2025年证券从业资格考试证券市场基础知识核心考点真题解析

12月4号证券从业资格考试《证券市场基础知识》证券从业

资格考试基础知识真题及答案

一、单项选择题

21、贴现债券一般在票面上（D，是一种折价发行的债券。

A.不规定利率

B.规定利率

C.标明折价

D.不标明折价

22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（D）。

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

25、债券根据券面形式，其中（A）是具有原则格式的债券。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记帐式债券

D.电子债券

26、偿还期在1年以上如下的国债被称为（B

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.无期国债

27、可以提前兑现的债券是（B

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记帐式债券

D.以上都不能

31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行

的国库券利率（A）。

A.高

B.低

C.等于

D.没有关系

32、我国国库券转让市场的全面放开是在（D）年。

A.1985

B.1987

C.1988

D.1990

34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（B）美元。

A.10万

B.100万

C.200万

D.500万

36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补助的国债。由于期限为3年，因此其利率腐

中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补助率，外加（A）个百分点。

A.1

D.2

C.3

D.4

39、对企业而言，发行不一样种类的企业债券有不一样的限制条件，其中有企业债券不得随便增长、债券

未清偿之前股东的分红要有限制等的是（B）。

A.不动产抵押企业债

B.信用企业债

C.保证企业债

D.收益企业债

41、国际债券在国际巾场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（D）表达。

A.美圆

B.德国马克

C.英镑

D.人民币

44、从横向构造关系来看，证券市场可以分为（A）.

A.股票市场、债券市场和基金市场

B.发行市场和交易市场

C.国际市场和国内市场

D.有行市场和无形市场

45、同业拆借市场在金融体系同属于（A）市场。

A.货币市场

B.资本市场

C.贷款市场

D.中长期信贷市场

46、资本市场可以分为（B）。

A.证券市场和同业拆借市场

B.中长期信贷市场和证券市场

C.证券市场和同购市场

D.股票市场和债券市场

49、帐面价值又称为（B

A.票面价值

B.股票净值

C.清算价值

D.内在价值

50、封闭式基金的交易价格重要取决于（B）。

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算H集中交易市场的（B）为准。

A.开盘价

B.收盘价

C.最高价

D.最低价

53、在下列几种基金中，一般（B）的年管理费率最低。

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.认股权证基金

60、据《中华人民共和国企业法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（D）。

A.企业分派股利或者增资的计划

B.企业股权构造的重大变化

C.企业债务担保的重大变更

D.上巾企业收购的有关方案

61、存托凭证业务中，托管很行所提供的服务包括（C

A.领取红利或利息，用于再投资或汇RIADR发行国

B.负责ADR的注册和过户

C.负责保管ADR所代表的基础证券

D.负责对企业管理监督

62、证券企业在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（A）„

A.设置或撤销分支机构

B.变更注册资本

C.增发资本

D.更换法定代表人

64、不是影响债券利率的原因有（B）,

A.筹资者资信

B.债券票面金额

C.筹资用途

D.借贷资金市场利率水平

67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向恰好与国债基金收益相反的基金是（A）,

A.货币市场基金

B.黄金基金

C.衍生证券投资基金

D.平衡性基金

68、根据投资目的划分的基金中，最常见的基金是（A）。

A.成长性基金

B.收入性基金

C.平衡性基金

D.对冲基金

69、根据《基金管理措施》的规定.基金人保留基金的会计帐册、记录（C）年以上.

A.5

B.10

C.15

D.20

二、多选择题

1、按照性质分，证券分为（AB

A.有价证券

B.无价证券

C.资本证券

D.货币证券

2、从其产生的领域分析，外，二风险大体可分为（AB）。

A.商业性汇率风险

B.金融性汇率风险

C.全球性汇率风险

D.区域性汇率风险

4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，获得了这种证券就等于获得这种商品的所有权。

下面属于商品证券的有（ABC）0

A.提货单

B.运货单

C.仓库栈单

D.存款单

5、银行证券是货币证券中的一种，它重要包括（ABC）.

A.银行本票

B.银行汇票

C.银行支票

D.定期存单

7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（ABC）实现的

A.承兑

B.贴现

C.交易

D.继承

10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（ABCD）.

A.同业拆借市场

B.国债市场

C.股票市场

D.金融期货市场

11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（ABC）是资本市场工具。

A.ADR

B.企业债券

C.股票

D.国库券

13、二战之前，证券品种一般仅有股票、企业债券和政府债券；二战之后，证券品种不停创新，重要有

（ABODE）o

A.浮动利率债券

B.认股证

C.分期债券

D.可转换债券

E.复合证券

14、证券市场网络化发展的主线原因是由于网上交易具有明显的优势（ABC）o

A.突破了时空限制，投资者可以随时随地交易：

B.直观以便，网上不仅浏览和查阅，并且可以在线征询：

C.成本低

D.愈加安全

16、1999年7月28日，中国证监会公布《有关深入完善股票发行方式的告知》，对总股本超过4亿元的

新股发行方式作出重大改革，采用（AB）相结合的方式。

A.向法人配售

B.对公众上网发行

C.发行认股证

D.证券企业配售

19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（ABD）是证券中介

机构。

A.证券企业

B.会计师事务所

C.证券交易所

D.资产评估机构

20、我国的证券企业按照所能从事的业务，可以分为（AC）＜

A.综合类证券企业

B.代理性证券企业

C.经纪类证券企业

D.自营性证券企业

23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期

资金的市场，下面（BCD）是资本市场。

A.回购协议市场

B,债券市场

C.基金市场

D.保险市场

27、按照《企业法》的规定，一般股股东享有（ABC）法定的股东权益。

A.资产受益

B.重大决策权

C.选择管理者

D.制定企业的详细规章

29、境外上市外资股是指股份企业向境外投资者募集并在境外上后的股份。卜面（BC）是属于境外上

市外资股。

A.A股

B.N股

C.H股

D.B股

31、自身不能为持有人或第三者获得一定收入的证券称为（CD）.

A.商业证券

B.资本证券

C.有价证券

D.凭证证券

32、证券投资者参与证券投资的目的有（ACD）。

A.获取高于银行利息的收益

B.保值增值

C.参与企业管理

D.赚取市场差价

42、综观60年代以来国际债券市场的活动状况，发行国际债券的重要目的有（ABCD

A.弥补国际收支逆差

B.收取外币资金，弥补国内预算资金的局限性

C.某些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散

D.为某些国际组织筹资，以支持其活动

43、广义的有价证券有诸多种，其中包括（ABCD

A.商品证券

B.提单

C.货币证券

D.资本证券

47、基金的运作中的重要费用有（AB）o

A.管理费

B.托管费

C.风险费

D.投资费

48、（AB）不得招聘为证券交易所的从业人员。

A.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员

B.被开除的国家机关工作人员

C.被解雇的证券企业从业人员

D.被解雇的国有企业工作人员

49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（AD）.

A.保证性行为

B.自律性行为

C.道德性行为

D.严禁性行为

55、证券投资基金的当事人重要有（ACD）。

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金托管人

D.基金管理人

56、证券企业在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（AB

A.设置或撤销分支机构

B.变更注册资本

C.更换总经理

D.更换法定代表人

57、股东大会包括（ACD

A.创立大会

B.尤其股东大会

C.股东年会

D.临时股东大会

58>A.D.R业务中波及的关键机构包括（BCD）。

A.基础证券的发行企业

B.存券银行

C.托管银行

D.存券信托企业

三、判断题

1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期获得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。

T

4、银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。F

7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。F

15、证券市场与货币市场关系亲密，证券市场是货币市场上资金的需求者。T

16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。TF

39、企业在没有盈利前是不能发放住何股息的。F

56、备兑认股权证可以以一种证券为标的物，也可以以多种证券为标的物。T

66、中央登记结算企业是不以营利为目的的法人机构。T

（"）单项选择题

1.证券交易所所采用的交易的组织方式是_A—。

A.经纪制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

《中华人民共和国证券法》正式实行。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1H

D.1月1日

6.资本证券重要包括—C_。

A.股票、债券和基金证券

B.股票、债券和金融期货

C.股票、债券和金融衍生证券

D.股票、债券和金融期权

7.有价证券具有—C_的经济和法律特性。

A.产权性。收益性。变通性。风险性

B.产权性。收益性。变通性。非返还性

C.产权性。收益性。流动性。风险性

D.产权性。期限性。收益性。风险性

11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为_C市场。

A.资本

B.货币

C.间接融资

D.直接融资

19.股东大会是股东企业的—A—。

A.权力机构

B.法人代表

C.监督机构

D.决策机构

22.债券是由_D_____出具的。

A.投资者

B.债券人

C.代剪发行人

D.债务人

25.按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次所有偿还本金的偿债方式，被称为一B

A.展期偿还

B.满期偿还

C.到期偿还

D.部分偿还

32.封闭式基金基金单位Fl'J交易方式是Bo

A.赎回

B.证交所上市

C.柜台交易

D.场外交易

33.开放式基金的交易价格取决于—D—。

A.基金总资产值

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金单位净资产值

34.按照《基金管理暂行措施》的规定，基金管理人由—C—机构担任。

A.证券企业

B.保险企业

C.基金管理管理企业

D.商业银行

35.证券投资基金资产的名义持有人是一C—»

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管人

36.基金管理人与托管人之间的关系是一B—。

A.所有人与经营者的关系

B.经营与监管的关系

C.持有与托管的关系

D.委托与受托的关系

37.我国《证券投资基金管理暂行措施》规定，基金管理企业的最低实收资本为人民币—A―元。

A.1000万

B.3000万

C5000万

D.一亿

38.率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是—C—0

A.纽约证券交易所

B.芝加哥期货交易所

C.国际货币市场

D.美国证券交易所

39.美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是—C—.

A.100与国库券年收益率的差

B.100与和约最终交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差

C.100与国库券年贴现率的差

D.100与国库券年收益率的和

40.美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于—A—。

A.

B.

C.30年

D.

43.可在期权到期口或到期口之前的任一种营业口执行的期权是—A—。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

44.认股权的认购期限一般为—B一°

A.2~

B.3~

C.两周到30大

D.3个月到1年

45.金融期货的交易对象是一C―o

A.金融商品

B.金融商品合约

C.金融期货合约

D.金融期权

47.优先认股权实际上是一种一般股票的—C—。

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

50.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算措施中的

___A___。

A.综合法

B.计算期加权法

C.基期加权法

D.相对法

56.—A—是会员制证券交易所的最高权利机构。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监察委员会

57.根据我国《证券法》，对证券企业实行—A―管理。

A.分业

B.混合

C.综合

D.分类

60.证券企业管理的原则规定证券企业把—B—放在首位。

A.流动性

B.盈利性

C.安全性

D.变现能力

63.发起人以工业产权。车专利技术作价出资的金额不得超过股份有限企业注册资本的_B

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.企业财产可以清偿企*债务时，其支付的次序为—B—

A.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿企业债务

B.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿企业债务

C.清算费用。缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清偿企业债务

D.职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿企业债务

65.发起人持有的我司股份，自企业成立之口起_C年内不得转让。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一种上市企业已发行的股份的一C―时，继续进行收

购的，应当依法向该上市企业因此股东发出收购要约。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.发行企业债券时，该企业的合计债券总额不得超过企业净资产的—A—

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.证券的代销。包销期最长不得超过—A―。

A.90天

B.六个月

C.九个月

D.一年

69.以募集设置方式设置股份有限企业的，发起人认购的股份不得少于企业股份总数的—D其

于股份应当向社会公开募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

《二〉多选题

1.自身不能使持券人或第三者获得一定收入的证券称为—BD―。

A.商业汇票

B.凭证证券

C.商品证券

D.无价证券

3.有价证券按经济特性和法律特性划分nJ'以有一ABCD-。

A.增值性

B.收益性

C.风险性

D.产权性

5.20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁华的局面形成了—BC—的全新特性。

A.证券交易迅速化

B.证券市场自由化

C.金融证券化

D.证券市场产业化

7.根据股票的定义，股票的基本要素是—ACD―o

A.发行主体

B.票面金额

C.持有人

D.股份

8.无面额股票的特点是—ABC—0

A.可以明确表达每股所代表的股权比例

B.发行或转让价格灵活

C.便于股票分割

D.为股票发行价格提供根据

9,每股股票所代改的实际资产的价值，可称为—BCD-o

A.内在价值

B.帐面价值

C.每股净资产

D.股票净值

10.股票的未来收益包括—ABC一。

A.股息收入

B.资本利得

C.股本增值收益

D.清算价值

11.一般股票的功能有—AB一。

A.筹资功能

B.投资功能

C.投机功能

D.保值功能

12.一般股股东的义务有—ABC一。

A.遵守企业章程

B.依其所认购的股价和入股方式缴纳股金

C.除法律。法规规定的情形外不得退股

D.必须参与每次的股东大会

15.影响债券偿还期限的原因市要有一BCD一。

A.债券票面金额

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券变现能力

16.债券的性质可以表述为—AC―。

A.屈F有价证券

B.是一种真实资本

C.是债权的体现

D.是所有权凭证

17.债券的特性有—ABCD—。

A.偿还性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

18.按记息方式分类，债券可以分为—ABCD—。

A.单利债券

B.复利债券

C.累进利率债券

D.贴现债券

19.从债券发行日起，通过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时所有偿清。

这种偿还方式属于一AD-。

A.期中偿还

B.展期偿还

C.全额偿还

D.部分偿还

20.债券和股票的区别表目前—ABCD一方面。

A.权利

B.目的

C.期限

D.收益和风险

21.公债与其他债券相比，有如下特点—ABCD—。

A.流通性强

B.收益稳定

C.免税待遇

D.安全性高

23.1981年以来，我国发行的国债品种有—ABCD-。

A.国库券

B.财政债券

C.国家重.点建设债券

D.保值公债

24.—BC—是不能流通转让的。

A.基本建设债券

B.保值债券

C.财政债券

D.特种债券

25.企业债券作为企业为第措资金而公开承担的一种债务契约，其特性为一ABC

A.契约性

B.优先性

C.风险性

D.股权性

26.ACD不属于抵押证券。

A.信用企业债

B.不动产抵押企业债

C.收益企业债

D.保证企业债

27.债券是一种—BC—。

A.真实资本

B.虚拟资本

C.有价证券

D.收益凭证

30.决定基金运作费率高下的原因有—ABC—。

A.基金规模

B.基金风险

C.基金体现

D.最低投资额

31.作为一种成效明显的现代化投资工具，基金所具有的明显特点是

A.较高收益

B.分散风险

C.专家管理

D.规模效益

32.契约型基金与企业型基金的区别在于一BCD—0

A.资金的性质不一样

B.投资者的地位不一样

C.基金的营运根据不一样

D.基金单位的价格决定根据不一样

33.汇率风险大体可分为一CD―o

A.升水风险

B.贴水风险

C.商业性风险

D.金融性风险

34.可转换证券的要素有一BCD―o

A.转换利率

B.转换比例

C.转化价格

D.转换期限

35.期货价格的特点是ACDo

A.预期性

B.隐秘性

C.持续性

D.权威性

36.金融期货的功能重要有—BD―o

A.投资功能

B.套期保值功能

C.筹资功能

D.价格发现功能

38.存托凭证的长处为—ABC-o

A.市场容量大

B.发行级ADR的手续简朴。发行成本低

C.避开直接发行股票或债券的法律规定

D.利息率较低

40.金融商品的基本特性为—ACD—。

A.同质性

B.多样性

C.价格的易变性

D.耐久性

43.证券交易所的管理制度包括_ABC几种方面。

A.对证券上市企业的管理

B.对证券交易行为的管理

C.对场内证券交易商的管理

D.对投资者的管理

46.证券交易所的会员大会的职权包括—ABC-。

A.制定和修改证券交易所章程

B.选举和罢职会员理事

C.审议和通过理事会。总经理的工作汇报

D.审定对会员的接纳

48.属于证券服务机构的企业有—BC―o

A.证券企业

B.证券登记结算企业

C.证券投资征询企业

D.保险企业

51在代理买卖业务中.记券企业应遵照的三大原则为___ABC.

A.代理原则

B.效率原则

C.公开、公正、公平原则

D.勤勉原则

53.在信息披露时的基本规定为—ABC-o

A.全面性

B.真实性

C.时效性

D.公正性

54.证券投资征询机构的从业人员不得从事—BCD—行为。

A.向客户提供买卖股票的征询

B.代理委托人从事证券投资

C.与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失

D.买卖本征询机构提供服务的上市企业的股票

56.企业合并可以采用—AB和两种方式。

A.吸取合并

B.新设合并

C.吞并合并

D.分立合并

58.证券从业人员是指证券中介机构中的某些特定岗位的人员，可分为—AC

A.专业人员

B.专职人员

C.管理人员

D.执业人员

（三）判断题

1.证券的最基本特性是法律特性和书面特性。T

2.有价证券是虚拟资本的•种形式，有价格，也有价值。F

3.证券发行人是资金的供应者。F

4.间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。T

5.一般股票在权利义务上不附加任何条件。T

6.股份有限企业发行的股票，可认为记名股票也可认为无记名股票。T

7.股票代表了股东对股份企业的所有权，因此股票是物权证券。F

8.B股是外资股。F

9.股票发行可以实行折价发行。F

10.国有法人股的股权性质属于国有股权。T

11.债券是体现债权债务关系的法律凭证。T

12.债券具有永久性的特性。F

13.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。T

14.市场利率下跌，债券价格上升。T

15.无记名国债属于一种具有原则格式实物券面的债券。T

16.贴现债券是屈于溢价方式发行的债券。F

17.夏利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。F

18.以发行债券来筹资是金融机构的积极负债业务.T

19.所有政府发行的债券都叫国债。F

20.公债没有风险。F

21.在欧洲发行的债券就是欧洲债券。F

22.武士债券是外国债券。T

23.龙债券是外国债券。F