以降低风险为导向

B.可以提供交易通道服务、有形服务和信息咨询服务

C.无须承担对投资者进行风险教育的义务

D.只能通过内部人员进行直接营销

【答案】：B

15、证券公司应当依法向社会公开披露的有关信息的具体办法由()

制定。

A.国务院证券监督管理机构

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：A

16、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，

()所指的财务区间最不常用

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.预测年度的盈利数据

C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值

D.最近12个月的数据

【答案】：C

17、我国企业债券发行实行()，而公司债券公开发行实行

()O

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制

【答案】：A

18、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于

（）O

A.中国证监会

B.证券交易所

C.业务决策机构

D.证券公司总部

【答案】：D

19、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交

易所上市交易的（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D

20、（2020年真题）根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，

下列关于证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的说法，

错误的是（）。

A.证券公司应在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代现

代技术手段完善客户服务体系

B.中国证券业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定

和完善相关监管规范，对证券经营机构借助信息技术手段从事证券基

金业务活动或提供相关服务实施行政管理

C.证券公司是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信

息技术投入

D.中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术

手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理

【答案】：B

21、证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构担任上市公

司独立财务顾问，在持续督导期间解除委托协议的，应当及时履行报

告、公告程序。委托人应当在（）另行聘请财务顾问对其进行持续督导。

A.20个工作日后

B.20个工作日内

C.1个月内

D.3个月内

【答案】：C

22、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（）。

A.完善的证券市场体系

B.证券市场良好的秩序

C.准确和全面的信息

I）.证券市场监管机构的合理监管

【答案】：C

23、基金管理费率通常与基金规模成（）与风险成（）。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比

【答案】：D

24、（）设置基础层、创新层和精选层，符合不同条件的挂牌公

司分别纳入不同市场层级管理。

A.中国证监会

B.交易所

C.证券行业自律组织

D.全国股转系统

【答案】：D

25、下列关于证券公司客户交易安全监控的说法中，错误的是

（）O

A.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应立即采取措施监控资产

B.客户开户时，证券公司应代替客户设置安全度较高的密码

C.证券公司应提醒客户密码的保护

D.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应协助客户向公安机关报

案

【答案】：B

26、下列说法错误的是（）。

A.金融证券，是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在

全国银行间债券市场发行的，按约定还本付息的有价证券

B.金融债券的投资风险由投资者自行承担

C.未经中国证监会批准，任何金融机构不得擅自发行金融债券

D.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

【答案】：C

27、甲公司是一家从事经纪业务的证券公司，8月接受乙公司的委托,

进行证券买卖。下列说法中，正确的是（）。

A.甲公司接受乙公司的委托，以自己的资金进行证券买卖

B.甲公司接受乙公司的委托，与乙公司共享证券买卖收益

C.甲公司认为乙公亘的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易

D.甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬

【答案】：D

28、下列不属于不得再次公开发行公司债券的情形是（）。

A.对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足

B.违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金的用途的

C.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的

事实，仍处于继续状态的

D.公司经营发生困难的

【答案】：D

29、按照《证券公亘合规管理实施指引》的要求，以下关于某证券公

司设立合规负责人王某的说法正确的是（）。

A.王某是下属单位负责人

B.王某直接向监事会负责

C.王某组织拟订合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属

各单位实施

1）.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方

案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见

【答案】：C

30、（2020年真题）下则关于有限合伙人出资的说法，正确的是

（）O

A.有限合伙人未按期足额缴纳出资的，其他合伙人应当承担补缴义务

B.有限合伙人对有限合伙企业的债务承担无限连带责任

C.有限合伙人未按期足额缴纳出资的，应当对其他合伙人承担连带责

任

D.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资

【答案】：D

31、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，以下不属于犯

罪主体的是()。

A.证券交易所的从业人员

B.期货经纪公司的从业人员

C.期货业协会的工作人员

D.基金管理公司的从业人员

【答案】：D

32、按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的

内部控制体系。条例规定的主要业务规则和风险控制措施不适用于

()O

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.证券公司内部审计业务

I).融资融券业务

【答案】：C

33、()是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场

发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

A.证券公司普通债券

B.证券公司短期融资券

C.证券公司次级债券

D.证券公司次级债务

【答案】：B

34、债券现券买卖的交易方式为()，结算方式为()o

A.全价交易；净价结算

B.净价交易；全价结算

C.净价交易；净价结算

1）.全价交易；全价结算

【答案】：B

35、按运作方式不同，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金与货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

【答案】：B

36、（）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发

行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行

人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价退券。

A.期货

B.可转换债券

C.互换

I）.权证

【答案】：D

37、按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业

投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发

行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、

QFH、RQFII等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

【答案】：A

38、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的

（）

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：A

39、下列关于委托受理的说法，错误的是（）。

A.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券

名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理

买卖证券

B.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进

行申报竞价

C.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出

的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查

D.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

【答案】：B

40、证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制,

则（）是证券公司自营业务的最高管理机构。

A.投资决策机构

B.自营业务部门

C.董事会

D.分支机构

【答案】：A

41、证券公司风险控制指标体系的核心是（）

A.收益性和安全性

B.净资本和收益性

C.净资本和流动性

I）.安全性和流动性

【答案】：C

42、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益

分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高

B.弱低

C.强高

D.强低

【答案】：C

43、下列关于可转换公司债券的说法中正确是（）。

A.可赎回债券，当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到

一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转

股的可转换债券。

B.可回售债券是当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格达

到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持

可转债卖给发行人

C.可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和

可回售债券

D.可转换公司债券一般不需要经股东大会或董事会的决议通过才能发

行

【答案】：C

44、（2016年真题）公司的发起人在公司成立后抽逃其出资的，由公

司登记机关责令改正，处以（）的罚款。

A.所抽逃出资金额5%以上10%以下

B.所抽逃出资金额10%以上15%以下

C.所抽逃出资金额5N以上15%以下

D.所抽逃出资金额遇以上15%以下

【答案】：C

45、集合计划存续期间，证券公司的客户之间可以通过（）认可

的交易平台转让集合计划份额。

A.中国基金业协会

B.中国结算公司

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：C

46、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。

A.限价制度

B.限仓制度

C.保证金制度

D.集中交易制度

【答案】：C

47、证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内

分支机构的营业执照后，应当向（）申请颁发或者换发经营证券

业务许可证。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D

48、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己

的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金

存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】：C

49、（2019年真题）下列属于全国人民代表大会，和全国人民代表大会

常务委员会制定并颁布的法律是（）O

A.《期货公司监督管理办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《上市公司收购管理办法》

I）.《行政和解试点实施办法》

【答案】：B

50、（）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：C

51、以下关于证券账户变更和注销的说法中错误的是（）。

A.投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息

B.投资者关键信息变更可以通过临柜、见证、网络、电话等方式办理

C.证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务的,

投资者可以申请账户注销

1）.自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相

关当事人应当申请注销证券账户

【答案】：B

52、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.商誉

C.知识产权

D.劳务

【答案】：C

53、下列关于委托受理的说法，错误的是（）

A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券

名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理

买卖证券

C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进

行申报竞价

D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出

的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查

【答案】：C

54、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度

说，等于（）。

A.股东利润

B.股东收益

C.股东权益价值

D.股东红利

【答案】：C

55、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制

度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是

（）O

A.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的

总体有效性负最终责任

B.各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离

墙制度的有效性承担管理责任

C.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接

责任

D.监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有

审查、监督、检查、咨询和培训等职责

【答案】：D

56、1914年北洋政瘠颁布的（）推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《证券交易所法》

C.《证券法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：B

57、金融期货的主要交易制度不包括（）。

A.集中交易制度

B.标准化的期货合约和对冲机制

C.保证金制度

D.外汇期货结算制度

【答案】：D

58、发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚

假内容，尚未发行证券的，处以（）的罚款

A.300万元以上600万元以下

B.30万元以上300万元以下

C.100万元以上600万元以下

D.200万元以上2000万元以下

【答案】：D

59、按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节

严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3；5

B.1；3

C.5；8

［）.5；5

【答案】：D

60、封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所中清赎回

C.可在任何时间、场所申请赎回

D.可以申请赎回

【答案】：A

61、集合计划存续期间，证券公司的客户之间可以通过（）认

可的交易平台转让集合计划份额。

A.中国基金业协会

B.中国结算公司

C.中国证监会

I）.中国证券业协会

【答案】：C

62、主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收

到变更备案申请之日起（）个转让日内与主办券商重新签订《协

议书》。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

63、以下关于非金融企业债务融资工具发行业务的规定，错误的是

（）O

A.中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场

的交易提供服务

B.债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

C.信息披露应遵循诚实信用原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏

D.非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行

间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券

【答案】：A

64、按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案

追诉标准的规定（二）》第三十九条的规定，涉嫌下列（）情形

时，应予操纵证券、期货市场罪立案追诉。

A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期

货合约交易，且在该证券或者期货合约连续15个交易日内成交量累计

达到该证券或者期货合约同期总成交量30%以上的

B.单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并

在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量40%以上的

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象,

自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交

量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的

D.单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业

务规则限定的持仓量30%以上，且在该期货合约连续30个交易日内联

合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以

上的

【答案】：C

65、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为

（）

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定

【答案】：D

66、关于场外衍生品业务备案，备案机构应于每月（）日前报

送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C

67、《期货交易管理条例》规定，不属于期货公司有欺诈客户行为的

有（）。

A.不按照规定在期货保证金存管银行开立保证金账户，或者违规划转

客户保证金的

B.向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的

C.在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险的

D.将客户交易指令下达到期货交易所

【答案】：D

68、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是

（）0

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：D

69、下列关于有限合伙人退伙的说法中，错误的是（）。

A.有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙

前的财产份额承担责任

B.有限合伙人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，其他合

伙人不得因此要求其退伙

C.有限合伙人死亡，其继承人可以依法取得该有限合伙人在有限合伙

企业中的资格

D.有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙

时从有限合伙企业中取回的财产承担责任

【答案】：A

70、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

I）.伦敦

【答案】：A

71、下列有关有限责任公司监事会的说法中，正确的是（）。

A.监事会主席由出席监事过半数选举产生

B.监事会成员可以为2人

C.监事会中，职工代表的比例不得低于1/3

D.监事会中，职工代表的比例由董事长决定

【答案】：C

72、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或

者不履行其他法定职责，情节严重的，直接负责的主管人员和其他直

接责任人员将受到的处罚不包括（）。

A.行政拘留

B.罚款

C.撤销任职资格或者证券从业资格

I）.警告

【答案】：A

73、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）

发行的方式。

A.公开发行，一次足额

B.公开发行，一次足额或限期内分期

C.定向发行，一次足额或限期内分期

D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期

【答案】：D

74、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于

（）O

A.早期探索阶段

B.规范发展阶段

C.创新发展阶段

D.稳步发展阶段

【答案】：B

75、（）负责建立保荐信用监管系统，对保荐代表人进行持续动态的注

册登记管理。

A.证监会

B.银监会

C.中国人民银行

D.财政部

【答案】：A

76、目前，道•琼期股价平均数采用（）

A.加权股价平均数法

B.加权股价指数法

C.简单算数平均数法

D.修正简单平均法

【答案】：D

77、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。？

A.周转率

B.杠杆比率

C.销售利润率

【）.净资产收益率

【答案】：B

78、关于办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销

售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构，以下说法

错误的是（）。

A.机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持基金管理人利益优先

原则

B.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务

C.应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

D.未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构,

不得办理基金的销售或者相关业务

【答案】：A

79、按照《中国证券登记结算有限公司特殊机构及产品证券账户指

南》，下列说法中错误的是（）。

A.“特殊机构”是指证券公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、

信托公司、银行及外国战略投资者等特殊市场参与主体

B.“产品”中包括合格境外机构投资者（QFII）依法设立的证券投资

产品

C.特殊机构及产品证券账户可由中清主体到中国结算北京、上海或深

圳公司任意一地临柜提交申请，也可以通过中国结算证券账户在线业

务平台提交账户开立申请，不得由证券公司等开户代理机构代为办理

D.“产品”证券账户的开立、变更、注销等业务，无论是否有资产托

管人，都应当由资产管理人办理

【答案】：D

80、股份有限公司设监事会，其成员人数最低为（）人。

A.1

B.2

C.3

1).6

【答案】：C

81、（2020年真题）证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构,

明确（）在流动性风险管理中的职责和报告路线

A.董事会、经理层、财务总监、首席风险官

B.董事会、经理层、首席风险官、合规总监

C.董事会、经理层、首席风险管理、相关部门

D.董事会、经理层、财务总监、合规总监

【答案】：C

82、下列不属于我国国际债券品种的是（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

1）.次级债券

【答案】：D

83、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会

【答案】：D

84、证券经纪业务（）是指所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业

务的对象。

A.证券经纪商的中介性

B.业务对象的广泛性

C.客户资料的保密性

D.客户指令的权威性

【答案】：B

85、我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行

（）O

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制

【答案】：A

86、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交

收制度表述不正确的是（）。

A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资

金

B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违

约交付风险降低到最低程度

C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券

登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交

收担保

D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】：C

87、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（）。

A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可

交易证券

B.可以改变发起人的资产结构

C.可以改善资产质量

I）.不能加快发起人资金周转

【答案】：D

88、证券公司设立另类子公司需要满足，最近（）内各项风险控

制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求。

A.1个月

B.一季度

C.半年

D.1年

【答案】：C

89、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳

基金。

A.0.5%—1%

B.0.5%—5%

C.1%

1）.5%

【答案】：B

90、期货对冲交易以（）的方式结束交易。

A.实物交割

B.现金交割

C.结清差价

D.对冲平仓

【答案】：C

91、负责非公开募集基金备案、登记的机构是（)O

A.基金行业协会

B.基金份额登记机构

C.国务院证券监督管理机构

D.证券交易所

【答案】：A

92、公开发行债券需要遵循的条件和规则不包括（）。

A.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

B.具备健全且运行良好的组织机构

C.最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.国务院规定的其他条件

【答案】：C

93、根据《合伙企业法》，合伙企业的出资方式不包括（）。

A.知识产权

B.土地使用权

C.健康权

I）.货币

【答案】：C

94、财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法中，符合

要求的是（）。

A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意

见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断

B.只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证监会的相

关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并作出相关承诺

C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监

会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财

务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人

签名，并加盖上市公司单位公章

I）.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报

告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告

【答案】：D

95、按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收

入型基金、平衡型基金。

A.运作方式

B.投资标的

C.投资目标

D.投资理念

【答案】：C

96、下列哪些不属于禁止参与处置证券公司风险工作的机构或人员

（）O

A.曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉

B.与被处置证券公亘处置事项无利害关系

C.仍处于证券市场禁入期

D.国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其

他情形

【答案】：B

97、下列说法正确的是（）。

A.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业

务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理

B.证券经纪业务营销是以实体交易产品为载体的服务营销

C.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物

D.在证券经纪业务营销中，客户服务是指证券经纪业务营销人员通过

营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。

【答案】：C

98、（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的

价格买卖标的债券的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

【答案】：C

99、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者

的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增

加战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

1）.5

【答案】：A

100、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

【答案】：D

10k以下不符合公王原则要求的是（）。

A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策

B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公

平进行

C.市场参与者在进人与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等

方面都享有完全平等的权利

D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依

据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】：C

102、不属于对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合

理的价格收购其股权的情形是（）。

A.公司决定申请破产的

B.公司合并、分立、转让主要财产的

C.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，

股东会会议通过决议修改章程使公司存续的

D.公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符

合《公司法》规定的分配利润条件的

【答案】：A

103、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证

监会规定的是（）

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资

产

【答案】：A

104、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护

（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据

【答案】：B

105、在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在

收购行为完成后的（）内不得转让。

A.6个月

B.9个月

C.12个月

D.18个月

【答案】：D

106、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的

专业化电子平台指的是（）。

A.机构间私募产品报价与服务系统

B.机构问公募产品报价与服务系统

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域间股权交易市场

【答案】：A

107、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是

（）O

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低

于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低

于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上

【答案】：B

108、下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货

B.外汇期货

C.股票价格指数期货

D.利率期货

【答案】：A

109、按照驱动因素划分，金融风险不包括（）。

A.经济风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：A

110、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（）。

A.买卖差价法

B.换手率

C.冲击成本

D.流动性覆盖率

【答案】：D

111、债券按发行主体分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：A

112、下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格

C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以

突破所承销的国债量

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】：D

113、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券

公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超

过（）

A.2%

B.3%

C.5%

I）.10%

【答案】：C

114、混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行

【答案】：C

115、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。

A.规模越来越大

B.发行方式趋于市场化

C.期限趋于单调化

I）.市场创新日新月异

【答案】：C

116、客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，否则须追加担保

物。该最低维持担保比例为（）。

A.100%

B.110%

C.120%

D.证券公司与客户约定

【答案】：D

117、对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业

债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收

的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业

债券金额（）以下的罚款。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C

118、投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称

为基金的申购。

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后

【答案】：C

119、通常期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债

B.贴现式国债

C.流通国债

D.记账式国债

【答案】：B

120、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）

A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了

B.股份分割后公司的净资产比原来多了

C.所有的股份分割对公司股票都是利好

D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】：D

12k按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托

投资管理业务内部控制的说法错误的是（）。

A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作

B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投

资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性

C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以

有承诺不高于国债收益率的保底条款

D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有

资金的分户管理、独立运作

【答案】：C

122、我国企业债券出现于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

I).1988

【答案】：C

123、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于专业投资者

范围的说法，错误的是（）

A.最近1年末净资产不低于500万元的法人

B.经行业协会备案的私募基金

C.经行业协会登记的私募基金管理人

D.证券公司资产管理产品

【答案】：A

124、证券交易所对证券交易实时监控事项不包括（）。

A.一段时期内进行大量且连续的交易

B.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易

C.大量或者频繁进行高买低卖交易

D.一个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互

为对手方的交易

【答案】：D

125、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情

形的，不得担任财务顾问。

A.最近36个月内存在违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律

处分

C.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律

处分

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正

在被调查

【答案】：B

126、犯集资诈骗罪的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处

2万元以上20万元以下罚金。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C

127、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、

（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期

货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

I）.中央银行

【答案】：B

128、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发

分类，优先股票可以分为（）。

A.可转换优先股票和不可转换优先股票

B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

C.累积优先股票和非累积优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】：C

129、下列属于全国股转系统业务主要规范性文件的有（）

A.I、II、IIKIV

B.HI、IV

C.I、II

D.H、III、IV

【答案】：D

130、以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在（）日

内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报

告，并予公告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

13k下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金X100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金X100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

D.净稳定资金率二可用稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

【答案】：D

132、信用风险的构成要素分析以（）为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

【）.损失

【答案】：C

133、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投

资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资

者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只

私募基金的金额不能低于50万元

B.净资产不低于1000万元的单位

C.金融资产不低于200万元的个人

D.最近两年年均收入不低于50万元的个人

【答案】：B

134、下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（）。

A.委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执

行合伙事务

B.不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务合伙人执行合伙事务的

情况

C.受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决

定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托

D.合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通

过的表决方法

【答案】：C

135、关于有限责任公司组织机构的描述中，错误的是（）o

A.监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生

B.公司股东会可以决定本公司的经营方针和投资计划

C.公司董事会可以检查公司财务

D.董事会会议由董事长召集和主持

【答案】：C

136、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行

规定》，可交换债券的期限最短为（